ブログ・ 2026年5月21日

仮想通貨取引所およびオンランプ向けKYT：構築ガイド (JA)

仮想通貨取引所またはオンランプにウォレットスクリーニングを組み込むための実用的なガイド。適切なタイミングでの入出金スクリーニング、ポリシーのエンコード、アラート処理を、BYOKで1スクリーニングあたり0.02ドルで実現します。.

By Didit2026年5月21日更新日 2026年5月21日

仮想通貨取引所やオンランプにおいて、オンチェーンのリスクがビジネスに出入りする瞬間は、預金が入るときと出金が出るときの2つだけです。この2つのポイントでスクリーニングを正しく行えば、Know Your Transaction (KYT) の核心をカバーできます。もし間違った方法を取る — スクリーンが遅すぎる、間違ったものをスクリーンする、またはすべての一致を手動で処理する — と、汚染された資金を受け入れるか、アナリストが過労で倒れるかのどちらかになります。

これは、Diditのウォレットスクリーニングを入出金フローに組み込むための構築ガイドです。どこでスクリーニングを行うべきか、ポリシーをエンコードしてほとんどの決定を自動化する方法、そして自動化できない決定をどのように処理するかを、すべて統合された/v3/ APIで説明します。BYOK（ご自身のキー持ち込み）を利用すれば、1スクリーニングあたり0.02ドルで利用できます。

主なポイント

2つのスクリーニングポイント：入金時に預金アドレスを、出金時に送金先アドレスをスクリーニングします。
決済前にゲートを設定：送金前スクリーニングにより、価値が移動する前に預金を拒否したり、出金をブロックしたりできます。
ポリシーをルールとしてエンコード：LOW/MEDIUMは自動的に通過し、HIGHはレビューに回り、CRITICALは拒否されるように設定することで、アナリストは例外的なケースのみを処理します。
送金後の記録：トランザクションハッシュによる送金後の記録は、監査証跡を保持し、遡及的な制裁指定を捕捉します。
内蔵のケース管理 + SARワークフロー：アラートは同じコンソールで開き、別のツールは不要です。
BYOK（CrystalまたはMerkle Science）で1スクリーニングあたり0.02ドル：従量課金制、最低料金なし。

KYTが取引所にとって何を意味するか

KYCはオンボーディング時にユーザーが誰であるかを確認します。KYTはその後、彼らのお金が何をするかを監視します — 具体的には、彼らが預金する仮想通貨がどこから来たのか、そして彼らが引き出す仮想通貨がどこへ行くのかを監視します。取引所またはオンランプにとって、義務は具体的です：制裁、ミキサー、ダークネット、ランサムウェア、または盗難資金の露出がある資金を受け入れず、同じようなウォレットに資金を送らないこと。ウォレットスクリーニングは、取引ごとにこれを強制するメカニズムです。

なぜそれが重要なのか

入出金は価値が利用する唯一の2つの扉であり、したがってリスクが利用する唯一の2つの扉でもあります。汚染された預金を受け入れることは、あなたの帳簿上のマネーロンダリングの露出であり、制裁対象のウォレットに送金された出金は、意図にかかわらず制裁違反です。VASPに対する規制上の期待は、明確な継続的な取引監視であり、実用的な期待としては、月末のレビューではなく、決済前にこれを捕捉することです。

チームが歴史的にスクリーニングを過小評価してきた理由はコストでした：従来のブロックチェーン分析のサブスクリプションは、スクリーニングをエンタープライズ契約として価格設定していました。BYOKで1スクリーニングあたり0.02ドルという価格設定により、その制約はなくなりました — すべての入出金をスクリーニングしても、データを直接購入するよりも約10倍安く済みます。

技術的な詳細

すべてPOST /v3/transactions/で実行されます。currency_kind: "crypto"、方向、およびスクリーニングするアドレスを設定します。

預金（INBOUND） — 入金前に送金元アドレスをスクリーニングする：

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "dep_a31f",
    "category": "finance",
    "amount": 8000,
    "currency": "USDT",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "INBOUND",
    "wallet_address": "0x12ab...90cd",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_2201", "role": "RECEIVER" }
  }'

出金（OUTBOUND） — 出金前に送金先をスクリーニングする：

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "wd_b58c",
    "category": "finance",
    "amount": 8000,
    "currency": "USDT",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "OUTBOUND",
    "wallet_address": "0x44de...11ff",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_2201", "role": "SENDER" }
  }'

判定のバンドに基づいて分岐します：

{
  "transaction_id": "wd_b58c",
  "status": "APPROVED",
  "wallet_screening": {
    "risk_score": 12,
    "risk_band": "LOW",
    "exposure": [ { "category": "EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.96 } ]
  }
}

決済後、監査可能な送金後記録を保持するために、ハッシュ（payment_reference_id）によって確認済みのトランザクションをスクリーニングします。

Webhooks。transaction.status.updatedを購読し、アナリストの決定やAWAITING_USERによる是正が台帳に反映されるようにします。

価格。BYOK（CrystalまたはMerkle Science）で1スクリーニングあたり0.02ドル、従量課金制、最低料金なし。

参照フロー

預金リクエスト
   └─ POST /v3/transactions/ (INBOUND, wallet_address, screening)
        ├─ LOW / MEDIUM  → 預金を承認
        ├─ HIGH          → 保留; アラートを開く; アナリストがレビュー
        └─ CRITICAL      → 拒否; 凍結; アラートを開く; SARを検討

出金リクエスト
   └─ POST /v3/transactions/ (OUTBOUND, destination wallet_address, screening)
        ├─ LOW / MEDIUM  → 出金を承認
        ├─ HIGH          → 保留; アナリストがレビュー
        └─ CRITICAL      → ブロック; アラートを開く

決済後
   └─ POST /v3/transactions/ (payment_reference_idとしてのハッシュ) → 監査記録

LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICALの処理を仮想通貨スクリーニングルールバンドルに一度エンコードすることで、ステータスがすでに決定された状態で返され、バックエンドはそれに基づいて動作するだけになります。

ユースケース

中央集権型取引所 — すべての入出金をスクリーニングし、CRITICALを自動拒否、HIGHをキューに入れ、残りをログに記録します。
オン/オフランプ — 銀行システムに決済する前に、取引先のウォレットで法定通貨↔仮想通貨の変換をゲートします。
仮想通貨を追加する証券会社 — 既存の取引監視統合を再利用します。仮想通貨スクリーニングは同じエンドポイントです。
カストディアン — 入金時にスクリーニングし、移動時に再スクリーニングします。凍結の証拠としてネットワークグラフを使用します。
VASP — KYTとFATFトラベルルールデータ交換を同じエンジンで組み合わせ、エンドツーエンドの取引先リスクを管理します。

Diditとの統合方法

プロバイダーとデフォルトを設定します。 コンソール → Transactions → Settingsで、CrystalまたはMerkle Science（BYOKまたは管理）とデフォルトのスクリーニング動作を設定します。
ポリシールールを作成します。仮想通貨スクリーニングバンドルをオンにし、バンド → アクションを設定して、ほとんどの決定が自動的に行われるようにします。
両方の扉でスクリーニングします。決済前に、すべての預金（INBOUND）と出金（OUTBOUND）に対してPOST /v3/transactions/を呼び出します。
決済後に記録します。監査証跡のために、確認済みのトランザクションをハッシュで再スクリーニングします。
エッジケースを処理します。HIGH/CRITICALのスクリーニングはアラートを開きます。調査し、ケースにエスカレートし、SARを同じコンソールで提出します。

すべて統合された/v3/ API上で動作するため、入金するユーザーは取引監視を通過し、フラグが立てられた取引はAWAITING_USERを介して一時停止され、是正措置がトリガーされ、KYC、KYT、AMLが1つのIDおよび不正防止プラットフォームに統合されます。

よくある質問

正確にはどこでスクリーニングすべきですか？

2つのポイントで：入金前にすべての預金（INBOUND）の送金元アドレス、および出金前にすべての出金（OUTBOUND）の送金先アドレスです。記録のために、送金後のハッシュによるスクリーニングを追加します。

すべての取引をスクリーニングすると高価になりませんか？

いいえ。BYOKで1スクリーニングあたり0.02ドル — 分析を直接購入するよりも約10倍安価 — で、すべての入出金をスクリーニングすることは、大量でも手頃な価格です。

すべての一致を手動でレビューすることを避けるにはどうすればよいですか？

仮想通貨スクリーニングルールバンドルにポリシーをエンコードし、LOW/MEDIUMは自動的に通過し、HIGHはアナリストにルーティングされ、CRITICALは拒否されるようにします。アナリストはエッジケースのみを処理します。

これはトラベルルールもカバーしますか？

はい。同じ取引監視エンジンがFATFトラベルルールをサポートしているため、取引先データ交換とウォレットスクリーニングが連携して動作します。

どのプロバイダーを使用できますか？

現在、CrystalとMerkle Science（BYOKまたは管理）が利用可能です。ChainalysisとEllipticは近日中にBYOKで0.02ドルで利用可能になります。

始める準備はできましたか？

ドキュメントのウォレットスクリーニングの概要を読み、ウォレットスクリーニング製品ページでそれがプラットフォームにどのように適合するかを確認し、価格ページで従量課金制の料金を確認してください。準備ができたら、無料で開始してください — 毎月500回の無料KYCチェックと、BYOKで1スクリーニングあたり0.02ドルのウォレットスクリーニングが利用できます。