Verificação de identidade
construído para Bósnia e Herzegovina 
O Departamento de Inteligência Financeira e o Banco Central da Bósnia e Herzegovina aplicam AML/CFT numa economia candidata à UE — a Didit oferece ID, prova de vida, AML e o pacote de $0.33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Bósnia e Herzegovina.
- Cenário de fraude
- A BiH enfrenta fraude de documentos e fraude de identidade ligada ao crime organizado, amplificada pela complexa governação multi-jurisdicional e pelo crescimento do onboarding digital impulsionado pela adesão à UE. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento de Atividades Terroristas 2014 (conforme alterada em 2022)
- Lei de Proteção de Dados Pessoais (alinhada com o GDPR)
- 40 Recomendações do FATF
- Quadro de avaliação MONEYVAL
- Alinhamento com a AMLD5/6 da UE (pré-adesão)
Quem supervisiona a verificação de identidade em Bósnia e Herzegovina.
FID/SIPA
Departamento de Inteligência Financeira dentro da Agência Estatal de Investigação e Proteção — a FIU nacional da Bósnia e Herzegovina. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas de entidades obrigadas ao abrigo da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais de 2014.
CBBH
Centralna banka Bosne i Hercegovine (Banco Central da Bósnia e Herzegovina) — mantém a estabilidade monetária e coordena a regulamentação do setor financeiro entre as entidades FBiH e RS.
FBA
Federalna agencija za bankarstvo (Agência Bancária da Federação) — supervisiona os bancos na entidade FBiH. Define os requisitos de CDD para instituições licenciadas pela FBiH.
BARS
Agencija za bankarstvo Republike Srpske (Agência Bancária da Republika Srpska) — supervisiona os bancos na entidade Republika Srpska. Define os requisitos de CDD para instituições licenciadas pela RS.
AZLP
Agencija za zaštitu ličnih podataka u Bosni i Hercegovini (Agência de Proteção de Dados Pessoais) — a DPA nacional da BiH. Rege todas as verificações de identidade em residentes bósnios ao abrigo da Lei de Proteção de Dados Pessoais.
BAPO
Procuradoria da Bósnia e Herzegovina — instituição classificada pela SIP; procuradores seniores designados na camada de rastreio AML da Didit ao abrigo do quadro PEP da BiH.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o ID bósnio.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Lična karta (ID nacional biométrico com chip), Pasoš (passaporte biométrico ICAO 9303), Vozačka dozvola e Boravišna dozvola para não residentes da Bósnia e Herzegovina.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Lična karta (cartão de identificação nacional biométrico)
- Pasoš (passaporte biométrico) — leitura de chip NFC
- Vozačka dozvola (carta de condução)
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada como real e comparada com o retrato do ID.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no ambiente de trabalho
Triagem para sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos — mais listas de vigilância da Bósnia e Herzegovina:
- Polícia de Fronteiras da Bósnia e Herzegovina — PEP Nível 1 (altos funcionários de fronteira).
- Ministério da Defesa (Bósnia e Herzegovina) — PEP Nível 2 (altos funcionários do ministério).
- Gabinete do Primeiro-Ministro — PEP Nível 2 (altos funcionários executivos).
- Ministério dos Negócios Estrangeiros — PEP Nível 2.
- Digitalni arhiv — Infobiro — SIE (base de dados de entidades com investimento estatal).
- BAPO — Procuradoria da Bósnia e Herzegovina — SIP (pessoas de interesse especial).
- SAFF Portal — avisos regulamentares e notificações de aplicação.
- FID/SIPA — designações derivadas de SAR do Departamento de Inteligência Financeira.
- MONEYVAL — conclusões de avaliação AML do Conselho da Europa.
- 40 Recomendações do FATF — monitorização de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — designações globais.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — aplicação aplicável antes da adesão.
- Avisos da Interpol — designações de aplicação da lei internacional.
Pontuação de gravidade. A monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica novamente diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Triagem para sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de documentos — sem API de registo público na Bósnia e Herzegovina.
Validação de documentos — sem API de registo público na Bósnia e Herzegovina — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Bósnia e Herzegovina Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Bósnia e Herzegovina.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Bósnia e Herzegovina.
Infraestrutura para identidade e fraude.
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