Cómo reducir gastos en el departamento de compliance en 2025
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Reducir gastos en el departamento de compliance es esencial para mejorar la rentabilidad, especialmente en sectores altamente regulados como fintech, bancos y cripto.
La automatización de procesos KYC y AML mediante inteligencia artificial disminuye costos operativos y minimiza errores humanos, aumentando la eficiencia del departamento de compliance.
Didit ofrece una solución única de KYC gratuita e ilimitada, facilitando el cumplimiento normativo sin incrementar los gastos, y proporcionando herramientas avanzadas de verificación documental y reconocimiento facial.
Implementar estrategias de optimización de costes en compliance incluye identificar áreas de mejora, seleccionar tecnologías adecuadas, formar al equipo y monitorizar resultados para asegurar un retorno de la inversión efectivo.
La lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT) es, a día de hoy, una de las grandes preocupaciones de las instituciones financieras y otros sectores obligados. Sin embargo, una de las principales barreras sigue siendo el incremento continuo de los costes en el departamento de compliance (amén de otros gastos ocultos, también derivados del cumplimiento normativo).
La optimización de los costes y la eficiencia de los mismos es clave para competir en el mercado. Por eso, optimizar la inversión en KYC y AML se convierte en una prioridad, sin que ello suponga poner en riesgo ni la seguridad ni la integridad de los procesos.
A lo largo de este artículo analizaremos cómo reducir los gastos en el departamento de compliance en 2025, analizaremos estrategias para optimizar los costes en KYC y AML, y descubriremos cómo la inteligencia artificial de Didit puede convertirse en un aliado clave para conseguir la máxima rentabilidad y eficiencia: ser la primera y única alternativa del mercado capaz de ofrecer KYC gratis es la clave.
La importancia de optimizar los costes en compliance sin comprometer la seguridad
Los departamentos de compliance son una pieza fundamental en compañías de todo tipo, sobre todo, en las industrias obligadas: fintech, bancos y neobancos, aseguradoras, casinos y casas de apuestas online, cripto… Todos estos sectores están sometidos a regulaciones cada vez más estrictas en materia de prevención del fraude (nuevas directivas como la AMLD6 o normativas como MiCA, específicas para el ámbito cripto), y su incumplimiento puede conllevar sanciones millonarias, daños reputacionales difícilmente reparables o la retirada de licenicas.
- Ineficiencias actuales: En pleno 2025, muchas instituciones todavía utilizan procesos manuales o externalizan el compliance mediante soluciones costosas (y pocas veces claras con el precio). Esto conlleva un aumento en los gastos de personal y en las licencias tecnológicas.
- Riesgo de baja rentabilidad: El desembolso excesivo en materia de compliance puede disminuir significativamente el margen de beneficio, cuando no reducirlo casi a cero, especialmente en PYMES y startups en pleno crecimiento.
- Riesgo de baja seguridad: Muchas de las soluciones actuales del mercado son modulares. Esto quiere decir que cuanto más pagas, más seguridad te ofrecen. No todos los negocios pueden afrontar estos altos costes que suponen las herramientas de compliance, y muchos criminales pueden aprovechar estas brechas para colarse en los sistemas.
- Necesidad de tecnologías innovadoras: La adopción de soluciones basadas en IA minimiza los errores humanos, automatiza los procesos y reduce drásticamente los costes ligados a la verificación de identidad (KYC).
Precisamente es en este último punto donde surgen alternativas como Didit. Nuestro servicio de KYC gratuito e ilimitado supone una revolución en un mercado tradicionalmente marcado por los altos costes.
Estrategias clave para disminuir gastos en el departamento de compliance de tu empresa
La digitalización y la automatización serán dos de las grandes palancas de cambio en la forma en la que las instituciones trabajan en materia de prevención de capitales. Sin embargo, no basta con digitalizar: hay que hacerlo con cabeza y estrategia, aprovechando soluciones que aporten valor real y un retorno de la inversión inmediato o al menor corto plazo posible.
Automatización de procesos: reducción de costes y errores humanos
Una de las estrategias más efectivas para reducir el gasto en compliance es la automatización de los procesos de KYC y AML. Tradicionalmente, la revisión manual de documentos y la verificación de datos en distintas bases de datos requería un gran número de horas de trabajo y, además, podía dar lugar a errores humanos. Con la automatización de los procesos, los recursos se optimizan.
- Menos personal dedicado a tareas repetitivas: La Inteligencia Artificial y el machine learning permite analizar documentos de identidad, realizar controles contra listas de sanciones en tiempo real y alertar sobre anomalías de forma automática.
- Agilidad y precisión: Las herramientas de reconocimiento facial o detección de vida (tanto activas como pasivas) evitan suplantaciones y fraudes, superando un fraude cada vez más sofisticado.
- Cumplimiento normativo: Automatizar los procesos de verificación de identidad no significa relajarse en materia de seguridad. Más bien al contrario, la digitalización asegura una trazabilidad y auditoría más sencilla, facilitando que las instituciones cumplan con la normativa. En este sentido, es fundamental recordar que los procesos de KYC cumplen un papel fundamental en la prevención de blanqueo de capitales.
Como ejemplo, la experiencia de GBTC Finance es muy reveladora: gracias a integrar Didit, han conseguido reducir hasta en un 90% los costes operativos en el área de compliance, así como el volumen de incidencias o tickets derivados de fallos durante el proceso de onboarding digital.
Herramientas gratuitas para compliance: el caso de Didit
En el ámbito de la tecnología aplicada al cumplimiento normativo de KYC y AML, los precios elevados y los costes ocultos han sido la norma. Sin embargo, en Didit nos desmarcamos con una oferta que promete remover los cimientos de la industria: KYC gratuito e ilimitado para cualquier institución, sea cual sea su tamaño o sector.
Pero, ¿qué es Didit? Didit es una empresa de inteligencia artificial especializada en el campo de la identidad que lucha por humanizar internet en la era del fraude. Así funciona Didit:
- Verificación de documentos: Mediante IA, Didit examina en apenas unos segundos la validez de los documentos de identidad, detectando anomalías y posibles indicios de fraude, como documentación falsa generada por IA u otras inconsistencias. Trabajamos con documentación de más de 220 países y territorios para ofrecer una cobertura prácticamente global. Conoce más sobre nuestra solución de verificación de documentos.
- Reconocimiento facial: Mediante algoritmos avanzados, realizamos distintas pruebas de vida (pasiva o activa), para verificar que la persona que realiza el onboarding es realmente quien dice ser, minimizando los casos de impersonación. Conoce más sobre nuestra solución de reconocimiento facial.
- AML Screening (opcional): Para aquellas compañías que deban dar un paso más en materia de compliance, ofrecemos análisis en tiempo real contra más de 250 listas y bases de datos para comprobaciones en listas de sanciones, búsquedas de Personas Expuestas Políticamente o simplemente requieran de una diligencia más profunda. Este servicio adicional tiene un coste de 0.30 dólares por check, una tarifa sumamente competitiva frente a otras soluciones que te cobran bastante más por cada consulta. Conoce más sobre nuestro servicio de AML Screening.
La ecuación, por tanto, es simple: ¿por qué pagar cifras completamente desorbitadas cuando existen la posibilidad de integrar un sistema de verificación de identidad fiable, seguro y gratuito?
Cómo implementar estrategias de optimización de costes en compliance en 2025
Lo que está claro es que seguir pagando por KYC en 2025 es un error mayúsculo para cualquier empresa. Por eso, ahora que hemos visto la importancia y las estrategias principales para reducir costes en compliance, llega el momento de llevarlo a la práctica.
- Identifica áreas de mejora: Realiza un análisis interno de todos los procesos de compliance. ¿Cuál es el gasto actual de licencias, personal y herramientas adicionales?
- Seleccionar las soluciones tecnológicas adecuadas: Evalúa herramientas de verificación de identidad y AML y sus costes derivados. Apuesta por aquellas que ofrezcan la mejor experiencia de usuario y un balance adecuado entre precio, fiabilidad y escalabilidad.
- Planificar la integración: La interoperabilidad y las APIs hacen que las integraciones sean sumamente fácil. Didit, por ejemplo, se integra de forma sencilla y rápida.
- Formación en compliance y cultura empresarial: De poco sirve tener la mejor tecnología si el equipo no sabe usarlo ni exprimir todo su potencial. Igualmente es importante generar un ambiente de cultura empresarial que favorezca el compliance.
- Monitorizar los resultados y ajustar: Una vez implementadas las soluciones, conviene revisar los indicadores de rendimiento: reducción de costes, tiempos de onboarding o posibles incidencias. Además, es fundamental adaptar las soluciones al cumplimiento normativo y a las necesidades únicas de tu negocio.
Además de la optimización de costes en compliance, existen otras dos métricas que mejoran cuando se deja de pagar por KYC: el Coste de Adquisición de Clientes (CAC) o los tiempos de respuesta. Tener en cuenta estos indicadores también ayudará a mejorar la salud de tu negocio.
Formación del equipo: clave a la hora de reducir costes
No se puede hablar de ahorro y optimizar costes de compliance sin considerar al equipo humano que integra el equipo. La formación adecuada asegura que los empleados entiendan los nuevos procesos y sepan manejar las herramientas con destreza:
- Programa de actualización: Para estar al día en normativas (AMLD6, MiCA, Dora, eIDAS….), procesos de KYC y funcionalidades de la IA.
- Alineación con la cultura de la empresa: Es fundamental que todo el equipo comprenda la importancia de la estrategia de compliance, y la misión de reducir costes sin sacrificar ni un ápice de seguridad.
- Soporte continuo: En Didit sabemos de la importancia de la atención personalizada, por lo que ofrecemos acompañamiento durante todo el proceso, para que el equipo sienta el respaldo ante cualquier duda técnica.
Obtén una solución gratuita para cumplir con AML y KYC
Los usuarios y las empresas demandan cada vez más velocidad, precisión y agilidad en las soluciones que utilizan e integran. Los departamentos de compliance no son ajenos a estas necesidades. Ante este panorama, Didit se posiciona como la alternativa más potente, segura y rentable del mercado. Su propuesta de ofrecer KYC gratuito permite a las empresas de cualquier tamaño operar con tranquilidad y enfocarse en las áreas principales de la prevención de blanqueo, como la búsqueda de patrones extraños o roturas de los perfiles de clientes.
De esta forma, el departamento de compliance deja de convertirse en un pozo sin fondo de recursos y torna en uno de los que mejor y mayor ROI aporta a la compañía.
- Escalabilidad: Didit soporta picos de verificaciones, adaptándose a las necesidades de tu negocio o a temporadas de alta demanda.
- Atención personalizada: Si necesitas ayuda, un equipo de expertos te acompañará en todo momento, garantizando la rápida integración y resolución de incidencias.
- Calidad certificada: Como prueba de nuestra solución, gigantes como Orange mencionan la tecnología de Didit como caso de éxito para lograr la escalabilidad internacional.
¿Listo para reducir tus costes de compliance? Haz clic en el banner de debajo y empieza ya con el KYC gratuito e ilimitado. ¡Da el salto a la nueva era de la verificación de identidad!
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