영국에서의 신원 확인
영국은 유럽에서 가장 성숙한 전자 신원 확인 시장이며, 세계에서도 가장 발달된 시장이라고 할 수 있습니다. 규제 당국이 기업이 Joint Money Laundering Steering Group의 전자 확인 표준을 충족하는 조건 하에 소비자 온보딩을 위한 데이터베이스 전용, 문서 없는 KYC를 명시적으로 승인한 유일한 주요 관할권입니다. 동시에 영국은 가장 적극적인
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
영국은 유럽 최대의 금융 서비스 경제이며 미국 다음으로 세계에서 두 번째로 큰 핀테크 허브입니다. 인구는 약 6,760만 명입니다(ONS, 2024년 중반). 신원 확인 수요를 견인하는 주요 부문: - 은행 및 핀테크. 13개의 활성 청산 은행과 Electronic Money Regulations 2011 및 Payment Services Regulations 2017에 따른 약 300개의 승인된 전자화폐 기관 및 결제 기관. Open Banking은 700만 명 이상의 활성 사용자를 보유하고 있으며 유럽 시장 중 가장 큰 온보딩 볼륨 증가를 견인했습니다. 도전자 은행들(Monzo, Starling, Revolut, Atom, Zopa, Chase UK, Kroo)은 2018년과 2025년 사이에 약 2,000만 개의 당좌예금 계좌를 추가했습니다. - 암호자산. 제한적인 등록 체제에도 불구하고 영국은 여전히
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
**Proceeds of Crime Act 2002 (POCA
**The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer
FCA — FSMA 승인 기업, 전자화폐 및 결제 기관, MLR 하의 암호자산 기업, 소비자 신용
MSB, TCSP, 회계사(전문기관 감독 제외
Gambling Act 2005에 따른 모든 GB 라이선스 원격 및 비원격 도박 운영업체
22개 PBS(SRA, ICAEW, CLC 등
자금세탁 수사의 운영 주체; UKFIU는 SAR을 접수하고 처리
UK GDPR, Data Protection Act 2018, Privacy and Electronic Communications Regulations 2003, ICO에 의해 시행
Home Office
규제됨
DCS(Document Checking Service)를 통한 여권 확인. 규제 기관을 위한 실시간 여권 유효성 검사를 가능하게 합니다.
DVLA
규제됨
DVLA Developer Portal을 통한 운전면허증 확인. 신원 확인을 위한 운전면허 데이터 공유를 제공합니다.
HMRC
제한됨
세금 확인 서비스. 승인된 정부 및 규제 기관으로 접근이 제한됩니다.
GDS (Government Digital Service)
규제됨
2025-2026년 출시 예정인 디지털 신원 플랫폼. 정부 서비스를 위한 단일 로그인 및 신원 확인 시스템 제공을 목표로 합니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
기본 법률의 감독
영국 AML 프레임워크는 계층화되어 있습니다: 단일 법률(POCA 2002)이 기본 범죄를 규정하고, 법정 문서(MLR 2017)가 예방 의무를 설정하며, 업계 지침(JMLSG)이 FCA가 설득력 있는 것으로 취급하는 운영 세부사항을 제공합니다.
데이터 보호
데이터 보호의 감독
- UK GDPR과 DPA 2018이 처리를 규율합니다. 영국은 EU 적정성 결정을 받았으며(2025년 12월 유럽위원회에 의해 2031년 12월 27일까지 연장), EU-영국 간 전송은 자유롭게 유지됩니다. 영국에서 제3국으로의 전송은 ICO가 인정하는 적정성 규정 또는 UK Internatio
미준수 시 처벌
영국은 유럽에서 가장 활발한 AML 집행 체제를 가지고 있습니다. 최근의 대표적인 조치:
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
영국 승인 은행, 전자화폐 또는 결제 기관은 FCA Handbook SYSC 6.3(금융범죄 시스템 및 통제) 및 MLR 2017 Regulation 28에 따라 운영됩니다. JMLSG Guidance Part I Chapter 5가 운영 기준을 제공하며, FCA는 이를 "설득력 있는" 것으로 취급하고 이탈은 정당화되어야 합니다.
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
영국의 암호화폐 AML 체제는 MLR 2017 Regulation 14A(등록) 및 Regulation 64A(Travel Rule)에 있으며, JMLSG Part II Sector 22(2020년 12월 발행, 2023년 9월 개정)로 보완됩니다.
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
Gambling Commission 라이선스 보유자는 Licence Conditions and Codes of Practice(LCCP)에 따라 운영되며 Gambling Act 2005 및 Gambling Commission의 AML 지침(MLR 2017에서 파생되었지만 부문별 임계값 포함)을 준수해야 합니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
- DAC7 / OECD Model Rules. The International Tax Enforcement (Digital Platforms) Regulations 2023은 디지털 플랫폼이 판매자 TIN, 법적 이름, 사업 또는 거주 주소, 생년월일(개인의 경우), VRN, 금융 계좌 식별자를 수집하고 확인하며 HM에 연간 보고하도록 요구합니다
생체 인식 활성도
영국은 법률에서 특정 라이브니스 표준을 의무화하지 않습니다. 실제로는 세 가지 프레임워크가 "좋음"을 정의하기 위해 수렴합니다: - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection(PAD). 라이브니스에 대한 국제 표준. Level 2(L2)는 영국 규제 부문 온보딩의 사실상 최소 기준이며 DVS 인증 Identity Document Validation Technology에 필요합니다. Didit은 PAD Level 2 인증을 받았습니다. - GPG 45 — "How to prove and verify someone's identity", Government Digital Servi에서 발행
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 영국은 규제에서 요구하는 경우 문서 확인, 생체인식 라이브니스 및 비디오 신원확인을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 영국에서 발행된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30을 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 스크리닝하여 United Kingdom의 모든 AML 의무를 다룹니다.
United Kingdom의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 United Kingdom의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 United Kingdom의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
