Verificação de identidade em Macedónia do Norte
Resumo executivo. A Macedónia do Norte é um país candidato à UE avaliado pelo MONEYVAL cujo quadro AML/CFT está ancorado no Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam (Lei sobre Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo, revisão de 2018), supervisionado pela Uprava za finansisko razuznavanje (Gabinete de Informação Financeira — FIO). A avaliação mútua do MONEYVAL de 2019 encontrou
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Macedónia do Norte tem uma população de aproximadamente 1,8 milhões e um PIB de cerca de USD 14 mil milhões. Skopje é a capital comercial. A economia é impulsionada pela manufatura, serviços e remessas. Três verticais impulsionam a procura de KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Regula operadores de jogos incluindo obrigações AML
UIF da Macedónia do Norte, responsável por receber e analisar relatórios de transações suspeitas
Supervisiona bancos, casas de poupança e instituições de pagamento para conformidade prudencial e AML
Supervisiona participantes dos mercados de capitais
Supervisiona conformidade AML do setor segurador
Ministério da Justiça — Conservatória do Registo
restrito
Registo civil central para nascimentos, casamentos e óbitos. Cartões de identidade nacionais emitidos pelo Ministério do Interior. Número Único de Cidadão Principal (EMBG) atribuído a todos os cidadãos. Digitalização em progresso mas n
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Law on Gambling and Entertainment Games
- Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam (2018, conforme alterado) — Lei AML/CFT abrangente alinhada com a 4ª Diretiva Anti-Branqueamento de Capitais da UE. Define CDD, abordagem baseada no risco, beneficiário efetivo, rastreio PEP e relatórios STR. - Zakon za platežni uslugi i platni sistemi (2015) — Lei de serviços de pagamento, alinhada com os princípios PSD da UE. - Zakon za zaštita na ličnite podatoci (2020) — Lei de proteção de dados pessoais, alinhada com GDPR. A Agencija za zaštita na ličnite poda
Proteção de dados
Supervisionado por APD Nacional
A lei de proteção de dados de 2020 da Macedónia do Norte está alinhada com o GDPR. As transferências transfronteiriças são permitidas para países com proteção adequada (UE/EEE e países listados para adequação). As transferências para outras jurisdições requerem cláusulas contratuais padrão ou outras salvaguardas. A DPA supervisiona a aplicação
Penalidades por não conformidade
- Multas administrativas e revogação de licença
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia de ličná karta (frente e verso) ou passaporte biométrico. 2. Vivacidade e correspondência biométrica. Selfie com deteção de vivacidade, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. EMBG, nome completo (cirílico e latino), data de nascimento, número do documento, data de expiração
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Macedónia do Norte não tem uma estrutura de licenciamento VASP dedicada. As atividades de ativos virtuais estão sujeitas às obrigações gerais de AML:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Os operadores de jogos online licenciados sob a Law on Gambling devem:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Os operadores de marketplace e plataformas de e-commerce na Macedónia do Norte enfrentam obrigações de CDD para integração de vendedores e transações de alto valor:
Liveness biométrico
Os cartões de identidade biométricos da Macedónia do Norte contêm imagens faciais armazenadas em chip, suportando leitura de chip baseada em NFC. A deteção de vivacidade (compatível com ISO 30107-3) emparelhada com correspondência documento-retrato é o padrão para integração remota. O programa de cartão de identidade biométrico está em vigor desde 2007 com padrões de chip atualizados. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Macedónia do Norte permite integração KYC remota sob a sua estrutura nacional de AML, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Macedónia do Norte, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Macedónia do Norte.
A maioria dos setores regulamentados na Macedónia do Norte exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com a estrutura regulatória de crypto da Macedónia do Norte, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Macedónia do Norte.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
