ブログ・ 2026年5月21日

KYBによるマーケットプレイス出店者のオンボーディング (JA)

マーケットプレイス向けに構築された1回2.00ドルのKYBセッションで、企業確認、すべてのオーナーの特定とKYC、エンティティのスクリーニング、書類確認を行い、事業者出店者を適切にオンボーディングします。.

By Didit2026年5月21日更新日 2026年5月21日

マーケットプレイスの成否は、供給側の質にかかっています。出店者を迅速にオンボーディングすることはカタログを成長させますが、不適切な出店者をオンボーディングすることは、プラットフォームが罰金を科されたり、詐欺に遭ったり、決済パートナーから取引停止されたりする原因となります。事業者出店者の場合、さらにリスクが高まります。登録された企業である出店者とは、単に個人を確認するだけでなく、エンティティを確認し、その所有者を特定し、制裁対象でないかスクリーニングし、支払いが行われる前にその書類を確認することを意味します。これを手作業で行うと、出店者一人あたり数日かかります。登録情報のみの確認では、コンプライアンスの抜け穴となり、悪用される可能性があります。

Diditのビジネス認証APIは、マーケットプレイスの出店者オンボーディングを単一のKYBセッションに変えます。企業確認、すべてのオーナーの特定とKYC、エンティティのスクリーニング、書類確認を、統合された/v3/ API上で1社あたり2.00ドルで実現します。このガイドでは、時間をかけずに事業者出店者を適切にオンボーディングする方法を説明します。

主なポイント

出店者ごとに1セッション。単一のKYBセッションで、登録、UBO（最終的実質所有者）の特定、オーナーのKYC、エンティティのAML、書類確認をカバーします。
1社あたり2.00ドル。完全な検証は、出店者エンティティごとに一律料金で、最低料金はありません。費用は出店者数に応じて変動します。
すべてのオーナーのKYC。クローズドループKYBは、各UBOに対してリンクされたKYCセッションを生成するため、支払い前に出店者の背後にいる人物を確認できます。これはDidit独自の機能です。
不正なエンティティを検出。エンティティレベルのAML（0.20ドル）は、役員がクリーンに見える場合でも、制裁対象または不利な報告を受けた出店企業を特定します。
書類を保管するだけでなく、検証。KYB書類（各0.20ドル）はOCRで読み取られ、改ざんがないかチェックされます。
規模に対応。機能ごとのステータスにより、オンボーディング全体を失敗させることなく再提出やレビューをルーティングできます。Webフックにより、出店者記録の同期が保たれます。

出店者KYBの機能

マーケットプレイスにとって、事業者出店者は支払いをしようとしているエンティティです。KYBは、その支払いを保護するために必要な質問に答えます。これは実在し、良好な状態の会社か？最終的に誰が所有しているのか？エンティティまたはオーナーが制裁リストに載っているか？書類は本物か？Diditのセッションモデルは、kyb_registry、kyb_key_people、kyb_company_aml、kyb_documentsの4つの機能と、リンクされたKYCを有効にすることで、オーナーの実際の身元も確認し、これらすべての質問に一か所で答えます。

その結果、信頼して支払いができる出店者、つまり、検証済みの会社、解決された所有権グラフ、スクリーニング済みのエンティティとオーナー、改ざんチェック済みの書類が、5つのツールではなく1つのセッションから生成されます。

なぜ重要なのか

支払いを取り扱うマーケットプレイスは、規制された資金の流れとして扱われることが増えています。決済パートナーやアクワイアラーは出店者のデューデリジェンスを要求し、AML（アンチマネーロンダリング）規制はビジネス取引相手の実質的支配者の特定と確認を義務付けています。また、詐欺の実態として、悪質な出店者は、オンボーディングが登録情報以上を確認することがほとんどないため、ペーパーカンパニーの裏に隠れています。未確認、制裁対象、または架空の出店エンティティに支払いを行うプラットフォームは、損失と規制上のリスクを負うことになります。

課題はスピードです。時間がかかりすぎるオンボーディングは出店者に放棄されるため、検証は徹底的であると同時に迅速でなければなりません。この両方を実現する方法は、すべてのチェックを1つのセッションで実行し、機能ごとに正確なルーティングを行うことです。必要なものを収集し、自動的に検証し、実際の危険信号が現れた場合にのみ人間が関与するようにします。

技術詳細

出店者のオンボーディングは、統合された/v3/ API上のKYBセッションから始まり、vendor_dataを介して内部の出店者記録に紐付けられます。

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "seller_44120",
    "callback": "https://yourmarketplace.com/sellers/kyb/callback"
  }'

セッションの結果には、オーナーのリンクされたKYCを含む、支払いを決定するために必要なすべてが含まれます。

{
  "session_id": "kyb_91ab30c4",
  "status": "APPROVED",
  "vendor_data": "seller_44120",
  "kyb_registry": { "status": "APPROVED", "company_status": "ACTIVE" },
  "kyb_company_aml": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_documents": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_key_people": {
    "status": "APPROVED",
    "ubos": [
      { "name": "Ana Ferreira", "ownership_percentage": 70.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa10", "status": "APPROVED" } },
      { "name": "Bruno Costa", "ownership_percentage": 30.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa11", "status": "APPROVED" } }
    ]
  }
}

セッションステータス。 NOT_STARTED、IN_PROGRESS、APPROVED、DECLINED、IN_REVIEW、RESUBMITTED、ABANDONED、EXPIRED。

Webフック。出店者の検証についてはstatus.updatedおよびdata.updated（session_kind: business）を購読し、各オーナーのリンクされたKYCについては標準セッションWebフックを購読してください。business.status.updatedを使用して、オンボーディング後の出店者エンティティの状況を追跡します。

価格。1社あたり2.00ドル。内訳：会社AML 0.20ドル、KYB書類各0.20ドル、キーパーソン無料、リンクされたオーナーKYCは標準のユーザー認証料金。

マーケットプレイスのオンボーディングフロー

出店者がオンボーディングを開始。出店者IDにキー付けされたKYBセッションを作成します。
会社が検証される。登録情報によりエンティティが実在しACTIVEであることが確認され、書類が収集され、OCRで読み取られ、改ざんがないかチェックされます。
オーナーが特定され、検証される。キーパーソンがUBOを特定し、リンクされたKYCセッションがそれぞれを検証します。これにより、エンティティと個人の間のループが閉じられます。
全員がスクリーニングされる。エンティティAMLが会社をスクリーニングし、各オーナーのKYCにおけるAMLが個人をスクリーニングします。
支払いを決定。検証済みのオーナーとクリーンなスクリーニングを持つAPPROVEDセッションは、出店者の支払いを承認します。IN_REVIEWまたはRESUB_REQUESTED機能は、注意が必要な唯一の項目に正確にルーティングします。

オンボーディング後、出店者は管理対象エンティティとなり、状況の変化に応じてビジネスAPIを通じてACTIVE、FLAGGED、またはBLOCKEDに設定できます。

ユースケース

商品マーケットプレイスでは、決済を有効にする前に、出品事業者とそのオーナーをオンボーディングして検証します。
サービスおよびギグマーケットプレイスでは、法人プロバイダーに対してKYBを実施し、支払いパートナーのデューデリジェンス要件を満たします。
クリエイターおよびコマースプラットフォームでは、ビジネスアカウントへの支払いを行う前に、エンティティとその実質的支配者が実在し、スクリーニングされていることを確認します。
B2Bおよび卸売マーケットプレイスでは、取引条件の延長や支払いを行う前に、取引先企業とそのオーナーを検証します。

Diditとの連携方法

ワークフローを構築。ビジネスコンソールで、登録、会社AML、書類、キーパーソンを有効にし、UBOのリンクされたKYCを含むKYBワークフローを作成します。
セッションを作成。/v3/session/にKYB workflow_idと、出店者IDに一致するvendor_data参照を付けてPOSTリクエストを送信します。
Webフックを処理。出店者のstatus.updated / data.updated（session_kind: business）と、各オーナーのリンクされたKYCのWebフックをリッスンし、結合された結果に基づいて支払いをゲートします。
出店者を管理。GET /v3/businesses/{vendor_data}/およびPATCH .../update-status/を使用して、出店者の状況の変化に応じてACTIVE、FLAGGED、またはBLOCKEDに保ちます。

すべてが統合された/v3/ API上にあるため、出店企業の検証、オーナーのKYC、およびその後のモニタリングは、一つの継続的なフロー、つまりエンドツーエンドの単一の本人確認・不正対策プラットフォームで行われます。

よくある質問

事業者出店者のオンボーディングにかかる費用はいくらですか？

完全なKYB検証には1社あたり2.00ドルです。オーナーのKYCセッションは標準のユーザー検証料金で請求されます。会社AMLとKYB書類は、個別に購入する場合、それぞれ0.20ドルです。

出店者のオーナーも確認する必要がありますか、それとも会社だけですか？

両方を1つのフローで行うことができます。クローズドループKYBはUBOを特定し、それぞれにリンクされたKYCセッションを生成します。これにより、支払いを行う前に出店者の背後にいる人物を確認できます。

制裁対象の出店企業を検出できますか？

はい。エンティティレベルのAML（kyb_company_aml）は会社自体をスクリーニングし、役員がクリーンに見える場合でも指定された企業を検出します。

これらすべてを行うと、オンボーディングは遅くなりますか？

いいえ。すべてのチェックは1つのセッションで実行され、機能ごとのステータスにより、オンボーディング全体を失敗させることなく、単一の再提出やレビューをルーティングできます。徹底的で迅速です。

オンボーディング後、出店者の状況をどのように最新に保つことができますか？

出店者は管理対象エンティティとなり、ビジネス管理APIを通じてACTIVE、FLAGGED、またはBLOCKEDに設定でき、変更があるたびにbusiness.status.updatedのWebフックが送信されます。

始めませんか？

ドキュメントのビジネス認証概要を読み、ビジネス認証製品ページでプラットフォームの他の部分との連携方法を確認し、料金ページで透明な通話ごとの料金を確認してください。準備ができたら、無料で始めましょう。毎月500回の無料KYCチェックと、1社あたり2.00ドルのビジネス認証が利用できます。