전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 벨라루스 내.
- 사기 현황
- 벨라루스는 디아스포라 금융 통로, 기술 부문 유출, EU 및 미국 제재 체제의 복잡한 상호 작용과 관련된 국경 간 신원 사기 및 제재 회피 위험에 직면해 있습니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 여기에는 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치가 포함됩니다.
- 규정 준수 프레임워크
- 2003년 범죄 수익 합법화 방지 조치에 관한 법률 No. 165-Z (2021년 개정)
- FATF 40 권고안
- MONEYVAL 평가 프레임워크
- 2008년 벨라루스 공화국 개인 데이터 보호법
- EU 제재 (벨라루스 관련 이사회 결정 및 규정, 2020–2024)
신원 확인 감독 기관 벨라루스 내.
NBRB
Нацыянальны банк Рэспублікі Беларусь (벨라루스 국립은행), 은행, 결제 기관 및 비은행 금융 기관을 감독합니다. 2003년 AML 법(2021년 개정)에 따라 고객 실사 요건을 설정합니다.
DFM
국가통제위원회 산하 금융 모니터링 부서, 벨라루스의 국가 FIU입니다. 의무 기관으로부터 의심스러운 활동 보고서를 접수하고 국내 AML 지정을 관리합니다.
Council of the Republic
PEP 레벨 1 입법 기관, 벨라루스 국가 PEP 프레임워크에 따라 Didit AML 심사 레이어에 지정된 고위 상원의원 및 공무원입니다.
Council of Ministers
PEP 레벨 2 행정 기관, 벨라루스 AML 프레임워크에 따라 지정된 고위 장관입니다. EU, 미국 및 UN 제재 지정 대상입니다.
Ministry of Antimonopoly Regulation and Trade
AML 관련 경고 및 규제 통지를 발행합니다. 이 부처의 경고는 Didit의 벨라루스 감시 목록 심사 레이어에 표시됩니다.
Brest City Executive Committee
PEP 레벨 4 지역 당국, 국가 PEP 프레임워크에 따라 Didit AML 심사 레이어에 지정된 고위 공무원입니다.
벨라루스 신분증 캡처 및 판독.
어떤 휴대폰으로든 캡처 가능하며, 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 검증이 이루어집니다.
- Пашпарт (칩이 있는 ICAO 9303 생체 인식 여권), ID-карта (2021년 도입된 생체 인식 국가 신분증), Пасведчанне кіроўцы, Від на жыхарства.
- 반환 정보: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
얼굴을 매칭하고, 실제 인물임을 증명하세요..
셀카가 라이브로 확인되고 신분증 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동 라이브니스($0.15), 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
제재, PEP, 부정적 언론 보도 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적 언론 보도 목록, 그리고 벨라루스 감시 목록:
- 벨라루스 공화국 의회 (Council of the Republic), PEP 레벨 1 (고위 입법 공무원).
- 벨라루스 국방부 (Ministry of National Defense), PEP 레벨 2 (고위 국방 공무원).
- 벨라루스 각료회의 (Council of Ministers), PEP 레벨 2 (고위 행정 공무원).
- 벨라루스 국립은행 (National Bank of Belarus, NBRB), PEP 레벨 2 (고위 중앙은행 공무원).
- 벨라루스 내무부 (Ministry of Interior), PEP 레벨 2 (고위 법 집행 공무원).
- 브레스트 시 집행위원회 (Brest City Executive Committee), PEP 레벨 4 (지역 당국 공무원).
- 벨라루스 공화국 정보부 (Министерство информации Республики Беларусь), SIE (국가 투자 기관).
- 러시아 인권 / 벨라루스 아나키스트 블랙 크로스 (Rights in Russia / Анархический черный крест Беларусь), SIP (특수 관심 인물).
- 벨라루스 반독점 규제 및 무역부 (Ministry of Antimonopoly Regulation and Trade), 규제 경고.
- EU 통합 금융 제재 목록 (EU Consolidated Financial Sanctions List), 벨라루스 특정 지정 (2020년 이후).
- OFAC 특별 지정 국민 (SDAC Specially Designated Nationals, SDN), 벨라루스에 대한 미국 재무부 지정.
- UN 안전보장이사회 통합 제재 목록 (UN Security Council Consolidated Sanctions List), 글로벌 지정.
- MONEYVAL, 유럽 평의회 AML 평가 결과.
- DFM (금융 모니터링 부서), SAR 기반 AML 지정.
- 인터폴 통지 (Interpol Notices), 국제 법 집행 지정.
심각도 점수가 매겨집니다. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
문서 검증, 벨라루스에는 공개 등록 API가 없습니다..
모든 벨라루스 문서 Didit은 다음을 허용합니다.
주민등록 및 AML 적용 범위 벨라루스용.
클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.
벨라루스에 대한 일반적인 질문
Didit은 무엇인가요?
Didit은 신원 및 사기 방지 인프라입니다. 저희가 직접 제품을 만들 때 있었으면 했던 플랫폼이죠. 개방적이고 유연하며 개발자 친화적이어서, 단순히 연동해야 하는 블랙박스가 아니라 스택의 실제 구성 요소처럼 작동합니다.
하나의 API로 개인 확인(KYC, know your customer), 기업 확인(KYB, know your business), 암호화폐 지갑 심사(KYT, know your transaction), 실시간 거래 모니터링을 처리하며, 다음과 같은 스택을 기반으로 구축되었습니다:
- 빠른 속도: 모든 세션에서 p99가 2초 미만
- 신뢰성: 220개 이상의 국가에서 2,000개 이상의 기업이 프로덕션 환경에서 사용 중
- 보안: SOC 2 Type 1 & Type 2, ISO 27001, GDPR-native를 준수하며, 스페인 금융 규제 기관으로부터 대면 확인보다 안전하다는 공식 인증을 받았습니다.
기반 기술: 48개 이상의 언어로 14,000개 이상의 문서 유형, 1,000개 이상의 데이터 소스, 모든 세션에서 200개 이상의 사기 신호를 처리합니다. Didit 인프라는 모든 세션에서 동적으로 학습하며 매일 발전합니다.
Didit은 어떤 기능을 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라 레이어입니다. 하나의 API(Application Programming Interface)로 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 조합 가능한 모듈을 제공합니다:
- 사용자 확인 (KYC, know your customer): 신분증 확인, 생체 확인, 얼굴 매칭, 자금세탁방지(AML) 심사, IP(Internet Protocol) 분석. 전체 번들당 $0.33.
- 기업 확인 (KYB, know your business): 등기, 실소유주(UBO), 임원, 법인 AML, 그리고 UBO별 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링: 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 심사 (KYT, know your transaction): 온체인 지갑 위험을 확인당 $0.15로 확인하거나, 자체 심사 제공업체를 Didit 내에서 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 모든 모듈을 워크플로우에 구성하고, 5분 만에 배포하며, 매월 500건의 인증을 영원히 무료로 이용하세요.
비용은 얼마인가요? 정말 무료인가요?
모든 계정에서 매월 500건의 인증이 영구적으로 무료입니다. 신용카드 정보나 영업팀과의 통화, 만료일이 없습니다.
무료 티어 초과 시, 모든 모듈은 didit.me/pricing에서 공개된 성공당 가격이 적용됩니다. 전체 KYC 번들은 $0.33, 신분증명서 확인은 $0.15, 지갑 심사는 $0.15, 자금세탁방지(AML) 심사는 $0.20, 라이브니스 확인은 $0.10, 얼굴 매칭은 $0.05, IP(인터넷 프로토콜) 분석은 $0.03입니다.
최소 금액이나 초과 요금 없이 사용한 만큼만 지불합니다. 사용량이 증가하면 자동으로 볼륨 할인이 적용됩니다.
벨라루스에서 디지털 온보딩 시 신원 확인을 관장하는 규제 기관은 어디인가요?
벨라루스의 모든 신원 확인 절차에는 두 가지 주요 규제 기관이 관여합니다:
- NBRB (벨라루스 공화국 국립은행): 은행 및 결제 기관을 감독합니다. 2003년 범죄수익 합법화 방지 조치에 관한 법률 No. 165-Z (2021년 개정)에 따라 고객 실사 요건을 설정합니다.
- DFM (금융 모니터링 부서): 벨라루스 국가 통제 위원회 산하의 국가 FIU입니다. 모든 의무 기관으로부터 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
참고: 국경 간 규정 준수를 위해 EU 제재(벨라루스에 대한 이사회 결정) 및 OFAC SDN 지정이 적용되며, Didit은 이 모든 것을 동일한 AML 레이어에서 심사합니다.
벨라루스 신원 확인을 위한 정부 데이터베이스 검증 API가 있나요?
아니요, 벨라루스는 현재 시민 등록 또는 여권 교차 확인을 위한 공공 정부 소비자 API를 제3자 통합자에게 공개하지 않습니다.
Didit은 세 가지 보완적인 검증 레이어로 이를 보완합니다:
- 문서 OCR + 칩 판독: Пашпарт 또는 ID-карта의 모든 필드를 추출하여 ISO/ICAO 템플릿과 비교하여 검증합니다.
- 생체 라이브니스 + 얼굴 매칭 1:1: 셀카가 실시간임을 확인하고 문서 사진과 일치하는지 확인합니다.
- AML 심사: 추출된 이름은 EU 제재, OFAC SDN, UN, MONEYVAL, DFM 지정 등 1,300개 이상의 글로벌 및 벨라루스 감시 목록에 대해 심사됩니다.
Didit은 벨라루스 관련 사용자에 대한 EU 및 OFAC 제재 노출을 어떻게 처리하나요?
벨라루스는 EU 및 OFAC의 상당한 제재 대상입니다. Didit의 AML 심사 레이어는 단일 API 호출로 이 모든 것을 처리합니다:
- EU 통합 금융 제재 목록: 이사회 결정(2020~2024)에 따른 벨라루스 특정 지정으로, 고위 공무원, 국가 기관 및 지정된 개인을 포함합니다.
- OFAC 특별 지정 국민(SDN): 벨라루스 개인 및 단체에 대한 미국 재무부 지정입니다.
- UN 안전보장이사회 통합 제재 목록: 글로벌 다자간 제재입니다.
- 국내 DFM 지정: 벨라루스 자체 SAR 기반 AML 목록입니다.
각 적중은 심각도 점수가 매겨지고, 원본 목록 및 사유 코드와 함께 규정 준수 콘솔에 표시되며, 동일한 웹훅, 동일한 JSON 보고서로 추가 통합 작업이 필요 없습니다.
Didit을 벨라루스에 통합하는 데 얼마나 걸리나요?
작동하는 샌드박스까지 5분, 프로덕션 환경까지 주말이면 충분합니다.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받은 다음,workflow_id와 함께POST /v3/session/을 호출하면 완료됩니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt의 통합 프롬프트를 Claude Code, Cursor 또는 다른 코딩 에이전트에 붙여넣으세요. - Web, iOS, Android, React Native, Flutter 등 5가지 SDK가 동일한 세션 모델을 공유합니다.
매월 첫 500건의 인증은 영구적으로 무료입니다.
벨라루스 인증의 총 비용은 얼마인가요?
모듈별 공개 가격으로, 세션에서 실행되는 항목에 대해서만 지불합니다:
- 신분증 확인: 문서 확인당
$0.15. - 수동 라이브니스:
$0.10. 능동 라이브니스:$0.15. - 얼굴 매칭 1:1:
$0.05. 얼굴 검색 1:N: 무료. - AML 심사: 확인당
$0.20. 지속적인 AML: 사용자당 연간$0.07.
전체 KYC 번들은 전 세계적으로 동일한 가격인 `$0.33`입니다. 매월 500건의 인증이 무료이며, 신용카드 정보가 필요 없습니다.