Didit vs Sardine：ネイティブなKYCチェック vs 不正シグナルプラットフォーム
公開ページに基づくDidit vs Sardineの比較。ネイティブな書類・ライブネス検知・データベースのチェックと外部経由の書類確認、公開料金、セルフィーによるステップアップ認証付きのモニタリング、ウォレットスクリーニング、KYBを比べます。
要約
Didit vs Sardineの違いは、本人確認チェックそのものをどこが担うかにあります。Sardineはデバイスと行動のシグナルを基盤としており、書類確認は外部サービスを通じて提供されます。Diditは書類、ライブネス検知、顔照合、政府データベースのチェックをネイティブに実行し、さらに取引モニタリング、ウォレットスクリーニング、KYBを同じアカウントで公開料金にて提供します。[1][2][10]
- Diditの完全なKYCチェックは定価で$0.33で、コンソールはセルフサービスで利用できます。[10][33] 確認したページではSardineの料金は公開されておらず、サンドボックスの利用はSardineの担当者を通じて申請します。[3][4]
- 両社とも取引モニタリングを提供しています。Diditはルールに該当した際のセルフィー一枚によるステップアップ認証と、チェックあたり$0.15のウォレットスクリーニングを備えていますが、いずれも確認したSardineのページには記載されていません。[5][10][15]
- SardineはAgent Hubで自社のAIエージェントを運用しています。DiditのInvestigatorは引用付きのレポートを作成し、お客様自身のエージェントはホスト型MCPサーバーを通じてDiditを操作できます。[6][24][26]
Sardineの代替を比較検討しているのは、多くの場合、本人確認の記録と資金の記録をひとつの場所で扱う必要がある不正対策・AMLチームを持つフィンテック、銀行、マーケットプレイス、加盟店です。[7] 問題は「どこがより多くのシグナルを持っているか」よりも、「どこが個人、企業、ウォレットを確認し、エビデンスを返し、チームが素早く動けるようにしてくれるか」です。本記事はこの観点で比較します。
Sardineは、デバイスと行動のシグナルを基盤とする、AI主導の不正防止およびAMLコンプライアンスプラットフォームを販売しています。[1][11] 当社はDiditを開発しているため、これは当社側の見解としてお読みください。以下のSardineに関する事実はすべて、2026年10月25日に閲覧したSardine自身の公開ページに基づいており、それぞれ出典を明記しています。
Didit vs Sardineの概要
| 機能 | Didit | Sardine | 確認日 |
|---|---|---|---|
| 書類確認 | Diditが実行し、14,000+の書類タイプに対応。$0.33の完全なKYCチェック内で$0.15[10][30] | 外部サービスとの連携を通じて提供され、リスクのしきい値に達した場合にステップアップ認証として適用[2][8] | 2026年10月25日 |
| ライブネス検知と顔照合 | パッシブライブネス検知$0.10、顔照合$0.05[10] | 自社のセルフィーによるライブネス検知や顔照合の製品は、確認したページには記載なし[2] | 2026年10月25日 |
| 料金と利用開始 | 定価を公開、セルフサービス型のコンソールとサンドボックス[10][33] | 確認したページでは料金の公開なし。サンドボックスはSardineの担当者経由[3][4] | 2026年10月25日 |
| 取引モニタリング | 取引あたり$0.02、バックテスト、セルフィー一枚によるステップアップ認証[10][13][15] | AMLシナリオ向けの既製ルール。フラグが立った取引でのセルフィーによる再確認は、確認したページには記載なし[5] | 2026年10月25日 |
| 暗号資産ウォレットスクリーニング | チェックあたり$0.15、署名済みPDFレポート、IVMS 101形式のトラベルルール[10][12][17] | ウォレットアドレスのスクリーニング製品は、確認したページには記載なし[6] | 2026年10月25日 |
| KYBの所有者 | 申告された各所有者と役員をスクリーニングし、紐付けたKYCを送信[18] | 実質的支配者のマッピングとウォッチリストスクリーニング。所有者ごとに紐付けたKYCは、確認したページには記載なし[9] | 2026年10月25日 |
Sardine列：sardine.aiおよびdocs.sardine.ai。Didit列：docs.didit.me。
本人確認チェック：ネイティブか、外部経由か
Sardineの中核は、デバイスインテリジェンスと行動バイオメトリクスのための独自のRisk SDKで、Sonarというコンソーシアムネットワークも運営しています。[1][7] 本人確認書類そのものについて、Sardineのドキュメントは、身分証明書が偽造かどうかの検証を「第3者のサービスと連携することで」支援できると説明しており、KYCページでは、グローバルおよび地域の複数プロバイダーによる150+のデータソースを順に照会する段階的照会について記載しています。[2][8]
2026年10月25日時点のSardineのドキュメント：「第3者のサービスと連携することで、Sardineはアップロードまたはスキャンされた政府発行の身分証明書が偽造かどうかの検証を支援できます」。[2]
Diditはこの層を自社で実行しています。書類リーダーは14,000+の書類タイプに対応し、パッシブライブネス検知と顔照合は同じセルフィーで実行され、デバイスとIPの分析で$0.33のチェックが完了します。アクティブライブネス検知は独立したステップとして$0.15で利用できます。[10][30] すべてのステップがネイティブであるため、すべてのセッション判定は、各チェックの結果、抽出されたフィールド、キャプチャ画像と動画、判定の根拠となった警告を、一度のAPI呼び出しで返します。[29] 不正対策のアナリストは、監査担当者が求めるのと同じ記録を確認でき、却下されたユーザーについてもステップごとに理由を説明できます。
1書類
Diditが読み取って確認し、フィールドを抽出。
2セルフィー
書類に対するパッシブライブネス検知と顔照合。
3データベースとAML
利用可能な場合は政府の情報源を照会し、その後スクリーニング。
記録に警告はあるか
審査中
画像、フィールド、警告、そしてInvestigatorレポート。
承認
完全な記録を監査用に保管。
DiditのKYCフローでは、すべてのステップがネイティブに実行され、ひとつの形式で報告されます。[28][29]
米国以外の政府記録
Sardineは米国の社会保障番号（SSN）のチェックをドキュメントに記載しており、米国の企業検証については、外部の米国企業検証パートナーを通じた州務長官の登記検索とEINまたはTINのチェックを説明しています。[2][34] 米国以外での政府の登録写真とのセルフィー照合は、確認したページには記載されていませんでした。[2]
Diditは、各国の政府および権威あるデータベースチェックごとに、必要な入力と返されるフィールドをドキュメントに記載しています。カタログには45か国とグローバルグループが含まれています。[20] アルゼンチン、ナイジェリア、パナマ、南アフリカのように国の登録台帳に顔写真が登録されている場合、Diditはユーザーのセルフィーをその写真と照合します。また、ナイジェリアのBVNはその場にいる本人についてのみ照会結果を返します。[21][22]
| 国 | 送信するもの | 返されるもの |
|---|---|---|
| アルゼンチン、RENAPER | 書類番号、性別、セルフィー | 氏名、生年月日、納税者番号、顔照合スコア[20] |
| メキシコ、CURP | CURP | CURPステータス、氏名、生年月日と出生州[20] |
| ナイジェリア、BVN | BVNとセルフィー | 氏名と生年月日（セルフィーが一致した場合のみ）[22] |
| 南アフリカ、Home Affairs | 国民ID番号 | セルフィーと照合するための登録写真[21] |
本人確認済みのアイデンティティに対する取引モニタリング
Sardineは、AMLシナリオ向けの既製ルールを備えたAML取引モニタリングに加え、ACH、電信送金、SEPA、RTP、FedNow、Zelle、小切手にわたる銀行決済のモニタリングをドキュメントに記載しています。[5][11] そのため、ここで比較するのは、モニタリングが本人とどう結びつくかという点です。
Diditでは、取引モニタリングが法定通貨・暗号資産のすべての取引を$0.02で評価し、KYCの記録と同じコンソールでアラートとケースを作成します。[10][19] ボーナス悪用やチップダンピング向けのiGamingプリセットを備え、ルールを有効化する前に、コンソール、API、AIエージェントのいずれからでも自社の取引履歴でバックテストできます。[13][14] ルールが取引にフラグを立てると、Diditはその取引を保留し、ユーザーにセルフィーを一枚だけ求めて、本人確認済みの顔と照合できます。[15] このステップが可能なのは、オンボーディング時に顔をネイティブに確認しているからです。フラグが立った取引でのセルフィーによる再確認は、確認したSardineのページには記載されていませんでした。[5]
ケースは最終的にSAR、STRなどのFIU向け報告書の下書きとなり、提出用にgoAML XMLとPDFでエクスポートされます。[16] Sardineは、SARの記述を下書きするSAR Generation Agentをドキュメントに記載しています。goAMLへのエクスポートは、確認したページには記載されていませんでした。[36]
同じアカウントで暗号資産にも対応
Diditは任意の暗号資産ウォレットアドレスをオンデマンドでチェックあたり$0.15でスクリーニングして署名済みPDFレポートを提供し、トラベルルールのデータをIVMS 101で交換します。[10][12][17] ウォレットアドレスのスクリーニング製品とトラベルルールのメッセージ交換は、確認したSardineのページには記載されていませんでした。[6][36]
エージェント：Sardineはプラットフォーム内で、お客様のものはMCP経由で
SardineはAgent Hubを運営しており、取引モニタリング、書類によるKYC、企業のデューデリジェンス、制裁スクリーニング、SAR作成を担う自社エージェントが、チャット、スケジュール、またはアラートキューに対して稼働します。MCPベースの連携はロードマップに掲載されています。[6][11] お客様自身のエージェントがSardineを操作できる顧客向けMCPサーバーは、確認したページには記載されていませんでした。[6]
Diditは双方向でエージェント型です。Investigatorエージェントは、審査待ちの各検証、取引アラート、ケースを読み取り、推奨事項を含むレポートを作成し、使用したすべてのエビデンスを引用します。単独で判断するのはお客様のチームが設定したポリシーと自律性レベルの範囲内に限られ、規制報告書を提出することはなく、すべての判断が記録されます。[26] InvestigatorはDiditのGrowthプラン以上で利用でき、Diditが組織ごとに有効化します。料金は審査項目あたり$0.20です。サポートエージェントはエンドユーザーからのサポート問い合わせに応答し、料金はメッセージあたり$0.02からです。
Copilotは説明文から検証済みのワークフローの下書きを作成し、使用したドキュメントを引用します。公開にはお客様の承認が必要です。Copilotがワークフローを編集すると、変更カードに変更内容が一覧表示され、「元に戻す」で取り消せます。[27][31]
DiditワークフローエディターのCopilot。スラッシュスキルとコンポーザー下のAI開示が表示されています。[27]
お客様自身のエージェントは、mcp.didit.meのホスト型MCPサーバーにOAuth 2.1（Log in with Didit）で接続するため、APIキーを貼り付ける必要はありません。[24] エージェントは取引ルールを作成、バックテスト、インストールしてテストモードのままお客様に引き渡せるほか、セッションが却下された理由を説明することもできます。[25]
自社の取引履歴でバックテスト
Didit MCPを通じてお客様のエージェントが実行するルールタスクです。有効化は人が行います。[25]
所有者ごとのKYCまで行うKYB
SardineのKYBページでは、実質的支配者のマッピングと登記簿に基づく検証が説明されています。各所有者に紐付けた本人確認の送信は、確認したページには記載されていませんでした。[9] Diditの企業検証は、220+の国と地域の登記簿で企業をチェックし、国ごとに購入する登記簿データの範囲（企業プロファイル、株主、最終受益者）を選択できます。企業あたり$2.00からです。[10][23] Diditは、申告された各所有者と役員を企業自身の書類と照合し、スクリーニングしたうえで、それぞれに紐付けたKYCを送ります。[18]
Company Registryステップ：国ごとにLite、Shareholders、UBOsを選択します。[23]
料金と利用開始
Diditは各モジュールの定価を公開しています。完全なKYCは$0.33、AMLスクリーニングは$0.20、継続的なAMLモニタリングはプロファイルあたり年間$0.07、取引モニタリングは取引あたり$0.02、ウォレットスクリーニングはチェックあたり$0.15、企業検証は$2.00からです。[10] ワークフロービルダーでは構築中に各ステップの料金が表示され、分岐をひとつの経路に合流させることができ、ルーティング先の結果と矛盾する分岐をエディターが警告します。[28][31] サンドボックスでは、テストモードで検証結果をあらかじめ指定できるため、テストでその結果を検証できます。[33]
確認したページではSardineの料金は公開されておらず、Custom Risk Agentsは従量課金と説明されています。統合ガイドとAPIリファレンスはログインが必要で、サンドボックスの利用は担当者または製品説明を通じて申請します。[3][4][35]
ワークフローエディターは、条件がルーティング先のステータスと矛盾する分岐について警告します。[31]
2026年10月25日時点の料金
Diditのプランは2026年11月1日に変更されます。ここに記載したチェックごとの定価は新しいプランでも変わりません。[32]
SardineからDiditへの切り替え
- Sardineが外部経由で実行している本人確認のステップと、チームが頼りにしているルールやエージェントを一覧にします。
- Diditのワークフロービルダーでオンボーディングフローを再構築するか、Copilotに説明して、各ステップの料金を確認します。
- 取引ルールを作り直すか移行し、自社の取引履歴でバックテストします。
- 新規ユーザーの一部をDiditに振り分け、承認率、検知した不正、コストを比較します。
- 同じアイデンティティにウォレットスクリーニングとKYBの所有者KYCを追加し、残りのトラフィックを移行します。
- 1日目アカウントを開設サンドボックスとコンソールをすぐに利用でき、担当者を通す必要はありません。
- 1週目構築とテストワークフロー、ルール、テストモードのシナリオ。
- パイロット並行して運用ユーザーの一部をそれぞれのベンダーで処理します。
- 契約更新残りを移行Sardineとの契約が許す時点で。
段階的な切り替えです。タイミングはボリュームと現在の契約によって異なります。
Sardineから切り替えるチームをDiditが支援する方法
Diditは本人をネイティブに確認し、続けて企業、ウォレット、すべての取引までを、チェック単位の料金のひとつのアカウントで扱います。チームの審査業務を引き受けるエージェントも備えています。詳しい比較は Sardine代替ページ 、ルールについては 取引モニタリングのページ 、フローの料金見積もりは 料金ページ をご覧ください。
Diditが提供するもの
- 書類、ライブネス検知、顔照合、データベースチェック
- 所有者ごとにKYCを紐付けた登記簿チェック
- 取引ルール、ウォレットスクリーニング、ケース
- Investigatorレポート、Copilot、MCPサーバー
お客様に残るもの
- リスク評価とポリシー
- 各キューに許可する自律性レベル
- 金融情報機関（FIU）への報告書提出
- お客様が承認するルールとしきい値
主なポイント
- Sardineは書類確認を外部サービス経由で提供していますが、Diditは書類、ライブネス検知、顔照合、データベースのチェックをネイティブに実行します。
- Diditは定価を公開し、サンドボックスをセルフサービスで提供しています。確認したページではSardineの料金は公開されていません。
- Diditは同じアイデンティティ上の取引モニタリングに、セルフィー一枚によるステップアップ認証、ウォレットスクリーニング、goAMLの下書きを加えます。
- お客様自身のエージェントはMCPを通じてDiditを操作でき、Investigatorはお客様のポリシーの範囲内で引用付きのレポートを作成します。
よくある質問
DiditとSardineの主な違いは何ですか？
Sardineはデバイスと行動のシグナルを基盤とし、書類確認は外部サービスを通じて提供しています。Diditは本人確認のチェックをネイティブに実行し、KYB、取引モニタリング、ウォレットスクリーニングも公開料金で提供します。[1][2][10]
Sardineの料金はいくらですか？
確認したページではSardineの料金は公開されておらず、Custom Risk Agentsは従量課金と説明されています。Diditの完全なKYCチェックは定価で$0.33です。[3][10]
Sardineは取引モニタリングを提供していますか？
はい。SardineはAMLシナリオ向けの既製ルールをドキュメントに記載しています。Diditの取引モニタリングは取引あたり$0.02で、バックテストと、フラグが立った取引に対するセルフィー一枚によるステップアップ認証を備えています。[5][10][15]
Diditは暗号資産ウォレットをスクリーニングできますか？
はい。Diditは任意のウォレットアドレスをチェックあたり$0.15でスクリーニングして署名済みPDFレポートを提供し、トラベルルールのデータをIVMS 101で交換します。ウォレットスクリーニング製品は、確認したSardineのページには記載されていませんでした。[6][12][17]
Investigatorエージェントは単独で何を判断しますか？
チームが許可した範囲のみです。審査対象の各項目について引用付きのレポートを作成し、ポリシーとキューごとに設定した自律性レベルの範囲内でのみ単独で判断します。規制報告書を提出することはなく、すべての判断が記録されます。[26]
DiditはSardineの有力な代替になりますか？
はい。各チェックの完全なエビデンスを備えたネイティブな本人確認、公開された定価、所有者ごとのKYCまで行うKYB、ウォレットスクリーニング、そしてお客様自身のエージェントが利用できるMCPサーバーが手に入ります。[10][18][24][29]
出典
- Sardineを支える技術、Sardineドキュメント、2026年10月25日閲覧。
- 本人確認詐欺、KYC、AML、Sardineドキュメント、2026年10月25日閲覧。
- Custom Risk Agents、Sardine、2026年10月25日閲覧。
- はじめに、Sardineドキュメント、2026年10月25日閲覧。
- 取引モニタリング、Sardine、2026年10月25日閲覧。
- Agent Hub、Sardineブログ、2026年10月25日閲覧。
- 会社概要、Sardine、2026年10月25日閲覧。
- KYCオンボーディング、Sardine、2026年10月25日閲覧。
- KYB、Sardine、2026年10月25日閲覧。
- 料金、Diditドキュメント、2026年10月25日閲覧。
- ホームページ、Sardine、2026年10月25日閲覧。
- ウォレットスクリーニング、Diditドキュメント。
- 取引ルールAPIとバックテスト、Diditドキュメント。
- ルールライブラリ、Diditドキュメント。
- SDKによる取引送信とステップアップ、Diditドキュメント。
- FIU報告書、Diditドキュメント。
- トラベルルール、Diditドキュメント。
- 主要人物、Diditドキュメント。
- 取引モニタリングの概要、Diditドキュメント。
- データベース検証の対応国、Diditドキュメント。
- 書類なしの照会と登録写真の照合、Diditドキュメント。
- ナイジェリアのBVN、Diditドキュメント。
- KYBの対応国とデータ階層、Diditドキュメント。
- MCPサーバーの概要、Diditドキュメント。
- MCPツール、Diditドキュメント。
- Investigatorエージェント、Diditドキュメント。
- 2026年9月の変更履歴、Diditドキュメント。
- ワークフロー、Diditドキュメント。
- セッションの取得、Diditドキュメント。
- 本人確認の概要、Diditドキュメント。
- 2026年8月の変更履歴、Diditドキュメント。
- 2026年11月1日からの新料金、Diditブログ。
- 2026年7月の変更履歴、Diditドキュメント。
- 企業検証（KYB）、Sardineドキュメント、2026年10月25日閲覧。
- APIアクセス、Sardineドキュメント、2026年10月25日閲覧。
- AMLのためのエージェント型AI、Sardine、2026年10月25日閲覧。
Sardineおよびその商標はそれぞれの所有者に帰属します。本記事での名称の使用は比較のみを目的としたものであり、提携関係を示すものではありません。ご自身のトラフィックで比較する場合は、 Sardineの代替ページ に詳しい比較と開始手順を掲載しています。