Verificação de identidade
construído para Moldávia 
O Banco Nacional da Moldávia e o Serviço de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais aplicam AML/CFT numa economia associada à UE — o Didit oferece ID, prova de vida, AML e o pacote de $0.33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Moldávia.
- Cenário de fraude
- A Moldávia enfrenta um risco elevado de falsificação de documentos e fraude de identidade impulsionado por corredores de migração transfronteiriços, fluxos de remessas da diáspora da UE e plataformas de comércio eletrónico transfronteiriças. O Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — alteração facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo n.º 308/2017
- Lei de Proteção de Dados Pessoais n.º 133/2011 (alinhada com o GDPR)
- Acordo de Associação com a UE 2016
- 40 Recomendações do FATF
- Quadro de avaliação MONEYVAL
Quem supervisiona a verificação de identidade em Moldávia.
NBM
Banca Națională a Moldovei (Banco Nacional da Moldávia) — banco central e supervisor prudencial para bancos e instituições de pagamento. Define os requisitos de CDD ao abrigo da Lei n.º 308/2017 sobre AML/CFT.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (Comissão Nacional do Mercado Financeiro) — supervisiona instituições financeiras não bancárias, seguros, valores mobiliários e leasing. Emite requisitos de conformidade AML para entidades reguladas.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (Serviço de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais) — FIU nacional da Moldávia. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas e administra a Lista Moldava de Operadores Económicos Proibidos.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (Centro Nacional de Proteção de Dados Pessoais) — DPA da Moldávia. Regula todas as verificações de identidade de residentes moldavos ao abrigo da Lei n.º 133/2011 (alinhada com o GDPR).
Consiliul Audiovizualului
Conselho Audiovisual da Moldávia — órgão regulador PEP Nível 3; altos funcionários designados na camada de rastreio AML do Didit ao abrigo do quadro PEP nacional.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră — mantém a base de dados de pessoas procuradas (classificada como SIP) utilizada na camada de rastreio AML e de meios de comunicação adversos do Didit.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o documento de identificação moldavo.
Capturado em qualquer telemóvel — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Buletin de identitate (cartão de identificação nacional biométrico com chip), Pașaport (passaporte biométrico ICAO 9303), Permis de conducere e Permis de ședere para residentes não moldavos.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Buletin de identitate (cartão de identificação nacional biométrico)
- Pașaport (passaporte biométrico) — leitura de chip NFC
- Permis de conducere (carta de condução)
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identificação.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador inicia no ambiente de trabalho
Rastreio de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos — além de listas de vigilância da Moldávia:
- Conselho Audiovisual da Moldávia — PEP Nível 3 (altos funcionários reguladores).
- Polícia de Fronteiras da Moldávia — Lista de pessoas procuradas (SIP).
- Lista de Proibição de Operadores Económicos da Moldávia — exclusão regulatória e avisos.
- SPCSB — Serviço de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais, designações AML derivadas de SAR.
- NBM (Banco Nacional da Moldávia) — avisos regulatórios e notificações de aplicação.
- MONEYVAL — Conclusões da avaliação AML do Conselho da Europa.
- 40 Recomendações do FATF — monitorização de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — designações globais.
- Nacionais Especialmente Designados (SDN) do OFAC — designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — aplicação aplicável do Acordo de Associação.
- Avisos da Interpol — designações internacionais de aplicação da lei.
- Índice AML de Basileia — pontuação de risco anual para a Moldávia.
Pontuação de gravidade. A monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica diariamente e aciona um webhook em novos acertos.
Rastreio de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de documentos — sem API de registo público na Moldávia.
Validação de documentos — sem API de registo público na Moldávia — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Moldávia Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Moldávia.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Moldávia.
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