EU CASP向け：MiCA、トラベルルール、ウォレットスクリーニング

EUの暗号資産サービスプロバイダー（CASP）は、ライセンス要件、情報交換義務、自社独自のリスク管理を区別して対応する必要があります。MiCAと資金移動規則（TFR）は、それぞれ異なる領域を定めています。ウォレットスクリーニングはリスクワークフローを支えるものであり、自社のサービスにどの法的義務が適用されるかを判断する代わりにはなりません。

各判断の根拠を個別に審査担当者へ提示

顧客確認、本人確認AML結果、ウォレット評価、取引記録、トラベルルールの情報交換ステータスを連携させた状態で維持してください。ウォレットのリスクスコアが低いことをもって、送金元および受取人の必須情報が交換済みであることの証明としてはなりません。

データモデル、対応ルート、ステータス遷移については、最新のトラベルルールガイドをご確認ください。

プロバイダーキーの持ち込み、または従量課金スクリーニングで開始

Diditのお客様は、ご自身のChainalysis APIキーをDiditに持ち込んでワークフロー内でオーケストレーションすることも、Diditで利用可能な他のウォレットスクリーニングプロバイダーを選択することも可能です。設定と対応ネットワークの詳細は、ウォレットスクリーニングのドキュメントをご確認ください。

個別のプロバイダーキーを用意せずに開始する場合は、公開価格である1件あたり$0.15のDiditの従量課金ウォレットスクリーニングをご利用ください。営業担当との通話なしで、Business Consoleから直接開始できます。2026年11月1日以降、無料プランには月あたり$10のクレジットが含まれます。11月の価格改定をご確認ください。

どちらのルートも開発者ファーストのワークフローに適しています。APIを使用し、MCPサーバーを通じてエージェントを接続し、周辺のカスタマージャーニーにはDiditのSDKを活用できます。ウォレットスクリーニングは、KYC、AML、取引モニタリングと同じワークフロー内で実行されます。アドレスを送信する前に、選択したプロバイダーのネットワーク対応状況をご確認ください。

取引相手の到達可能性を確認

利用可能な接続経路やネットワークへの参加要件はそれぞれ異なります。ご自身のアプリケーションのドキュメントでご確認ください。取引相手に到達するルートが存在しない場合は、社内のエスカレーションポリシーに従ってください。ウォレットスクリーニングの結果は、情報交換の不足を解消するものではありません。

スクリーニングを審査業務に連携

DiditのInvestigatorエージェントは、審査済み1件あたり$0.20で確認作業を行います。サポートエージェントはメッセージ1件あたり$0.02から利用可能です。Copilotはチームによるワークフロー構築を支援し、MCPサーバーを使用すれば自社のエージェントをDiditと連携させることができます。これらはウォレットスクリーニングのチェックとは別個の機能です。試算の際は、審査およびメッセージングの費用を分けて算出してください。Investigatorのドキュメント、エージェントとCopilotのアップデート、MCPのドキュメントを参照してください。

コンソールから始める

Business Consoleを開き、アプリケーションを選択して、Transactions > Settings > Provider Preferencesを設定します。従量課金ルートを選択するか、Marketplaceを通じて利用可能なプロバイダーキーを接続してください。その後、実際のネットワーク上でウォレットをテストし、返却されるスクリーニングステータスを確認します。インテグレーションガイドに従って進めてください。

チームに適した方法をお選びください。対応プロバイダーとの関係を維持することも、1件あたり$0.15の従量課金を利用して営業担当との通話なしでコンソールから開始することも可能です。