전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 안도라 내.
- 사기 환경
- 안도라의 프라이빗 뱅킹 및 국경 간 소매 부문은 디지털 온보딩 흐름에 대한 딥페이크 공격, 자산 관리 부문에서의 실소유자 불투명화, 그리고 상당한 스페인, 프랑스, 포르투갈 국적 고객으로부터의 높은 PEP 위험에 직면해 있습니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 정보, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- Llei 14/2017 del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme (AML/CFT Law)
- Llei 35/2010 del 3 de juny, de la Autoritat Financera Andorrana
- Llei qualificada de protecció de dades personals — GDPR-aligned
- MONEYVAL Mutual Evaluation Framework
- FATF 40 Recommendations
- UN Security Council sanctions resolutions — mandatory compliance for all Andorran obliged entities
신원 확인을 감독하는 기관 안도라 내.
AFA
Autoritat Financera Andorrana — 은행, 투자 회사, 보험 회사 및 결제 기관을 위한 통합 금융 규제 기관입니다. 자금 세탁 방지 및 퇴치에 관한 법률(Llei 14/2017 del 22 de juny)에 따라 고객 실사 요건을 설정합니다.
UIFAND
Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana — 안도라 금융 정보국. Llei 14/2017에 따라 운영되며 모든 의무 대상 기관으로부터 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다. Egmont Group of FIUs의 회원입니다.
MONEYVAL
자금 세탁 방지 조치 및 테러 자금 조달 평가 전문가 위원회 — 유럽 평의회 FATF 스타일 기관. 안도라는 FATF 40 권고 사항에 대한 주기적인 상호 평가 대상 회원국입니다.
APDA
Agència Andorrana de Protecció de Dades — 안도라의 국가 데이터 보호 기관. Llei qualificada de protecció de dades personals에 따라 GDPR 표준에 부합하는 안도라 거주자의 개인 데이터 처리를 관장합니다.
Govern d'Andorra
안도라 정부 — Arxiu Nacional을 통해 시민 등록을 유지하고, 여권 및 DNI를 발행하며, 의무 대상 기관 감독 및 실소유자 등록에 대해 AFA와 협력합니다.
신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- 안도라 DNI, 여권 (NFC 칩 판독), 외국인 거주 허가증, EU/EEA 국가 신분증.
- 반환: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
- Document Nacional d'Identitat (DNI) — 안도라 국민
- Passaport — ICAO 생체 인식 여권, NFC 칩 판독
- Permís de residència · EU/EEA 국가 신분증
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 Active Liveness ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 불리한 미디어 목록 — 안도라 감시 목록 포함:
- UIFAND — Llei 14/2017에 따른 안도라 FIU 의심 활동 보고서 등록.
- AFA — Autoritat Financera Andorrana 규제 집행 통지 및 경고.
- Consell General d'Andorra — PEP 레벨 1 등록 (안도라 의회 의원).
- EU 통합 금융 제재 목록 — 유로화 표시 및 국경 간 거래에 적용.
- OFAC 특별 지정 국민 (SDN) — 미국 재무부 자산 동결 지정.
- 영국 제재 목록 (FCDO) — 안도라 국경 간 관련성이 있는 금융 제재.
- MONEYVAL — 유럽 평의회 상호 평가 결과 및 위험 플래그.
- UN 안전 보장 이사회 통합 제재 목록 — 글로벌 지정.
- Egmont Group — UIFAND 회원국을 통한 국경 간 FIU 정보 네트워크.
- 인터폴 적색 수배 — 국제 법 집행 경고.
- 바젤 AML 지수 — 안도라 국가 위험 벤치마크.
- FATF 40 권고 사항 — 위험 관할권 모니터링.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 히트 발생 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
안도라 신원 확인을 위한 데이터베이스 유효성 검사.
- 현재 안도라에 대해 독립형 Didit 서비스로 노출된 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 없습니다. Arxiu Nacional 시민 등록 기관은 현재 제3자 통합자에게 공개된 소비자 API를 제공하지 않습니다.
안도라 신원 확인을 위한 데이터베이스 유효성 검사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.