안도라에서의 신원 확인
요약. 안도라는 약 8만 명의 인구를 가진 유럽의 소국으로, 금융 부문이 인구 규모에 비해 매우 큰 영향력을 가지고 있습니다. Llei 14/2017 de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme이 주요 AML/CFT 법령이며, 국가 FIU인 Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAND)와 Autoritat F가 감독합니다.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
안도라는 약 8만 명의 인구와 약 34억 달러의 GDP를 가지고 있으며, 관광업, 소매업(면세 쇼핑), 금융 서비스가 경제를 주도합니다. 은행 부문이 KYC 수요의 주요 동력이며, 5개의 허가받은 은행 — Andbank, MoraBanc, Creand (구 Crèdit Andorrà), Vall Banc, Banca Privada d'Andorra (BPA, 현재 정리 중) — 이 GDP보다 훨씬 큰 규모의 자산을 관리하고 있습니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
국가 FIU로서 STR을 접수 및 분석하고, AML 지침을 발행하며, 법 집행 기관과 협력
은행, 투자회사, 보험회사, VASP에 대한 건전성 및 행위 감독기관
데이터 보호 기관
안도라 정부 — 민사 등록 사무소
제한적
민사 등록부는 출생, 결혼, 사망 기록을 관리합니다. 국가 신분증 (Passaport andorrà)은 경찰청에서 발급합니다. 소규모 인구로 인해 포괄적인 적용 범위가 가능합니다. 검증을 위한 공개 API는 없습니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
UIFAND의 감독
- Llei 14/2017 — 자금세탁 또는 증권세탁 및 테러자금조달 방지 및 대응에 관한 법률. 의무 대상 기관, CDD/EDD, 실질적 소유권, PEP 심사, STR 신고를 정의합니다. - Llei 35/2018 — 디지털 자산 규제에 관한 법률로, VASP 라이선스의 법적 근거를 제공합니다. - Llei qualificada de protecció de dades personals — 개인정보보호에 관한 특별법으로, 안도라 데이터보호청(APDA)이 집행합니다. - EU와의 통화 협정 (20
데이터 보호
APDA의 감독
안도라의 데이터보호법은 적절한 보호 수준을 가진 국가로의 개인정보 국경 간 전송을 제한하거나 적절한 보호조치를 요구합니다. 안도라는 EU/EEA 회원국이 아니지만, 통화 협정에 따라 EU 데이터보호 기준과의 점진적 조화가 필요합니다. APDA는 반드시
미준수 시 처벌
- 최대 100만 유로의 행정 벌금 및 형사 기소
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. document d'identitat 또는 안도라 여권의 스캔 또는 사진 촬영 (앞면과 뒷면). 2. 생체 인식 및 생체 매칭. 수동 또는 능동 생체 인식 탐지를 통한 셀피, 문서 초상화와 매칭. 3. 데이터 추출. 성명, 문서 번호, 생년월일, 국가
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
AFA로부터 라이선스를 받은 VASP는 다음을 준수해야 합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
안도라는 국내 iGaming 라이선스 체계가 없습니다. 온라인 도박은 현지에서 규제되지 않으므로, 국내 라이선스 운영자 시장이 없습니다. 해외 플랫폼에 접근하는 거주자는 결제 서비스 수준에서 CDD 의무를 발생시킬 수 있습니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
안도라 사용자에게 서비스를 제공하는 마켓플레이스 운영자는 주로 통합 결제 서비스가 AML 임계값을 초과할 때 CDD 의무에 직면합니다. 소규모 인구로 인해 마켓플레이스별 수요는 제한적이지만, 안도라 판매자가 있는 국경 간 전자상거래 플랫폼은 EU 정렬 세금 신고 및 신원 확인을 준수해야 합니다.
생체 인식 활성도
안도라 여권에는 얼굴 이미지와 지문이 포함된 생체 인식 칩이 있어 NFC 기반 칩 읽기가 기술적으로 가능합니다. 그러나 제3자 상업적 칩 읽기를 위한 PKI 인프라는 배포되지 않았습니다. 문서 초상화 매칭과 결합된 생체 인식 탐지(ISO 30107-3 준수)가 원격 온보딩의 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 안도라는 국가 AML 체계 하에서 문서 확인, 생체 인식 생체 탐지 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 신원 확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 안도라에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁사는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 심사하여 안도라의 모든 AML 의무를 다룹니다.
안도라의 대부분의 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 인식 생체 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 탐지를 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 안도라의 암호화폐 규제 체계에 맞춘 문서 확인, 생체 탐지, AML 심사 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 안도라의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
