리히텐슈타인에서의 신원 확인
요약. 리히텐슈타인은 40,000명의 EEA 소국으로 13개 은행과 100개 이상의 신탁 회사에 걸쳐 약 CHF 3,000억의 관리 자산을 보유한 거대한 금융 부문을 가지고 있습니다. AML/CFT 프레임워크는 Sorgfaltspflichtgesetz (SPG / Due Diligence Act)와 그 시행 조례(Sorgfaltspflichtverordnung — SPV)에 의해 관리되며, Financial Market Authorit
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
리히텐슈타인은 약 40,000명의 인구와 전 세계적으로 가장 높은 1인당 GDP를 가지고 있습니다. 경제는 금융 서비스(은행업, 자산 관리, 신탁 관리, 보험)와 강력한 산업 부문(Hilti, ThyssenKrupp Presta)에 의해 뒷받침됩니다. KYC 관련 분야:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
Banking Act
전자 식별 프레임워크
데이터 보호 당국, GDPR/DSG 시행
법무청 — 시민 등록소
규제됨
시민 등록소는 인구 기록, 출생, 결혼, 사망을 관리합니다. 국가 신분증과 여권이 발급됩니다. eIDAS 준수 전자 식별을 갖춘 EEA 회원국입니다. 개인 식별 번
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Bankengesetz의 감독
- Sorgfaltspflichtgesetz (SPG) — Due Diligence Act. 리히텐슈타인 AML/CFT 체제의 중추입니다. 4차 및 5차 EU AML 지침을 시행합니다. 의무 기관(Sorgfaltspflichtige), CDD, EDD, 실질적 소유권, PEP 의무 및 의심스러운 거래 보고를 정의합니다. - Sorgfaltspflichtverordnung (SPV) — Due Diligence Ordinance. CDD, 위험 평가 및 기록 보존(최소 10년)에 대한 상세한 운영 요구사항입니다. - Token und VT-Dienstleister-Gesetz (TVTG) — Token and Trust
데이터 보호
Datenschutzstelle의 감독
GDPR이 EEA 협정을 통해 적용됩니다. 리히텐슈타인은 표준 GDPR 국경 간 전송 규칙을 따릅니다. 관세동맹과 스위스와의 양자 협정은 두 국가 간 원활한 데이터 전송 구역을 만듭니다. EU/EEA 국가 및 적정성 관할권으로의 전송은 제한되지 않습니다;
미준수 시 처벌
- FMA 행정 벌금 최대 CHF 500만 또는 매출의 10%
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
리히텐슈타인 핀테크(결제 기관, 전자화폐 발행자, 투자 플랫폼)는 SPG/SPV 요구사항을 따릅니다:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
TVTG 라이선스 기관과 FMA 등록 VASP는 완전한 SPG CDD를 수행해야 합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
리히텐슈타인은 국내 iGaming 라이선스를 발급하지 않습니다. 온라인 도박은 관할권 내에서 규제되는 산업이 아닙니다. 리히텐슈타인 거주자에게 서비스를 제공하는 다른 곳에서 라이선스를 받은 운영자는 본국 관할권의 CDD 요구사항을 준수해야 합니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
리히텐슈타인의 마켓플레이스 활동은 인구 규모를 고려할 때 미미합니다. 국경 간 운영하는 플랫폼은 판매자 식별 및 세금 보고를 위해 DAC7(EEA를 통해)을 준수해야 합니다. 최소 임계값을 초과하는 결제를 처리하는 모든 마켓플레이스에 표준 CDD가 적용됩니다.
생체 인식 활성도
리히텐슈타인의 생체 인식 신분증과 여권은 NFC 칩 읽기를 지원합니다. FMA는 생체 인증 확인을 포함한 비디오 식별 절차를 통한 원격 식별을 허용합니다. 문서 초상화 매칭과 결합된 ISO 30107-3 준수 생체 인증 감지는 원격 CDD에 대한 규제 표준을 충족합니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 리히텐슈타인은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 인증 및 규정에서 요구하는 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 리히텐슈타인에서 발급된 모든 주요 국가 ID, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 검증과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 스크리닝하여 리히텐슈타인의 모든 AML 의무를 다룹니다.
리히텐슈타인의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 리히텐슈타인의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 리히텐슈타인의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 검증 및 신원 확인을 제공합니다.
