ブログ・ 2026年5月21日

仮想通貨資金源分析：リスクカテゴリの読み解き方 (JA)

ウォレットのリスクスコアは、その背後にあるカテゴリがどれだけ有用であるかにかかっています。ここでは、Diditの14以上の資金源カテゴリと、数字を意思決定に変える直接的/間接的エクスポージャーテーブルの読み方を説明します。.

By Didit2026年5月21日更新日 2026年5月21日

リスクスコアが78であることは、ウォレットが危険であることを示します。しかし、なぜ危険なのかは教えてくれません。そして、「なぜ」が結果を左右します。直接的な制裁エクスポージャーによる78は即座に却下されますが、高リスクな取引所への間接的な3ホップエクスポージャーによる78は、アナリストの判断に委ねられます。資金源分析は、その数字を意思決定に変える層です。

DiditのウォレットスクリーニングAPIは、すべてのリスクスコアを特定の資金源カテゴリ（SANCTIONEDからEXCHANGEまで14以上）に帰属させ、それぞれを直接的または間接的なエクスポージャーとして、その割合とホップ数とともに報告します。スコア、バンド、そしてそれを説明する内訳を、1回のスクリーニングあたり$0.02で取得できます。

このガイドでは、各カテゴリの意味と、エクスポージャーテーブルの読み方を説明します。

主なポイント

リスクスコア＝数字、カテゴリ＝理由。すべての0〜100のスコアは、それを引き起こす資金源カテゴリによって裏付けられています。
14以上のカテゴリは、制裁、テロ資金供与、ランサムウェア、ダークネット、ミキサー、盗難資金、詐欺、ギャンブル、P2P、および通常の取引所エクスポージャーに及びます。
直接的vs間接的エクスポージャー。直接的とは、ウォレットがそのエンティティと直接取引したことを意味し、間接的とは、仲介ホップ（ホップ数を含む）を介して価値が到達したことを意味します。
ネットワークグラフは経路を追跡し、アナリストが資金が危険なエンティティにどのように接続されているかを正確に確認できるようにします。
スコアだけでなく、深刻度で判断する。制裁およびCSEエクスポージャーは絶対的な拒否対象ですが、取引所エクスポージャーは通常無害です。
BYOK（CrystalまたはMerkle Science）を使用した場合、1回のスクリーニングあたり$0.02。

資金源分析とは

オンチェーンでは、すべてのウォレットの残高には履歴があります。つまり、再帰的に送受信したアドレスです。資金源分析は、これらのアドレスを実世界のエンティティ（既知の取引所、制裁対象ウォレット、ミキサー、ダークネット市場）にクラスター化し、ウォレットの価値のどれだけが各カテゴリに接続されているかを測定します。出力は単に「危険/危険ではない」だけではありません。それは、タイプ別の内訳です。このインバウンド価値の割合はミキサーに遡り、その割合は制裁対象エンティティに遡り、残りは規制された取引所に遡る、といった具合です。

Diditは、CrystalまたはMerkle Scienceが基礎となるインテリジェンスを提供したかどうかにかかわらず、その内訳を一貫したカテゴリセットとエクスポージャーテーブルに正規化します。

なぜそれが重要なのか

同じリスクスコアを持つ2つのウォレットは、正反対のアクションを要求する可能性があります。コンプライアンスポリシーは、数字ではなくカテゴリに存在します。制裁および児童搾取のエクスポージャーはカテゴリ別です。直接的なエクスポージャーがあれば、即座に停止します。ミキサー、ダークネット、ランサムウェア、盗難資金のエクスポージャーは深刻度は高いですが、状況依存です。直接的なエクスポージャーは通常ブロックされますが、深い間接的なエクスポージャーはレビューを必要とする場合があります。取引所および（場合によっては）P2Pエクスポージャーは、多くの場合、通常の仮想通貨活動の予想される無害な形です。

内訳がなければ、アナリストは推測するしかありません。内訳があれば、同じスコアが数秒で正当な決定に解決され、ネットワークグラフは監査やSARでそれを裏付ける証拠を提供します。

14以上の資金源カテゴリ

Diditはこれらのカテゴリ全体のエクスポージャーを報告します。

カテゴリ	意味	一般的な深刻度
`SANCTIONED`	制裁対象アドレスまたはエンティティに接続されている	クリティカル — カテゴリ別ブロック
`TERRORIST_FINANCING`	テロ資金供与活動にリンクされている	クリティカル — カテゴリ別ブロック
`CHILD_EXPLOITATION`	児童性的搾取資料にリンクされている	クリティカル — カテゴリ別ブロック
`RANSOMWARE`	ランサムウェアに関連する収益または支払い	高
`STOLEN_FUNDS`	ハッキングまたはエクスプロイトに遡る資金	高
`DARKNET_MARKET`	ダークネット市場へのエクスポージャー	高
`MIXER`	ミキシング/タンブリングサービスを介して資金が移動した	高
`SCAM`	既知の詐欺または不正スキームにリンクされている	高
`HIGH_RISK_EXCHANGE`	KYCが不十分または存在しない取引所	中〜高
`HIGH_RISK_JURISDICTION`	高リスク管轄区域のエンティティ	中
`GAMBLING_UNLICENSED`	無許可ギャンブルのエクスポージャー	中
`P2P_EXCHANGE`	ピアツーピア取引所活動	低〜中
`EXCHANGE`	規制/既知の取引所	低 — 通常無害
`UNNAMED_SERVICE`	特定のラベルのない識別されたサービス	状況依存

エクスポージャーテーブルの読み方

スクリーニング結果の各カテゴリは、直接的または間接的としてタグ付けされ、ウォレットの価値の割合と、間接的なエクスポージャーの場合はホップ数を持っています。

{
  "wallet_screening": {
    "risk_score": 78,
    "risk_band": "HIGH",
    "exposure": [
      { "category": "MIXER", "type": "INDIRECT", "hops": 2, "share": 0.34 },
      { "category": "DARKNET_MARKET", "type": "INDIRECT", "hops": 3, "share": 0.11 },
      { "category": "EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.55 }
    ]
  }
}

タイプ。DIRECTはウォレットがエンティティ自体と取引したことを意味します。INDIRECTは仲介ホップを介して価値が到達したことを意味します。
ホップ。間接的なエクスポージャーの場合、危険なエンティティがどのくらい離れているかを示すトランザクション数です。ホップ数が少ないほど重みが高くなります。
シェア。ウォレットの価値のどれだけがそのカテゴリに起因するかを示します。

これらを合わせて読むと、上記の例は78です。これは、価値の3分の1が2ホップ離れたミキサーを通過し、一部がダークネット市場に遡るためです。これはレビューのために保留するのに十分高いですが、直接的な制裁エクスポージャーがないため、自動的に却下されるわけではありません。

技術的な詳細

資金源分析は、統一された/v3/ APIでのすべてのウォレットスクリーニングの一部です。

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_c40b",
    "category": "finance",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "INBOUND",
    "wallet_address": "0x71f3...0a9d",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_8820", "role": "RECEIVER" }
  }'

判定には、0〜100のスコア、LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICALのバンド、および上記のタイプ別エクスポージャーテーブルが含まれます。さらに、アナリストがコンソールで開くことができるネットワークグラフも提供されます。価格：BYOK（CrystalまたはMerkle Science）で1回のスクリーニングあたり$0.02。

ユースケース

仮想通貨取引所 — 直接的なSANCTIONEDエクスポージャーはすべて自動的に却下し、深いMIXER/DARKNET_MARKETエクスポージャーはレビューに回します。
オン/オフランプ — 変換する前に、無害なEXCHANGEエクスポージャーと危険なHIGH_RISK_EXCHANGEを区別します。
カストディアン — 凍結資産の決定の証拠として、カテゴリの内訳とネットワークグラフを使用します。
ウォレット — 宛先アドレスがSCAMまたはSTOLEN_FUNDSエクスポージャーを持っている場合にユーザーに警告します。
VASP — 資金源カテゴリとトラベルルールカウンターパーティデータを組み合わせて、完全なリスク状況を把握します。

Diditとの連携方法

カテゴリとポリシーをマッピングする。どのカテゴリが絶対的なブロック（制裁、TF、CSE）であり、どのしきい値がレビューをトリガーするかを決定します。
仮想通貨トランザクションをスクリーニングする。currency_kind: "crypto"と方向を指定してPOST /v3/transactions/を実行します。
スコアだけでなく、内訳に基づいて分岐する。エクスポージャーテーブルを読み、カテゴリ + タイプ（直接/間接） + シェアに基づいて行動します。
コンソールで調査する。高リスクのスクリーニングは、ネットワークグラフが添付されたアラートを開きます。

よくある質問

スコアだけでは、何をすべきか教えてくれないのはなぜですか？

同じスコアを持つ2つのウォレットは、正反対のアクションを必要とする可能性があるためです。カテゴリとエクスポージャータイプ（直接的か間接的か）が、決定を正当化するものです。

直接的エクスポージャーと間接的エクスポージャーの違いは何ですか？

直接的とは、ウォレットが危険なエンティティ自体と取引したことを意味します。間接的とは、仲介ホップを介して価値が到達したことを意味します。間接的エクスポージャーにはホップ数が含まれるため、どれだけ近いかを考慮できます。

どのカテゴリは常にブロックすべきですか？

SANCTIONED、TERRORIST_FINANCING、およびCHILD_EXPLOITATIONは、直接的なエクスポージャーがある場合、絶対的な拒否対象です。深刻度の高い金融犯罪カテゴリは、通常、タイプとシェアに応じてレビューまたは却下を必要とします。

取引所エクスポージャーは問題ですか？

通常のEXCHANGEエクスポージャーは通常無害です。これは通常の活動の予想される形です。HIGH_RISK_EXCHANGE（KYCが不十分または存在しない）が注意すべきものです。

この内訳を取得するのにどれくらいの費用がかかりますか？

BYOKを使用した場合、すべてのウォレットスクリーニングに$0.02で含まれています。カテゴリとエクスポージャーテーブルはスコアとともに返され、追加の呼び出しは不要です。

始める準備はできましたか？

ドキュメントのウォレットスクリーニング概要を読み、ウォレットスクリーニング製品ページでプラットフォームにどのように適合するかを確認し、価格ページで通話ごとの価格を確認してください。準備ができたら、無料で開始してください。毎月500回の無料KYCチェックと、1回のスクリーニングあたり$0.02でのウォレットスクリーニングが利用できます。