APIを活用したウォッチリスト＆不正メディアエンジン構築ガイド (JA)

きめ細やかな制御を可能にする構成可能なAPI万能なソリューションを超え、特定のAPIを活用し、リスク選好度と規制要件に合わせたスクリーニングエンジンを設計できます。

包括的なデータカバレッジが鍵制裁対象者、PEPs、リアルタイムの不正メディアを含む1300以上のグローバルウォッチリストを統合し、徹底的なリスク特定とコンプライアンスを確保します。

ワークフローの自動化とオーケストレーションコーディング不要のオーケストレーションと構造化されたメタデータを利用して、意思決定を自動化し、手動レビューを削減し、コンプライアンス業務を効率化します。

DiditのAIネイティブな優位性Diditは、無料のCore KYC、モジュラーアーキテクチャ、AIネイティブな機能により、高度なAMLスクリーニングを身近で効率的なものにするための不可欠な構成要素を提供します。

カスタムAMLスクリーニングエンジンの必要性

今日の急速に進化する規制環境では、一般的なアンチマネーロンダリング（AML）スクリーニングソリューションでは不十分な場合が多々あります。特に高リスク分野や複数の管轄区域で事業を展開する企業は、より繊細なアプローチを必要としています。カスタムのウォッチリストおよび不正メディアスクリーニングエンジンを構築することで、比類のない柔軟性が得られ、新たな脅威への適応、特定の規制への準拠、リスク管理戦略の最適化が可能になります。このアプローチは、厳格なブラックボックスソリューションから脱却し、透明性があり、構成可能なシステムへと移行することで、企業が主導権を握ることができます。

構成可能なAPIを搭載したカスタムエンジンは、必要なデータソースを正確に統合し、独自のリスクパラメータを定義し、意思決定フローを正確に自動化できることを意味します。これは、リスクフラグの「理由」を理解し、それに応じてプロセスを調整する必要があるコンプライアンスチームにとって特に重要です。特定の顧客セグメント、地理的地域、または製品提供に合わせてスクリーニングを調整する能力は、効率を大幅に向上させ、誤検知を減らし、最終的に時間とリソースを節約することができます。

堅牢なスクリーニングエンジンの主要コンポーネント

効果的なAMLスクリーニングエンジンを構築するには、いくつかの重要なコンポーネントを統合する必要があります。その中核として、エンジンは潜在的なリスクを特定するために、さまざまなデータソースに対して包括的なチェックを実行する必要があります。DiditのAMLスクリーニング＆モニタリング製品は、これらのコンポーネントの強力な基盤を提供します。

• グローバルウォッチリストと制裁スクリーニング：OFAC SDN、国連、EU、英国財務省の制裁リスト、FBI/インターポール最重要指名手配犯などの法執行機関のウォッチリストを含む、1300以上のグローバルデータベースに対するスクリーニングが含まれます。制裁対象の個人や組織を特定する上で、網羅的なカバレッジは非常に重要です。
• 政治的に露出度の高い人物（PEPs）および親族/近親者（RCAs）：PEPsとそのつながりを特定することは、汚職や贈収賄のリスクが高まることを評価するために不可欠です。堅牢なエンジンは、国家元首、政府関係者、およびその近親者を含む、さまざまな階層のPEPsをカバーする必要があります。
• 不正メディアおよびネガティブニューススクリーニング：公式リスト以外に、リアルタイムの不正メディアスキャンは非常に重要です。これには、グローバルニュースソース（Diditは5万以上をカバー）を分析し、415以上のリスクカテゴリにわたって記録にタグ付けすることが含まれます。構造化された感情分析は、公式ウォッチリストにはまだ掲載されていない可能性のある疑惑、調査、有罪判決、評判の問題を特定するのに役立ちます。
• 金融犯罪およびテロ資金供与：詐欺、マネーロンダリング、汚職、脱税、麻薬密売、テロ資金供与に関連する個人または組織をスクリーニングすることは、現代のAMLコンプライアンスにおいて不可欠な側面です。

これらの各コンポーネントは、組み合わせることで、個人または組織の全体的なリスクプロファイルを作成する重要なデータポイントを提供します。

柔軟性と制御のための構成可能なAPIの活用

カスタムスクリーニングエンジンを構築する真の力は、構成可能なAPIの使用にあります。ベンダーが事前に定義したワークフローに縛られるのではなく、APIを使用することで、必要な本人確認とAMLチェックを正確に選択できます。Diditの開発者ファーストのアプローチにより、AMLスクリーニング機能を既存のシステムにシームレスに統合できます。

構成可能なAPIは以下を可能にします。

• きめ細やかなデータアクセス：ヒットの詳細、リスクスコア、マッチスコア、PEPマッチ、制裁データ、不正メディアインテリジェンスを含む詳細なAMLスクリーニングレポートにアクセスできます。この構造化されたデータは、情報に基づいた意思決定に不可欠です。
• カスタムワークフローオーケストレーション：独自の検証フローを設計できます。たとえば、最初のウォッチリストスクリーニングで部分的なマッチが返された場合にのみ、より詳細な不正メディア検索をトリガーできます。Diditのノーコードオーケストレーションエンジンにより、コンプライアンスチームは開発者の介入なしにこれらの条件付きロジックルールを簡単に設定できます。
• 動的なリスクスコアリング：さまざまなソース（例：本人確認、AMLスクリーニング、住所証明）からのデータを組み合わせて、特定のビジネスコンテキストに合わせた動的で包括的なリスクスコアを作成できます。
• 自動的な是正措置：スクリーニング結果に基づいて、手動レビューのためにケースを自動的にルーティングしたり、追加の質問票をトリガーしたり（Diditの質問票機能）、ユーザーを承認/拒否したりすることで、運用コストを削減できます。

このモジュール性は、AMLエンジンが強力であるだけでなく、将来の規制変更やビジネスニーズに高度に適応できることを保証します。

不正メディアスクリーニングの効果的な実装

不正メディアスクリーニングは非常に重要ですが、膨大な量の非構造化データのため、困難を伴うことがあります。効果的なエンジンは、単純なキーワード検索を超えて、より高度な機能を持つ必要があります。Diditの不正メディアへのアプローチには以下が含まれます。

• セマンティック分析：単に名前の存在だけでなく、ニュース記事の文脈と感情を理解します。Diditの不正メディア詳細には、感情スコア（例：やや否定的、中程度に否定的、非常に否定的）と不正キーワードが含まれます。
• エンティティ解決：ニュースの言及を特定の個人やエンティティに正確にリンクし、一般的な名前を区別し、誤検知を回避します。
• 構造化された出力：すべての不正メディアの一致は、見出し、要約、ソースURL、公開日、関連キーワードなどの構造化されたメタデータで強化され、コンプライアンスアナリストがレビューして行動を起こしやすくなります。
• 継続的なモニタリング：不正メディアは一度限りのチェックではありません。エンジンは、既存の顧客やエンティティに対するニュースソースを継続的にモニタリングし、継続的なリスク評価を提供する必要があります。

これらの高度な機能を統合することで、企業は圧倒的なニュースデータを実用的なインテリジェンスに変換し、評判と財務のリスクをプロアクティブに特定して軽減することができます。

Diditがどのように役立つか

Diditは、AIネイティブで開発者ファーストのIDプラットフォームであり、企業が比類のない容易さと柔軟性でカスタムのウォッチリストおよび不正メディアスクリーニングエンジンを構築できるようにします。当社のモジュラーアーキテクチャは、コンプライアンスのための不可欠なビルディングブロックを提供し、お客様の正確なニーズに合わせた洗練されたリスクワークフローをオーケストレーションすることを可能にします。DiditのAMLスクリーニング＆モニタリングにより、1300以上のグローバルウォッチリスト、包括的なPEPsカバレッジ（レベル1-4、RCAs、SIEs）、および415以上のリスクカテゴリにわたる構造化された感情分析を備えた高度な不正メディアスクリーニングにアクセスできます。

Diditは、無料のCore KYCを提供することで際立っており、企業は初期費用なしで不可欠な本人確認を開始できます。当社のAIネイティブなアプローチは、リスクを特定する上で高い精度と効率性を保証し、クリーンなAPIとノーコードのビジネスコンソールは、開発者とコンプライアンス担当者の両方にとって統合と管理を簡単にします。AMLスクリーニングを、ID検証、1:1顔照合、住所証明などの他のDidit製品と組み合わせて、包括的なID信頼フレームワークを作成できます。これらすべてをセットアップ料金なしで利用できます。

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