ブログ・ 2026年3月13日

カスタムブロックリストと許可リストを活用した開発者向けワークフロー設計 (JA)

カスタムブロックリストと許可リストの効果的な管理は、強固な本人確認と不正防止に不可欠です。このブログでは、ベストプラクティス、アーキテクチャ上の考慮事項、およびこれらの制御を統合する方法について探ります。.

By Didit2026年3月13日更新日 2026年5月21日

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積極的な不正防止カスタムブロックリストと許可リストを実装することは、繰り返しの不正行為者を防止し、信頼できるユーザーの検証を効率化するための積極的な戦略であり、リスクと手動レビューを大幅に削減します。

API主導の自動化堅牢なAPIを活用することで、開発者はブロックリストと許可リストのエントリをプログラムで管理し、これらの重要なセキュリティ対策を既存のシステムとワークフローに直接統合できます。

きめ細やかな制御効果的なシステムは、ユーザープロファイル全体だけでなく、特定のID属性（例：顔、書類、電話、メール）をブロックまたは許可する機能を提供し、よりきめ細やかな制御を可能にします。

Diditのモジュール式アプローチDiditのAIネイティブプラットフォームは、ブロックリスト管理に柔軟なAPIファーストのアプローチを提供し、開発者がフリーコアKYCやその他の高度な機能と並行して、不正防止を本人確認ワークフローに簡単に統合し、自動化することを可能にします。

本人確認におけるカスタムブロックリストと許可リストの重要な役割

デジタル時代において、オンラインビジネスにとって信頼の確立と不正防止は最重要課題です。堅牢な本人確認（IDV）が第一の防衛線である一方で、カスタムブロックリストと許可リストを維持する機能は、インテリジェントなセキュリティと運用効率の重要な層を追加します。ブロックリストは既知の不正行為者や問題のあるエンティティがサービスにアクセスするのを防ぎ、許可リストは事前承認されたまたは信頼できるユーザーのオンボーディングプロセスを迅速化します。開発者にとって、これらの制御をシームレスに統合するワークフローを設計することは、回復力のあるスケーラブルなIDソリューションを構築するために不可欠です。

適切に実装されたブロックリストは、新しいIDを使用して検証を回避しようとする常習的な違反者を阻止し、貴重なリソースを節約し、潜在的な損害を防ぐことができます。不正行為が疑われるためにフラグが立てられた後、ユーザーが複数のアカウントを作成しようとするシナリオを想像してみてください。その書類、顔、または連絡先情報をブロックリストに登録することで、将来の試みを防ぐことができます。逆に、許可リストはVIP顧客や事前審査済みのパートナー向けに使用でき、摩擦を減らし、特定の検証手順をスキップすることでユーザーエクスペリエンスを向上させます。この二重のアプローチは、セキュリティを強化するだけでなく、高リスクと低リスクの両方のプロファイルに対する手動レビューを最小限に抑えることで運用コストを最適化します。

開発者に優しい実装のためのアーキテクチャ上の考慮事項

効果的なブロックリストと許可リストの機能を構築するには、特に既存のシステムと統合する場合、慎重なアーキテクチャ計画が必要です。開発者は、APIを介して柔軟でスケーラブルで管理しやすいソリューションを必要としています。コアコンポーネントには通常、ブロックリスト/許可リストエントリを保存するための一元化されたデータベース、プログラムによるアクセス（追加、削除、クエリ）のための堅牢なAPI、および本人確認ワークフロー自体内の統合ポイントが含まれます。

これらのシステムを設計する際には、以下を考慮してください。

ブロックの粒度: 特定の属性（例：書類のみ、電話番号のみ）をブロックできますか、それともユーザープロファイル全体のみをブロックできますか？よりきめ細やかな制御は、より大きな柔軟性を提供します。例えば、DiditのAPIは、/v3/blocklist/add/エンドポイントに見られるように、セッションIDに基づいて顔、書類、電話番号、メールアドレスなどの特定の項目をブロックリストに登録することを可能にします。
リアルタイム更新: ブロックリスト/許可リストのエントリはどのくらいの速さで伝播され、適用されますか？不正防止には、効果的であるためにほぼリアルタイムの更新が必要になることがよくあります。
監査証跡とバージョン管理: 誰が、なぜエントリを追加または削除したのかを知ることは非常に重要です。優れたシステムは、監査ログとエントリのバージョン管理を提供します。
検証ワークフローとの統合: ブロックリスト/許可リストのチェックは、本人確認ワークフローの不可欠な部分であるべきであり、ブロックされたエンティティに対する不必要な処理を防ぐために、理想的には初期段階で行われます。
API設計: クリーンで十分に文書化されたAPIは、開発者の採用にとって不可欠です。エントリの追加、取得、削除のためのエンドポイントは直感的であるべきです。

ブロックリストと許可リストを検証ワークフローに統合する

ブロックリストと許可リストの真の力は、本人確認ワークフローへのシームレスな統合から生まれます。これは、ユーザーのジャーニーのさまざまな段階でこれらのリストに対して自動的にチェックを行うルールとトリガーを定義することを意味します。例えば、初期サインアップ時に、メールアドレスまたは電話番号がブロックリストに対してチェックされることがあります。ユーザーが書類確認に進む場合、書類ブロックリストに対するチェックが行われる可能性があります。

効果的に統合する方法は次のとおりです。

事前検証チェック: 完全なID検証プロセスを開始する前に、メールや電話番号などの基本的な識別子をブロックリストに対してチェックします。これにより、既知の悪質なアクターを迅速に排除し、検証コストを節約できます。
検証中: ID検証プロセス中に抽出された属性（ID書類番号やユーザーの顔など）に対してブロックリストチェックを統合します（1:1顔照合または既知の不正な顔のブロックリストに対する顔検索を使用）。
検証後のレビュー: ユーザーが検証に失敗したり、疑わしい行動（例：複数回の失敗、パッシブ＆アクティブな生体認証によるディープフェイク検出）を示した場合、API呼び出しを介して関連する属性を自動的にブロックリストに追加します。
自動許可リスト: 信頼できるパートナーや社内ユーザーの場合、その識別子を自動的に許可リストに追加します。これらのユーザーが検証しようとすると、システムは彼らを認識し、特定の手順をスキップしたり、プロセスを高速化したりして、ユーザーエクスペリエンスを向上させ、運用オーバーヘッドを削減できます。
動的ワークフロー: Diditのようなモジュール式IDプラットフォームを使用して、柔軟なワークフローを定義します。ワークフローを構成してブロックリストチェックノードを含めることができ、結果に応じて、セッションを終了したり、手動レビューをトリガーしたり、さらに検証手順に進んだりできます。これは、KYC、年齢確認、AMLスクリーニング＆モニタリング、およびカスタムロジックを組み合わせることができるDiditのオーケストレーションワークフローの一部です。

例えば、DiditのID検証がカスタム書類ブロックリストのエントリと一致する書類を検出した場合、ワークフローはセッションを自動的に拒否するか、即時手動レビューのためにフラグを立てるように構成でき、不正なアカウントの作成を防ぎます。この自動化は、スケーラブルな不正防止の鍵となります。

Diditがどのように役立つか

Diditは、高度なブロックリストと許可リスト管理を含む、柔軟で堅牢な検証ワークフローを構築するために設計された、AIネイティブで開発者ファーストのIDプラットフォームです。当社のモジュール式アーキテクチャにより、クリーンなAPIまたはノーコードのビジネスコンソールを通じて、検証ステップを構成し、リスクを容易にオーケストレーションできます。

Diditのプラットフォームは、カスタムブロックリストを直接サポートしています。

API駆動のブロックリスト管理: Diditの管理API (v3) を使用すると、開発者はPOST /v3/blocklist/add/エンドポイントを使用して、セッションIDに基づいて顔、書類、電話番号、メールアドレスをブロックリストにプログラムで追加できます。これにより、不正検出および対応システムへのシームレスな統合が可能になります。
オーケストレーションワークフロー: 当社のノーコードのビジュアルビルダーにより、多段階の本人確認フローを設計できます。これらのワークフロー内にブロックリストチェックをノードとして簡単に組み込み、ブロックリストに登録された項目が検出された場合にセッションを自動的に拒否またはフラグを立てる条件付きロジックを定義できます。これにより、カスタムルールが一貫して効率的に適用されます。
包括的な本人確認: ブロックリスト機能に加えて、DiditはID検証（OCR、MRZ、バーコード）、パッシブ＆アクティブな生体認証、1:1顔照合＆顔検索、AMLスクリーニング＆モニタリングを含むIDプリミティブの全スイートを提供します。これらのツールは、効果的なブロックリストを生成し、維持するために必要なデータポイントを提供します。
フリーコアKYC: 必須の本人確認を無料で開始でき、初期費用なしで基本的な不正防止を構築できます。セットアップ費用なしの成功チェックごとの支払いモデルにより、使用した分だけ支払うことができ、ブロックリスト管理のような高度な機能をあらゆる規模の企業が利用できるようになります。
AIネイティブの利点: DiditのAIネイティブアプローチは、本人確認の精度を高め、誤検知と偽陰性を減らし、より正確なブロックリストエントリとより効果的な不正防止につながります。

Diditのプラットフォームを活用することで、開発者はカスタムブロックリストと許可リストを活用した洗練された自動ワークフローを設計し、セキュリティを強化し、不正を削減し、全体的なユーザーエクスペリエンスを向上させることができます。

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