Verificação de identidade
construído para Macedónia do Norte 
O Gabinete de Inteligência Financeira (FIO) e o Banco Nacional da Macedónia do Norte aplicam AML/CFT numa economia candidata à UE — o Didit oferece ID, prova de vida, AML e o pacote de $0.33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Macedónia do Norte.
- Cenário de fraude
- A Macedónia do Norte enfrenta pressão de fraude de falsificação de documentos e identidade sintética nos seus crescentes setores de fintech e remessas, com exposição transfronteiriça impulsionada pelas aspirações de livre circulação da UE e corredores financeiros da diáspora. O Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo 2014 (conforme alterada em 2021)
- 40 Recomendações do FATF
- Quadro de avaliação MONEYVAL
- Lei de Proteção de Dados Pessoais (alinhada com o GDPR)
- Alinhamento com a AMLD5/6 da UE (pré-adesão)
Quem supervisiona a verificação de identidade em Macedónia do Norte.
NBRM
Banco Nacional da República da Macedónia do Norte — banco central e supervisor prudencial para bancos e instituições de pagamento. Define os requisitos de CDD ao abrigo da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo de 2014.
FIO
Gabinete de Inteligência Financeira — FIU nacional da Macedónia do Norte. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas de entidades obrigadas e coordena com o MONEYVAL sobre a eficácia da AML.
SEC
Comissão de Valores Mobiliários da Macedónia do Norte — supervisiona os mercados de capitais, empresas de investimento e negociantes de valores mobiliários. Emite requisitos de conformidade AML para participantes do mercado regulado.
AZLP
Агенцијата за заштита на личните податоци (Agência de Proteção de Dados Pessoais) — DPA nacional da Macedónia do Norte e supervisor de dados alinhado com o GDPR. Governa todas as verificações de identidade de residentes macedónios.
Central Registry
Registo Central da Macedónia do Norte — entidade classificada como SIE que mantém o registo de empresas e UBO. Altos funcionários designados na camada de rastreio AML do Didit.
ISA
Agência de Supervisão de Seguros — supervisiona companhias de seguros e fundos de pensões. Exige conformidade KYC para o onboarding de tomadores de seguros ao abrigo das regras AML/CFT.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o ID macedónio.
Capturado em qualquer telemóvel — automaticamente classificado, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Лична карта (ID nacional biométrico com chip), Пасош (passaporte biométrico ICAO 9303), Возачка дозвола e autorizações de residência.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Лична карта (cartão de identificação nacional biométrico)
- Пасош (passaporte biométrico) — leitura de chip NFC
- Возачка дозвола (carta de condução)
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identificação.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador inicia no ambiente de trabalho
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos — além das listas de vigilância da Macedónia do Norte:
- Parlamento da Macedónia do Norte — PEP Nível 1 (legisladores e altos funcionários estatais).
- Registo Central da Macedónia do Norte — SIE (designações de entidades com investimento estatal).
- UE — Os Mais Procurados da Europa — designações transfronteiriças da Europol.
- Município de Gjorche Petrov Skopje — Gazeta — aplicação da lei e avisos locais.
- FIO (Gabinete de Inteligência Financeira) — designações AML derivadas de SAR.
- MONEYVAL — resultados da avaliação AML do Conselho da Europa.
- 40 Recomendações do FATF — monitorização de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — designações globais.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — aplicação aplicável antes da adesão.
- Avisos da Interpol — designações internacionais de aplicação da lei.
- Índice AML de Basileia — pontuação de risco anual para a Macedónia do Norte.
Pontuação de gravidade. A monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de documentos — sem API de registo público na Macedónia do Norte.
Validação de documentos — sem API de registo público na Macedónia do Norte — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Macedónia do Norte Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Macedónia do Norte.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Macedónia do Norte.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.