チリにおけるAMLスクリーニングAPI：コンプライアンスとベストプラクティス

厳格なAML規制チリの規制環境では、金融犯罪とテロ資金供与を防止するために、徹底的なAMLスクリーニングが求められています。

自動スクリーニングの重要性手動によるAMLチェックは非効率です。APIは、グローバルな監視リスト、制裁、PEPに対するスクリーニングを自動化し、リアルタイムでリスク評価を行います。

継続的な監視が不可欠継続的な監視は、進化するリスクを検出し、コンプライアンスを維持するために不可欠です。不正行為のほとんどはオンボーディング後に発生します。

Diditがコンプライアンスを簡素化DiditのAMLスクリーニングおよびモニタリングは、カスタマイズ可能なAI搭載ソリューションを提供し、オンボーディングを効率化し、即時アラートによる継続的な監視を実現します。

チリにおけるAML規制の理解

チリは、マネーロンダリングとテロ資金供与に対処するための包括的な法的および規制の枠組みを確立しています。主要な法律には、金融分析ユニット（UAF）を設立した法律第19.913号が含まれます。UAFは、これらの不正行為の防止と検出を担当する主要な機関です。UAFは、金融機関およびその他の指定された非金融事業者および専門職（DNFBPs）が従う必要のある規制とガイドラインを発行します。

これらの規制では、対象となる事業体が徹底的なKnow Your Customer（KYC）およびCustomer Due Diligence（CDD）手順を実施することが義務付けられています。これには、顧客の身元確認、ビジネス関係の性質と目的の理解、および疑わしい活動に関するトランザクションの継続的な監視が含まれます。これらの規制を遵守しない場合、多額の罰金および法的処罰が科せられる可能性があります。

たとえば、チリの銀行は、すべての新規および既存の顧客を、国際連合および米国外国資産管理局（OFAC）が発行する制裁リストなどの国際的な制裁リストと照合する必要があります。また、汚職のリスクが高いため、政治的に暴露された人物（PEP）を特定して監視する必要があります。

AMLスクリーニングAPIの役割

AMLスクリーニングAPIは、個人および団体をさまざまな監視リスト、制裁リスト、およびPEPデータベースと照合するプロセスを自動化します。このテクノロジーにより、企業は潜在的なリスクを迅速かつ効率的に特定し、規制要件への準拠を確保できます。多数のリストを手動で検索する代わりに、APIはリアルタイムの結果を提供し、時間を節約し、人的エラーのリスクを軽減します。

たとえば、チリのフィンテック企業がオンライン決済サービスを提供しているとします。AMLスクリーニングAPIをオンボーディングプロセスに統合することにより、新しいユーザーを関連する監視リストと照合できます。潜在的な顧客が制裁リストに表示された場合、APIはそのユーザーにフラグを立て、企業はアプリケーションを拒否したり、さらに調査を実施したりするなど、適切な措置を講じることができます。

この自動化されたアプローチは、より効率的であるだけでなく、不正行為の検出にもより効果的です。APIは、既存の顧客を継続的に監視するように構成でき、新しい情報が利用可能になった場合、または顧客のリスクプロファイルが変化した場合にアラートを提供します。

AMLスクリーニングAPIを実装するためのベストプラクティス

AMLスクリーニングAPIを効果的に実装するには、慎重な計画と実行が必要です。考慮すべきいくつかのベストプラクティスを次に示します。

• 信頼できるプロバイダーを選択する：実績があり、包括的で最新の監視リストにアクセスできるAPIプロバイダーを選択してください。
• スクリーニングパラメーターをカスタマイズする：APIのスクリーニングパラメーターを、特定のリスクプロファイルと規制要件に合わせて調整します。これには、スクリーニングプロセスの感度を調整したり、特定の種類のリスクに焦点を当てたりすることが含まれる場合があります。
• シームレスに統合する：APIが既存のシステムおよびワークフローとスムーズに統合されていることを確認します。これにより、中断が最小限に抑えられ、効率が最大化されます。
• 明確な手順を確立する：APIによって特定されたアラートと疑わしい活動を処理するための明確な手順を開発します。これには、潜在的なリスクの調査、疑わしいトランザクションの報告、および問題を適切な当局にエスカレーションするためのプロトコルが含まれている必要があります。
• 継続的なトレーニングを提供する：APIの使用方法とその結果の解釈についてスタッフをトレーニングします。これにより、潜在的なリスクを効果的に特定して対応できるようになります。

継続的な監視の重要性

AMLコンプライアンスは、1回限りの取り組みではなく、継続的なプロセスです。規制とリスクプロファイルは急速に変化する可能性があるため、顧客とトランザクションを継続的に監視して、疑わしい活動がないか確認することが不可欠です。AMLスクリーニングAPIは、新しいリスクが発生した場合にリアルタイムのアラートを提供することにより、このプロセスで重要な役割を果たすことができます。

たとえば、チリの不動産会社は、AMLスクリーニングAPIを使用して、既存のクライアントのPEPステータスの変化を監視できます。クライアントが最初のスクリーニング後にPEPになった場合、APIはアラートを生成し、会社にさらなるデューデリジェンスを実施し、潜在的なリスクを評価するように促します。

継続的な監視は、金融、不動産、ゲームなど、マネーロンダリングのリスクが高い業界では特に重要です。警戒を怠らず、潜在的なリスクに積極的に対処することで、企業は法的および評判上の損害から身を守ることができます。

Diditがお手伝いします

Diditは、チリおよび世界中の企業がコンプライアンス義務を効果的に満たすように設計された包括的なAMLスクリーニングおよびモニタリングソリューションを提供しています。当社のAIネイティブプラットフォームは、モジュール式のアーキテクチャを提供し、特定のニーズに合わせてAMLスクリーニングプロセスをカスタマイズできます。Diditを使用すると、次のことが可能になります。

• カスタマイズ可能なプロファイリング：監視リスト、制裁、およびPEPに対してスクリーニングするときに、コンプライアンスのニーズに合わせてリスク指標を調整します。
• インテリジェントなオンボーディング：リアルタイムのAMLリスク評価により、顧客のオンボーディングを合理化し、誤検知と誤検出を減らします。
• 継続的な警戒：即時アラートによる継続的なAMLモニタリングにより、疑わしい活動や新たなリスクに迅速に対応できます。

DiditのAMLスクリーニングおよびモニタリングソリューションは、AIを活用してタスクを自動化し、手動レビューを減らし、情報に基づいた意思決定のために構造化されたIDデータを提供します。さらに、無料のコアKYCサービスを使用すると、無料でIDの検証を開始できます。当社のモジュール式アーキテクチャは、必要なチェックに対してのみ料金が発生し、セットアップ料金や最低契約期間はありません。

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