Verificação de identidade
criado para Moldávia

Didit é a infraestrutura para identidade e fraude, a plataforma que gostaríamos que existisse quando estávamos a construir os nossos próprios produtos: aberta, flexível e amigável para programadores, para que funcione como uma parte real do teu stack em vez de uma caixa preta que integras à volta.

Uma API abrange a verificação de pessoas (KYC, know your customer), a verificação de empresas (KYB, know your business), o rastreio de carteiras de criptomoedas (KYT, know your transaction), e a monitorização de transações em tempo real, num stack construído para ser:

• Rápido, p99 abaixo de 2 segundos em cada sessão
• Fiável, em produção com mais de 2.000 empresas em mais de 220 países
• Seguro, SOC 2 Tipo 1 e Tipo 2, ISO 27001, nativo do RGPD, e formalmente atestado pelo regulador financeiro de Espanha como mais seguro do que verificar alguém presencialmente

A base subjacente: mais de 14.000 tipos de documentos em mais de 48 idiomas, mais de 1.000 fontes de dados e mais de 200 sinais de fraude em cada sessão. A infraestrutura Didit aprende dinamicamente com cada sessão e melhora a cada dia.

Didit é a camada de infraestrutura para identidade e fraude. Uma Interface de Programação de Aplicações (API), mais de 25 módulos compósitos em quatro linhas de produtos:

• Verificação de Utilizadores (KYC, know your customer), Verificação de Documentos de Identidade, prova de vida, correspondência facial, rastreio Anti-Branqueamento de Capitais (AML), análise de Protocolo de Internet (IP). $0.33 por pacote completo.
• Verificação de Empresas (KYB, know your business), registo, Beneficiário Efetivo Final (UBO), diretores, AML de entidades, mais uma sessão KYC ligada por UBO.
• Monitorização de Transações, motor de regras em tempo real, gestão de casos, fluxo de trabalho de Relatório de Atividade Suspeita (SAR).
• Rastreio de Carteiras (KYT, know your transaction), risco de carteira on-chain a $0.15 por verificação, ou traz o teu próprio fornecedor de rastreio e executa-o dentro do Didit.

Compõe qualquer módulo num fluxo de trabalho com o construtor visual sem código, implementa em 5 minutos, 500 verificações gratuitas todos os meses, para sempre.

500 verificações gratuitas todos os meses, para sempre, em cada conta. Sem cartão de crédito. Sem chamada de vendas. Sem prazo de validade.

Acima do nível gratuito, cada módulo tem um preço público por sucesso em didit.me/pricing, $0.33 por pacote KYC completo, $0.15 por Verificação de Documento de Identidade, $0.15 por Rastreio de Carteira, $0.20 por Rastreio Anti-Branqueamento de Capitais (AML), $0.10 por prova de vida, $0.05 por correspondência facial, $0.03 por análise de Protocolo de Internet (IP).

Paga apenas o que usas, sem mínimos, sem surpresas de custos adicionais. Os descontos por volume são aplicados automaticamente à medida que cresces.

Três reguladores supervisionam cada fluxo de verificação de identidade moldavo:

• NBM (Banco Nacional da Moldávia), estabelece os requisitos de Due Diligence do Cliente ao abrigo da Lei n.º 308/2017 sobre a Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo.
• SPCSB (Serviço de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais), a UIF nacional da Moldávia. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas e administra a Lista de Proibição de Operadores Económicos da Moldávia.
• CNPDCP (Centro Nacional de Proteção de Dados Pessoais), a DPA da Moldávia. Regula todas as verificações de identidade de residentes moldavos ao abrigo da Lei n.º 133/2011 (alinhada com o RGPD).

Didit fornece o fluxo alojado + registo de auditoria + cobertura de listas de vigilância para satisfazer os três simultaneamente.

Não, a Moldávia não expõe atualmente uma API governamental pública aberta a integradores de terceiros para verificações cruzadas de registos civis.

Didit compensa com três camadas de validação complementares a funcionar em paralelo:

• OCR de documentos + leitura de chip, cada campo no Buletin de identitate ou Pașaport é extraído e validado contra modelos ISO/ICAO.
• Prova de vida biométrica + Correspondência Facial 1:1, a selfie é confirmada como real e comparada com o retrato do documento.
• Rastreio AML, o nome extraído é rastreado em mais de 1.300 listas de vigilância globais e moldavas (SPCSB, NBM, lista de procurados da Polícia de Fronteiras da Moldávia, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).

Sim. A Lei sobre a Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo n.º 308/2017 da Moldávia aplica-se a todos os bancos supervisionados pelo NBM e a todas as instituições financeiras reguladas pela CNPF.

Didit cobre todo o stack:

• Verificação de Documento de Identidade + Prova de Vida Passiva + Correspondência Facial 1:1 para onboarding de nível 1.
• Rastreio AML ($0.20 por verificação) contra mais de 1.300 listas, incluindo designações SPCSB, lista de procurados da Polícia de Fronteiras da Moldávia, descobertas MONEYVAL, OFAC SDN e sanções da ONU.
• Monitorização AML contínua ($0.07 por utilizador / ano) para obrigações de revisão periódica de clientes.

5 minutos para um sandbox funcional, um fim de semana para um fluxo de produção.

• Regista-te em business.didit.me, obtém uma chave API, chama POST /v3/session/ com um workflow_id, e está feito.
• Caminho do agente de IA: cola o prompt de integração em docs.didit.me/integration/integration-prompt no Claude Code, Cursor ou qualquer agente de codificação.
• Cinco SDKs partilham o mesmo modelo de sessão: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

As primeiras 500 verificações todos os meses são gratuitas, para sempre.

Preços públicos por módulo, paga apenas pelo que é executado na sessão:

• Verificação de ID, $0.15 por verificação de documento.
• Prova de Vida Passiva, $0.10. Prova de Vida Ativa, $0.15.
• Correspondência Facial 1:1, $0.05. Pesquisa Facial 1:N, gratuita.
• Rastreio AML, $0.20 por verificação. AML Contínuo, $0.07 por utilizador / ano.

O pacote KYC completo custa `$0.33`, o mesmo preço em todo o mundo. 500 verificações gratuitas todos os meses, sem cartão de crédito.