전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 이탈리아 내.
- 사기 환경
- 세 가지 압력이 이탈리아 신원 사기를 형성합니다: 밀라노의 네오뱅크 클러스터 및 OAM 등록 VASP에 대한 딥페이크 및 합성 CIE 공격, 지중해 이주 통로에서 Permesso di Soggiorno 거주 허가증의 정교한 위조, Agenzia delle Dogane e dei Monopoli(ADM) 허가 iGaming 시장에서의 신원 교환 사기. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 리플레이, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- D.Lgs. 231/2007 (이탈리아 AML 법령)
- Banca d'Italia AML 조항
- OAM 등록 (VASP)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / 이탈리아 개인정보 보호법 (D.Lgs. 196/2003)
- eIDAS 2.0 / SPID
신원 확인을 감독하는 기관 이탈리아 내.
Banca d'Italia
Banca d'Italia — 이탈리아 중앙은행이자 은행, 결제 기관, 전자 화폐 기관 및 OAM 등록 가상 자산 서비스 제공업체를 위한 건전성 감독 기관입니다.
Consob
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa — 투자 회사, 펀드 매니저 및 MiCA 감독 암호화 자산 서비스 제공업체 체제에 대한 증권 감독 기관입니다.
IVASS
Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni — 이탈리아 보험 감독 기관입니다. 생명 보험 및 투자 연계 보험 상품에 대한 AML/CTF 준수를 공동 감독합니다.
UIF
Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (Banca d'Italia 산하) — 이탈리아 금융정보분석원입니다. D.Lgs. 231/2007에 따라 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
Garante Privacy
Garante per la protezione dei dati personali — 이탈리아 데이터 보호 기관입니다. GDPR(일반 데이터 보호 규정) 및 이탈리아 개인정보 보호법을 감독합니다.
ID 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 가능 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- Carta d'Identità Elettronica (NFC 칩이 있는 2016년 이후 폴리카보네이트 카드), 이탈리아 여권 (전자 여권에서 NFC 칩 판독), Permesso di Soggiorno, Patente di guida, Tessera Sanitaria / Codice Fiscale, 그리고 모든 EU/EEA 국가 신분증.
- 이름, 문서 번호, 생년월일, 출생지, Codice Fiscale (가능한 경우), 국적 및 만료일을 반환합니다.
- Carta d'Identità Elettronica (CIE)
- 이탈리아 여권 — NFC 전자 여권
- Permesso di Soggiorno · Patente · Tessera Sanitaria
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 라이브로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 이탈리아 감시 목록 포함:
- 이탈리아 이탈리아 기업 및 증권 거래 위원회 경고 — 이탈리아 자본 시장 참여자에 대한 공식 경고 및 집행 경고.
- CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) — 증권 시장 감독 기관의 집행 결정 및 행정 제재.
- ITGPDP (이탈리아 데이터 보호 기관 / Garante) — 구속력 있는 재정적 처벌을 포함한 데이터 보호 집행 결정.
- 이탈리아 하원 — PEP 등록 — Camera dei Deputati 의원 (PEP 레벨 1).
- Città di Castenaso — PEP 등록 — 지방 PEP 등록부에 등록된 지방 공무원.
- Il Caffè Geopolitico — SIP — 이탈리아 관련 법인 및 개인에 대한 부정적인 미디어 참조 목록.
- UIF (Unità di Informazione Finanziaria) — 이탈리아 은행 금융정보분석원 의심스러운 거래 게시판 — D.Lgs. 231/2007에 따른 AML 유형 경고 및 STR 분석.
- Guardia di Finanza — 금융 범죄 집행 및 재정 경찰 제재 등록 — 이탈리아 금융 경찰 조사, 자산 동결 명령 및 형사 제재 통지.
- 적중은 심각도에 따라 점수가 매겨집니다 — Camera dei Deputati 의원은 PEP 레벨 1로, 지역 대통령은 PEP 레벨 2로, 제재는 중요로 표시됩니다.
- 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)을 켜면 Didit은 매일 모든 고객을 재확인하고, 새로운 적중이 나타나는 순간 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
이탈리아 주거 및 신용 데이터와 교차 확인.
권위 있는 민사 등록부와 교차 확인됩니다.
- 소비자 확인(
ita_consumer,$0.08, 약 5% 커버리지)은 이름 + 생년월일에 대한 리드 생성 데이터베이스 조회입니다. - 주거 확인(
ita_residential,$0.30, 75% 이상 커버리지)은 주소 존재 여부를 확인합니다 — 이름 + 생년월일 + 주소 교차 확인. - 신용 조사 기관 확인(
ita_credit_bureau,$1.95, 약 80% 커버리지, Codice Fiscale 필요;ita_credit_bureau_2,$1.60, 50% 이상 커버리지)은 이탈리아 신용 헤더 데이터와 교차 확인합니다 — Banca d'Italia 감독 대출 기관, 대출 심사를 운영하는 네오뱅크 및 D.Lgs. 231/2007 강화된 실사에 유용합니다.
이탈리아 주거 및 신용 데이터와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 이탈리아 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
시민 등록 및 AML 적용 범위 이탈리아용.
Italy Consumer
출처: Lead-generation consumer database. $0.08 per successful query. 적용 범위 ~5% of adult population.
Italy Residential
출처: Authoritative Italian residential address database. $0.30 per successful query. 적용 범위 >75% of adult population.
Italy Credit Bureau
출처: Italian consumer credit-bureau header data (Codice Fiscale-keyed). $1.95 per successful query. 적용 범위 ~80% of adult population.
Italy Credit Bureau (alternate provider)
출처: Alternate Italian credit-bureau header data. $1.60 per successful query. 적용 범위 >50% of adult population.
이탈리아에서 심사된 AML 목록
1,300개 이상의 제재, 정치적 주요 인물(PEP) 및 불리한 미디어 목록과 해당 국가의 규제 감시 목록 및 PEP 등록부.