DeFi分散型取引所とトラベルルール：コンプライアンスガイド (JA)

ポイント1：トラベルルールはDeFiにも適用されます。 FATF（金融活動作業部会）は、トラベルルールのような従来の金融規制を、分散型取引所（DEX）やその他のDeFiプラットフォームに適用することに力を入れています。

ポイント2：VASPが重要です。 仮想資産サービスプロバイダー（VASP）は、暗号資産取引を仲介する主体であり、トラベルルールのコンプライアンスにおいて中心的な役割を果たします。DEXは、その機能によってはVASPに分類される可能性があります。

ポイント3：技術的な課題は大きいです。 分散型環境でトラベルルールを実装するには、受益者の特定や安全な情報共有に関して、大きな技術的課題があります。

ポイント4：積極的なコンプライアンスが不可欠です。 DEXは、将来の罰則を避け、規制された市場へのアクセスを維持するために、現状の業務を評価し、潜在的なコンプライアンスソリューションを 今すぐ 検討する必要があります。

トラベルルールとは？ DeFiにとってなぜ重要なのか？

トラベルルールは、FATF（金融活動作業部会）の勧告16として正式に定められており、VASP（仮想資産サービスプロバイダー）は、一定の閾値（通常は1,000米ドル）を超える暗号資産取引について、送金者と受取人の情報を収集し、送信する必要があります。当初は従来の送金のために設計されましたが、FATFは、このルールがデジタル資産にも適用され、ますますDeFi空間で運営されている分散型取引所（DEX）にも適用されると明確にしています。

長年、トラベルルールをDeFiに適用することは曖昧でした。しかし、2023年6月のFATFからの最新ガイダンスは、大きな変化を示しています。FATFは現在、従来のVASPと同様の機能（ある暗号資産を別の暗号資産と交換するサービスの提供など）を提供するDEXを、トラベルルールの対象となる可能性があると見なしています。これは、DEXが取引についてKYC（顧客確認）情報を収集し、共有する必要がある可能性があることを意味します。

トラベルルールを無視することはできません。コンプライアンス違反は、多額の罰金、評判の毀損、そして最も重要なこととして、従来の金融システムへのアクセス制限につながる可能性があります。世界中の規制当局がFATFの勧告をますます採用するにつれて、DEXがコンプライアンスを遵守する必要性はますます高まるでしょう。

DEXはVASPと見なされますか？ より詳細に

DEXがVASPの定義に該当するかどうかを判断することは複雑であり、特定のアーキテクチャと機能に依存します。FATFは厳密な「はい」または「いいえ」という答えは提供せず、実行されている 機能 に焦点を当てています。内訳は次のとおりです。

• 中央集権型取引所（CEX）： 明らかにVASPです。買い手と売り手の間の取引を仲介する仲介者として機能します。
• 分散型取引所（DEX） – 自動マーケットメーカー（AMM）： FATFは、UniswapやSushiSwapのようなAMMが、従来の取引所と同様のサービスを提供する場合、VASPの定義に該当する可能性があると見なしています。重要な要素は、ユーザーが1つの暗号資産を別の暗号資産と交換できるプラットフォームを提供するかどうかです。
• 分散型取引所（DEX） – 板取引DEX： ユーザーが積極的に買い注文と売り注文を出す板取引DEXも、潜在的なVASPとして監視されています。
• 分散型プロトコル： 中央集権的なオペレーターまたは取引を制御する主体を持たない、純粋に分散型のプロトコルは、VASPに分類される可能性は低くなります。ただし、この分野は解釈の対象となります。

規制の状況は変化しています。2024年10月には、FATFからDeFiに関する最初の正式なリスク評価が発表され、さらなる明確化が期待されます。この評価では、どのような種類のDEXがVASPと見なされ、対応するコンプライアンス義務がどのようなものになるかについて、具体的なガイダンスが含まれる可能性があります。

DeFiにおけるトラベルルールコンプライアンスの課題

分散型環境でトラベルルールを実装するには、独自の課題があります。

• 身元確認： 暗号資産ウォレットの受益者を特定することは、特に匿名性の高い環境では困難です。
• 情報共有： VASP間でKYC情報を安全に共有することは複雑であり、相互運用可能なシステムとデータプライバシー規制への準拠が必要です。
• 分散化： 中央機関の欠如により、コンプライアンスを強制し、責任を帰属させることが困難になります。
• スケーラビリティ： トラベルルールの要件を満たしながら、大量のトランザクションを処理すると、ブロックチェーンインフラストラクチャに負荷がかかる可能性があります。
• プライバシー： 多くのDeFiプロジェクトに内在するプライバシー原則とコンプライアンスとのバランスをとることは、微妙な行為です。

現在検討されているソリューションには、機密データを明らかにすることなく情報を共有できるゼロ知識証明のようなプライバシー強化技術（PET）の使用や、VASP間のコミュニケーションのための標準化されたプロトコルの開発が含まれます。

DiditはDeFiのトラベルルールコンプライアンスにどのように役立ちますか？

Diditは、DeFiのトラベルルールの課題に対処するために特別に設計された、身元確認およびコンプライアンスツールスイートを提供します。当社のプラットフォームは次の機能を提供します。

• オンチェーンおよびオフチェーンの身元確認： オンチェーンデータと従来のKYC方法を組み合わせて、ユーザーを確認します。
• AMLスクリーニング： 取引をグローバルな制裁リストおよび監視リストに対してスクリーニングします。
• トラベルルール取引コンプライアンス： VASP間で送金者と受取人の情報を安全に送信することを促進します。
• 再利用可能なKYC： ユーザーは一度身元を確認し、それを複数のDeFiプラットフォームで再利用できるため、摩擦が減少し、ユーザーエクスペリエンスが向上します。
• ワークフローオーケストレーション： DEXの特定のニーズに合わせて調整されたカスタムコンプライアンスワークフローを構築します。

Diditのモジュール式アーキテクチャにより、DEXは最も重要な領域からトラベルルールを徐々に実装し、必要に応じて徐々にカバレッジを拡大できます。当社のプラットフォームは、既存のDeFiインフラストラクチャと相互運用できるように設計されており、混乱を最小限に抑え、効率を最大化します。

始める準備はできましたか？

規制当局が連絡してくるのを待たないでください。今すぐDEXのトラベルルールコンプライアンスの準備を始めましょう。

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