Daftar sanksi SECO: cara kerja daftar sanksi Swiss (2026)

Terakhir ditinjau: 22 Oktober 2026 · Bukan nasihat hukum

Jika Anda melakukan onboarding nasabah di Swiss, daftar sanksi SECO adalah daftar sanksi Swiss yang menjadi acuan penyaringan Anda. Daftar ini bukan satu undang-undang. Swiss memiliki 28 ordonansi sanksi yang ditetapkan oleh Federal Council, dan departemen urusan ekonomi dapat memperbarui lampiran berisi nama-nama yang terdaftar. Lampiran ini berubah secara rutin.^[1][4][6]

Daftar sanksi SECO secara sekilas

Apa itu daftar sanksi SECO

Embargo Act adalah undang-undang kerangka. Undang-undang ini mengatur tujuan, kewenangan, kewajiban penyampaian informasi, pelindungan data, dan sanksi pidana, sedangkan sanksinya sendiri dimuat dalam ordonansi terpisah.^[20][1] Lampiran tersebut memuat nama individu, kelompok, dan perusahaan yang terdampak, dan Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) mencatat bahwa lampiran ini "diperbarui secara berkelanjutan".^[17]

Dalam catatan pada ordonansi Federal Council tahun 2016, SESAM dijabarkan sebagai "SECO Sanctions Management". Halaman pencarian SECO menyaring subjek yang terdaftar berdasarkan program, mulai dari Belarus, Iran dan situasi di Ukraina hingga ISIL (Da'esh) dan Al-Qaida, Taliban, serta Suriah.^[7][9]

Untuk sebagian besar program, kompilasi resmi hukum federal tidak memuat nama-nama tersebut. Ordonansi Ukraina menerbitkan Lampiran 8 "hanya melalui rujukan" (terjemahan kami), dan entri daftar PBB, misalnya entri daftar PBB yang berlaku untuk ordonansi ISIL dan Al-Qaida, juga tidak diterbitkan di sana.^[3][9] Teks hukum nama-nama itu ada di lampiran. SESAM adalah tempat daftar sanksi Swiss dapat dicari. Setiap catatan memuat SSID, "Swiss sanctions identifier" dari SECO, ditambah tanggal lahir, tempat lahir, dan alias jika diketahui.^[8] Pengenal itulah yang Anda simpan saat mendokumentasikan kecocokan.

Dasar hukum: Embargo Act dan ordonansi-ordonansinya

Pasal 1 menetapkan sanksi pihak mana yang dapat diterapkan Swiss (terjemahan bahasa Inggris Fedlex, tanpa kekuatan hukum):^[1]

Pasal 1(1)Embargo Act (EmbA), SR 946.231

"Konfederasi dapat menetapkan tindakan paksa untuk menerapkan sanksi yang telah diperintahkan oleh Perserikatan Bangsa-Bangsa, oleh Organisasi untuk Keamanan dan Kerja Sama di Eropa, atau oleh mitra dagang terpenting Swiss, dan yang berfungsi untuk menjamin kepatuhan terhadap hukum internasional, khususnya penghormatan terhadap hak asasi manusia."

Sumber: Fedlex, Embargo Act, terjemahan bahasa Inggris^[1]

Dalam praktiknya, "mitra dagang terpenting" berarti UE, menurut SECO, dan Embargo Act tidak memberikan dasar hukum bagi sanksi yang dibuat Swiss sendiri.^[4] Tindakan dapat membatasi barang, jasa, pembayaran, modal, dan pergerakan orang, serta mencakup larangan dan kewajiban pelaporan.^[1]

Bagaimana Swiss mengadopsi sanksi PBB dan Uni Eropa

Sejak bergabung dengan PBB pada 2002, Swiss terikat berdasarkan hukum internasional untuk melaksanakan sanksi non-militer Dewan Keamanan.^[5] Sejak ordonansi Federal Council tanggal 4 Maret 2016, perubahan pada daftar sanksi PBB "langsung berlaku secara hukum" (terjemahan kami) di Swiss, tanpa perlu keputusan baru.^[6][9] Menurut catatan dalam ordonansi tersebut, SECO memasukkan perubahan PBB ke SESAM, pada umumnya satu hari kerja setelah PBB memberitahukannya.^[9]

Sanksi UE menempuh jalur lain. Tidak ada mekanisme otomatis: Federal Council memutuskan kasus per kasus apakah Swiss mengadopsi sanksi UE secara penuh, sebagian, atau tidak sama sekali.^[4] Karena setiap adopsi memerlukan keputusan tersebut, SECO menyatakan bahwa langkah Swiss datang "dengan jeda waktu" (terjemahan kami) di belakang UE.^[4]

Dua jalur masuk ke daftar sanksi SECO.

Paket UE ke-20 terhadap Rusia, yang diadopsi pada 23 April 2026, menunjukkan jeda tersebut: 115 pencantuman di Swiss menyusul pada 22 Mei 2026 dan langkah lainnya berlaku pada 20 Agustus 2026.^[10] Untuk Belarus, dua perusahaan dicantumkan pada 22 Mei 2026 dan langkah lainnya dari tanggal UE yang sama berlaku pada 19 September 2026.^[11]

1. 1 Jan 2003Embargo ActUndang-undang kerangka mulai berlaku.
2. 4 Mar 2016Daftar PBB berlaku otomatisPerubahan daftar PBB berlaku tanpa keputusan baru.
3. 4 Mar 2022Ordonansi UkrainaOrdonansi Rusia yang berlaku saat ini.
4. 20 Agu 2026Paket ke-20Paket Rusia terbaru berlaku.
5. 1 Okt 2026AMLA mencakup sanksiPerantara keuangan wajib menyiapkan organisasi untuk mencegah pelanggaran sanksi.

Tonggak kerangka sanksi Swiss.^{[1][9][3][10][15]}

Mencari dan mengunduh daftar di SESAM

Halaman SECO "Searching for subjects of sanctions and overall list" menyediakan mesin pencari dan daftar lengkap.^[7] Pencarian dilakukan berdasarkan nama, program, dan jenis subjek (orang, organisasi, atau kapal).^[7] Pencarian nama bersifat fuzzy, sehingga variasi ejaan dan salah ketik yang umum tetap diterima, dan hasil diurutkan menurut tingkat kecocokan.^[8]

Ada empat batasan penting. SECO menyatakan mesin pencari tersebut "disediakan semata-mata sebagai alat bantu": mesin ini hanya menampilkan subjek yang dikenai sanksi secara langsung dan tidak memberikan informasi tentang kepemilikan atau pengendalian.^[7] Data tambahan hanya tersedia dalam bahasa Inggris, jadi Anda mencari "Milan", bukan "Mailand".^[8] Hasil mengikuti tanggal mulai berlaku, sehingga subjek yang dijadwalkan untuk dihapus tetap muncul sampai tanggal tersebut.^[8] Selain itu, pemberitahuan SECO tentang perubahan lampiran biasanya menetapkan mulai berlaku pukul 23:00 pada hari publikasi atau hari berikutnya.^[6]

Siapa yang wajib mematuhi sanksi Swiss

Semua pihak di Swiss. Kata-kata SECO sendiri, dalam terjemahan kami: "Perorangan dan perusahaan di Swiss wajib mematuhi sanksi yang berlaku".^[6]

SECO menyatakan, dalam terjemahan kami, bahwa "perusahaan dan pihak terkait lainnya bertanggung jawab memastikan bahwa langkah-langkah sanksi dipatuhi setiap saat", termasuk memantau perubahannya.^[4] Langkah-langkah Swiss mengikuti prinsip teritorialitas: langkah tersebut berlaku bagi orang yang berada di Swiss, sedangkan anak perusahaan asing yang mandiri secara hukum dan warga negara Swiss yang tinggal di luar negeri biasanya tidak tercakup.^[4] Sanksi negara ketiga, seperti langkah-langkah AS, pada prinsipnya tidak berlaku langsung di Swiss.^[4] Panduan kami tentang penyaringan daftar SECO, UE, PBB, dan OFAC (US Office of Foreign Assets Control) di Swiss menjelaskan kapan setiap daftar relevan.

Pembekuan dan pelaporan: apa yang diwajibkan ordonansi

Setiap ordonansi memiliki pasal pembekuan dan pelaporannya sendiri. Ordonansi Ukraina (SR 946.231.176.72) adalah model yang paling dikenal oleh banyak perusahaan.^[3] Berdasarkan Pasal 15, dana dan sumber daya ekonomi yang dimiliki atau dikendalikan oleh orang-orang dalam Lampiran 8 dibekukan, begitu pula milik orang yang bertindak atas nama atau atas instruksi mereka dan milik perusahaan yang mereka miliki atau kendalikan.^[3] Dilarang mentransfer dana kepada mereka atau menyediakan dana atau sumber daya ekonomi bagi mereka, baik secara langsung maupun tidak langsung.^[3] Berdasarkan Pasal 1, "dana" mencakup aset kripto.^[3]

Pasal 16(1)Ordonansi Ukraina, SR 946.231.176.72 (terjemahan kami dari bahasa Jerman)

"Orang dan organisasi yang memegang atau mengelola dana, atau mengetahui adanya dana atau sumber daya ekonomi, yang harus diduga termasuk dalam pembekuan berdasarkan Pasal 15(1), wajib melaporkannya kepada SECO tanpa penundaan."

Sumber: Fedlex, Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine^[3]

Laporan harus menyebutkan penerima manfaat, menyatakan objek dan nilai dana atau sumber daya yang dibekukan, dan untuk kredit, menyebutkan pengirimnya.^[3] SECO mencantumkan formulir pelaporannya secara daring. Pertanyaan diajukan secara tertulis ke sanctions@seco.admin.ch.^[14][4] Sebelum melepaskan apa pun yang telah dilaporkan sebagai dibekukan, SECO meminta perusahaan untuk berkonsultasi dengannya dan menjelaskan alasannya.^[12] Pengecualian, seperti pembayaran kemanusiaan, dapat diizinkan oleh SECO. Permohonan penghapusan dari daftar diajukan ke departemen urusan ekonomi, bukan ke SECO.^[3][4]

Penanganan kemungkinan kecocokan pada daftar sanksi SECO.

Kepemilikan dan pengendalian: aturan 50% di Swiss

Pembekuan menjangkau perusahaan yang dimiliki atau dikendalikan oleh orang yang tercantum dalam daftar, meskipun perusahaan itu sendiri tidak tercantum dalam daftar mana pun.^[3] Pedoman interpretasi SECO tanggal 30 Juni 2026, yang oleh SECO disebut tidak mengikat secara hukum, menetapkan ujiannya.^[12] Kepemilikan ada apabila seseorang, menurut terjemahan kami, "secara langsung atau tidak langsung memegang 50% atau lebih" dari suatu perusahaan, dan kepemilikan beberapa orang yang terkena sanksi dijumlahkan.^[12]

Pengendalian merupakan ujian tersendiri. Pedoman tersebut mencantumkan delapan kriteria, di antaranya kewenangan mengangkat atau memberhentikan sebagian besar anggota direksi, mayoritas hak suara, pengaruh dominan berdasarkan kontrak atau anggaran dasar, dan kewenangan untuk menggunakan dana perusahaan; jika salah satunya terpenuhi, pengendalian dianggap ada kecuali dibuktikan sebaliknya.^[12] Aset yang dialihkan kepada kerabat atau pihak ketiga lainnya tetap beku apabila terdapat kecurigaan beralasan bahwa orang yang tercantum dalam daftar masih mengendalikannya.^[12] Orang yang tidak tercantum dalam daftar tetapi rekeningnya dibekukan oleh perantara keuangan dapat meminta SECO menerbitkan keputusan yang dapat digugat mengenai kepemilikan dan pengendalian.^[13]

SESAM tidak menampilkan hubungan ini, sehingga pemeriksaan kepemilikan menjadi bagian dari verifikasi bisnis.^[7]

Sanksi pidana berdasarkan Embargo Act

Ordonansi Ukraina menunjukkan cara kedua tingkat ini dipetakan: pelanggaran atas pembekuan dalam Pasal 15 masuk ke Pasal 9 EmbA, pelanggaran atas kewajiban pelaporan dalam Pasal 16 masuk ke Pasal 10 EmbA.^[3] SECO melakukan penuntutan dan memutus perkara berdasarkan hukum pidana administratif. Dalam kasus serius, Office of the Attorney General dapat membuka penyidikan atas permintaan unit administratif. Pelanggaran ringan kedaluwarsa setelah lima tahun.^[1] Aset juga dapat dirampas apabila penggunaannya yang sah tidak terjamin.^[1]

Menurut firma hukum CMS, FINMA mencabut izin sebuah bank Swiss dan memerintahkan likuidasinya pada Februari 2026. Salah satu temuannya, bank tersebut diduga membantu nasabah menghindari pembekuan aset.^[19]

Keterkaitan dengan AMLA sejak 1 Oktober 2026

Sejak 1 Oktober 2026, tanggal berlakunya Transparency of Legal Entities Act dan Anti-Money Laundering Act (AMLA, SR 955.0) yang direvisi, kedua rezim ini saling terkait.^[15][16] Pasal 1 AMLA kini mencakup uji tuntas dalam transaksi keuangan, dalam terjemahan kami "termasuk untuk mencegah pelanggaran langkah-langkah pemaksaan berdasarkan Embargo Act".^[15] Pasal 29(1bis) yang baru memungkinkan MROS dan SECO bertukar informasi yang mereka perlukan.^[15]

Pasal 8Anti-Money Laundering Act, SR 955.0 (terjemahan kami dari bahasa Jerman)

"Perantara keuangan wajib mengambil, dalam bidangnya, langkah-langkah organisasi yang diperlukan untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme serta pelanggaran langkah-langkah pemaksaan berdasarkan EmbG. Secara khusus, mereka wajib memastikan pelatihan staf dan kontrol yang memadai."

Sumber: Fedlex, Geldwäschereigesetz (GwG)^[15]

Kedua jalur pelaporan tetap berbeda. Dana yang harus dianggap dibekukan dilaporkan ke SECO tanpa penundaan berdasarkan ordonansi, tanpa menunggu kepastian.^[3] Laporan ke MROS, Money Laundering Reporting Office di Federal Office of Police, dibuat setelah ada pengetahuan atau kecurigaan beralasan atas pencucian uang atau pendanaan terorisme, dan nasabah tidak boleh diberi tahu.^[15] Menurut CMS, kecocokan sanksi tanpa unsur mencurigakan lain tidak dengan sendirinya memicu laporan ke MROS, sedangkan struktur pengelakan atau informasi palsu dapat memicunya.^[19] FINMA sendiri bukan otoritas sanksi: SECO memeriksa penegakan, sedangkan FINMA memeriksa bahwa lembaga yang diawasi mengidentifikasi, membatasi, dan memantau semua risiko, termasuk sanksi.^[18][17] Panduan kami tentang persyaratan AML dan KYC di Swiss membahas aturan AMLA, FINMA, dan SRO secara rinci.

Program penyaringan terhadap daftar SECO

SECO menempatkan tanggung jawab kepatuhan pada perusahaan itu sendiri, dan tidak ada halaman SECO atau FINMA yang kami tinjau yang menawarkan persetujuan atau sertifikasi untuk alat penyaringan.^[4] Menurut CMS, laporan konsultasi FINMA bulan Mei 2026 tentang AMLO-FINMA mencantumkan tiga langkah yang dianggap wajib terkait sanksi: analisis risiko berkala, arahan internal, dan, tergantung ukuran dan kegiatan, sistem berbasis TI yang menyaring hubungan bisnis serta pengirim dan penerima transaksi.^[19] Daftar periksa ini menggabungkan kewajiban hukum yang dikutip dengan kontrol yang direkomendasikan:

• Sebutkan SECO dalam kebijakan sanksi Anda sebagai daftar wajib untuk kegiatan usaha di Swiss.^[6]
• Catat daftar lain yang Anda saring, termasuk EU dan OFAC, beserta alasannya.
• Kumpulkan nama, tanggal lahir, kewarganegaraan, dan nomor dokumen dari dokumen yang telah diverifikasi.
• Saring setiap nasabah baru sebelum transaksi pertama.
• Saring ulang nasabah yang ada setelah perubahan daftar, termasuk perubahan semalam (kontrol yang direkomendasikan).^[6]
• Simpan input pencarian, waktu, hasil, SSID, dan peninjau untuk setiap pemeriksaan: SESAM tidak menyimpan pencarian Anda.^[8]
• Terapkan aturan agregasi 50% pada pemilik nasabah korporasi.^[12]
• Bekukan dan laporkan ke SECO tanpa penundaan begitu dana harus dianggap dibekukan.^[3]
• Konsultasikan dengan SECO sebelum melepaskan apa pun yang dilaporkan sebagai dibekukan.^[12]
• Nilai setiap kecocokan yang terkonfirmasi untuk kemungkinan laporan ke MROS berdasarkan AMLA.^[15]
• Latih staf dan jalankan kontrol, sebagaimana diwajibkan Pasal 8 AMLA, dan uji secara berkala.^[15]

Cara Didit membantu Anda melakukan penyaringan terhadap daftar sanksi SECO

Penyaringan AML Didit berjalan sebagai satu langkah dalam sesi verifikasi yang sama dengan pemeriksaan identitas. Dokumentasinya mencantumkan lebih dari 1,300 basis data daftar pantauan, termasuk kedua daftar SECO, OFAC SDN, PBB, UE, dan HM Treasury. Pencocokan mempertimbangkan nama, tanggal lahir, kewarganegaraan, dan nomor dokumen, menoleransi salah eja, dan memakai ambang batas yang Anda tetapkan. Kemungkinan kecocokan masuk ke peninjauan manual di konsol, dan positif palsu tetap tercatat dalam laporan untuk keperluan audit.

Setelah seseorang disetujui, pemantauan berkelanjutan menyaringnya ulang setiap hari, memindahkan sesi ke status In Review atau Declined ketika hasil baru melewati ambang batas Anda, dan mengirim webhook. Setiap laporan mencatat kapan subjek terakhir disaring dan kapan daftar di baliknya terakhir diperbarui. Untuk nasabah korporasi, verifikasi bisnis menyaring perusahaan, serta pemilik dan pengurusnya sebagai orang perseorangan; cakupan SECO yang terdokumentasi berlaku untuk penyaringan orang perseorangan. Data diproses di UE secara default. Biaya tercantum di halaman harga.

Pertanyaan yang sering diajukan

Sumber

1. Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbA), SR 946.231, terjemahan bahasa Inggris, Fedlex, status per 1 Juli 2023.
2. Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen (Embargogesetz, EmbG), SR 946.231, Fedlex, status per 1 Juli 2023.
3. Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, status per 21 September 2026.
4. FAQ: Sanktionen der Schweiz, SECO, diakses 22 Oktober 2026.
5. Die Schweiz und internationale Sanktionen, SECO, diakses 22 Oktober 2026.
6. Allgemeine Informationen Sanktionen dan perubahan terkini, SECO, diakses 22 Oktober 2026.
7. Searching for subjects of sanctions and overall list, SECO, diakses 22 Oktober 2026.
8. User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM), SECO.
9. Verordnung über die automatische Übernahme von Sanktionslisten des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen, Federal Council, 4 Maret 2016.
10. Ukraine: Der Bundesrat setzt das 20. Sanktionspaket gemäss bisheriger Praxis um, Federal Council, 19 Agustus 2026.
11. Ukraine: Die Schweiz übernimmt weitere Sanktionen der EU gegen Belarus, Federal Council, 18 September 2026.
12. Auslegungshilfe für Sanktionsmassnahmen, SECO, 30 Juni 2026.
13. Ausnahme- und Delisting-Gesuche, Verfahren zur Feststellung von Eigentums- und Kontrollverhältnissen, SECO, diakses 22 Oktober 2026.
14. Meldepflichten: Formulare, SECO, diakses 22 Oktober 2026.
15. Geldwäschereigesetz (GwG), SR 955.0, Fedlex, status per 1 Oktober 2026.
16. Hinweise zur Revision des GwG und der GwV per 1. Oktober 2026, FINMA, diakses 22 Oktober 2026.
17. International sanctions and independent freezing measures, FINMA, diakses 22 Oktober 2026.
18. Money laundering and sanctions, FINMA, kutipan Risk Monitor 2022.
19. Financial market law obligations of Swiss banks in dealing with sanctions, CMS, 1 Juni 2026.
20. Rechtliche Grundlagen Sanktionen, SECO, diakses 22 Oktober 2026.

Lihat cara Didit menyaring orang terhadap lebih dari 1,300+ basis data daftar pantauan, termasuk daftar SECO, di halaman penyaringan AML, atau baca halaman kami tentang verifikasi identitas di Swiss.