전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 스페인 내.
- 사기 환경
- 스페인의 신원 사기는 국경을 넘는 암호화폐 및 네오뱅크 온보딩을 위한 DNI 및 여권 위조, 원격 비디오 ID 흐름에 대한 딥페이크 및 주입 공격, 도난당한 NIE 번호를 기반으로 구축된 합성 신원에 의해 형성됩니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- SEPBLAC 원격 온보딩 (인증됨)
- AMLD6 (제6차 자금세탁방지 지침)
- MiCA (암호화 자산 시장 규제)
- eIDAS 2.0
- DORA (디지털 운영 복원력 법)
- GDPR / Ley Orgánica 3/2018
신원 확인을 감독하는 기관 스페인 내.
SEPBLAC
Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales — 자금세탁방지(AML) 감독 기관이자 스페인의 금융 정보 분석원. Didit이 사용하는 원격 온보딩 절차를 승인합니다.
Banco de España
중앙 은행 및 건전성 감독 기관 — 은행, 결제 기관(EP) 및 전자 화폐 기관(EDE)을 감독합니다. Didit의 원격 온보딩을 공식적으로 인증했습니다.
CNMV
Comisión Nacional del Mercado de Valores — MiCA(암호화 자산 시장) 규제에 따른 증권 및 암호화 자산 감독 기관.
AEPD
Agencia Española de Protección de Datos — 스페인의 일반 데이터 보호 규정(GDPR) 및 Ley Orgánica 3/2018 감독 기관.
Tesoro Público
스페인 재무부 — Didit의 원격 온보딩이 대면 확인보다 안전하다고 공식적으로 공개 기록에 인증했습니다.
ID 캡처 및 읽기.
사용자는 휴대폰으로 문서 사진을 찍거나 공식 지갑에서 MiDNI 자격 증명을 직접 공유합니다. 호스팅된 플로우는 어떤 문서인지 파악하고, 모든 필드를 읽고, 문서가 실제인지(화면 캡처가 아닌지, 인쇄물이 아닌지, 위조된 템플릿이 아닌지) 확인합니다.
- 모든 활성 스페인 자격 증명(DNI (3.0 / 4.0), MiDNI, NIE / TIE, 스페인 여권(전자 여권의 칩 읽기 포함), 모든 EU/EEA 국가 신분증)에 작동합니다.
- 이름, DNI / NIE 번호, 생년월일, 발행 장소 및 만료일을 반환합니다.
- DNI / DNIe / DNI 4.0
- MiDNI — 디지털 지갑 자격 증명
- NIE / TIE · 스페인 여권 — 전자 여권의 칩 읽기
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 실시간으로 확인되고 ID 사진과 일치하는지 확인됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 플로우를 위한 능동적 라이브니스($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다. 이는 SEPBLAC이 대면 확인보다 안전하다고 인정한 구성입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라의 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 부정적 언론 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적 언론 목록 — 스페인 감시 목록 포함:
- 스페인 의회 (Pep Level 1) — 하원의원, 상원의원 및 고위 의회 공무원.
- 스페인 - CNMV - Comisión Nacional del Mercado de Valores (SIE) — 증권 회사 및 암호화 자산 서비스 제공업체에 대한 규제 위반에 대한 CNMV 제재.
- Agencia Mayorista de Viajes a Cuba - Guama (SIE) — 국제 무역 제재 체제에 따른 집행 조치.
- 스페인 - ESGC-MW - Guardia Civil - Most Wanted (SIP) — Guardia Civil의 수배자 등록.
- La Voz de Gran Canaria (SIP) — 지역 부정적 언론 및 집행 신호.
- The Guardian — Most Wanted (Warnings) — 국제 부정적 언론 경고.
- SEPBLAC — 집행 조치 — Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales AML/FT 집행 조치.
- Banco de España — 제재 및 집행 등록 — 은행, 결제 기관 및 EMI에 대한 중앙 은행 제재.
- Tesoro Público (스페인 재무부) — 국가 및 EU 제재 등록 — EU 및 UN 제재에 대한 스페인 재무부 이행.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 부정적 언론 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
Dirección General de la Policía와 교차 확인.
공신력 있는 민사 등록부와 교차 확인됩니다.
- DNI / NIE 확인(
esp_dni)은 Dirección General de la Policía 기록을 직접 조회하여 문서 유형 및 만료일에 대해 개인 번호를 검증합니다. 이는 SEPBLAC이 요구하는 공신력 있는 출처 확인입니다. - 주거(
esp_residential, ~60% 커버리지) 및 공공요금(esp_utility, >35% 커버리지) 서비스는 집계된 정부, 공공 및 소비자 기록과 이름 + 주소를 일치시킵니다. 이는 AMLD6이 요구하는 주소 증명 신호입니다. - 전화(
esp_phone, >10%) 및 전화 2(esp_phone_2, >60%)는 사용자의 휴대폰 또는 유선 전화를 통신사 및 이동통신사 기록과 일치시킵니다. - 소비자(
esp_consumer, $0.08)는 가장 저렴한 1차 리드 품질 신호입니다.
Dirección General de la Policía와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 스페인 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
시민 등록 및 AML 적용 범위 스페인용.
Spain — DNI / NIE verification
출처: Dirección General de la Policía. $0.20 per successful query.
Spain — Residential
출처: Aggregated government, public, background, and professional records. $0.24 per successful query. 적용 범위 ~60% of adult population.
Spain — Utility
출처: Combined consumer, business, telephone, and utility records. $0.76 per successful query. 적용 범위 >35% of adult population.
Spain — Consumer
출처: Lead-generation consumer profile database. $0.08 per successful query. 적용 범위 ~5% of adult population.
Spain — Phone (telco billing)
출처: Telco billing records. $0.24 per successful query. 적용 범위 >10% of adult population.
Spain — Phone 2 (MNO data)
출처: Mobile network operator data. $0.77 per successful query. 적용 범위 >60% of mobile lines.
스페인에서 심사된 AML 목록
1,300개 이상의 제재, 정치적 주요 인물(PEP) 및 불리한 미디어 목록과 해당 국가의 규제 감시 목록 및 PEP 등록부.