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Diditが750万ドルを調達、本人確認と不正対策のインフラを構築
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ブログ ・ 2026年10月26日

2026年版 暗号資産事業者向けトラベルルール・コンプライアンスソリューション トップ 5

暗号資産のトラベルルール機能を記載する五社のベンダーを、一つのアカウントでコンプライアンスプログラムをどれだけカバーするかで順位付け：KYC、KYB、ウォレットスクリーニング、取引モニタリング、IVMS 101 交換。

By Didit更新日
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要点

トラベルルール（Travel Rule）は、暗号資産事業者に対し、送金ごとに、その決済前に送金人および受取人の情報を送受信することを求めています。[1] 当社が調査した本人確認・コンプライアンスベンダーのうち、五社が自社ページでトラベルルールの製品または機能を記載しています。そこで本記事は、暗号資産事業者向けトラベルルール・コンプライアンスソリューションのトップ 5 を、各社が一つのアカウントで暗号資産コンプライアンスプログラムをどれだけカバーするかによって順位付けした当社のリストです。Didit は当社が開発しているため、これは当社によるランキングとしてお読みください。

  • 当社のランキングでは Didit が #1 です。Didit は IVMS 101 形式でトラベルルールのデータを交換し、Didit の顧客間では送金を直接ルーティングし、どのプロトコルも相手方に届かない場合は安全なメールでルーティングします。また、KYC、KYB、ウォレットスクリーニング、取引モニタリングを一つのアカウントでカバーし、ウォレットスクリーニングはブロックチェーン分析プロバイダーを通じて実行します。[1][2][3]
  • Sumsub、Shufti、Chainalysis、FrankieOne がこれに続きます。各社のトラベルルールの記載方法は、VASP（暗号資産サービスプロバイダー）ディレクトリからパートナーシップまでさまざまです。
  • どのベンダーを選ぶ前にも、現在どの相手方に、どのように到達できるかを確認してください。

最終確認日：2026年10月25日 · 本ランキングは Didit が公開しています · 法的助言ではありません

FATF 勧告16 が世界的な基準であり、EU は資金移転規則、すなわち規則（EU）2023/1113 を通じてこれを適用しています。[1][4] 交換自体には IVMS 101、すなわち interVASP メッセージング標準（interVASP Messaging Standard）が使われ、送信側と受信側のプロバイダーが互いのデータを読み取れるようになっています。[1] 難しいのは別のところです。相手方を見つけること、相手方が対応する経路で到達すること、待機中にどう対応するかを決めること、そして記録全体を KYC やモニタリングと一緒に保持することです。

規制ごとのルールの要求事項

規制しきい値変わる点
EU、資金移転規則（EU）2023/1113CASP 間の送金にはなしCASP から CASP へのすべての暗号資産送金が対象です。EUR 1,000 を超える送金では、セルフホスト型ウォレットの所有権を確認する必要があります[1][4]
FATF 勧告16（世界的な基準）USD/EUR 1,000これを下回る場合、FATF は簡略化されたデータセット（氏名とウォレットアドレス、検証なし）を認めています[1]
英国EUR 1,000 相当しきい値を超える場合は完全な情報、下回る場合は簡略化されたデータセット[1]

Didit のトラベルルールのドキュメントでの要約に基づきます。ご自身のライセンスに適用されるルールは、法律顧問にご確認ください。[1]

1顧客を確認する

個人には KYC、または KYB と各所有者への KYC。

2送金先ウォレットをスクリーニングする

資金が動く前にリスク結果を得ます。

3送金人と受取人のデータを交換する

相手方に届く経路で IVMS 101 を交換します。

交換は完了するか

はい

オンチェーンでリリース

モニタリングルールに照らして送金をスコアリングします。

いいえ

保留して審査

待機、返金、報告のいずれにするかはお客様のポリシーが決めます。

暗号資産コンプライアンスプログラムにおけるトラベルルール送金です。ルールそのものはステップ 3 であり、ステップ 1、2 とリリースの判断が、その送金が安全かどうかを決めます。

ランキング一覧

#ベンダー最適な用途価格トラベルルールKYCKYBAML取引モニタリングウォレットスクリーニングエージェントと MCP
1Didit[1][5][6][3][2][7][8]KYC、スクリーニング、モニタリングと同じ本人情報に基づくトラベルルールチェックごとに公開IVMS 101、Didit 間およびメールによるルートありあり、所有者ごとに KYCありあり、法定通貨と暗号資産あり、ブロックチェーン分析プロバイダー経由Investigator、Copilot、MCP
2Sumsub[9][10][11][12][13][14][15][46][48][49]Basic：規制対象外の事業者向け、Compliance：規制対象の事業者向けBasic は認証あたり $1.35、最低月額コミットメント $149、Compliance は $1.85、最低 $299、Custom は要問い合わせ、アドオン料金は公開（認証プランの価格であり、トラベルルールの価格ではありません）あり、VASP ディレクトリ付きありありありありあり操作を実行できる MCP サーバー、Summy AI コパイロット
3Shufti[16][17][18][19][20]KYC、ウォレットスクリーニング、トラベルルールを一社のベンダーから利用したい暗号資産事業者認証あたり $1.5 から（Essentials）、トラベルルールは Enterprise で要問い合わせあり、VASP 審査付きありありありEnterprise プランありMCP コネクタ
4Chainalysis[21][22][23][24][25][26]オンチェーン調査とエクスポージャー分析非公開パートナーシップ経由記載なしVASP デューデリジェンスオンチェーンのエクスポージャー暗号資産 KYTありエージェントはベータ版、MCP は記載なし
5FrankieOne[27][28][29][30][31][32]一つの API で多数のベンダーにチェックをルーティングする取引所非公開表明あり、仕組みの説明なしベンダー経由ありベンダー経由ありブロックチェーン分析の記載ありドキュメント検索用 MCP

「記載なし」とは、当社が2026年10月25日に確認したベンダーの公開ページに記載がないことを意味します。各行は、そのベンダーのセルに引用された情報源にたどれます。

1. Didit：確認済みの本人情報に基づくトラベルルール

最適な用途：KYC、KYB、ウォレットスクリーニング、モニタリング、トラベルルールを一つのアカウントで利用したい取引所、オンランプ・オフランプ、ウォレット、決済企業。

Didit は本人確認と不正対策のためのインフラです。暗号資産の送金について、送金人と受取人の情報交換を実行します。相手方に届く経路を探し、その経路で必要なデータをやり取りし、交換を追跡して完了時にお知らせするため、お客様はオンチェーンで資金をリリースできます。[1] Didit は IVMS 101 形式でトラベルルールのデータを交換し、Didit の顧客間では送金を直接ルーティングでき、どのプロトコルも相手方に届かない場合は安全なメールでルーティングできます。[1] メールでの受け取りでは、相手方のコンプライアンス担当者が承認または拒否のためのワンタイムリンクを受け取り、相手方にアカウントや連携は必要ありません。[33]

移行前に確認すべきこと

Didit のトラベルルールのネットワークページには、経路ごとに、現在相手方に届くものと、お客様ご自身で接続するネットワーク会員資格が必要なものが一覧になっています。移行を計画する前に、相手方のリストと照らし合わせてお読みください。[33]

送金の背後にある本人情報

トラベルルールのメッセージの質は、その中のデータで決まります。Didit では、そのデータはお客様がすでに実施した認証から得られます。完全な KYC チェック（本人確認書類の認証、パッシブ・ライブネス、顔照合、デバイスおよび IP 分析）は $0.33 で、220+ の国と地域の 14,000+ 種類の書類に対応しています。[5][34] 法人顧客については、企業登記チェックが $2.00 からで、Didit は申告された各所有者と役員を企業自身の書類と照合したうえでスクリーニングし、それぞれに紐付いた KYC を送ります。[35][6]

Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)

AML スクリーニングは チェックあたり $0.20、継続的モニタリングは プロファイルあたり年間 $0.07 です。[5]

ウォレットと取引

Didit は、任意の暗号資産ウォレットアドレスをオンデマンドで チェックあたり $0.15 でスクリーニングし、署名付きの PDF レポートを提供します。スクリーニングはブロックチェーン分析プロバイダーを通じて行われます。[2] 取引モニタリングは、法定通貨と暗号資産の取引をリアルタイムのルールでスコアリングし、料金は 取引あたり $0.02 です。150 を超えるプリセットルールがあり、有効化する前にお客様自身の履歴でバックテストできます。[5][36][37] ルールが取引にフラグを立てると、Didit はその取引を保留し、ユーザーにセルフィーを一枚求め、すでに認証済みの顔と照合できます。[38] ケースは goAML XML と PDF でエクスポートされる SAR および STR の下書きで完結し、お客様のチームが提出します。[39]

審査キューのためのエージェント

Didit はエージェント型です。Investigator エージェントは、審査待ちの各認証、取引アラート、ケースを読み取り、推奨を含むレポートを作成し、使用した証拠を引用します。自ら判断するのは、お客様のチームが設定したポリシーと自律レベルの範囲内に限られ、制裁リストとの一致は常に人が担当し、規制当局への報告を提出することはありません。[7] Growth プラン以上で利用でき、Didit が組織ごとに有効化し、審査対象ごとに $0.20 です。サポートエージェントは、お客様のユーザーとのサポート会話に メッセージあたり $0.02 から回答します。

必要なフローを説明すると、Copilot が検証済みのワークフローの下書きを作成します。[40] 公開にはお客様の確認が必要で、ワークフローを編集した場合は変更カードに変更内容が表示され、Undo で元に戻せます。[40][41] お客様ご自身の AI エージェントは、OAuth を介して Didit がホストする MCP サーバーに接続でき、取引ルールの作成、バックテスト、インストールを行ったうえで、テストモードでお客様に引き渡せます。[8][42]

証拠

Didit のセッション判定はすべて、各チェックの結果、抽出されたフィールド、撮影された画像と動画、判定の根拠となった警告を、一回の API 呼び出しで返します。[43] ワークフロービルダーは、作成中に各ステップの価格を表示します。[44]

2026年10月25日時点の価格

Didit のプランは2026年11月1日に変更されますが、ここに記載したチェックごとの定価は変わりません。[45] トラベルルールのドキュメントと料金ページをご覧ください。

2. Sumsub

Sumsub は、KYC、KYB、AML スクリーニング、取引モニタリング、暗号資産モニタリング、トラベルルールをカバーする認証・コンプライアンスプラットフォームを販売しています。[9]

Sumsub の料金ページでは、Basic を規制対象外の事業者向け、Compliance を規制対象の事業者向けと位置付けています。[11]

  • Sumsub のトラベルルールソリューションには、2,100+ の VASP を収録した顧客ディレクトリと、SDK、API、またはプロトコルによる連携が含まれます。[10]
  • 価格：Basic は認証あたり $1.35 で最低月額コミットメント $149、Compliance は $1.85 で最低 $299、Custom は要問い合わせ、アドオン料金は公開されています。[11] これらは認証プランの価格であり、トラベルルールの価格ではありません。Sumsub の Basic は本人確認書類の認証、ライブネス、顔照合をカバーし、Compliance は AML スクリーニング、継続的モニタリング、住所確認を追加するため、その構成は Didit の $0.33 のバンドルとは異なります。取引モニタリングは Custom プランに含まれ、価格は要問い合わせです。[11]
  • 同社の KYB は同じフローで UBO と取締役を確認し、取引モニタリングには 600+ の構築済みルールと goAML 形式の FIU レポートが記載されています。[12][13] Crypto Monitoring は、ウォレットと取引がオンチェーンに送られる前にスクリーニングします。[14]
  • Sumsub は、サンドボックス環境付きの公開 REST API、ノーコードでのワークフロー構築、セルフサービスの Basic および Compliance プランを記載しています。本番環境へのアクセスは、Sumsub による連携の審査後に提供されます。[46][47][11] また、操作を実行できる MCP サーバーと、ダッシュボード内の Summy AI コパイロットも記載しています。[15][49]
  • Sumsub は 220+ の国と地域、14,000+ 種類の書類に対応していると表明しています。[48]

比較：Sumsub の代替

3. Shufti

Shufti は、KYC、KYB、AML スクリーニングおよび関連するコンプライアンスモジュールをカバーする本人確認プラットフォームを販売しています。

最適な用途：KYC、ウォレットスクリーニング、トラベルルールを一社のベンダーから利用したい暗号資産事業者。

  • Shufti のトラベルルールは、12,000+ の事業体を収録したディレクトリに照らして相手方の VASP を審査し、FATF 勧告16 に基づいてデータを送信します。[16] 同社のウォレットスクリーニングは、ウォレットとその保有者を制裁リストおよびウォッチリストと照合し、継続的な監視を行います。[19]
  • トラベルルールと取引モニタリングは Enterprise プランに含まれ、価格は要問い合わせです。[16]

比較：Shufti の代替

4. Chainalysis

Chainalysis は、暗号資産の取引モニタリング、ウォレットスクリーニング、調査のためのブロックチェーンインテリジェンスを販売しています。

最適な用途：オンチェーンのエクスポージャー分析と調査を主なニーズとするチーム。

  • Chainalysis は、自社のトラベルルールの実装を戦略的パートナーシップを通じて提供されるものと説明しています。[21]
  • 独自の本人確認製品（書類、セルフィー、ライブネス）は同社の公開ページに記載されておらず、価格もそこでは公開されていません（2026-10-25 に確認）。[22][23]

比較：Chainalysis の代替

5. FrankieOne

FrankieOne は、KYC、KYB、AML、不正チェックを一つの API でサードパーティのベンダーにルーティングするオーケストレーションプラットフォームを販売しています。

最適な用途：一つの API の背後に多数の認証ベンダーを置きたい暗号資産取引所。

  • FrankieOne の暗号資産ページでは、同社のオーケストレーション層がトラベルルールの要件を満たすとしていますが、その仕組みはそこでは説明されていません。[27]
  • 同社の料金ページは営業問い合わせフォームであり、ドキュメントによれば、顧客は API を通じてベンダーやルーティングを選択できず、設定変更を FrankieOne に依頼します。[28][29]

比較：FrankieOne の代替

順位付けの方法

本ランキングは Didit が公開しているため、当社の見解としてお読みください。対象としたのは、自社の公開ページでトラベルルールの製品または機能を記載しているベンダーのみです。その結果が五社だったため、リストを水増しせずに五社を掲載しています。順位付けの基準は、一つのアカウントで暗号資産コンプライアンスプログラム（本人確認、所有者、ウォレットスクリーニング、モニタリング、ケース、そしてトラベルルールそのもの）をどれだけカバーするか、各ベンダーが相手方への到達方法をどれだけ明確に記載しているか、価格が公開されているか、そして製品がお客様のチームの審査業務をどれだけ減らすかです。これらの基準を Didit を含むすべてのベンダーに適用し、Didit が最も高い評価を得たため、当社の編集上の見解では Didit が首位です。競合他社に関する事実はすべて、そのベンダー自身のページから2026年10月25日に確認したものです。見つからなかった事項については、「提供なし」ではなく「記載なし」としています。チェーンやトークンの対応範囲は比較していません。

購入者向けチェックリスト

  • 取引量の多い主要な相手方を一覧にし、各ベンダーに現在どのように到達するかを経路ごとに確認してください。
  • どの経路も相手方に届かない場合に何が起こるか、また相手方では誰が対応するかを確認してください。
  • 送金人データが、ユーザーが再度入力するフォームではなく、確認済みの KYC 記録から取得されることを確認してください。
  • ウォレットスクリーニング、取引ルール、ケースが、トラベルルールの交換と同じ顧客記録上にあることを確認してください。
  • トラベルルールの項目だけでなく、フロー全体の価格を見積もってください。

重要なポイント

  • EU では、CASP から CASP へのすべての送金が金額のしきい値なしで対象となります。
  • Didit は IVMS 101 データを交換し、Didit 間または安全なメールでルーティングし、交換を KYC、KYB、ウォレットスクリーニング、モニタリングと一緒に保持します。
  • 当社が調査したベンダーのうち、五社がトラベルルールの機能を記載しています。契約前に、各社がお客様の相手方にどのように到達するかを確認してください。

よくある質問

暗号資産のトラベルルールとは何ですか？

FATF 勧告16 は、EU では資金移転規則を通じて適用され、暗号資産の送金が決済される前に、送信側のプロバイダーが送金人と受取人の情報を収集し、受信側のプロバイダーに送信することを求めています。[1][4]

EU のルールには最低金額がありますか？

暗号資産サービスプロバイダー間の送金については、ありません。CASP から CASP へのすべての送金が対象です。EUR 1,000 を超える送金では、セルフホスト型ウォレットの所有権を確認する必要があります。[1]

IVMS 101 とは何ですか？

interVASP メッセージング標準（interVASP Messaging Standard）であり、トラベルルールのもとで交換されるデータの業界フォーマットです。Didit は IVMS 101 形式でトラベルルールのデータを交換します。[1]

どのプロトコルも相手方に届かない場合はどうなりますか？

Didit では、相手方のコンプライアンス担当者を指定した場合、またはその相手方のディレクトリ項目に担当者が記載されている場合、その担当者が送金を承認または拒否するための安全なワンタイムリンクを受け取ります。相手方にアカウントや連携は必要ありません。[1][33]

最適なトラベルルールソリューションはどれですか？

当社のランキングでは Didit です。KYC、KYB、ウォレットスクリーニング、取引モニタリングと同じ本人情報に基づいてトラベルルールを運用したいチームに向いており、チェックごとの公開価格と審査キューのためのエージェントを備えています。Didit は当社が開発しているため、その点を考慮し、各ベンダーの最新のページをご確認ください。[1][5][7]

トラベルルールを KYC やモニタリングと一緒に運用する

サンドボックスでフローを構築し、導入を決める前に各ステップの価格をご確認ください。

認証を開始するトラベルルールのドキュメントを読む

プロバイダーキーの持ち込み、または従量課金制スクリーニングの開始

Diditのお客様は、ご自身のChainalysis APIキーをDiditに持ち込んでDiditワークフロー内でオーケストレーションすることも、Diditで利用可能なその他のウォレットスクリーニングプロバイダーを選択することも可能です。設定や対応範囲については、ウォレットスクリーニングのドキュメントをご覧ください。

個別のプロバイダーキーを用意せずに開始する場合は、公開価格である1回のチェックにつき$0.15のDiditの従量課金制ウォレットスクリーニングをご利用いただけます。営業担当者への問い合わせなしで、Business Consoleからすぐに開始できます。2026年11月1日より、無料プランには毎月$10のクレジットが含まれます。11月の料金改定の詳細をご確認ください。

どちらの利用方法も開発者ファーストのワークフローに適合します。APIを活用し、MCPサーバー経由でエージェントを連携させ、周辺のカスタマージャーニーにはDiditのSDKを使用できます。ウォレットスクリーニングは、KYC、AML、トランザクションモニタリングと同じワークフロー内で実行されます。アドレスを送信する前に、選択したプロバイダーのネットワーク対応範囲をご確認ください。

スクリーニングをレビュー業務に連携

DiditのInvestigatorエージェントは、レビュー対象1件につき$0.20で審査を行います。サポートエージェントは1メッセージにつき$0.02から利用できます。Copilotはチームによるワークフロー構築を支援し、MCPサーバーにより自社エージェントをDiditと連携させることが可能です。これらはウォレットスクリーニングチェックとは独立した機能であるため、お見積りの際はレビュー費用とメッセージング費用を分けて計算してください。Investigatorのドキュメント、エージェントおよびCopilotのアップデート、MCPのドキュメント。

情報源

  1. トラベルルール、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  2. ウォレットスクリーニング、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  3. 取引モニタリングの概要、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  4. 規則（EU）2023/1113（資金移転規則）、EUR-Lex。
  5. 料金、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  6. 主要人物、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  7. Investigator エージェント、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  8. MCP サーバーの概要、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  9. Sumsub ホームページ、Sumsub、2026年10月25日に閲覧。
  10. トラベルルール、Sumsub、2026年10月25日に閲覧。
  11. 料金、Sumsub、2026年10月25日に閲覧。
  12. 法人確認、Sumsub、2026年10月25日に閲覧。
  13. AML 取引モニタリング、Sumsub、2026年10月25日に閲覧。
  14. 暗号資産モニタリング、Sumsub、2026年10月25日に閲覧。
  15. MCP サーバー、Sumsub ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  16. 料金、Shufti、2026年10月25日に閲覧。
  17. Know Your Business（法人確認）、Shufti、2026年10月25日に閲覧。
  18. 取引モニタリング、Shufti、2026年10月25日に閲覧。
  19. 暗号資産ウォレットスクリーニング、Shufti、2026年10月25日に閲覧。
  20. MCP コネクタ、Shufti、2026年10月25日に閲覧。
  21. パートナー、Chainalysis、2026年10月25日に閲覧。
  22. 暗号資産コンプライアンス、Chainalysis、2026年10月25日に閲覧。
  23. KYT、Chainalysis、2026年10月25日に閲覧。
  24. Address Screening（アドレススクリーニング）、Chainalysis、2026年10月25日に閲覧。
  25. VASP Risking（VASP リスク評価）、Chainalysis、2026年10月25日に閲覧。
  26. AI エージェント、Chainalysis、2026年10月25日に閲覧。
  27. 暗号資産、FrankieOne、2026年10月25日に閲覧。
  28. 料金、FrankieOne、2026年10月25日に閲覧。
  29. FrankieOne がベンダーとデータソースを選ぶ方法、FrankieOne ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  30. 法人確認、FrankieOne、2026年10月25日に閲覧。
  31. 取引モニタリング、FrankieOne、2026年10月25日に閲覧。
  32. FrankieOne MCP サーバー、FrankieOne ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  33. トラベルルールのネットワーク、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  34. 本人確認書類の認証の概要、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  35. KYB の対応国とデータ階層、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  36. ルールライブラリ、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  37. 取引ルール API とバックテスト、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  38. SDK による取引送信とステップアップ、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  39. FIU レポート、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  40. 2026年8月の変更履歴、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  41. 2026年9月の変更履歴、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  42. MCP ツール、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  43. セッションの取得、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  44. ワークフロー、Didit ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  45. 2026年11月1日からの新料金、Didit ブログ、2026年10月25日に閲覧。
  46. Sumsub API について、Sumsub ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。
  47. グローバルデータベース認証、Sumsub、2026年10月25日に閲覧。
  48. 本人確認書類の認証、Sumsub、2026年10月25日に閲覧。
  49. AI で Sumsub 上に構築する、Sumsub ドキュメント、2026年10月25日に閲覧。

その他の比較

ベンダー名および商標は各所有者に帰属します。本記事での言及は指示的なものであり、比較のみを目的とし、いかなる提携関係も意味しません。Sumsub® および Sumsub のロゴは Sum and Substance Ltd. の商標です。本記事での言及は指示的なものであり、比較のみを目的とし、提携や推奨を意味するものではありません。

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