Verificação de identidade em Arménia
Resumo executivo. A Arménia é um país do Cáucaso do Sul avaliado pelo MONEYVAL com aproximadamente 3 milhões de pessoas, com um ecossistema fintech em crescimento e uma infraestrutura governamental digital em expansão. O quadro AML/CFT está ancorado na Lei de Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo, supervisionado pelo Centro de Monitorização Financeira (FMC) sob o Banco Central da Arménia (CBA) como o nacional
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Arménia tem uma população de aproximadamente 3 milhões e um PIB de cerca de 24 mil milhões de USD. Erevan é o centro comercial e tecnológico. A economia é impulsionada por serviços de TI, mineração, agricultura e remessas (uma parte significativa do PIB flui da diáspora russa e mais ampla da CEI). Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
define entidades obrigadas, requisitos CDD, beneficiário efetivo, rastreio PEP e submissão STR
aplicada pela Agência para a Proteção de Dados Pessoais
supervisão da proteção de dados
Ministério da Justiça — Agência de Registo de Atos de Estado Civil
restrito
A Agência de Registo de Atos de Estado Civil gere registos de nascimento, casamento, óbito e outros registos de estado civil. Cartões de identidade nacionais e passaportes emitidos pela Polícia. Número de Serviço Público (equivalente ao SSN) atribuído
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Lei de Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo
- Lei de Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo — define entidades obrigadas, requisitos CDD, beneficiário efetivo, rastreio PEP e submissão STR. - Lei sobre Bancos e Atividade Bancária (conforme alterada) — requisitos prudenciais e AML para instituições de crédito. - Projeto de Lei sobre Cripto-Ativos (2024) — estabelece requisitos de licenciamento e AML/CFT para VASPs. Espera-se que imponha CDD completo, monitorização de transações e conformidade com a Travel Rule. - Lei de Proteção de Dados Pessoais — aplicada pela Agência para a
Proteção de dados
Supervisionado por Agência para a Proteção de Dados Pessoais
A lei de proteção de dados da Arménia restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais para países com níveis adequados de proteção. As transferências para países da UE são facilitadas. A Agência para a Proteção de Dados Pessoais deve ser notificada. Não existe mandato rígido de localização de dados, mas as bases de dados governamentais são re
Penalidades por não conformidade
A adesão da Arménia ao MONEYVAL e as aspirações para uma integração europeia mais profunda significam que a conformidade AML é uma prioridade estratégica:
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documentos. Digitalização ou fotografia do cartão de identidade nacional biométrico (frente e verso) ou passaporte. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com deteção de liveness passiva ou ativa, comparada com o retrato do documento. 3. Extração de dados. PSN, nome completo (transliteração arménia e latina), d
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Sob o projeto de Lei sobre Cripto-Ativos, os VASPs serão obrigados a:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
A Arménia tem um setor de jogos regulamentado. Os operadores licenciados devem:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Os operadores de marketplace e plataformas de economia gig com utilizadores arménios enfrentam obrigações CDD principalmente através da integração de serviços de pagamento. Requisitos:
Liveness biométrico
Os cartões de identidade biométricos e passaportes arménios contêm imagens faciais armazenadas em chip, tornando a leitura de chip baseada em NFC tecnicamente viável. No entanto, a infraestrutura PKI para leitura de chip por terceiros não está amplamente implementada. A deteção de liveness (conforme ISO 30107-3) emparelhada com correspondência de retrato de documento é a abordagem padrão para onboarding remoto. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Arménia permite onboarding KYC remoto sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais cartões de identidade nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Arménia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI) e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML na Arménia.
A maioria dos setores regulamentados na Arménia exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar cripto da Arménia, incluindo conformidade com a Travel Rule da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Arménia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
