暗号資産コンプライアンスとウォレットスクリーニング：MCPの活用 (JA)

暗号資産の引き出しは、時間との戦いの中で行われるコンプライアンス上の判断です。資金がプラットフォームから離れる前に、目的のウォレットが制裁対象かどうか、ミキサーを利用したことがあるかどうか、そしてあなたがサービスを提供できないカウンターパーティーと密接な関係があるかどうかを知る必要があります。そして、正当なユーザーを不利益にさらさないように、それを十分に迅速に知る必要があります。これは、信頼できるスクリーニングツールがあれば、AIエージェントが数秒で実行できる構造化された、証拠に基づいた作業です。DiditのModel Context Protocol (MCP)サーバーは、ウォレットスクリーニング—Know Your Transaction (KYT)—を自然言語ツールとして公開しており、エージェントはアドレスをスクリーニングし、エクスポージャーを読み取り、単一の会話の中で引き出しをゲートすることができます。

この投稿では、MCPによる暗号資産コンプライアンスについて説明します。クライアントの接続、制裁対象者、ミキサー利用状況、ハイリスクカウンターパーティーのチェックによる引き出し前のウォレットスクリーニング、トラベルルールの適用、および1チェックあたり0.15ドルでKYTを実行する方法について説明します。

主なポイント

• DiditのMCPサーバーは、11のカテゴリにわたる130以上のツールの中にウォレットスクリーニングを公開しており、AIエージェントは暗号アドレスをスクリーニングし、1回の交換でリスクを解釈できます。
• ウォレットスクリーニング（KYT）は、アドレスを制裁対象者、ミキサー利用状況、およびフィアットと暗号資産にわたるハイリスクカウンターパーティーに対して、1チェックあたり0.15ドルでチェックします。
• スクリーニングは引き出し前に実行されるため、リスクのある宛先は資金が移動した後で追跡するのではなく、移動前に捕捉されます。
• トラベルルールがサポートされているため、適格な送金に必要な送信者と受益者の情報を同じフローで処理できます。
• 認証は、Proof Key for Code Exchange (PKCE)によるOAuth 2.1を使用します。「Diditでログイン」であり、ホストされたサーバーにはAPIキーが不要で、コンソールロールに限定されます。
• 毎月500回の無料チェックと2秒未満の応答時間を得られます。MCPレイヤーは無料で、無料枠を超えたウォレットスクリーニングは1つあたり0.15ドルです。

ウォレットスクリーニングで確認する内容

ウォレットスクリーニングは、ブロックチェーンアドレスに関する焦点を絞った質問に答えます。ここに資金を送金したり、ここから資金を受け取ったりすることは、どの程度リスクがあるでしょうか？DiditのKYTモジュールは、3つの要素を同時に評価します。制裁対象者エクスポージャーは、アドレス自体またはそれに密接に関連するアドレスが、制裁対象者ウォッチリストに掲載されているかどうかを確認します。ミキサーエクスポージャーは、ウォレットの資金が、資金の追跡を曖昧にするように設計されたサービスを通過したかどうかを確認します。これは、マネーロンダリングの典型的なシグナルです。ハイリスクカウンターパーティーエクスポージャーは、ウォレットがサービスを提供できないエンティティ—ダークネットマーケット、既知の盗難アドレス、ハイリスク取引所—と取引しているかどうかを確認します。1つのスクリーニングで0.15ドルで、これら3つの要素を構造化された形式で2秒未満で取得でき、フィアットレールと暗号資産の両方で機能します。

MCP経由で、エージェントはモジュールを呼び出し、直接統合と同様の構造化されたエクスポージャーペイロードを受信し、それをアナリストまたは自動化されたフローへの明確なゴー/ノーゴーの推奨事項に変換します。

エージェントをMCPサーバーに接続する

サーバーはStreamable HTTPを使用してhttps://mcp.didit.me/mcpで実行されます—ホスト型、またはオープンソースリポジトリからMITライセンスの下で自己ホスト型です。認証はOAuth 2.1とPKCEを使用します。初回接続時には「Diditでログイン」フローが開かれ、ホストされたエンドポイントに貼り付けるAPIキーはなく、エージェントはdidit:managementおよびdidit:verificationスコープを通じてコンソールロールを継承します—アカウントが許可する操作のみを実行できます。

サーバーを1行でClaude Codeに追加し、/mcpで確認します:

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

Claude Desktop、Cursor、VS Code、Windsurf、およびZedは、同じURLを指す小さなJSON構成を介して接続します。ChatGPT Developer Modeは、まだ初期段階であるOpenAIのベータ版MCPサポートを介して接続できます。そのため、そのサーフェスは実験的なものとして扱ってください。接続マトリックスはMCP概要ドキュメントにあります。

引き出し前にウォレットをスクリーニングする

暗号資産コンプライアンスの決定的な瞬間は、資金が離れる直前の瞬間です。そこで宛先をスクリーニングし、悪い引き出しが発生しないようにします。スクリーニングを後で行うと、すでに移動してしまったお金を追跡することになります。MCP経由で、その引き出し前のチェックは1文で表現できます:

「引き出しを承認する前に、このウォレットを制裁対象者およびハイリスクエクスポージャーについてスクリーニングしてください：0x9f8a…c210。」

エージェントは、アドレスでウォレットスクリーニングツールを呼び出し、2秒未満の応答を待ち、構造化された結果を返します。制裁対象者のヒットの有無、ミキサーエクスポージャーの有無と程度、およびウォレットが接続されているハイリスクカウンターパーティー。次に、アクションを推奨します—リリース、手動レビューのために保留、またはブロック—それを推進したエクスポージャーとともに。着信預金の場合、言い回しは同じです:

「この着信預金の送信元ウォレットをミキサーエクスポージャーと制裁対象者についてチェックし、アカウントに払い戻す前に確認してください。」

エージェントが会話を保持しているため、コンテキストを再入力することなく詳細を確認できます。「ミキサーから何ホップですか？」または「制裁対象者とリンクされているカウンターパーティーだけを表示してください。」

エクスポージャーを解釈し、送金をゲートする

すべてのヒットがブロックを意味するわけではなく、すべてのクリーンなスクリーニングがリリースを意味するわけでもありません。主要な取引所を介してミキサーから2ホップ離れたウォレットは、制裁対象のアドレスから直接資金を受け取ったウォレットとは異なるリスクです。この解釈の段階こそが、エージェントが価値を付加する場所です。なぜなら、単一のフラグに反応するのではなく、構造化されたエクスポージャーを推論するからです:

「そのウォレットについて、ミキサーエクスポージャーが直接的か間接的か、制裁対象のカウンターパーティーがどの程度近いか、そしてこれがあなたの引き出しポリシーを満たしているかどうか教えてください。」

エージェントは、エクスポージャーをあなたの閾値と比較し、その理由を説明して呼び出しを行います。直接的な制裁対象者エクスポージャーは自動的なブロックです。規制された会場を通じた遠く離れた希釈されたミキサーエクスポージャーは、注釈付きでクリアされる場合があります。人間の担当者がエッジケースの最終的な決定を行います。エージェントはルーチンなものを迅速かつ一貫して行い、各送金がどのようにゲートされたかの理由を文書化します。これは後で審査官が尋ねるものです。

トラベルルールの適用

機関間の適格な暗号資産送金には、トラベルルールの義務が伴います。送信プラットフォームは、送信者と受信者に関する識別情報を受信プラットフォームに渡す必要があります。Diditのウォレットスクリーニングはトラベルルールをサポートしているため、送金に必要なコンプライアンスデータを、ウォレットをスクリーニングするのと同じフローで処理できます。エージェントは、次のように準備できます:

「これは別の取引所への12,000ドルの送金です—ウォレットをスクリーニングし、トラベルルールの送信者と受益者の情報を準備してください。」

カウンターパーティーのスクリーニングと必要な送金情報の組み立ては1つの連続したステップになり、トラベルルールを適用する必要がある送金は、別のシステムへの手動での引き渡しなしにリリースされません。

より広範なリスク状況にウォレットスクリーニングを適合させる

ウォレットスクリーニングは単独ではほとんど役に立ちません。あなたが確信できない引き出しは、その背後にある顧客を見て、疑わしい送金のパターンは監視キューに属します。同じMCPサーバーは、トランザクションモニタリングとアンチマネーロンダリング（AML）スクリーニングも公開しているため、エージェントはそれらの間で1つの会話で移動できます。ウォレットをスクリーニングし、次に顧客に未解決の監視フラグがあるかどうかを確認し、状況に応じて口座所有者のAMLスクリーニングを実行します。エージェントは、すでに持っている不正ツールを調整し、「この引き出しは安全にリリースできますか？」という単一の質問で、すべての関連するシグナルを3つの別々のコンソール訪問に強制する代わりに呼び出すことができます。

無料でお試しください

MCPによる暗号資産コンプライアンスとは、あなたのチームが質問をする—このウォレットをスクリーニングし、トラベルルールを適用し、この引き出しをゲートする—そしてエージェントが資金が移動する前にエクスポージャー、理由、および擁護可能な決定を同じ交換で返すことを意味します。Diditは1,500以上の企業で使用されており、750万ドルの資金調達を受けており、Y Combinator W26企業であり、収益性があり、220以上の国と地域をカバーしています。無料でお試しください：毎月500回の無料チェック、MCPレイヤーは無料で、無料枠を超えたウォレットスクリーニングは1つあたり0.15ドルです。MCP概要を読み、開発者ハブを探索するか、オープンソースサーバーを自己ホストして、エージェントを今日の引き出しフローに接続してください。