AIエージェントによるAMLスクリーニング：制裁・PEPチェックをモデルコンテキストプロトコル(MCP)で (JA)

コンプライアンスチームは、毎週の多くの時間を、同じ2つの作業に費やします。それは、ウォッチリストに対して名前を実行することと、返ってきたヒットが本物かどうかを判断することです。どちらのタスクも構造化されており、反復的で、証拠に基づいています。これは、信頼できるツールがあれば、AIエージェントがうまく処理できる種類の作業です。Diditのモデルコンテキストプロトコル(MCP)サーバーは、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニングを、エージェントが自然言語で呼び出せるツールに変えます。これにより、アナリストはスクリーニングを要求し、解釈された結果を読み取り、チャットを残さずに決定を記録できます。

この投稿では、MCP経由でAMLスクリーニングがどのように機能するかについて説明します。クライアントの接続、1,300以上のリストに対する個人または企業のスクリーニング、エージェントが返すヒットの読み取り、および監査に耐えられる監査ノートで誤検知の解消について説明します。

重要なポイント

• DiditのMCPサーバーは、AMLスクリーニングを11カテゴリーの130以上のツールにまたがる自然言語ツールとして公開するため、AIエージェントは対象をスクリーニングし、1つの会話で結果を解釈できます。
• AMLスクリーニングは、1,300以上の制裁、政治的に重要な人物（PEP）、およびネガティブメディアリストに対して、1件あたり0.20ドルで名前を実行し、2秒以下の応答時間です。
• 認証は、コード交換のための証明鍵を持つOAuth 2.1です。「Diditでログイン」フローで、APIキーを貼り付ける必要はありません。エージェントは、コンソールの役割と権限を継承します。
• エージェントの仕事は、単にヒットを取得することではありません。マッチの強さを解釈し、真のマッチと名前の衝突を区別し、決定を文書化する監査ノートを作成します。
• 継続的なAMLモニタリングは、リストが変更されるたびに対象を再スクリーニングします。1ユーザーあたり年額0.07ドルで、クリアされた対象は監視され、見過ごされることはありません。
• 月間500件の無料チェックを受け取れます。MCPレイヤー自体は無料で、成功したチェックごとに料金が発生します。

AMLスクリーニングが実際にチェックする内容

AMLスクリーニングは、特定の質問に答えます。この個人または企業は、オンボーディングまたは関係の継続にリスクをもたらすリストに記載されていますか？DiditのAMLスクリーニングモジュールは、3つのカテゴリーにわたる1,300以上のリストに対してこれに答えます。制裁リストは、政府と多国間のウォッチリストをカバーしており、対象は禁止または制限されています。PEPリストは、著名な公職に就いている人々とその緊密な関係者をカバーしており、彼らは高レベルの汚職リスクを伴い、自動的な拒否ではなく、強化されたデューデリジェンスを通常必要とします。ネガティブメディア報道は、まだ正式なリストに到達していない可能性のある、信頼できる否定的なニュースを明らかにします。

1件あたり0.20ドルの単一のスクリーニングは、すべてを同時にクエリし、2秒以内に構造化された結果を返します。MCP経由で、エージェントはモジュールを呼び出し、直接API統合から得られるものと同じ構造化されたペイロードを受信し、次にそれをアナリストが行動できるものに変換します。

エージェントをMCPサーバーに接続する

Didit MCPサーバーは、https://mcp.didit.me/mcpでStreamable HTTP経由で実行されます。ホストされたエンドポイントを使用するか、オープンソースのリポジトリ（MITライセンス）から自己ホストできます。認証はOAuth 2.1とPKCEです。クライアントが初めて接続するときに、「Diditでログイン」フローが開きます。接続を承認すると、エージェントはコンソールの役割で動作します。ホストされたサーバーにはAPIキーを管理する必要はなく、要求されるスコープ（didit:managementとdidit:verification）は、エージェントがアカウントに許可されていることだけを実行できることを意味します。

Claude Codeの場合、1行でサーバーを追加し、/mcpコマンドで確認します。

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

Claude Desktop、Cursor、VS Code、Windsurf、およびZedは、同じURLを指す小さなJSON構成を介して接続します。ChatGPT Developer Modeは、OpenAIのベータ版MCPサポートを介して接続できますが、そのサーフェスはまだ進化しているため、実験的として扱ってください。完全な接続マトリックスは、MCP概要ドキュメントにあります。

平易な言葉で個人をスクリーニングする

接続されると、スクリーニングは1つの文になります。新しいアカウントをレビューしているアナリストは、次のように入力できます。

「1990年生まれ、国籍がESのJane Doeに対してAMLスクリーニングを実行してください。」

エージェントは、これらのパラメータでAMLスクリーニングツールを呼び出し、2秒以下の応答を待ち、ヒットの有無、各ヒットがどのリストカテゴリから来たか、および名前と生年月日のマッチの強さを示す構造化された概要を返します。企業の場合、言い回しも同様に直接的です。

「マルタに登録されたAcme Trading Ltd.を、制裁およびネガティブメディアリストに対してスクリーニングしてください。」

エージェントは会話全体を保持しているため、コンテキストを再入力することなくフォローアップできます。「PEPリストにも広げてください」または「正確な生年月日のマッチのみを表示してください」と入力すると、再クエリまたはフィルタリングされます。

ヒットの解釈：真のマッチまたは名前の衝突

生のヒットは、AMLスクリーニングがうまくいかない最も一般的な場所です。一般的な姓は、多数の無関係なリストエントリと衝突し、すべてのヒットを真のマッチとして扱うアナリストはノイズに溺れてしまいます。これは、エージェントが本当に得意とする部分です。なぜなら、解釈は構造化された証拠に関する推論だからです。

エージェントがヒットを返したら、それらについて推論するように求めます。

「Jane Doeに対する3つの制裁ヒットについて、生年と国籍を共有しているものと、名前の衝突である可能性が高いものを教えてください。」

エージェントは、各ヒットの識別子を対象の識別子（生年月日、国籍、エイリアス、リストソース）と照合し、それらが考えられる真のマッチであるか、単に名前が同じである別の人物であるかを説明します。法的決定は最終的に行いません。証拠を構造化して、人間がより迅速かつ一貫して決定を下せるようにします。名前、生年月日、国籍が一致する高確度の正確なマッチはエスカレートされます。姓のみが一致し、誕生日は異なる10年前に生まれた人物に対するあいまいなヒットは、おそらく衝突であるとフラグが立てられます。

監査ノートで誤検知をクリアする

決定は文書化されている場合にのみカウントされます。規制当局と監査人は、ヒットがクリアされただけでなく、その理由も確認したいと考えています。MCP経由で、ヒットを解釈したエージェントは、記録を作成することもできます。

「2つの名前の衝突ヒットを誤検知としてクリアし、その理由を説明する監査ノートを作成してください。」

エージェントは、対象の識別子、レビューされた特定のヒット、各ヒットがクリアされた理由（生年月日の不一致、国籍が異なる、ネガティブメディアの裏付けがない）、およびアナリストによって確認された決定を記載したノートを作成します。それをレビューし、必要に応じて文言を調整し、記録します。同じ会話でスクリーニング、ヒット、解釈が行われたため、ノートは実際の証拠に基づいています。事後的に再構築されたものではありません。これは、監査証跡が持つべきものです。

クリアされた対象を監視下に置く

今日のクリーンなスクリーニングは、永遠にクリーンなスクリーニングではありません。リストは変更されます。新しい制裁が課され、顧客が任命後にPEPになったり、関係開始後数か月後にネガティブメディアが表面化したりします。継続的なAMLモニタリングは、それらのリストが移動するにつれて、既存の対象を再スクリーニングし、以前にクリアされた対象に新しいヒットが発生した場合に通知します。エージェントは、クリアするのと同時に対象を監視に登録できます。

「Jane Doeを継続的なAMLモニタリングに追加し、新しい制裁またはPEPヒットが発生した場合に通知してください。」

これにより、1回のスクリーニングと継続的なコンプライアンスの間のループが閉じられ、エージェントがオンボーディングで行った作業は、関係のライフサイクル全体にわたって効果を発揮し続けます。

無料で始める

MCP経由のAMLスクリーニングとは、コンプライアンスアナリストが何を必要としているかを記述し、エージェントが1,300以上の制裁、PEP、およびネガティブメディアリストに対してスクリーニングを行い、推論と監査ノートが同じ会話で返されることを意味します。Diditは1,500以上の企業で使用されており、750万ドルの資金調達を受けており、Y Combinator W26企業であり、収益性があり、220以上の国と地域をカバーしています。無料で始める—月間500件のチェックを無料で利用でき、MCPレイヤーも無料で、無料枠を超えた場合はAMLスクリーニングは1件あたり0.20ドルです。MCP概要を読み、開発者ハブを探索するか、オープンソースサーバーをクローンして、今すぐエージェントを接続してください。