DiditにおけるFATFトラベルルールとウォレットスクリーニング

トラベルルールは送金者および受取人の情報交換を対象とし、ウォレットスクリーニングはオンチェーンのエクスポージャーを評価します。暗号資産のコンプライアンスワークフローでは、これらの結果を区別し、レビュー担当者が判断を下すために必要なコンテキストを提供する必要があります。

情報交換とウォレット結果を個別に追跡する

Diditの現行トラベルルールドキュメントでは、独自のライフサイクルを持つマネージドな情報交換について解説しています。情報交換がいつ完了したかをアプリケーションに通知するため、資金の出金タイミングを判断し、オンチェーントランザクションハッシュを記録できます。ウォレットスクリーニングの完了は、この情報交換が完了したことの証明にはなりません。

データモデル、対応ルート、およびステート遷移については、現行のトラベルルールガイドをお読みください。

プロバイダーキーを連携、または従量課金制スクリーニングを開始

Diditの利用者は、自社が保有するChainalysisのAPIキーをDiditに登録してDiditのワークフロー内でオーケストレーションすることも、Diditで利用可能な他のウォレットスクリーニングプロバイダーを選択することもできます。ウォレットスクリーニングのドキュメントをお読みください（設定やカバレッジの詳細を記載）。

個別のプロバイダーキーを持たずに開始する場合は、公開価格である1チェックあたり$0.15のDiditの従量課金制ウォレットスクリーニングをご利用ください。営業担当者との通話なしでBusiness Consoleから開始できます。2026年11月1日より、無料プランには月額$10相当のクレジットが含まれます。11月の料金改定の詳細をご覧ください。

どちらのルートも開発者ファーストのワークフローに適しています。APIの利用、MCPサーバーを通じたエージェントの接続、関連するカスタマージャーニーのためのDiditのSDKの活用が可能です。ウォレットスクリーニングは、KYC、AML、トランザクションモニタリングと同じワークフロー内で実行されます。アドレスを送信する前に、選択したプロバイダーのネットワークカバレッジをご確認ください。

カウンターパーティの到達可能性を確認する

利用可能な接続方式やネットワークへの参加要件は異なります。アプリケーションのドキュメントでご確認ください。カウンターパーティに到達するルートがない場合は、エスカレーションポリシーに従ってください。ウォレットスクリーニングの結果によって、不足している情報交換が補完されるわけではありません。

スクリーニングをレビュー業務に接続する

DiditのInvestigatorエージェントはレビュー1件あたり$0.20で審査を実施します。サポートエージェントは1メッセージあたり$0.02から利用可能です。Copilotはチームによるワークフロー構築を支援し、MCPサーバーにより自社製エージェントをDiditと連携させることができます。これらはウォレットスクリーニングチェックとは独立した機能であるため、見積もり時にはレビューおよびメッセージングの費用を分けて計上してください。Investigatorドキュメント、エージェントおよびCopilotのアップデート、MCPドキュメントをご覧ください。

コンソールで開始する

Business Consoleを開き、対象のアプリケーションを選択して、Transactions > Settings > Provider Preferencesを設定します。従量課金ルートを選択するか、Marketplaceから利用可能なプロバイダーキーを連携します。その後、実際のネットワーク上でウォレットをテストし、返却されたスクリーニングステータスを確認します。統合ガイドに従ってください。

チームに適したルートを選択してください。サポートされているプロバイダーとの契約を継続して利用することも、1チェックあたり$0.15の従量課金制を選択し、営業担当者との通話なしでコンソールから開始することも可能です。