Verificação de identidade
criado para Bósnia e Herzegovina 
O Departamento de Inteligência Financeira e o Banco Central da Bósnia e Herzegovina aplicam AML/CFT numa economia candidata à UE, a Didit oferece verificação de identidade, prova de vida, AML e o pacote de $0.33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Robinhood Ventures
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
How identity verification works in Bósnia e Herzegovina.
- Fraud landscape
- A BiH enfrenta fraude de identidade ligada à falsificação de documentos e ao crime organizado, amplificada pela complexa governação multijurisdicional e pelo crescimento do onboarding digital impulsionado pela adesão à UE. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão, face morph, replay, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização IP.
- Compliance frameworks
- Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento de Atividades Terroristas 2014 (conforme alterada em 2022)
- Lei de Proteção de Dados Pessoais (alinhada com o GDPR)
- 40 Recomendações do FATF
- Quadro de avaliação MONEYVAL
- Alinhamento com AMLD5/6 da UE (pré-adesão)
Who supervises identity verification in Bósnia e Herzegovina.
FID/SIPA
Departamento de Inteligência Financeira dentro da Agência Estatal de Investigação e Proteção, a FIU nacional da Bósnia e Herzegovina. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas de entidades obrigadas ao abrigo da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais de 2014.
CBBH
*Centralna banka Bosne i Hercegovine* (Banco Central da Bósnia e Herzegovina), mantém a estabilidade monetária e coordena a regulamentação do setor financeiro entre as entidades FBiH e RS.
FBA
*Federalna agencija za bankarstvo* (Agência Bancária da Federação), supervisiona bancos na entidade FBiH. Define os requisitos de CDD para instituições licenciadas na FBiH.
BARS
*Agencija za bankarstvo Republike Srpske* (Agência Bancária da República Sérvia), supervisiona bancos na entidade República Sérvia. Define os requisitos de CDD para instituições licenciadas na RS.
AZLP
*Agencija za zaštitu ličnih podataka u Bosni i Hercegovini* (Agência para a Proteção de Dados Pessoais), a DPA nacional da BiH. Rege todas as verificações de identidade de residentes bósnios ao abrigo da Lei de Proteção de Dados Pessoais.
BAPO
Procuradoria da Bósnia e Herzegovina, instituição classificada pela SIP; procuradores seniores designados na camada de análise AML da Didit ao abrigo do quadro PEP da BiH.
Four modules. One verification.
Captura e lê a identificação bósnia.
Capturado em qualquer telemóvel, classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Lična karta (cartão de identificação nacional biométrico com chip), Pasoš (passaporte biométrico ICAO 9303), Vozačka dozvola e Boravišna dozvola para não residentes na Bósnia e Herzegovina.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Lična karta (cartão de identificação nacional biométrico)
- Pasoš (passaporte biométrico), leitura de chip NFC
- Vozačka dozvola (carta de condução)
Compara o rosto. Prova que é uma pessoa real..
Selfie confirmada como prova de vida e comparada com a fotografia do documento de identificação.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado, o utilizador vira a cabeça ou pisca os olhos.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no desktop
Rastreia sanções, PEPs e notícias adversas.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e notícias adversas, além das listas de vigilância da Bósnia e Herzegovina:
- Polícia de Fronteiras da Bósnia e Herzegovina, PEP Nível 1 (altos funcionários de fronteira).
- Ministério da Defesa (Bósnia e Herzegovina), PEP Nível 2 (altos funcionários do ministério).
- Gabinete do Primeiro-Ministro, PEP Nível 2 (altos funcionários executivos).
- Ministério dos Negócios Estrangeiros, PEP Nível 2.
- Digitalni arhiv, Infobiro, SIE (base de dados de entidades com investimento estatal).
- BAPO, Procuradoria da Bósnia e Herzegovina, SIP (pessoas de interesse especial).
- SAFF Portal, avisos regulatórios e notificações de aplicação.
- FID/SIPA, designações derivadas de SAR do Departamento de Inteligência Financeira.
- MONEYVAL, conclusões da avaliação AML do Conselho da Europa.
- FATF 40 Recomendações, monitorização de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU, designações globais.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE, aplicação aplicável antes da adesão.
- Avisos da Interpol, designações de aplicação da lei internacional.
Pontuação de gravidade. A monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica diariamente e aciona um webhook em novos acertos.
Rastreia sanções, PEPs e notícias adversas , see the docs for the full module surface.
Validação de documentos, sem API de registo público na Bósnia e Herzegovina.
Validação de documentos, sem API de registo público na Bósnia e Herzegovina , see the docs for the full module surface.
Every Bósnia e Herzegovina document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for Bósnia e Herzegovina.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas frequentes sobre Bósnia e Herzegovina.
O que é a Didit?
A Didit é a infraestrutura para identidade e fraude, a plataforma que gostaríamos que existisse quando estávamos a construir os nossos próprios produtos: *aberta, flexível e developer-friendly**, para que funcione como uma parte real da sua stack* em vez de uma caixa preta que integra à volta.
Uma API cobre a verificação de pessoas (KYC, know your customer), a verificação de empresas (KYB, know your business), a análise de carteiras de criptomoedas (KYT, know your transaction), e a monitorização de transações em tempo real, numa stack construída para ser:
- Rápida, p99 abaixo de 2 segundos em cada sessão
- Fiável, em produção com mais de 1.500 empresas em mais de 220 países
- Segura, SOC 2 Tipo 1, ISO 27001, nativa do GDPR, e formalmente atestada pelo regulador financeiro espanhol como mais segura do que verificar alguém presencialmente
A base subjacente: mais de 14.000 tipos de documentos em mais de 48 idiomas, mais de 1.000 fontes de dados e mais de 200 sinais de fraude em cada sessão. A infraestrutura Didit aprende dinamicamente com cada sessão e melhora a cada dia.
O que é que a Didit oferece?
A Didit é a camada de infraestrutura para identidade e fraude. Uma Interface de Programação de Aplicações (API), mais de 25 módulos compósitos em quatro linhas de produtos:
- *Verificação de Utilizadores (KYC, know your customer), Verificação de Documentos de Identidade, prova de vida, comparação facial, análise Anti-Branqueamento de Capitais (AML), análise de Protocolo de Internet (IP). $0.33* por pacote completo.
- *Verificação de Empresas (KYB, know your business)*, registo, Beneficiário Efetivo Final (UBO), administradores, AML de entidades, mais uma sessão KYC ligada por UBO.
- Monitorização de Transações, motor de regras em tempo real, gestão de casos, fluxo de trabalho de Relatório de Atividades Suspeitas (SAR).
- *Análise de Carteiras (KYT, know your transaction), risco de carteira on-chain a $0.15 por verificação*, ou traga o seu próprio fornecedor de análise e execute-o dentro da Didit.
Componha qualquer módulo num fluxo de trabalho com o construtor visual no-code, implemente em 5 minutos, 500 verificações gratuitas todos os meses, para sempre.
Qual é o custo? Há algo realmente gratuito?
500 verificações gratuitas todos os meses, para sempre, em todas as contas. Sem cartão de crédito. Sem chamadas de vendas. Sem prazo de validade.
Acima do nível gratuito, cada módulo tem um preço público por sucesso em didit.me/pricing, $0.33 por pacote KYC completo, $0.15 por verificação de documento de identidade, $0.15 por rastreio de carteira, $0.20 por rastreio de Anti-Branqueamento de Capitais (AML), $0.10 por prova de vida, $0.05 por correspondência facial, $0.03 por análise de Endereço de Protocolo de Internet (IP).
Paga apenas o que usas, sem mínimos, sem surpresas de custos adicionais. Os descontos por volume aplicam-se automaticamente à medida que cresces.
Que regulador da Bósnia e Herzegovina abrange a verificação de identidade num processo de onboarding digital?
Três reguladores principais abrangem todos os fluxos de verificação de identidade na Bósnia e Herzegovina:
- FID/SIPA (Departamento de Inteligência Financeira), a FIU nacional da Bósnia. Aplica a Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo de 2014 (conforme alterada em 2022).
- FBA / BARS (Agências Bancárias da Federação e da RS), supervisores bancários a nível de entidade. Cada um define os requisitos de Due Diligence do Cliente para as suas instituições licenciadas.
- AZLP (Agência de Proteção de Dados Pessoais), a DPA nacional da Bósnia e Herzegovina. Regula todas as verificações de identidade de residentes bósnios ao abrigo da Lei de Proteção de Dados Pessoais (alinhada com o GDPR).
A Didit fornece o fluxo alojado + registo de auditoria + cobertura de listas de vigilância para satisfazer todos os reguladores em simultâneo.
Existe uma API de validação de base de dados governamental para identidades da Bósnia e Herzegovina?
Não, a Bósnia e Herzegovina não expõe atualmente uma API pública governamental aberta a integradores de terceiros para verificações cruzadas de registos civis via IDDEEA.
A Didit compensa com três camadas de validação complementares a funcionar em paralelo:
- OCR de Documentos + leitura de chip, todos os campos da Lična karta ou Pasoš são extraídos e validados contra modelos ISO/ICAO.
- Prova de vida biométrica + Correspondência Facial 1:1, a selfie é confirmada como prova de vida e comparada com a fotografia do documento.
- Rastreio AML, o nome extraído é rastreado em mais de 1.300 listas de vigilância globais e da Bósnia e Herzegovina (FID, SAFF Portal, BAPO, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).
A Didit está preparada para o onboarding em conformidade com AML ao abrigo da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais de 2014 da Bósnia e Herzegovina?
Sim. A Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo de 2014 da Bósnia e Herzegovina (conforme alterada em 2022) aplica-se a todos os bancos supervisionados pela FBA/BARS e a todas as entidades obrigadas pela FID.
A Didit cobre a pilha completa:
- Verificação de Documento de Identidade + Prova de Vida Passiva + Correspondência Facial 1:1 para onboarding de nível 1.
- Rastreio AML ($0.20 por verificação) contra mais de 1.300 listas, incluindo designações FID, avisos do SAFF Portal, conclusões MONEYVAL, OFAC SDN e sanções da ONU.
- Monitorização AML contínua ($0.07 por utilizador / ano) para obrigações de revisão periódica de clientes.
Quanto tempo demora a integrar a Didit para a Bósnia e Herzegovina?
5 minutos para um ambiente de testes funcional, um fim de semana para um fluxo de produção.
- Regista-te em
business.didit.me, obtém uma chave de API, chamaPOST /v3/session/com umworkflow_id, feito. - Caminho do agente de IA: cola o prompt de integração em
docs.didit.me/integration/integration-promptno Claude Code, Cursor ou qualquer agente de codificação. - Cinco SDKs partilham o mesmo modelo de sessão: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
As primeiras 500 verificações todos os meses são gratuitas, para sempre.
Qual o custo total da verificação na Bósnia e Herzegovina?
Preços públicos por módulo, paga apenas pelo que é executado na sessão:
- Verificação de Identidade,
$0.15por verificação de documento. - Prova de Vida Passiva,
$0.10. Prova de Vida Ativa,$0.15. - Correspondência Facial 1:1,
$0.05. Pesquisa Facial 1:N, gratuita. - Rastreio AML,
$0.20por verificação. AML Contínuo,$0.07 por utilizador / ano.
O pacote KYC completo custa `$0.33`, o mesmo preço em todo o mundo. 500 verificações gratuitas todos os meses, sem cartão de crédito.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.