Verificação de identidade
construído para Montenegro 
A Agência para a Prevenção da Corrupção e o Banco Central de Montenegro aplicam AML/CFT numa fronteira fintech candidata à UE — o Didit oferece ID, prova de vida, AML e o pacote de $0.33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Montenegro.
- Cenário de fraude
- O rápido crescimento de Montenegro como centro financeiro e destino de jogos cria uma elevada exposição a fraudes de deepfake, falsificação de documentos e identidade sintética — particularmente nos setores de jogos online e cripto. O Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo 2017 (conforme alterada em 2022)
- 40 Recomendações do FATF
- Quadro de avaliação MONEYVAL
- Lei de Proteção de Dados Pessoais (alinhada com o GDPR)
- Alinhamento com a AMLD5/6 da UE (negociações de pré-adesão)
Quem supervisiona a verificação de identidade em Montenegro.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (Banco Central de Montenegro) — supervisiona bancos e instituições de pagamento. Define os requisitos de Due Diligence do Cliente ao abrigo da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo de 2017.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (Agência para a Prevenção da Corrupção) — UIF nacional e organismo de aplicação da AML/CFT. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas. Altos funcionários da ASK aparecem na camada de rastreio AML do Didit ao abrigo do quadro PEP de Montenegro.
CMA
Autoridade do Mercado de Capitais de Montenegro — supervisiona corretores de valores mobiliários, empresas de investimento e participantes do mercado de capitais. Emite requisitos de conformidade AML para entidades reguladas do mercado.
AZLP
Agência para a Proteção de Dados Pessoais e Livre Acesso à Informação — DPA nacional de Montenegro. Regula todas as verificações de identidade de residentes montenegrinos ao abrigo da Lei de Proteção de Dados Pessoais, alinhada com o GDPR.
ISA
Autoridade de Supervisão de Seguros de Montenegro — supervisiona companhias de seguros e fundos de pensões. Exige conformidade KYC para o registo de tomadores de seguros, de acordo com as regras AML/CFT.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću — regulamenta operadores de jogos e iGaming em Montenegro; aplica verificações de identidade AML/CFT em todas as plataformas de jogo licenciadas.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o ID montenegrino.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Lična karta (cartão de identificação nacional biométrico com chip), Pasoš (passaporte biométrico ICAO 9303), Vozačka dozvola e Dozvola boravka para residentes não montenegrinos.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Lična karta (cartão de identificação nacional biométrico)
- Pasoš (passaporte biométrico) — leitura de chip NFC
- Vozačka dozvola (carta de condução)
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada como viva e correspondida com o retrato do ID.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador começa no ambiente de trabalho
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 sanções globais, PEP e listas de meios de comunicação adversos — além das listas de vigilância de Montenegro:
- Câmara dos Representantes de Montenegro — PEP Nível 1 (legisladores e altos funcionários estatais).
- Agência de Prevenção da Corrupção de Montenegro (ASK) — avisos e notificações de aplicação.
- KK PARTIZAN MOZZART BET — SIP (base de dados de pessoas de interesse especial de Montenegro).
- CBCG (Banco Central de Montenegro) — avisos regulamentares para entidades licenciadas.
- MONEYVAL — resultados da avaliação AML do Conselho da Europa.
- 40 Recomendações do FATF — monitorização de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — designações globais.
- Nacionais Especialmente Designados (SDN) do OFAC — designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — aplicação aplicável antes da adesão.
- Avisos da Interpol — designações internacionais de aplicação da lei.
- Mais Procurados da Europol — designações transfronteiriças de aplicação da lei europeia.
- Índice AML de Basileia — pontuação de risco anual para Montenegro.
Pontuado por gravidade. A monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica novamente diariamente e aciona um webhook em novos acertos.
Rastrear sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de documentos — sem API de registo público em Montenegro.
Validação de documentos — sem API de registo público em Montenegro — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Montenegro Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Montenegro.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Montenegro.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.