Verificação de identidade
criado para Moldávia

A Didit é infraestrutura para identidade e fraude, a plataforma que gostaríamos que existisse quando estávamos a construir os nossos próprios produtos: aberta, flexível e amigável para programadores, para que funcione como uma parte real da sua stack em vez de uma caixa preta que integra à volta.

Uma API abrange a verificação de pessoas (KYC, know your customer), a verificação de empresas (KYB, know your business), o rastreio de carteiras de criptomoedas (KYT, know your transaction), e a monitorização de transações em tempo real, numa stack construída para ser:

• Rápida, p99 abaixo de 2 segundos em cada sessão
• Fiável, em produção com mais de 1.500 empresas em mais de 220 países
• Segura, SOC 2 Tipo 1, ISO 27001, nativa do RGPD, e formalmente atestada pelo regulador financeiro de Espanha como mais segura do que verificar alguém presencialmente

A pegada subjacente: mais de 14.000 tipos de documentos em mais de 48 idiomas, mais de 1.000 fontes de dados e mais de 200 sinais de fraude em cada sessão. A infraestrutura Didit aprende dinamicamente com cada sessão e melhora a cada dia.

A Didit é a camada de infraestrutura para identidade e fraude. Uma Interface de Programação de Aplicações (API), mais de 25 módulos compósitos em quatro linhas de produtos:

• Verificação de Utilizadores (KYC, know your customer), Verificação de Documentos de Identidade, prova de vida, correspondência facial, rastreio Anti-Branqueamento de Capitais (AML), análise de Protocolo de Internet (IP). $0.33 por pacote completo.
• Verificação de Empresas (KYB, know your business), registo, Beneficiário Efetivo Final (UBO), diretores, AML de entidade, mais uma sessão KYC ligada por UBO.
• Monitorização de Transações, motor de regras em tempo real, gestão de casos, fluxo de trabalho de Relatório de Atividades Suspeitas (SAR).
• Rastreio de Carteiras (KYT, know your transaction), risco de carteira on-chain a $0.15 por verificação, ou traga o seu próprio fornecedor de rastreio e execute-o dentro da Didit.

Componha qualquer módulo num fluxo de trabalho com o construtor visual sem código, implemente em 5 minutos, 500 verificações gratuitas todos os meses, para sempre.

500 verificações gratuitas todos os meses, para sempre, em cada conta. Sem cartão de crédito. Sem chamada de vendas. Sem validade.

Acima do nível gratuito, cada módulo tem um preço público por sucesso em didit.me/pricing, $0.33 por pacote KYC completo, $0.15 por Verificação de Documento de Identidade, $0.15 por Rastreio de Carteira, $0.20 por Rastreio Anti-Branqueamento de Capitais (AML), $0.10 por prova de vida, $0.05 por correspondência facial, $0.03 por análise de Protocolo de Internet (IP).

Pague à medida que usa, sem mínimos, sem surpresas de excesso. Os descontos por volume são aplicados automaticamente à medida que cresce.

Três reguladores supervisionam cada fluxo de verificação de identidade moldavo:

• NBM (Banco Nacional da Moldávia), define os requisitos de Due Diligence do Cliente ao abrigo da Lei n.º 308/2017 sobre Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo.
• SPCSB (Serviço de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais), FIU nacional da Moldávia. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas e administra a Lista de Proibição de Operadores Económicos da Moldávia.
• CNPDCP (Centro Nacional de Proteção de Dados Pessoais), DPA da Moldávia. Regula todas as verificações de identidade de residentes moldavos ao abrigo da Lei n.º 133/2011 (alinhada com o RGPD).

A Didit oferece o fluxo alojado + registo de auditoria + cobertura de lista de vigilância para satisfazer todos os três simultaneamente.

Não, a Moldávia não disponibiliza atualmente uma API pública governamental para integração por terceiros, para validação cruzada de registos civis.

A Didit compensa com três camadas complementares de validação a funcionar em paralelo:

• OCR de documentos + leitura de chip, todos os campos do Buletin de identitate ou Pașaport são extraídos e validados contra modelos ISO/ICAO.
• Prova de vida biométrica + Comparação Facial 1:1, a selfie é confirmada como sendo em tempo real e comparada com a fotografia do documento.
• Análise AML, o nome extraído é verificado em mais de 1.300 listas de vigilância globais e moldavas (SPCSB, NBM, lista de procurados da Polícia de Fronteira da Moldávia, MONEYVAL, OFAC, ONU, Interpol).

Sim. A Lei da Moldávia sobre a Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo n.º 308/2017 aplica-se a todos os bancos supervisionados pelo NBM e instituições financeiras reguladas pelo CNPF.

A Didit cobre todo o processo:

• Verificação de Documentos de Identidade + Prova de Vida Passiva + Comparação Facial 1:1 para onboarding de nível 1.
• Análise AML ($0.20 por verificação) contra mais de 1.300 listas, incluindo designações SPCSB, lista de procurados da Polícia de Fronteira da Moldávia, resultados MONEYVAL, OFAC SDN e sanções da ONU.
• Monitorização AML contínua ($0.07 por utilizador/ano) para obrigações de revisão periódica de clientes.

5 minutos para um ambiente de testes funcional, um fim de semana para um fluxo de produção.

• Registe-se em business.didit.me, obtenha uma chave de API, chame POST /v3/session/ com um workflow_id, e está feito.
• Caminho do agente de IA: cole o prompt de integração em docs.didit.me/integration/integration-prompt no Claude Code, Cursor ou qualquer agente de codificação.
• Cinco SDKs partilham o mesmo modelo de sessão: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

As primeiras 500 verificações por mês são gratuitas, para sempre.

Preços públicos por módulo, pague apenas pelo que é executado na sessão:

• Verificação de Identidade, $0.15 por verificação de documento.
• Prova de Vida Passiva, $0.10. Prova de Vida Ativa, $0.15.
• Comparação Facial 1:1, $0.05. Pesquisa Facial 1:N, gratuita.
• Análise AML, $0.20 por verificação. AML Contínua, $0.07 por utilizador/ano.

O pacote KYC completo custa `$0.33`, o mesmo preço em todo o mundo. 500 verificações gratuitas todos os meses, sem necessidade de cartão de crédito.