Millors pràctiques de KYC per a empreses el 2024

Aspectes clau

Les regulacions KYC i AML són crucials per protegir les empreses i garantir la integritat del sistema financer.

Les tecnologies avançades com la IA i la biometria estan revolucionant els processos de verificació d'identitat.

Les millors pràctiques per a KYC inclouen la implementació de solucions avançades, la descentralització de la gestió de dades i la realització d'auditories periòdiques.

Didit ofereix una solució de KYC gratuïta i il·limitada amb verificació de documents, reconeixement facial i detecció d'AML opcional.

Els processos de verificació d'identitat (KYC) ara són fonamentals per a les empreses que necessiten complir amb les regulacions i acabar amb el frau. Segons les Nacions Unides (ONU), el blanqueig de diners mou entre el 2% i el 5% del PIB mundial. En números, parlem d'entre 800.000 milions i 2 bilions de dòlars. Una xifra que reflecteix que cap organització, independentment de la seva mida, està fora de perill de les amenaces financeres.

KYC (Know Your Customer) i les regulacions contra el blanqueig de diners (AML) són l'escut fonamental per protegir les empreses i garantir la integritat del sistema financer. La tecnologia esdevé el millor aliat per a les empreses, com ara bancs i neobancs, per revolucionar aquests processos: un sistema de verificació robust us ajuda a crear relacions més duradores i protegir la vostra reputació.

Per això, en aquest post, us explicarem les millors pràctiques de KYC per protegir la vostra empresa contra el frau i us mostrarem com Didit pot convertir-se en el vostre soci estratègic per complir amb les regulacions i tancar la porta al frau.

Últimes tendències i requisits de KYC el 2024

Les regulacions relacionades amb la verificació d'identitat i la prevenció del blanqueig de diners són cada cop més estrictes. Per combatre el blanqueig de diners i generar entorns de confiança, els marcs reguladors són cada cop més rigorosos. Això és quelcom a tenir en compte quan parlem de KYC i de les millors pràctiques.

Per exemple, la regulació eIDAS i la posterior eIDAS 2 estableixen un marc legal comú per als serveis de confiança i els mitjans d'identificació dins de la Unió Europea. La regulació MiCA, per la seva banda, té com a objectiu establir regulacions internacionals per a la gestió d'actius criptogràfics, mentre que les directives AML proposen marcs reguladors per prevenir el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme.

Per tant, els sistemes de verificació d'identitat han de ser capaços d'adaptar-se ràpidament a aquest entorn regulador canviant, així com promoure una experiència d'usuari brillant.

De la gestió d'identitat digital a l'auge de la IA per a la verificació d'identitat

Cada cop més serveis de verificació d'identitat (KYC) tenen en compte el respecte per la identitat digital de les persones. L'últim en el sector és la implementació de credencials verificades reutilitzables. Això vol dir que els usuaris no es veuran obligats a repetir el procés de verificació d'identitat i ja tindran les seves credencials correctament verificades. D'aquesta manera, les empreses poden permetre que els usuaris gaudeixin dels seus serveis amb les seves identitats verificades amb només un clic.

La intel·ligència artificial, la biometria i els algoritmes avançats són cada cop més rellevants al llarg del procés de KYC. A través d'aquests desenvolupaments, els proveïdors de serveis relacionats amb la verificació d'identitat poden detectar inconsistències o falsificacions a la documentació utilitzada durant el procés de registre, així com evitar deepfakes a la fase de reconeixement facial.

La intel·ligència artificial i la biometria són tecnologies clau en la verificació d'identitat, ja que permeten la detecció de falsificacions de documents i l'autenticació segura i precisa dels usuaris.

5 consells per triar el millor programari de KYC

Si esteu buscant el millor programari de KYC i AML, aquí teniu cinc consells per ajudar-vos a triar la solució adequada per al vostre procés de verificació d'identitat. Tot això us ajudarà a oferir una incorporació eficaç i segura als vostres visitants.

1. Implementeu solucions amb tecnologies avançades. La tecnologia pot convertir-se en el vostre gran aliat en la lluita contra el frau. Quan trieu un programari de KYC, assegureu-vos que incorpori tecnologies d'avantguarda com la biometria o la intel·ligència artificial.
2. Descentralitzeu la gestió de dades i documents d'identitat. El mercat tendeix cap a la descentralització. No només per la privadesa i la seguretat de la informació, sinó també per la facilitat que proporciona quan es treballa amb diferents entitats. Cerqueu un programari de KYC que permeti la gestió descentralitzada de dades i documents d'identitat. D'aquesta manera, podeu sol·licitar només la informació necessària per validar la identitat dels vostres usuaris, sense que sentin que esteu envaint la seva privadesa. 
3. Feu auditories periòdiques i optimitzeu els processos. Analitzar els vostres processos de KYC i AML de tant en tant us ajudarà a garantir el bon funcionament del vostre negoci i a complir amb les regulacions. Això us permetrà localitzar possibles colls d'ampolla i oportunitats de millora.
4. Aposteu per l'automatització per optimitzar l'eficiència i l'experiència de l'usuari. Els processos manuals de verificació d'identitat són obsolets i obren la porta al frau. Les solucions automàtiques de KYC i AML us permetran millorar l'eficiència del vostre negoci i millorar exponencialment l'experiència de l'usuari.
5. Externalitzeu processos amb especialistes del sector. Tot i que moltes empreses tenen departaments interns especialitzats en verificació, cada cop més decideixen externalitzar aquest servei. D'aquesta manera, les organitzacions garanteixen el compliment normatiu mitjançant un procés adaptat a les necessitats úniques del seu negoci.

Didit ajuda les empreses amb verificacions d'identitat gratuïtes (KYC)

Si el vostre negoci necessita verificar la identitat dels seus usuaris per complir amb les regulacions actuals, la nostra solució de KYC és la millor opció del mercat. El nostre programari de verificació d'identitat és gratuït, il·limitat i per sempre. També té tres pilars:

• Verificació de documents. Treballem amb documentació de més de 220 països. La nostra tecnologia és capaç de buscar inconsistències, garantir la legalitat de la documentació i extreure informació de manera eficient.
• Reconeixement facial. Mitjançant la biometria, comparem la cara de la persona que busca identificar-se amb la de la documentació. A més, gràcies a la prova de vivacitat, protegim les empreses contra deepfakes i garantim que la documentació pertany a la persona que va iniciar el procés.
• Detecció d'AML (opcional). Un cop finalitzada la verificació d'identitat, analitzem les dades amb llistes internacionals per buscar PEP (Persones Exposades Políticament) o sancions.

D'aquesta manera, gràcies a la nostra solució, els costos operatius relacionats amb el compliment normatiu es redueixen exponencialment, permetent a les empreses complir amb les regulacions sense carregar el seu balanç final. Voleu saber per què oferim un servei de verificació d'identitat gratuït? Ho expliquem en aquest article.

Conclusió: trobeu un soci fiable per estar al dia tecnològicament i regulatòriament

En resum, les millors pràctiques de KYC per a empreses el 2024 impliquen mantenir-se al dia amb les últimes tendències tecnològiques i reguladores, adoptar solucions avançades com la biometria i la IA, descentralitzar la gestió de dades d'identitat, realitzar auditories periòdiques, apostar per l'automatització i considerar l'externalització de processos amb especialistes del sector.

Així, la implementació d'un procés de KYC sòlid ajuda a complir amb les millors pràctiques del sector alhora que compleix amb les regulacions més estrictes.

Voleu saber més sobre Didit o la nostra solució de verificació d'identitat gratuïta, il·limitada i per sempre? Feu clic al banner de sota i el nostre equip respondrà qualsevol pregunta que tingueu.