Verificação de identidade em Moldávia
Resumo executivo. A Moldávia é um país avaliado pelo MONEYVAL com um quadro AML/CFT ancorado na Lei N.º 308/2017 sobre a prevenção e combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, supervisionado pelo Oficiul Prevenirea Spălării Banilor (OPŞB — Gabinete para a Prevenção do Branqueamento de Capitais), a UIF nacional sob o Centro Nacional Anticorrupção. A avaliação mútua do MONEYVAL de 2019 colocou
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Moldávia tem uma população de aproximadamente 2,5 milhões (excluindo a Transnístria) e um PIB de cerca de 15 mil milhões USD. Chișinău é o centro comercial. A economia é impulsionada pela agricultura, serviços e remessas (que representam aproximadamente 15% do PIB). Três verticais impulsionam a procura KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
Agência de Serviços Públicos (ASP — Agenția Servicii Publice)
restrito
A ASP gere o Registo Estatal da População, registo do estado civil e emissão de documentos de identidade (cartões de identidade, passaportes). IDNP (número de identificação pessoal) atribuído a todos os cidadãos. A ASP também
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Membro MONEYVAL. Lei AML/CFT alinhada com padrões internacionais. Gabinete para Prevenção e Luta contra o Branqueamento de Capitais
- Lei N.º 308/2017 — Sobre a prevenção e combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. Define requisitos CDD, abordagem baseada no risco, beneficiário efetivo, rastreio PEP e reporte de transações suspeitas. - Lei N.º 114/2012 — Sobre serviços de pagamento e dinheiro eletrónico, alinhada com os princípios PSD da UE. - Lei N.º 133/2011 — Sobre a proteção de dados pessoais, modelada na Diretiva de Proteção de Dados da UE (95/46/CE), com alinhamento progressivo para o GDPR. - Lei N.º 202/2017 — Sobre o ato
Proteção de dados
Supervisionado por APD Nacional
A lei de proteção de dados da Moldávia (Lei 133/2011) restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais para países com níveis adequados de proteção. Os países da UE/EEE são considerados adequados. Transferências para outras jurisdições requerem salvaguardas contratuais ou consentimento. Como país candidato à UE, a Moldávia está progr
Penalidades por não conformidade
- Multas administrativas e revogação de licença
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia do buletin de identitate (frente e verso) ou passaporte biométrico. 2. Vivacidade e correspondência biométrica. Selfie com deteção de vivacidade passiva ou ativa, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. IDNP, nome completo, data de nascimento, número do documento,
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Na ausência de um quadro VASP dedicado, entidades que oferecem serviços de ativos virtuais na Moldávia devem cumprir obrigações AML gerais sob a Lei 308/2017:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O jogo online é regulamentado sob a Lei N.º 291/2016 sobre organização e condução de jogos de sorte. Os operadores devem:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Operadores de mercados e plataformas de economia gig operando na Moldávia enfrentam obrigações CDD principalmente para integração de vendedores e transações de alto valor:
Liveness biométrico
Os cartões de identidade biométricos moldavos (desde 2014) e passaportes contêm imagens faciais armazenadas em chip, suportando leitura de chip baseada em NFC. A infraestrutura PKI para leitura de chip por terceiros é nascente. A deteção de vivacidade (compatível com ISO 30107-3) emparelhada com correspondência de retrato de documento é o padrão para integração KYC remota. A verificação presencial permanece comum no setor bancário. ---
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Moldávia permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais documentos de identidade nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Moldávia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML na Moldávia.
A maioria dos setores regulamentados na Moldávia exige ou recomenda fortemente a deteção de vida biométrica para integração remota. A Didit fornece deteção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, deteção de vida, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar cripto da Moldávia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Moldávia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
