전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 리히텐슈타인 내.
- 사기 환경
- 리히텐슈타인의 프라이빗 뱅킹 및 VASP 부문은 정교한 유령 회사 실소유주 사기, 디지털 온보딩 흐름에 대한 국경 간 딥페이크 공격, 그리고 상당한 국제 고객으로부터의 높은 PEP 위험에 직면해 있습니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 실사법(Sorgfaltspflichtgesetz, SPG — 1996년, 2022년 개정)
- 토큰 및 TT법(TVTG — Gesetz über Token und VT-Dienstleister, 2019)
- 리히텐슈타인 데이터 보호법(DSG) + GDPR (EEA 적용)
- EU AMLD6 — EEA 협정을 통해 적용
- MiCA (암호화 자산 시장 규정 — EEA 협정에 따라 적용 가능)
- EU 규정 2019/1157 (칩 신분증 — 통일된 형식)
신원 확인을 감독하는 기관 리히텐슈타인 내.
FMA
리히텐슈타인 금융 시장 감독청(Finanzmarktaufsicht Liechtenstein) — 은행, 투자 회사, 보험 회사, 펀드 매니저 및 가상 자산 서비스 제공업체를 위한 통합 규제 기관입니다. 실사법(SPG)에 따라 고객 실사 요건을 설정합니다.
FIU Liechtenstein
리히텐슈타인 금융 정보 분석원 — 실사법(Sorgfaltspflichtgesetz, SPG — 1996년 개정)에 따라 운영됩니다. 의심스러운 활동 보고서를 접수하고 AML/CFT 집행에 대해 MONEYVAL 및 Egmont Group과 협력합니다.
MONEYVAL
자금세탁 방지 조치 평가 전문가 위원회 — 유럽 평의회 FATF 스타일 기관. 리히텐슈타인은 FATF 40 권고에 대한 주기적인 상호 평가 대상 회원국입니다.
DSB
데이터 보호 기관(Datenschutzstelle) — 리히텐슈타인 DSG 및 GDPR(EEA 협정을 통해 적용)에 따른 데이터 보호 의무에 대한 리히텐슈타인의 감독 기관입니다. 거주자에 대한 신원 확인 데이터 처리 방법을 규정합니다.
Egmont Group
FIU 리히텐슈타인을 포함한 금융 정보 분석원 국제 네트워크. 리히텐슈타인 관련 금융 흐름에 대한 국경 간 정보 공유 및 조정된 AML 집행을 촉진합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- 리히텐슈타인 Identitätskarte (칩), Reisepass (NFC 칩 읽기), EWR-Aufenthaltskarte, Führerschein 및 EU/EEA 국가 신분증.
- 반환: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
- Identitätskarte — 칩이 있는 국가 신분증 (EU 규정 2019/1157)
- Reisepass — 생체 인식 여권, NFC 칩 읽기
- EWR-Aufenthaltskarte · Führerschein
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 라이브로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동적 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 불리한 미디어 목록 — 리히텐슈타인 감시 목록 포함:
- FIU Liechtenstein — 실사법(SPG)에 따른 의심스러운 활동 보고서 등록.
- FMA Liechtenstein — 의무 대상 기관에 대한 규제 집행 통지 및 경고.
- Landtag Liechtenstein — PEP 레벨 1 등록 (리히텐슈타인 의회 의원).
- EU 통합 금융 제재 목록 — EEA 협정을 통해 리히텐슈타인에 적용.
- OFAC 특별 지정 국가 (SDN) — 미국 재무부 자산 동결 지정.
- UK 제재 목록 (FCDO) — 리히텐슈타인 국경 간 관련성이 있는 금융 제재.
- MONEYVAL — 유럽 평의회 상호 평가 결과 및 위험 플래그.
- UN 안전 보장 이사회 통합 제재 목록 — 글로벌 지정.
- Egmont Group — 국경 간 FIU 정보 네트워크 지정.
- Interpol Red Notices — 국제 법 집행 경고.
- Basel AML Index — 리히텐슈타인 국가 위험 벤치마크.
- FATF 40 권고 사항 — 위험 관할권 모니터링.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링($0.07/사용자/년)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
리히텐슈타인 신원 확인을 위한 데이터베이스 유효성 검사.
- 현재 리히텐슈타인에 대한 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 독립형 Didit 서비스로 노출되어 있지 않습니다. Ausländer- und Passamt 시민 등록소는 현재 제3자 통합자에게 공개된 소비자 API를 제공하지 않습니다.
리히텐슈타인 신원 확인을 위한 데이터베이스 유효성 검사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.