ブログ・ 2026年5月21日

KYBにおける企業レベルのAMLスクリーニング (JA)

制裁、ウォッチリスト、ネガティブメディアに対して、役員だけでなく企業自体をKYBセッション内でエンティティレベルでスクリーニングします。1回のチェックにつき0.20ドルです。.

By Didit2026年5月21日更新日 2026年5月21日

制裁やウォッチリストへの露出について企業をスクリーニングする際、ディレクターや所有者をチェックすれば作業は完了したと考えがちです。しかし、会社自体がリストに載っている当事者である場合があります。企業は直接制裁の対象となることがあります。指定された企業、ブロックされた企業、ネガティブメディア調査で名前が挙がった企業などです。事業の背後にいる人物のみをチェックするスクリーニングプロセスでは、問題のある事業は見落とされてしまいます。エンティティレベルのAMLスクリーニングは、そのギャップを埋めるチェックです。

Diditのビジネス検証APIは、KYBセッションのネイティブ機能としてこれを実行します。kyb_company_aml機能は、企業エンティティを企業レベルで制裁、ウォッチリスト、ネガティブメディアのソースに対してスクリーニングします。これにより、役員がクリーンであっても、指定された企業は捕捉されます。企業AMLスクリーニングは、完全な企業検証が2.00ドルのKYBセッション内で、1チェックあたり0.20ドルです。

このガイドでは、エンティティレベルのスクリーニングが何をカバーしているのか、なぜ人物スクリーニングと異なるのか、そしてどのように統合するのかを説明します。

主なポイント

人物だけでなく企業もスクリーニングされます。kyb_company_amlは、エンティティ自体を制裁、ウォッチリスト、ネガティブメディアに対してチェックします。
指定された企業を捕捉します。制裁またはブロックされた企業は、そのディレクターや所有者がクリーンであってもフラグが立てられます。
1チェックあたり0.20ドル。エンティティAMLは、完全な検証が2.00ドルのKYBセッション内で、チェックごとに料金が発生します。
同じセッションの一部。企業AMLは、統一された/v3/ API上の1つのKYBセッションで、レジストリ、ドキュメント、主要人物と並んで機能します。
ステータス追跡。kyb_company_amlは、NOT_FINISHED、APPROVED、DECLINED、IN_REVIEW、RESUB_REQUESTED、またはAWAITING_USERを報告します。
人物スクリーニングと組み合わせる。エンティティAMLと各UBOに対するKYCおよびAMLを組み合わせて、企業とその背後にいる人物の両方をスクリーニングします。

企業レベルのAMLスクリーニングとは

AMLスクリーニングは、対象を制裁リスト、ウォッチリスト、ネガティブメディアのソースと比較してリスクを浮き彫りにします。個人については、対象は人物（氏名、生年月日、国籍）です。企業については、対象はエンティティ（法人名、登録詳細、管轄区域）です。これらは真に異なるチェックです。個人は政治的要人（PEP）である可能性があります。企業は制裁プログラムの下で指定されたエンティティである可能性があります。一方をスクリーニングしても、もう一方はスクリーニングされません。

kyb_company_amlはエンティティレベルのチェックを実行します。KYBセッションから検証済みの企業IDを取得し、関連するソースに対してスクリーニングし、企業自体にフラグが立てられているかどうかを示すステータスを返します。企業のUBOに対するKYCおよびAMLと並行して実行することで、エンティティと個人の両方の層がカバーされていることを保証します。

なぜ重要なのか

制裁体制は企業を直接指定します。指定されたエンティティをオンボーディングすることは、たとえ書類上では完全にクリーンなディレクターがいたとしても、深刻な結果を招く制裁違反です。ネガティブメディアは別の側面を追加します。詐欺、汚職、マネーロンダリングの調査で名前が挙がった企業は、人物レベルのチェックでは浮上しない評判的および規制上のリスクを伴います。

構造的な観点から言えば、エンティティリスクと人物リスクは独立しています。クリーンな企業が制裁対象の所有者を持つこともあれば、制裁対象の企業がクリーンな役員を持つこともあります。堅牢なKYBは両方をスクリーニングします。なぜなら、一方だけをチェックすると、リスクの全体的なカテゴリが未調査のままになるからです。エンティティレベルのスクリーニングは、人物のみのプロセスが通常スキップする半分です。

技術詳細

企業AMLスクリーニングは、統合された/v3/ APIに対して作成されたKYBセッションの機能です。

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/\
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY"\
  -H "Content-Type: application/json"\
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "counterparty_5510",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

kyb_company_amlブロックは、エンティティレベルのスクリーニング結果を報告します。

{
  "kyb_company_aml": {
    "status": "IN_REVIEW",
    "matches": [
      {
        "type": "ADVERSE_MEDIA",
        "source": "watchlist",
        "matched_name": "Acme Logistics S.L."
      }
    ]
  }
}

機能ステータス。kyb_company_amlは、NOT_FINISHED、APPROVED、DECLINED、IN_REVIEW、RESUB_REQUESTED、またはAWAITING_USERを報告します。潜在的な一致はIN_REVIEWとして解決され、アナリストが企業が承認される前に確認または却下できます。

Webhook。スクリーニングの一致を受信するにはdata.updated（session_kind: business）を、機能ステータスが変更されたときに反応するにはstatus.updatedを購読してください。

価格。1チェックあたり0.20ドル。完全なKYB企業検証（レジストリ、UBO、役員、エンティティAML）は2.00ドルです。

エンティティスクリーニングと人物スクリーニング

ほとんどのKYBスクリーニングのギャップの源であるため、この区別は明確に述べる価値があります。

人物スクリーニングは、ディレクター、役員、UBOなどの個人を、制裁、PEP、ネガティブメディアのソースに対してチェックします。これは、UBOのリンクされたKYCセッションでのAMLスクリーニングが行うことです。
エンティティスクリーニングは、企業自体を制裁、ウォッチリスト、ネガティブメディアのソースに対してチェックします。これはkyb_company_amlが行うことです。

完全なKYB検証は両方を実行します。企業はエンティティとしてスクリーニングされ、各実質的所有者はリンクされたKYCを介して人物としてスクリーニングされます。エンティティチェックをスキップすると、指定された企業が通り抜けてしまいます。人物チェックをスキップすると、制裁対象の所有者が通り抜けてしまいます。Diditでは、同じセッションで両方を実行できます。

ユースケース

マーケットプレイスがビジネスセラーをオンボーディングする際、ペイアウト前に各セラーエンティティをスクリーニングし、リストされた役員に関係なく指定された企業を捕捉します。
フィンテックおよび銀行プラットフォームが法人アカウントを開設する際、KYBの厳格な要件としてエンティティを制裁に対してスクリーニングします。
レンディングプロバイダーがビジネス借入人を引き受ける際、信用供与前に借入エンティティのネガティブメディアと制裁をチェックします。
Crypto B2BプラットフォームがカウンターパーティVASPsをオンボーディングする際、その代表者だけでなく、カウンターパーティエンティティを直接スクリーニングします。

Diditとの統合方法

ワークフローを作成します。ビジネスコンソールで、kyb_company_amlを有効にしたKYBワークフローを作成し、リンクされたKYCとUBOのAMLをオンにして、人物もスクリーニングします。
セッションを作成します。workflow_idと内部ビジネスレコードのvendor_data参照を使用して、POST /v3/session/を実行します。
Webhookを処理します。data.updatedとstatus.updated（session_kind: business）をリッスンして、エンティティの一致を受信し、ステータス変更に反応します。
一致を確認します。企業を承認する前に、コンソールでIN_REVIEWの一致を解決します（確認または却下）。

エンティティAMLは、レジストリ、ドキュメント、主要人物と同じKYBセッションに存在するため、企業は事後に別のツールから追加されるのではなく、1つの検証の一部としてスクリーニングされます。

よくある質問

企業AMLスクリーニングの費用はいくらですか？

1チェックあたり0.20ドル。完全なKYB企業検証（レジストリ、UBO、役員、エンティティAML）は2.00ドルです。

これはディレクターのスクリーニングとどう違うのですか？

企業AMLは、エンティティ自体を制裁、ウォッチリスト、ネガティブメディアに対してスクリーニングします。ディレクターや所有者のスクリーニングは、別の人物レベルのチェックです。完全なカバレッジのためには両方が必要です。

クリーンな役員を持つ制裁対象企業を捕捉できますか？

はい。エンティティレベルのスクリーニングは、役員がクリーンであるかどうかにかかわらず、指定または制裁対象の企業にフラグを立てます。

どのようなソースに対してスクリーニングしますか？

企業レベルの制裁、ウォッチリスト、ネガティブメディアのソースに対してスクリーニングします。

企業だけでなく所有者もスクリーニングできますか？

はい。同じKYBセッションから各UBOに対してリンクされたKYCとAMLを実行することで、企業の背後にいる個人をスクリーニングできます。

始める準備はできましたか？

ドキュメントのビジネス検証の概要を読み、ビジネス検証製品ページでプラットフォームの残りの部分とどのように適合するかを確認し、料金ページで透明な通話ごとの料金を確認してください。準備ができたら、無料で始めましょう。毎月500回の無料KYCチェックと、1チェックあたり0.20ドルの企業AMLスクリーニングが含まれています。