10 Solusi KYC Terbaik untuk Bursa Kripto dan Platform DeFi di 2026
Panduan pembeli untuk bursa kripto dan front end DeFi: kebutuhan rangkaian onboarding (KYC, liveness, AML, penyaringan dompet, Travel Rule, pemantauan transaksi, KYB) dan cakupan sepuluh penyedia, dari halaman mereka sendiri.
Ringkasnya
Bursa kripto perlu memverifikasi orangnya, menyaring dompet, mengirim data Travel Rule saat transfer, memberi skor pada setiap transaksi, dan memeriksa klien institusional hingga ke pemiliknya. Panduan ini memeringkat sepuluh penyedia KYC berdasarkan seberapa banyak rangkaian tersebut dicakup oleh satu akun, menurut pandangan editorial kami.
- Didit mencakup seluruh alur dengan harga yang dipublikasikan per modul: pemeriksaan KYC lengkap $0.33, penyaringan dompet $0.15 per pemeriksaan, pemantauan transaksi $0.02 per transaksi, dan KYB mulai dari $2.00 per bisnis.[1]
- Sumsub mendokumentasikan pemantauan dompet kripto dan solusi Travel Rule, dan halaman harganya menempatkan pemantauan transaksi pada paket Custom, dengan harga atas permintaan.[13][56][2] Shufti mendokumentasikan penyaringan dompet, dan halaman harganya menempatkan pemantauan transaksi dan Travel Rule dalam paket Enterprise, dengan harga atas permintaan.[25][3]
- Penyaringan dompet tidak didokumentasikan di halaman publik Veriff, Onfido, Jumio, Ondato, atau IDnow (diperiksa 2026-10-25).[16][20][23][38][43]
Sebagian besar peringkat KYC untuk bursa kripto dan platform DeFi membandingkan cakupan dokumen dan pemeriksaan liveness. Itu hanya mencakup lima menit pertama. Bagian sulitnya datang kemudian: setoran dari alamat yang belum pernah Anda lihat, penarikan ke bursa lain, klien OTC yang pemiliknya ternyata terkena sanksi. Panduan ini membahas apa yang dibutuhkan rangkaian tersebut, contoh alur, lalu peringkatnya. Kami yang membangun Didit, jadi bacalah ini sebagai peringkat kami.
Apa yang dibutuhkan rangkaian onboarding kripto Anda
Gunakan daftar ini dengan vendor mana pun, termasuk kami. Tanyakan di mana setiap item berjalan dan berapa biayanya.
- KYC pengguna. Pemeriksaan dokumen, ekstraksi data, dan pencocokan wajah, di negara asal pengguna Anda.
- Pemeriksaan liveness. Orang hidup di depan kamera, bukan foto, putar ulang layar, atau video yang diinjeksikan.
- Penyaringan AML dan pemantauan berkelanjutan. Sanksi, PEP, dan berita negatif saat pendaftaran, lalu penyaringan ulang selama akun masih terbuka.
- Penyaringan dompet. Pemeriksaan risiko pada alamat setoran dan penarikan sebelum dana berpindah.
- Data Travel Rule. Data pengirim dan penerima yang dipertukarkan pada transfer yang memenuhi syarat antarpenyedia.
- Pemantauan transaksi. Aturan untuk setoran, perdagangan, dan penarikan, lalu peringatan, kasus, dan laporan yang diajukan tim Anda.
- KYB dengan KYC untuk setiap pemilik. Untuk klien institusional dan OTC: perusahaan, pemilik dan pengurusnya, serta pemeriksaan identitas untuk setiap orang.
- Bukti dan jejak audit. Setiap keputusan disertai gambar, kolom data, dan peringatannya, sehingga auditor dapat melihat mengapa Anda menyetujui seseorang.
Jika item-item tersebut berada di empat vendor, Anda yang menanggung pekerjaan penyambungannya: empat kontrak, empat model data, dan empat tempat untuk dicari saat regulator menanyakan satu nasabah.
Contoh alur untuk bursa terpusat
Berikut daftar periksa tersebut sebagai alur bursa ritel, dengan harga daftar Didit.[1]
- Pendaftaran. Verifikasi email berbiaya $0.03.
- Identitas. Pemeriksaan KYC lengkap, $0.33: verifikasi ID, pemeriksaan liveness pasif, pencocokan wajah, serta analisis perangkat dan IP. Tambahkan NFC ($0.15) bila diperlukan.
- Penyaringan. Penyaringan AML terhadap 1.300+ daftar ($0.20), lalu pemantauan AML berkelanjutan seharga $0.07 per pengguna per tahun.[1][4]
- Setoran pertama. Alamat pengirim disaring ($0.15 per pemeriksaan) dan skor risikonya masuk ke aturan transaksi Anda.[5]
- Setiap transaksi. Setoran, perdagangan, dan penarikan diberi skor dengan biaya $0.02 masing-masing. Penarikan yang memicu aturan dapat ditahan sementara pengguna mengambil satu swafoto, yang dicocokkan dengan wajah yang sudah mereka verifikasi.[6]
- Transfer ke penyedia lain. Didit mempertukarkan data Travel Rule dalam format IVMS 101.[7]
- Kasus. Didit menyusun draf laporan SAR, STR, dan laporan FIU lainnya dari kasus dan mengekspornya sebagai goAML XML dan PDF untuk Anda ajukan.[8]
Klien OTC atau institusional mengambil cabang yang berbeda pada langkah 2: KYB mulai dari $2.00 per bisnis, lalu KYC tertaut untuk setiap pemilik dan pengurus.[9]
Apa yang secara realistis dapat dilakukan front end DeFi
Kontrak pintar tanpa izin tidak menjalankan KYC. Tim DeFi mengendalikan front end dan apa pun yang menyentuh fiat atau pool berizin. Hal itu memungkinkan tiga hal:
- Saring dompet yang terhubung. Periksa alamat saat pengguna terhubung, dan blokir atau batasi antarmuka untuk alamat yang memiliki eksposur sanksi.[5]
- Periksa asal koneksi. Analisis IP ($0.03) menunjukkan dari mana setiap koneksi berasal, sebagai masukan bagi pembatasan geografis Anda sendiri.[1]
- Batasi akses ke bagian yang diatur. On-ramp fiat dan pool berizin dapat ditempatkan di balik alur KYC lengkap, sementara bagian lainnya tetap terbuka.
Apakah Anda membutuhkan lebih dari itu bergantung pada struktur Anda. Mintalah nasihat hukum.
Sekilas 10 solusi KYC
| Vendor | Pemosisian | Harga yang dipublikasikan | KYC | KYB | Penyaringan AML | Pemantauan transaksi | Penyaringan dompet | Agen/MCP |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Didit | Seluruh alur kripto dipesan, dibaca, dan dibayar dalam satu akun | Dipublikasikan per modul, KYC lengkap $0.33[1] | Ya, 220+ negara[10] | Ya, mulai $2.00[1] | Ya, $0.20[1] | Ya, $0.02 per transaksi[1] | Ya, $0.15/pemeriksaan[1] | MCP, Investigator, Copilot[11][12] |
| Sumsub | Basic untuk bisnis yang tidak diatur, Compliance untuk bisnis yang diatur[2] | Tarif paket dan tarif add-on dipublikasikan; Custom atas permintaan[2] | Ya, 220+ negara dan wilayah, 14.000+ jenis dokumen[60] | Didokumentasikan, paket Custom[2] | Didokumentasikan[2] | Didokumentasikan, paket Custom[2] | Didokumentasikan[13] | Server MCP untuk operasi akun oleh agen; kopilot AI Summy[14][63] |
| Veriff | Pemeriksaan identitas swalayan | Swalayan mulai $0.80/verifikasi[15] | Didokumentasikan[15] | Didokumentasikan; tidak tercantum dalam paket Self-Serve[16][15] | Ya, +$0.64[15] | Tidak didokumentasikan secara publik[16] | Tidak didokumentasikan secara publik[16] | Tidak didokumentasikan secara publik[17] |
| Onfido (Entrust) | Verifikasi identitas untuk perusahaan besar | Penawaran / atas permintaan[18] | Didokumentasikan[19] | Tidak didokumentasikan secara publik[19] | Didokumentasikan[20] | Tidak didokumentasikan secara publik[21] | Tidak didokumentasikan secara publik[20] | MCP tidak didokumentasikan secara publik[19] |
| Jumio | Verifikasi identitas untuk perusahaan besar | Penawaran / atas permintaan[22] | Didokumentasikan[23] | Tidak didokumentasikan secara publik[65] | Didokumentasikan[24] | Tidak didokumentasikan secara publik[24] | Tidak didokumentasikan secara publik[23] | Tidak didokumentasikan secara publik[66] |
| Shufti | Bisnis kripto | Essentials mulai $1.5/verifikasi; Enterprise atas permintaan[3] | Didokumentasikan[3] | Didokumentasikan[3] | Didokumentasikan[3] | Didokumentasikan, paket Enterprise[3] | Didokumentasikan, harga tidak dipublikasikan[25][3] | Didokumentasikan[26] |
| iDenfy | Onboarding dengan tinjauan manusia | Basic $1.35/verifikasi[27] | Didokumentasikan[27] | Didokumentasikan, paket Enterprise[27] | Ya, +$0.50[27] | Didokumentasikan[28] | Halaman stablecoin: gunakan perangkat lunak penyaringan dompet yang sudah ada bersama iDenfy[29] | Didokumentasikan[30] |
| Persona | Alur identitas yang dapat dikonfigurasi | Essential mulai $250/bulan; lainnya berdasarkan penawaran[31] | Didokumentasikan[31] | Didokumentasikan, paket Growth[31] | Didokumentasikan[32] | Akses awal[32] | Laporan alamat; pusat bantuan: OFAC adalah satu-satunya daftar yang saat ini dicari[33] | Didokumentasikan[34] |
| Ondato | Identitas, usia, dan KYB | Rentang harga dipublikasikan, EUR 1.40 hingga 0.50/verifikasi[35] | Didokumentasikan[35] | Proses KYB mulai EUR 600[36] | Ya, EUR 0.45 hingga 0.04[35] | Melalui penyedia mitra[37] | Tidak didokumentasikan secara publik[38] | Tidak didokumentasikan secara publik[39] |
| IDnow | Onboarding teregulasi di Eropa | Tidak didokumentasikan secara publik[40] | Didokumentasikan[40] | Registri Prancis, pratinjau[41] | Didokumentasikan[42] | Tidak didokumentasikan secara publik[42] | Tidak didokumentasikan secara publik[43] | Tidak didokumentasikan secara publik[67] |
"Tidak didokumentasikan secara publik" berarti kami tidak menemukannya di halaman publik vendor pada 25 Oktober 2026. Hal ini tidak berarti vendor tidak dapat menyediakannya berdasarkan kontrak.
Peringkat
1. Didit
Didit adalah infrastruktur untuk identitas dan pencegahan penipuan: KYC, KYB, AML, dan pemantauan transaksi dalam satu akun, masing-masing dengan harga daftar yang dipublikasikan dan dibayar sesuai penggunaan, ditambah penyaringan dompet yang Anda pesan, baca, dan bayar di akun Didit Anda, serta pertukaran data Travel Rule di akun yang sama.[1] Pendaftaran dan penagihan bersifat swalayan di business.didit.me.
Paling cocok untuk: bursa, kustodian, ramp, dan front end DeFi yang menginginkan seluruh daftar periksa dalam satu akun.
Identitas di 220+ negara, dengan bukti terlampir
Pemeriksaan KYC lengkap mencakup verifikasi ID, pemeriksaan liveness pasif, pencocokan wajah, serta analisis perangkat dan IP seharga $0.33. Pemeriksaan dokumen mencakup 220+ negara dan wilayah serta 14.000+ jenis dokumen.[1][10] Validasi basis data berjalan di 45 negara ditambah satu grup Global, terhadap registri pemerintah di sebagian besar negara dan terhadap berkas biro kredit, layanan keuangan, utilitas, atau tempat tinggal di beberapa negara, dan jika registri nasional menyimpan foto, seperti di Argentina, Nigeria, Panama, dan Afrika Selatan, Didit mencocokkan swafoto pengguna dengan foto tersebut.[44][45] Setiap keputusan sesi Didit mengembalikan hasil setiap pemeriksaan, kolom data yang diekstraksi, gambar dan video tangkapan, serta peringatan di balik keputusan, melalui satu panggilan API.[46]
Watch: How to Read a Verification Result (Didit Academy)
Didit memegang SOC 2 Type 2, ISO/IEC 27001, dan deteksi serangan presentasi iBeta Level 1, dan FSM Jerman telah menyertifikasi verifikasi usianya berdasarkan Pasal 4(2) JMStV.[68]
Penyaringan dompet dan Travel Rule
Saring alamat dompet kripto apa pun sesuai kebutuhan seharga $0.15 per pemeriksaan, dengan laporan PDF bertanda tangan.[1][5] Penyaringan dompet berjalan di atas penyedia analitik blockchain, dan Anda memesan, membaca, serta membayarnya di akun Didit Anda. Hasilnya mencakup eksposur sanksi, sumber dana, dan skor risiko, dan skor tersebut masuk ke aturan pemantauan transaksi.[5] Didit mempertukarkan data Travel Rule dalam format IVMS 101 dan dapat merutekan transfer antarnasabah Didit secara langsung atau melalui email aman jika tidak ada protokol yang menjangkau pihak lawan.[7]
Pemantauan transaksi yang dapat menahan penarikan
Pemantauan transaksi seharga $0.02 per transaksi.[1][47] Didit menyediakan lebih dari 150 aturan pemantauan transaksi prasetel, dan aturan mendukung regex, pencocokan fuzzy, perbandingan tanggal, dan pencocokan daftar di API dan konsol.[48][49] Uji balik aturan pemantauan transaksi terhadap riwayat Anda sendiri sebelum mengaktifkannya, dari konsol, API, atau agen AI.[49] Saat aturan menandai suatu transaksi, Didit dapat menahannya dan meminta satu swafoto dari pengguna, yang dicocokkan dengan wajah yang sudah mereka verifikasi.[6] Didit menyusun draf laporan SAR, STR, dan laporan FIU lainnya dari kasus dan mengekspornya sebagai goAML XML dan PDF untuk Anda ajukan.[8]
Watch: Catch Fraud in Real Time: The Rule Engine (Didit Academy)
Aktifkan pemantauan AML berkelanjutan untuk hingga 1.000 nasabah dalam satu panggilan API, dengan estimasi biaya sebelum Anda berkomitmen.[50]
KYB untuk klien institusional dan OTC
Verifikasi bisnis mulai dari $2.00 per bisnis, dengan pemeriksaan registri perusahaan di 220+ negara dan wilayah. Pilih per negara seberapa banyak data registri yang Anda beli: profil perusahaan, pemegang saham, atau pemilik manfaat akhir.[1][51] Didit memeriksa setiap pemilik dan pengurus yang dinyatakan terhadap dokumen perusahaan itu sendiri, lalu menyaring mereka dan mengirimkan KYC tertaut kepada masing-masing.[9]
Agen yang mengerjakan tugas tinjauan
Agen Didit mengambil alih pekerjaan tinjauan dari tim Anda. Agen Investigator membaca setiap verifikasi, peringatan transaksi, atau kasus yang menunggu tinjauan dan menulis laporan dengan rekomendasi yang mengutip bukti yang digunakannya. Agen ini hanya memutuskan sendiri dalam batas kebijakan dan tingkat otonomi yang ditetapkan tim Anda, tidak pernah mengajukan laporan regulasi, dan setiap tindakan dicatat. Biayanya $0.20 per item yang ditinjau, berjalan pada paket Growth ke atas, diaktifkan per organisasi, dan tidak berjalan pada aplikasi sandbox.[12] Agen dukungan menjawab percakapan dukungan pengguna Anda, mulai dari $0.02 per pesan.
Copilot bekerja di dalam Business Console. Jelaskan alurnya dan Copilot membangun draf alur kerja yang tervalidasi, dengan mengutip dokumentasi yang digunakannya; Copilot juga membuat kuesioner dan langkah Validasi Basis Data.[52][53] Penerbitan memerlukan konfirmasi Anda, dan saat Copilot mengedit alur kerja, kartu perubahan mencantumkan apa yang berubah dan Undo mengembalikannya.
Agen Anda sendiri terhubung ke server MCP yang di-hosting Didit di mcp.didit.me melalui OAuth 2.1 dengan "Masuk dengan Didit" (Log in with Didit), tanpa kunci API yang perlu ditempel.[11] Agen AI Anda dapat membuat, menguji balik, dan memasang aturan pemantauan transaksi, lalu menyerahkannya kepada Anda dalam mode uji. Tanyakan kepada agen Anda mengapa suatu sesi ditolak dan MCP akan menelusuri peringatan, aturan status, atau override oleh peninjau di baliknya.[54]
Harga yang dapat Anda modelkan
Validasi Basis Data dihargai per negara. Pembuat alur kerja Didit menampilkan harga setiap langkah saat Anda membangun, dan cabang dapat digabungkan kembali menjadi satu jalur.[1][55]
2. Sumsub
Sumsub menjual platform verifikasi dan kepatuhan yang mencakup KYC, KYB, penyaringan AML, pemantauan transaksi, pemantauan kripto, dan Travel Rule.
Halaman harga Sumsub memosisikan Basic untuk bisnis yang tidak diatur dan Compliance untuk bisnis yang diatur.[2]
Crypto Monitoring dari Sumsub menyaring dompet dan transaksi sebelum masuk ke on-chain, dengan penilaian risiko dompet di 350 chain yang didukung melalui penyedia analitik blockchain.[13] Solusi Travel Rule-nya mencantumkan direktori berisi 2.100+ VASP, dan pemantauan transaksinya mencantumkan 600+ aturan siap pakai.[56][57] KYB-nya menjalankan pemeriksaan registri, lalu memverifikasi UBO dan direktur dalam alur yang sama.[64] Sumsub menyatakan dukungan untuk 220+ negara dan wilayah serta 14.000+ jenis dokumen.[60]
Sumsub mendokumentasikan REST API publik dengan lingkungan sandbox, pembuatan alur kerja tanpa kode, serta paket swalayan Basic dan Compliance.[61][62][2]
Halaman harga Sumsub mencantumkan: Basic $1.35 per verifikasi dengan komitmen bulanan minimum $149; Compliance $1.85 dengan minimum $299; Custom atas permintaan; tarif add-on dipublikasikan. Verifikasi bisnis dan pemantauan transaksi berada di paket Custom.[2] Basic dari Sumsub mencakup verifikasi ID, pemeriksaan liveness, dan pencocokan wajah, dan Compliance menambahkan penyaringan AML, pemantauan berkelanjutan, dan pemeriksaan alamat, sehingga paketnya berbeda dari bundel $0.33 Didit.[2]
Sumsub mendokumentasikan server MCP yang mampu menjalankan tindakan untuk agen AI dan kopilot AI Summy.[14][63] Bandingkan Sumsub dan Didit.
3. Veriff
Veriff menjual verifikasi identitas berbasis dokumen dan swafoto dengan pemeriksaan tambahan untuk basis data, AML, usia, autentikasi biometrik, dan verifikasi bisnis.
Paling cocok untuk: UKM dengan kurang dari 5.000 verifikasi per bulan, audiens yang dituju Veriff untuk Self-Serve.[15]
Paket swalayan mulai dari $0.80 per verifikasi dengan komitmen bulanan minimum $49, dan penyaringan AML dikenakan tambahan $0.64 per verifikasi.[15] Veriff memasarkan verifikasi bisnis di 300+ yurisdiksi.[16] Verifikasi bisnis tidak tercantum dalam paket Self-Serve Veriff.[15] Pemantauan transaksi, penyaringan dompet kripto, dan penanganan Travel Rule tidak didokumentasikan di halaman publik Veriff (diperiksa 2026-10-25).[16] Lihat halaman alternatif Veriff.
4. Onfido (Entrust)
Entrust Identity Verification (sebelumnya Onfido) menjual verifikasi identitas berbasis dokumen dan biometrik dengan pemeriksaan basis data dan daftar pantauan, yang diorkestrasi di Workflow Studio.
Paling cocok untuk: bisnis layanan keuangan, tenaga kerja, pemerintahan, dan platform, yaitu industri yang menjadi sasaran halaman Entrust.[18]
Entrust menyebut platform kripto dan aset digital sebagai kasus penggunaan untuk penyaringan pengguna terhadap daftar pantauan, dengan penyaringan ulang berkelanjutan setiap 24 jam.[20] Penyaringan dompet, pemantauan transaksi, pertukaran Travel Rule, dan verifikasi bisnis tidak didokumentasikan di halaman publik Entrust (diperiksa 2026-10-25).[19][20][21] Harga verifikasi identitas tidak didokumentasikan di halaman publik Entrust (diperiksa 2026-10-25); halaman produk mengarahkan ke formulir kontak.[18] Lihat halaman alternatif Onfido.
5. Jumio
Jumio menjual verifikasi identitas untuk perusahaan besar dengan pemeriksaan dokumen, biometrik, dan penyaringan AML.
Paling cocok untuk: perusahaan besar yang melakukan onboarding melalui manajer akun.
Halaman industri kripto Jumio ditujukan untuk bursa mata uang kripto dan mencantumkan pemeriksaan ID, dokumen, biometrik, penyaringan nama AML, basis data pemerintah, dan perangkat.[23] Dokumentasi pengembangnya meminta nasabah menghubungi Manajer Akun Jumio mereka untuk menyiapkan akun dan mendapatkan kunci alur kerja.[58] Penyaringan dompet kripto, pemantauan transaksi, dan Travel Rule tidak didokumentasikan di halaman publik Jumio (diperiksa 2026-10-25), begitu pula daftar harga.[23][24][22] Lihat halaman alternatif Jumio.
6. Shufti
Shufti menjual platform verifikasi identitas yang mencakup KYC, KYB, penyaringan AML, dan modul kepatuhan terkait.
Paling cocok untuk: bisnis kripto yang diatur.
Shufti menyaring dompet kripto dan pemegangnya terhadap daftar sanksi dan daftar pantauan, dengan pengawasan berkelanjutan atas dompet yang telah disaring.[25] Harga penyaringan dompet per pemeriksaan tidak didokumentasikan di halaman publik Shufti (diperiksa 2026-10-25).[3] Paket Essentials-nya mulai dari $1.5 per verifikasi, sedangkan pemantauan transaksi dan Travel Rule berada di paket Enterprise, yang harganya atas permintaan.[3] Shufti mendokumentasikan konektor MCP untuk KYC, KYB, AML, dan layanan terkait.[26] Lihat halaman alternatif Shufti.
7. iDenfy
iDenfy menjual verifikasi identitas dengan tinjauan manusia, ditambah KYB, penyaringan AML, dan pemantauan transaksi, dengan langganan bayar per verifikasi.
Paling cocok untuk: tim yang lebih kecil yang menginginkan tinjauan manual.
Paket Basic iDenfy seharga $1.35 per verifikasi dengan biaya bulanan minimum $135; pemeriksaan liveness 3D, tinjauan manual (+$0.55 per verifikasi), serta pemeriksaan sanksi dan PEP adalah tambahan berbayar.[27] iDenfy mendokumentasikan pemantauan transaksi dengan SQL kustom dan aturan kecepatan serta ekspor SAR.[28] Terkait dompet, halaman stablecoin-nya menyarankan penggunaan perangkat lunak penyaringan dompet yang sudah Anda miliki bersama iDenfy, dan pertukaran Travel Rule tidak didokumentasikan di halaman publiknya (diperiksa 2026-10-25).[29] Lihat halaman alternatif iDenfy.
8. Persona
Persona menjual platform verifikasi identitas yang dapat dikonfigurasi dengan modul KYC, KYB, penyaringan, dan manajemen kasus.
Paling cocok untuk: tim produk yang mengonfigurasi alur mereka sendiri.
Laporan Crypto Address Watchlist dari Persona memeriksa alamat terhadap daftar sanksi, dan pusat bantuannya menyatakan bahwa OFAC adalah satu-satunya daftar yang saat ini dicarinya.[33] Pemantauan transaksi diberi label akses awal.[32] Paket Essential mulai dari $250 per bulan dengan jangka waktu kontrak minimum 12 bulan; Growth dan Enterprise berdasarkan penawaran.[31] Pertukaran data Travel Rule tidak didokumentasikan di halaman publik Persona (diperiksa 2026-10-25).[59] Lihat halaman alternatif Persona.
9. Ondato
Ondato menjual verifikasi identitas, usia, dan bisnis dengan penyaringan AML di platform kepatuhannya, Ondato OS.
Paling cocok untuk: neobank, penyedia layanan pembayaran, dan bisnis lain yang membutuhkan verifikasi identitas, usia, dan bisnis dengan penyaringan AML.
Ondato memublikasikan rentang harga: verifikasi identitas dari EUR 1.40 turun hingga EUR 0.50 per verifikasi sesuai volume, dan penyaringan AML dari EUR 0.45 hingga EUR 0.04 per pemeriksaan.[35] Proses KYB-nya mulai dari EUR 600.[36] Pemantauan transaksi berasal dari penyedia KYT yang bermitra dengan Ondato dan diintegrasikan ke dalam rangkaian AML-nya.[37] Penyaringan dompet kripto tidak didokumentasikan di halaman publik Ondato (diperiksa 2026-10-25).[38] Lihat halaman alternatif Ondato.
10. IDnow
IDnow menjual verifikasi identitas untuk bisnis teregulasi di Eropa, termasuk verifikasi berbasis video dan tanda tangan elektronik.
Paling cocok untuk: perusahaan yang beroperasi di bawah persyaratan AMLR, BaFin, eIDAS 2.0, atau PSD3.[40]
Halaman kripto IDnow mencakup KYC, MFA, sidik jari perangkat, dan verifikasi dokumen; penyaringan dompet dan pemantauan transaksi tidak didokumentasikan di halaman publik IDnow (diperiksa 2026-10-25).[42][43] Langkah verifikasi perusahaannya mencakup perusahaan Prancis terhadap registri resmi dan masih dalam tahap pratinjau.[41] Harga tidak didokumentasikan di halaman publik IDnow (diperiksa 2026-10-25).[40] Lihat halaman alternatif IDnow.
Cara kami memeringkat
Kami memeringkat vendor berdasarkan daftar periksa di atas, dengan bobot lebih pada apa yang terjadi setelah onboarding:
- Cakupan kripto dalam satu akun: KYC, penyaringan dompet, Travel Rule, dan pemantauan transaksi dipesan, dibaca, dan dibayar dalam satu akun.
- Bukti yang dikembalikan: gambar, kolom data, dan peringatan di balik setiap keputusan.
- Harga yang dipublikasikan: seluruh alur dapat dihitung harganya dari halaman publik.
- Swalayan: buka akun dan lakukan pengujian tanpa proses penjualan.
- Agen: agen AI yang mengoperasikan platform dan mengambil pekerjaan tinjauan.
Kami menerapkan kriteria ini pada setiap vendor, termasuk Didit. Didit menempati peringkat pertama menurut pandangan editorial kami karena memperoleh skor tertinggi pada kriteria tersebut. Didit memublikasikan peringkat ini, jadi bacalah sebagai peringkat kami; setiap fakta tentang pesaing berasal dari halaman publik vendor itu sendiri, dibaca pada 25 Oktober 2026, dan disertai kutipan. "Tidak didokumentasikan" berarti kami sudah mencari dan tidak menemukannya.
Pertanyaan yang sering diajukan
Pemeriksaan KYC apa yang dibutuhkan bursa kripto?
Pemeriksaan dokumen, pemeriksaan liveness, pencocokan wajah, dan penyaringan AML dengan pemantauan berkelanjutan. Sebagian besar bursa juga membutuhkan penyaringan dompet, data Travel Rule, pemantauan transaksi, dan KYB. Lisensi Anda menentukan daftar pastinya.
Apa itu penyaringan dompet?
Penyaringan dompet memeriksa risiko suatu alamat kripto sebelum Anda menerima dana darinya atau mengirim dana ke alamat tersebut. Di Didit biayanya $0.15 per pemeriksaan dan mengembalikan eksposur sanksi, sumber dana, dan skor risiko, dengan laporan PDF bertanda tangan.[5]
Berapa biaya KYC untuk bursa kripto?
Tergantung vendor dan pemeriksaannya. Didit memublikasikan harga daftar per modul: $0.33 untuk pemeriksaan KYC lengkap, $0.20 untuk penyaringan AML, $0.15 per pemeriksaan dompet, dan $0.02 per transaksi yang dipantau.[1] Harga yang dipublikasikan dan ketentuan paket vendor lain tercantum dalam tabel di atas.
Apakah Didit mengajukan laporan aktivitas mencurigakan?
Tidak. Didit menyusun draf laporan SAR, STR, dan laporan FIU lainnya dari kasus dan mengekspornya sebagai goAML XML dan PDF untuk Anda ajukan. Tim Anda yang mengajukannya.[8]
Penyedia KYC mana yang mencakup bagian terbesar dari rangkaian kepatuhan kripto dalam satu akun?
Dalam peringkat kami, Didit, untuk tim yang menginginkan KYC, KYB dengan KYC tertaut untuk setiap pemilik, penyaringan AML, dan pemantauan transaksi dalam satu akun, masing-masing dengan harga yang dipublikasikan, ditambah penyaringan dompet yang Anda pesan, baca, dan bayar di akun Didit Anda, pertukaran data Travel Rule, dan agen yang mengambil alih pekerjaan tinjauan dari tim Anda.[1][12] Kami yang membangun Didit, jadi pertimbangkan hal itu dan periksa halaman terbaru setiap vendor.
Sumber
- Harga, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Harga, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
- Harga, Shufti, dibaca 25 Oktober 2026.
- Ikhtisar penyaringan AML, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Penyaringan dompet, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Pengiriman transaksi SDK dan verifikasi bertingkat, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Travel Rule, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Laporan FIU, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Orang kunci, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Ikhtisar verifikasi ID, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Ikhtisar server MCP, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Agen Investigator, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Pemantauan kripto, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
- Server MCP, dokumentasi Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
- Harga, Veriff, dibaca 25 Oktober 2026.
- Kenali bisnis Anda, Veriff, dibaca 25 Oktober 2026.
- Indeks dokumentasi pengembang, Veriff, dibaca 25 Oktober 2026.
- Verifikasi identitas, Entrust, dibaca 25 Oktober 2026.
- Indeks dokumentasi verifikasi identitas, Entrust, dibaca 25 Oktober 2026.
- Penyaringan daftar pantauan, Entrust, dibaca 25 Oktober 2026.
- Anti pencucian uang, Entrust, dibaca 25 Oktober 2026.
- Hitung TCO, Jumio, dibaca 25 Oktober 2026.
- Intelijen identitas untuk industri kripto, Jumio, dibaca 25 Oktober 2026.
- Penyaringan AML, Jumio, dibaca 25 Oktober 2026.
- Penyaringan dompet kripto, Shufti, dibaca 25 Oktober 2026.
- Konektor MCP, Shufti, dibaca 25 Oktober 2026.
- Paket harga, iDenfy, dibaca 25 Oktober 2026.
- Perangkat lunak pemantauan transaksi, iDenfy, dibaca 25 Oktober 2026.
- Kepatuhan stablecoin, iDenfy, dibaca 25 Oktober 2026.
- Asisten AI, dokumentasi iDenfy, dibaca 25 Oktober 2026.
- Paket dan harga, Persona, dibaca 25 Oktober 2026.
- Anti pencucian uang, Persona, dibaca 25 Oktober 2026.
- Laporan Crypto Address Watchlist, pusat bantuan Persona, dibaca 25 Oktober 2026.
- Server MCP Persona, pusat bantuan Persona, dibaca 25 Oktober 2026.
- Paket dan harga, Ondato, dibaca 25 Oktober 2026.
- Harga KYB, Ondato, dibaca 25 Oktober 2026.
- Solusi pemantauan transaksi, Ondato, dibaca 25 Oktober 2026.
- Layanan verifikasi bisnis, Ondato, dibaca 25 Oktober 2026.
- Beranda, Ondato, dibaca 25 Oktober 2026.
- Beranda, IDnow, dibaca 25 Oktober 2026.
- Verifikasi perusahaan (pratinjau), dokumentasi IDnow, dibaca 25 Oktober 2026.
- Penyaringan AML, IDnow, dibaca 25 Oktober 2026.
- Kripto, IDnow, dibaca 25 Oktober 2026.
- Negara yang didukung validasi basis data, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Pencarian tanpa dokumen dan pencocokan foto registri, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Mengambil sesi, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Ikhtisar pemantauan transaksi, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Pustaka aturan, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- API aturan transaksi dan uji balik, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Mengaktifkan atau menonaktifkan pemantauan AML berkelanjutan, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Negara yang didukung KYB dan tingkat data, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Catatan perubahan Agustus 2026, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Catatan perubahan September 2026, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Alat MCP, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Alur kerja, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
- Travel Rule, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
- Pemantauan transaksi AML, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
- Prasyarat integrasi, dokumentasi Jumio, dibaca 25 Oktober 2026.
- Kenali bisnis Anda, Persona, dibaca 25 Oktober 2026.
- Verifikasi ID, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
- Tentang API Sumsub, dokumentasi Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
- Verifikasi basis data global dan Workflow Builder, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
- Membangun di Sumsub dengan AI, dokumentasi Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
- Verifikasi bisnis, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
- Produk, Jumio, dibaca 25 Oktober 2026.
- Ikhtisar SDK, dokumentasi Jumio, dibaca 25 Oktober 2026.
- Verifikasi identitas, IDnow, dibaca 25 Oktober 2026.
- Sertifikasi, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
Nama dan merek vendor adalah milik pemiliknya masing-masing; rujukan di sini bersifat nominatif, hanya untuk perbandingan, dan tidak menyiratkan afiliasi. Sumsub® dan logo Sumsub adalah merek dagang Sum and Substance Ltd.; rujukan di sini bersifat nominatif, hanya untuk tujuan perbandingan, dan tidak menyiratkan afiliasi atau dukungan. Untuk detail integrasi, mulailah dengan dokumentasi penyaringan dompet dan ikhtisar MCP.
Jalankan alur onboarding kripto Anda di Didit
Bangun alurnya di sandbox, lihat harga setiap langkah, dan saring dompet pada alamat uji Anda sendiri.
Artikel terkait
- Penerimaan lintas batas EUDI Wallet: satu integrasi di seluruh UE
- Kesiapan EUDI Wallet: kebijakan dan kontrol bagi lembaga yang diatur
- Holder binding EUDI Wallet: apa yang sebenarnya dibuktikan sebuah presentasi
- Integrasi EUDI Wallet: cara memilih rute Anda (panduan 2026)
- Verifikasi identitas FINTRAC pada 2026: metode, aturan, C-12
- Law 25 Quebec dan biometrik: panduan verifikasi identitas (2026)