API Penyaringan Dompet: Risiko On-Chain Hanya $0,02 (BYOK) (ID)

Pemeriksaan KYC memberi tahu Anda bahwa pemilik dompet adalah orang sungguhan. Ini tidak memberi tahu Anda apa pun tentang riwayat koin di dompet tersebut. On-chain, dompet yang terlihat biasa bisa jadi satu langkah dari alamat yang disanksi, dua langkah dari pasar darknet, atau baru keluar dari mixer. Penyaringan dompet — Kenali Transaksi Anda (KYT) — adalah lapisan yang membaca riwayat tersebut sebelum Anda mengizinkan nilai bergerak.

API Penyaringan Dompet Didit menilai alamat dompet kripto atau hash transaksi apa pun terhadap intelijen risiko on-chain. Anda mengirim alamat, dan API ini mengembalikan skor risiko 0–100, rentang RENDAH/SEDANG/TINGGI/KRITIS, dan rincian kategori risiko yang terkait dengan dana tersebut — sanksi, mixer, pasar darknet, ransomware, dana curian, dan banyak lagi. Biayanya $0,02 per penyaringan dengan bring-your-own-key (BYOK), sekitar 10 kali lebih murah daripada membeli langganan analitik blockchain secara langsung.

Panduan ini mencakup apa yang disaring oleh API, cara kerja penilaian, dan cara mengintegrasikannya ke dalam alur deposit atau penarikan.

Poin-poin penting

• Satu panggilan, risiko on-chain. Kirim alamat dompet (pra-transfer) atau hash transaksi (pasca-transfer) dan dapatkan hasil risiko.
• Skor risiko 0–100 dipetakan ke empat rentang — RENDAH / SEDANG / TINGGI / KRITIS — sehingga kebijakan dapat berupa ambang batas tunggal, bukan proyek penelitian.
• 14+ kategori sumber dana — SANCTIONED, TERRORIST_FINANCING, RANSOMWARE, DARKNET_MARKET, MIXER, STOLEN_FUNDS, SCAM, dan banyak lagi — masing-masing ditampilkan berdasarkan jenis eksposur.
• Tabel eksposur + grafik jaringan — eksposur langsung dan tidak langsung (multi-hop) sehingga Anda tidak hanya melihat pihak lawan tetapi juga dari mana dananya berasal.
• BYOK seharga $0,02 per penyaringan. Bawa kunci Crystal atau Merkle Science Anda sendiri; Chainalysis dan Elliptic akan segera hadir. Harga terkelola juga tersedia.
• Terintegrasi ke dalam Pemantauan Transaksi — transaksi kripto dapat memicu penyaringan dompet secara otomatis, tanpa perlu pengaturan tambahan.

Apa yang dilakukan penyaringan dompet

Blockchain adalah buku besar publik, tetapi data transaksi mentah bukanlah data risiko. Mengubah alamat menjadi keputusan risiko memerlukan lapisan pengelompokan dan pelabelan yang memetakan alamat ke entitas dunia nyata — bursa, mixer, dompet yang disanksi, operator ransomware, pasar darknet — dan kemudian melacak bagaimana nilai mengalir di antara mereka.

API Penyaringan Dompet Didit berada di atas intelijen tersebut. Beri ia alamat dompet dan ia akan menganalisis eksposur alamat tersebut: berapa banyak nilai masuk dan keluarnya yang terhubung ke entitas berisiko, secara langsung atau melalui hop perantara. Ia mengembalikan satu skor risiko, rentang di mana skor tersebut berada, dan kategori yang mendorong risiko — sehingga kebijakan kepatuhan dapat dinyatakan sebagai "blokir KRITIS, tinjau TINGGI, lewati yang lain."

Mengapa itu penting

Untuk bisnis apa pun yang berhubungan dengan kripto — bursa, on/off-ramp, kustodian, dompet, VASP — menerima dana berarti menerima riwayatnya. Eksposur sanksi adalah masalah paling tajam: memindahkan nilai ke atau dari dompet dalam daftar sanksi adalah pelanggaran terlepas dari niatnya. Namun, risiko praktisnya lebih luas. Dana yang dicuci melalui mixer, hasil pembayaran ransomware, atau koin yang terkuras dalam eksploitasi semuanya muncul sebagai eksposur on-chain jauh sebelum muncul di tempat lain.

Masalah klasiknya adalah biaya. Platform analitik blockchain dijual sebagai langganan perusahaan dengan minimum tahunan lima dan enam digit — hambatan nyata bagi tim yang hanya perlu menyaring dompet pada titik deposit. Didit menghilangkan hambatan itu dengan BYOK: Anda membawa kunci penyedia Anda sendiri, membayar $0,02 per penyaringan melalui API terpadu Didit, dan melewati lisensi kursi sepenuhnya.

Detail teknis

Penyaringan dompet berjalan di dalam Pemantauan Transaksi pada API /v3/ terpadu. Saat Anda mengirimkan transaksi kripto, mesin dapat menyaring pihak lawan secara otomatis; Anda juga dapat menyaring secara eksplisit dengan mengatur currency_kind: "crypto" dengan arah.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_5b21fa",
    "category": "finance",
    "amount": 12500,
    "currency": "USDT",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "INBOUND",
    "wallet_address": "0x9f1c...e3a2",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_7781", "role": "RECEIVER" }
  }'

Respons membawa hasil penyaringan — skor numerik, rentang, dan rincian eksposur:

{
  "transaction_id": "txn_5b21fa",
  "status": "IN_REVIEW",
  "wallet_screening": {
    "risk_score": 78,
    "risk_band": "HIGH",
    "provider": "crystal",
    "exposure": [
      { "category": "MIXER", "type": "INDIRECT", "hops": 2, "share": 0.34 },
      { "category": "DARKNET_MARKET", "type": "INDIRECT", "hops": 3, "share": 0.11 }
    ]
  }
}

Skor risiko dan rentang. Setiap penyaringan mengembalikan skor 0–100 yang dipetakan ke empat rentang:

Rentang	Skor	Kebijakan umum
LOW	0–24	Lolos
MEDIUM	25–49	Lolos dengan pencatatan / tinjauan ringan
HIGH	50–79	Tahan untuk tinjauan analis
CRITICAL	80–100	Tolak / bekukan

Kategori sumber dana. Eksposur dikaitkan dengan kategori tertentu — SANCTIONED, TERRORIST_FINANCING, CHILD_EXPLOITATION, RANSOMWARE, STOLEN_FUNDS, DARKNET_MARKET, MIXER, SCAM, HIGH_RISK_EXCHANGE, HIGH_RISK_JURISDICTION, GAMBLING_UNLICENSED, P2P_EXCHANGE, EXCHANGE, dan UNNAMED_SERVICE — sehingga Anda melihat alasan skor, bukan hanya angkanya.

Jenis eksposur dan grafik jaringan. Setiap kategori dilaporkan sebagai langsung (dompet bertransaksi dengan entitas berisiko) atau tidak langsung (nilai mencapainya melalui hop perantara), dengan jumlah hop. Grafik jaringan melacak jalur sehingga analis dapat melihat bagaimana dana terhubung.

Harga. $0,02 per penyaringan dengan BYOK (Crystal atau Merkle Science). Harga terkelola — di mana Didit menyediakan data — adalah $0,18 per penyaringan dengan Crystal dan $0,15 dengan Merkle Science.

Penyaringan pra-transfer dan pasca-transfer

Penyaringan dompet bekerja pada dua titik dalam alur. Penyaringan pra-transfer mengambil alamat dompet dan menilai risikonya sebelum Anda menerima deposit atau melepaskan penarikan — keputusan terjadi sebelum nilai bergerak. Penyaringan pasca-transfer mengambil hash transaksi (dilewatkan sebagai payment_reference_id) dan menilai transaksi yang telah diselesaikan setelah fakta, untuk pencatatan dan tinjauan berkelanjutan. Sebagian besar tim menjalankan keduanya: pra-transfer untuk menjaga alur, pasca-transfer untuk menyimpan jejak audit.

Kasus penggunaan

• Bursa kripto — menyaring setiap alamat deposit saat masuk dan setiap tujuan penarikan saat keluar; secara otomatis menolak KRITIS, mengarahkan TINGGI ke analis.
• On/off-ramp — mengatur konversi fiat-ke-kripto dan kripto-ke-fiat berdasarkan eksposur dompet pihak lawan sebelum penyelesaian.
• Kustodian — menyaring dompet saat masuk dan menyaring ulang saat bergerak, dengan grafik jaringan sebagai bukti untuk aset yang dibekukan.
• Dompet — melindungi pengguna dengan memperingatkan atau memblokir transfer ke alamat dengan sanksi tinggi atau eksposur penipuan.
• VASP — menggabungkan penyaringan dompet dengan pertukaran data Aturan Perjalanan FATF sehingga risiko pihak lawan dan asal dinilai bersama.

Cara berintegrasi dengan Didit

1. Atur penyedia dan default Anda. Di Konsol Bisnis di bawah Transaksi → Pengaturan, pilih Crystal atau Merkle Science, tambahkan kunci BYOK Anda, dan atur apakah transaksi kripto disaring secara default.
2. Kirim transaksi kripto. POST /v3/transactions/ dengan currency_kind: "crypto" dan arah. Gunakan include_crypto_screening untuk mengesampingkan default per panggilan.
3. Baca hasilnya. Bertindak berdasarkan risk_band dan rincian eksposur — lolos RENDAH/SEDANG, tahan TINGGI, tolak KRITIS.
4. Kerjakan peringatan di Konsol. Penyaringan berisiko tinggi membuka peringatan dengan grafik jaringan terlampir, siap untuk penyelidikan dan pengajuan SAR.

Karena semuanya ada di API /v3/ terpadu, penyaringan dompet, pemantauan transaksi, KYC, dan AML membentuk satu platform identitas dan penipuan — dompet yang ditandai dapat menjeda transaksi dan memicu langkah remediasi secara otomatis.

Pertanyaan yang sering diajukan

Berapa biaya penyaringan dompet?

$0,02 per penyaringan dengan bring-your-own-key (Crystal atau Merkle Science) — sekitar 10 kali lebih murah daripada membeli langganan analitik blockchain secara langsung. Harga terkelola adalah $0,18 (Crystal) atau $0,15 (Merkle Science) per penyaringan.

Penyedia analitik blockchain mana yang didukung?

Crystal dan Merkle Science saat ini, melalui BYOK atau terkelola. Chainalysis dan Elliptic akan segera hadir, juga seharga $0,02 BYOK.

Apa perbedaan antara skor risiko dan rentang risiko?

Skor adalah angka 0–100; rentang (RENDAH/SEDANG/TINGGI/KRITIS) adalah kategori tempat skor tersebut jatuh, sehingga Anda dapat menulis kebijakan terhadap label alih-alih menyetel ambang batas numerik sendiri.

Bisakah saya menyaring dompet tanpa mengirim uang?

Ya. Penyaringan pra-transfer mengambil alamat dompet dan mengembalikan risiko sebelum nilai bergerak, sehingga Anda dapat memutuskan apakah akan menerima deposit atau melepaskan penarikan.

Apakah ini mencakup eksposur tidak langsung, bukan hanya pihak lawan langsung?

Ya. Eksposur dilaporkan sebagai langsung atau tidak langsung dengan jumlah hop, dan grafik jaringan melacak bagaimana dana mencapai entitas berisiko melalui perantara.

Siap untuk memulai?

Baca ikhtisar Penyaringan Dompet di dokumen, lihat bagaimana itu sesuai dengan platform di halaman produk Penyaringan Dompet, dan periksa harga per panggilan yang transparan di halaman harga. Saat Anda siap, mulai gratis — 500 pemeriksaan KYC gratis setiap bulan, dan penyaringan dompet seharga $0,02 per penyaringan dengan BYOK.