Salesforceと連携するDiditの自動顧客デューデリジェンス (JA)

シームレスな統合DiditのAMLスクリーニングとSalesforceを連携させることで、CRM内で自動化されたリアルタイムの顧客デューデリジェンスが可能になり、手動でのデータ入力が不要になり、エラーが減少します。

コンプライアンス強化とリスク軽減Diditのスクリーニングを1300以上のグローバルな制裁、PEPs、ウォッチリストデータベースに対して活用し、金融犯罪リスクを特定・管理することで、厳格な規制要件への準拠を確実にします。

AIによる効率化DiditのAIネイティブプラットフォームは、2つのスコアリスクシステム（マッチスコアとリスクスコア）と設定可能な閾値を提供し、正確なリスク評価と自動化されたアクションにより、コンプライアンスワークフローを効率化します。

モジュール式で開発者に優しいソリューションDiditはモジュール式のアーキテクチャとクリーンなAPIを提供しており、開発者が高度なAML機能をSalesforceに、他の本人確認ツールと並行して、無料のCore KYCオファリングとともに簡単に統合できます。

Salesforceにおける自動顧客デューデリジェンスの必要性

今日のペースの速い金融およびビジネス環境において、顧客デューデリジェンス（CDD）は単なる規制上の義務ではありません。それは信頼とリスク管理の礎です。Salesforce内で顧客関係を管理する組織にとっての課題は、既存のワークフローを中断したり、大幅な手動オーバーヘッドを発生させたりすることなく、堅牢なAML（アンチマネーロンダリング）スクリーニングプロセスを統合することにあります。従来のAMLチェック方法は、多くの場合、時間がかかり、人的エラーが発生しやすく、進化する規制要件や巧妙な金融犯罪戦術に追いつくのに苦労しています。ここで、DiditのようなAIネイティブのAMLスクリーニングソリューションをSalesforceと統合することの重要性が不可欠になります。

Salesforce内でのCDDの自動化とは、新しい顧客記録が作成されたり、既存の記録が更新されたりするとすぐに、即座に包括的なAMLスクリーニングがトリガーされることを意味します。この積極的なアプローチにより、制裁、政治的に重要な人物（PEPs）、およびネガティブメディアに関連する潜在的なリスクが顧客ライフサイクルの早い段階で特定されます。これにより、コンプライアンスは反応的で負担の大きいタスクから、効率的で統合された顧客オンボーディングおよび関係管理戦略の一部へと変貌し、企業は確固たるコンプライアンス体制を維持しながら成長に集中できるようになります。

DiditのAIネイティブAMLスクリーニング機能の理解

DiditのAMLスクリーニングは、ユーザー情報を1300以上のグローバルなウォッチリストおよび制裁データベースとクロスリファレンスすることで、リアルタイムのリスク検出を提供するように設計されています。この包括的なカバレッジには、PEPsリスト、制裁リスト、およびネガティブメディアインテリジェンスが含まれており、組織が厳格なコンプライアンス要件を効果的に満たすことを保証します。Diditを際立たせているのは、高度なデータマッチングと洗練された2スコアリスク評価システムを駆動するAIネイティブアーキテクチャです。

2スコアシステムは、マッチスコアとリスクスコアで構成されています。マッチスコアは、身元の信頼性を評価し、ウォッチリストからの潜在的な一致が実際にスクリーニングされている人物であるかどうかを、名前の類似性、生年月日、国籍などの要因を考慮して判断します。これにより、一致を誤検知または未レビュー（可能性のある一致）として分類するのに役立ちます。一方、リスクスコアは、それが真の一致である場合、エンティティの固有のリスクレベルを評価し、国リスク、カテゴリ（例：PEPs、制裁）、および犯罪記録を考慮します。この詳細なスコアリングにより、高度に設定可能なコンプライアンス閾値が可能になり、企業は自身のリスク許容度を定義し、これらのスコアに基づいてアクションを自動化できます。

さらに、DiditはJSONオブジェクトとして提供される詳細なAMLスクリーニングレポートを提供しており、これには全体的なAMLステータス、一致情報、スコアリング詳細、一致したエンティティ情報、および検証メタデータが含まれます。この構造化されたデータは、監査証跡およびコンプライアンス決定における透明性を提供するために不可欠であり、あらゆる規制産業にとって貴重なツールです。

相乗効果：Didit AMLとSalesforceの統合

DiditのAMLスクリーニングをSalesforceに統合することは、単に2つのシステムを接続するだけではありません。それは、顧客デューデリジェンスプロセスを変革する強力な相乗効果を生み出すことです。新しいリードがSalesforceに入力されるシナリオを想像してみてください。すぐに、DiditのAML APIを呼び出して、個人または企業をスクリーニングできます。潜在的な一致が見つかった場合、SalesforceはAMLステータス、リスクスコア、およびDiditの詳細レポートへのリンクで自動的に更新されます。この自動化は、Salesforce内で事前定義されたワークフローをトリガーできます。たとえば、「POSSIBLE_MATCH_FOUND」警告が発行された場合に、クライアントをレビューのためにコンプライアンス担当者に割り当てたり、リスクスコアが特定の閾値を超えた場合にクライアントを自動的に拒否したりすることができます。

この統合により、コンプライアンスチームが外部データベースを手動で検索したり、情報をコピー＆ペーストしたり、異なるシステム間でデータを調整したりする必要がなくなります。データの整合性が確保され、手動プロセスから生じる可能性のあるエラーが減少します。AMLスクリーニングをSalesforceワークフローに直接組み込むことで、企業は顧客オンボーディングを加速し、業務効率を向上させ、金融犯罪の検出と防止能力を大幅に強化できます。Diditプラットフォームのモジュール性は、この統合が特定のビジネスニーズに合わせて調整できることを意味します。個人（entity_type: person）または企業（entity_type: company）のスクリーニングなど、比類のない柔軟性を提供します。

実用的な実装とベストプラクティス

Salesforce内でのDiditのAMLスクリーニングの実装には、通常、SalesforceのApexコード、Flow Builderの活用、またはミドルウェアソリューションを介した統合が含まれます。開発者にとって、DiditのクリーンなAPIと包括的なドキュメントは統合を簡単にするでしょう。関連する顧客データ（氏名、生年月日、会社名など）が追加または変更されるたびにAMLチェックを開始するトリガーをSalesforceで設定できます。マッチ情報、リスクスコア、ネガティブメディアデータなどの詳細が豊富なAPI応答は、Salesforce内のカスタムフィールドに直接解析および保存したり、レコードステータスの更新に使用したりできます。

この統合のベストプラクティスには以下が含まれます。

• 明確なワークフローの定義： Salesforce内で正確なCDDプロセスをマッピングし、AMLチェックがいつ発生すべきか、またDiditのAMLステータスとリスクスコアに基づいてどのようなアクションが取られるべきかを特定します。
• 閾値を賢く設定する： Diditの設定可能なレビューおよび拒否閾値を、組織の特定のリスクポリシーに合わせて、マッチスコアとリスクスコアの両方で活用します。
• アラートとタスクの自動化： Salesforceの自動化ツール（Flows、Process Builder）を使用して、「POSSIBLE_MATCH_FOUND」警告がトリガーされた場合や、クライアントが手動レビューを必要とする場合に、コンプライアンスチーム向けのタスクを作成します。
• 監査証跡の維持： すべてのAMLスクリーニング結果と取られたアクションがSalesforce内に記録されるようにし、規制コンプライアンスのための明確な監査証跡を提供します。
• 警告の適切な処理： 「COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING」のような警告を処理するロジックを実装し、不足しているKYCデータが提供されたら自動的にセッションステータスを「レビュー中」に設定し、AMLチェックをトリガーします。

Diditがどのように役立つか

Diditは、AIネイティブで開発者ファーストのアプローチにより、堅牢なAMLスクリーニングをSalesforceと統合するための最高の選択肢として際立っています。当社のモジュール式アーキテクチャにより、企業はAMLチェックを既存のSalesforce環境にシームレスにプラグアンドプレイで組み込み、複雑なコンプライアンスワークフローを容易に調整できます。DiditのAMLスクリーニング製品は、1300以上のグローバルな制裁、PEPs、ウォッチリストデータベースに対するリアルタイムチェックを提供し、金融犯罪に対する重要な防御層を提供します。身元確認のためのマッチスコアとエンティティリスクのためのリスクスコアを組み合わせた2スコアリスクシステムは、潜在的な脅威を特定および管理する上で比類のない精度を提供します。さらに、Diditは無料のCore KYCオファリングと成功報酬型のチェックモデルによりアクセシビリティを擁護し、セットアップ費用を排除し、あらゆる規模の企業に高度なコンプライアンスソリューションを提供しています。Diditを活用することで、企業は信頼を自動化し、Salesforceでの顧客デューデリジェンスを効率化し、ユーザーエクスペリエンスや運用効率を損なうことなくグローバルなコンプライアンスを確保できます。

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