リーガルテックにおける本人確認：コンプライアンスガイド (JA)

ポイント1 リーガルテック企業はKYC/AMLコンプライアンスに関して監視が強化されており、堅牢な本人確認プロセスが求められています。

ポイント2 従来の本人確認方法は、複雑なデータ要件とハイリスクなプロファイルにより、リーガル分野では十分でない場合があります。

ポイント3 Diditのような最新の本人確認プラットフォームを活用することで、コンプライアンスを効率化し、不正を削減し、顧客オンボーディングを改善できます。

ポイント4 再利用可能なKYCと生体認証により、リーガルクライアントのセキュリティを強化し、スムーズなユーザーエクスペリエンスを提供します。

リーガルテックにおけるコンプライアンス負担の増大

リーガルテック業界は、効率性、アクセシビリティ、費用対効果の需要に支えられ、急速な成長を遂げています。しかし、この革新には規制当局からの監視の強化が伴います。オンラインの法律サービス、文書自動化、eディスカバリー、さらには法律マーケットプレイスを提供する企業は、顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング防止（AML）規制の範囲内に確実に収まっています。これは、法律サービスが正当な価値を提供する一方で、詐欺、マネーロンダリング、テロ資金供与などの不正行為に悪用される可能性があるためです。これらの規制を遵守しない場合、高額な罰金、評判の低下、さらには法的責任を負う可能性があります。

リーガルテックにおける本人確認のユニークな課題

本人確認は、法律分野では他の業界と比較して特有の課題を抱えています。弁護士は、多くの場合、高額な取引、機密性の高い顧客データ、複雑な法的構造を扱います。主な課題を以下に示します。

• 複雑な実質的受益者: 法律上の主体（信託、LLC、パートナーシップ）は、多くの場合、複雑な所有構造を持っているため、KYCコンプライアンスに必要な最終的な受益者（UBO）を特定することが困難です。
• ハイリスクなクライアントプロファイル: 法律業務の一部の分野（移民法、国際取引など）は、本質的にリスクの高い顧客を引き付けるため、より徹底的なデューデリジェンスが必要です。
• データプライバシーの問題: 法律事務所は、顧客の守秘義務を保護する責任がより高いため、データ収集と検証プロセスが複雑になります。GDPRなどのプライバシー規制の遵守が最も重要です。
• レガシーシステム: 多くの法律事務所は、時代遅れのマニュアルプロセスに依存して本人確認を行っており、時間がかかり、エラーが発生しやすく、拡張が困難です。
• グローバルリーチ: リーガルテック企業は、多くの場合、複数の管轄区域にわたるクライアントにサービスを提供しており、多様な規制要件を遵守する必要があります。

リーガルテックのための必須のKYC/AMLツール

これらの課題を克服するには、リーガルテック企業は包括的なKYC/AMLコンプライアンスプログラムを採用する必要があります。これには、適切なツールとテクノロジーを活用することが含まれます。主なコンポーネントは次のとおりです。

• ID検証: 詐欺検出機能を備えた、政府発行の身分証明書（パスポート、運転免許証）の自動検証。
• AMLスクリーニング: 世界的な制裁リスト、PEPデータベース、および否定的なメディアに対するリアルタイムスクリーニング。
• UBO検証: 法律上の主体の最終的な受益者を特定して検証するためのツール。
• トランザクションモニタリング: 不審な活動を監視し、潜在的なマネーロンダリングを検出するためのシステム。
• 継続的なモニタリング: 継続的なコンプライアンスを確保するために、クライアントを継続的に監視します。

最新の本人確認プラットフォームは、生体認証（顔認証、ライブネス検出）や再利用可能なKYCなどの高度な機能を提供しており、検証プロセスを合理化し、セキュリティを強化できます。

Diditがリーガルテック企業をどのように支援するか

Diditは、リーガルテック業界のユニークな課題に対処するために特別に設計されたフルスタックのアイデンティティプラットフォームを提供します。当社は、リーガルテック企業に次の機能を提供します。

• 包括的なKYC/AMLコンプライアンス: 当社のプラットフォームは、ID検証、AMLスクリーニング、UBO検証を含む、完全なKYC/AMLツールスイートを提供します。
• 不正リスクの軽減: 顔認証、ライブネス検出、IP分析などの高度な不正検出機能により、不正行為を防止します。
• 合理化されたクライアントのオンボーディング: 自動化された検証プロセスにより、クライアントのオンボーディングを高速化し、手作業を削減します。
• セキュリティの強化: 生体認証と再利用可能なKYCにより、安全でシームレスなユーザーエクスペリエンスを提供します。
• スケーラビリティ: 当社のプラットフォームは、成長するリーガルテック企業のニーズに合わせて拡張できます。
• グローバルカバレッジ: 220カ国以上の14,000種類以上のドキュメントタイプをサポート。

Diditのワークフローオーケストレーションにより、企業は特定のコンプライアンスニーズを満たすカスタムのアイデンティティフローを構築できます。たとえば、制限された法律サービスに対する年齢確認や、検証済みのクライアントに対する迅速なオンボーディングなどです。

今すぐ始めましょうか？

コンプライアンス上の課題がリーガルテックの革新を妨げないようにしましょう。Diditのデモをリクエストして、アイデンティティ検証プロセスを合理化し、ビジネスを保護する方法をご覧ください。 価格または技術ドキュメントをご覧ください。

FAQ

Q: リーガルテック企業にとって最も関連性の高いAML規制は何ですか？

A: 米国の銀行秘密法（BSA）、世界的な金融活動作業部会（FATF）の勧告、および第4および第5 EU AML指令が主なものです。これらの規制により、リーガルテック企業はマネーロンダリングおよびテロ資金供与を防止するためにKYC/AML手順を実施する必要があります。

Q: 再利用可能なKYCは、リーガルテック企業にどのようなメリットがありますか？

A: 再利用可能なKYCにより、すでに検証済みのクライアントは、身分証明情報を繰り返し提出することなく、複数の法律サービスに迅速かつ安全にアクセスできます。これにより、ユーザーエクスペリエンスが向上し、摩擦が軽減され、運用コストが削減されます。

Q: 強固な本人確認を実装しないことのリスクは何ですか？

A: 強固な本人確認を実装しない場合、リーガルテック企業は、規制当局からの高額な罰金、評判の低下、法的責任、および不正行為を助長する可能性にさらされる可能性があります。

Q: Diditはどのようにデータプライバシーとセキュリティを確保していますか？

A: DiditはSOC 2 Type IIおよびISO 27001の認証を取得し、GDPRに準拠しています。データ暗号化、アクセス制御、プライバシーバイデザインの原則など、堅牢なセキュリティ対策を採用して、クライアントデータを保護しています。セルフ写真はメモリ内で処理され、すぐに削除され、生の生体データは保存されません。