Diditの本人確認でCEI-BVS規制を乗り越える (JA)

CEI-BVSを理解するブラジルの金融機関は、CEI-BVS（Cadastro de Entidades Integradas - Busca de Verificação de Identidade e Segurança）規制に準拠する必要があり、詐欺と戦い、安全な取引を確保するために堅牢な本人確認プロセスが求められます。

コンプライアンスの課題CEI-BVS要件を満たすには、公式データベースと照合して顧客の身元を確認し、高度な詐欺防止策を実装し、安全で監査可能な検証記録を維持する必要があります。

高度なテクノロジーの活用AIを活用した本人確認、生体検知、生体認証マッチングを含む最新の本人確認ソリューションは、効率的かつ効果的なCEI-BVSコンプライアンスのために不可欠です。

DiditのシームレスなソリューションDiditは、モジュール式のIDプリミティブとオーケストレーションされたワークフローを備えた包括的なAIネイティブプラットフォームを提供し、ブラジルの金融機関が無料のCore KYCとセットアップ料金なしで、CEI-BVSコンプライアンスを容易かつ大規模に達成・維持できるようにします。

ブラジルの金融機関におけるCEI-BVSの義務

ブラジルの金融機関は、消費者を保護し、金融犯罪を防止するために設計された厳格な規制環境の中で事業を行っています。その基礎となる規制の1つがCEI-BVSであり、厳格な本人確認プロセスを義務付けています。CEI-BVS（Cadastro de Entidades Integradas - Busca de Verificação de Identidade e Segurança）は、金融機関がオンボーディング時およびそのライフサイクル全体を通じて、顧客の身元を確認するために徹底的なチェックを行うことを要求します。これは単にチェックリストにチェックを入れることではなく、信頼の基盤を築き、詐欺を防止し、金融システムの完全性を確保することです。コンプライアンス違反は、重大な罰則、評判の低下、金融犯罪のリスク増加につながる可能性があります。

機関にとって、これは基本的な書類チェックを超えて、リスクを正確に評価できる包括的な本人確認ソリューションを実装することを意味します。課題は、これらのチェックを効率的に実行し、正当な顧客に摩擦を生じさせることなく、ブラジル規制当局が定める特定の要件をすべて遵守することにあります。これには、政府の公式データベースとのデータ照合、生体認証の採用、およびすべての検証試行と結果の詳細な記録の維持がしばしば含まれます。

CEI-BVS準拠の本人確認戦略の主要コンポーネント

CEI-BVSコンプライアンスを達成するには、本人確認に対する多層的なアプローチが必要です。金融機関は、規制基準を満たし、詐欺と効果的に戦うために、いくつかの主要なテクノロジーとプロセスを統合する必要があります。その核となるのは、堅牢な本人確認であり、RG（Registro Geral）やCNH（Carteira Nacional de Habilitação）などのブラジルの公的身分証明書からデータをスキャンして抽出することを含みます。Diditの本人確認は、高度なOCR、MRZ、バーコードスキャンを利用して、文書データを正確にキャプチャし、検証します。

文書の真正性だけでなく、文書を提示している人物を確認することも重要です。ここで受動的・能動的な生体検知が機能し、個人が物理的に存在しており、ディープフェイクやなりすまし攻撃ではないことを保証します。これに続いて、1対1の顔照合と顔検索の生体認証が、生体セルフィーと身分証明書の写真を比較し、追加の保証層を提供します。さらに、CEI-BVSの重要なコンポーネントである金融犯罪に関与する個人を特定するために、グローバルなウォッチリストと制裁リストに対するAMLスクリーニングとモニタリングが不可欠です。住所確認も申請者の居住地を確認するのに役立ち、本人確認プロファイルを完成させます。これらすべてのコンポーネントをシームレスで自動化されたワークフローに統合することは、コンプライアンスと良好な顧客体験の両方にとって極めて重要です。

最新のKYCでオンボーディングと詐欺防止を効率化

従来のオンボーディングプロセスは、多くの場合手作業で紙ベースであり、CEI-BVSの要求や現代の顧客の期待に応えるには不十分です。長い検証時間と複雑な手続きは、高い離脱率と運用コストの増加につながる可能性があります。AIを活用した最新のKnow Your Customer（KYC）ソリューションは、この体験を変革します。検証ステップを自動化し、オーケストレーションすることで、金融機関はセキュリティを強化しながら、オンボーディング時間を数日から数分に大幅に短縮できます。

例えば、顧客は身分証明書の写真とセルフィーを撮るだけでオンボーディングを開始できます。Diditのプラットフォームは、文書の真正性確認のための本人確認、詐欺検出のための受動的生体検知、セルフィーと身分証明書の写真を比較するための1対1の顔照合など、必要なチェックを自動的に実行します。同時に、AMLスクリーニングがバックグラウンドで実行されます。このプロセス全体はユーザーフレンドリーに設計されており、明確な指示で顧客を各ステップに導きます。疑わしい文書やウォッチリスト上の潜在的な一致などの危険信号が現れた場合、システムは自動的に手動レビューのためにケースにフラグを立て、不正行為がすり抜けるのを防ぎながら、CEI-BVS規制への準拠を維持します。Diditのようなプラットフォームのモジュール式アーキテクチャにより、機関はこれらのワークフローを特定の危険許容度と規制義務に合わせて調整できます。

コンプライアンスのオーケストレーション：柔軟なワークフローと迅速な導入

CEI-BVSのような規制の動的な性質は、金融機関がアジャイルな本人確認システムを必要とすることを意味します。Diditのオーケストレーションされたワークフローは、新しいコンプライアンス要件や変化する詐欺の脅威に迅速に適応するために必要な柔軟性を提供します。ノーコードのビジュアルビルダーを使用することで、機関はID文書のスキャン、生体検知、AMLスクリーニングなど、さまざまなチェックを単一のまとまったフローに組み合わせた多段階の本人確認ジャーニーを設計できます。これは、CEI-BVSが要件を更新した場合でも、機関が広範な開発作業なしにDidit Business Consoleで既存のワークフローを修正できることを意味します。

このアプローチは、本人確認を必要とする新製品やサービスの市場投入までの時間も大幅に短縮します。新しいデジタルバンキング製品を発売する場合でも、新しい顧客セグメントに拡大する場合でも、準拠した検証フローを迅速に展開できる能力は、大きな競争優位性となります。Diditの検証リンクとQRコードはこれをさらに簡素化し、機関が数分で完全な本人確認フローを開始できるようにします。多くの場合、フロントエンド開発は不要です。これは、迅速で安全なオンボーディングを必要とするシナリオに特に役立ち、機関が電子メール、SMSを介して一意で安全なURLを共有したり、ウェブサイトに埋め込んだりして、ユーザーをDiditがホストする完全に準拠した安全な検証体験に誘導できるようにします。

Diditがブラジルの金融機関のCEI-BVSコンプライアンス達成を支援する方法

Diditは、ブラジルの金融機関がCEI-BVSコンプライアンスの複雑さを乗り切るのを支援するために独自の立場にあります。当社のAIネイティブのデベロッパーファーストIDプラットフォームは、堅牢で効率的な本人確認のために設計されたモジュール式で包括的なツールスイートを提供します。Diditを使用すると、機関はOCR、MRZ、バーコードスキャンを含む当社の高度な本人確認機能を利用して、RGやCNHなどのブラジルのIDを正確に処理できます。当社の受動的・能動的な生体検知と1対1の顔照合および顔検索の生体認証は、IDを提示している人物が本物であり、文書と一致することを保証し、高度な詐欺の試みを効果的に防止します。

コンプライアンスのために、DiditのAMLスクリーニングおよびモニタリング機能は検証ワークフローにシームレスに統合されており、CEI-BVSへの準拠に不可欠なグローバルウォッチリストに対するリアルタイムチェックを可能にします。ノーコードのBusiness Consoleからアクセスできるプラットフォームのオーケストレーションされたワークフローにより、機関は特定の規制要件とリスクプロファイルに合わせて調整されたカスタム検証ジャーニーを設計および展開できます。Diditは無料のCore KYCを提供しており、あらゆる規模の機関が利用でき、成功したチェックごとの支払いモデルとセットアップ料金なしの組み合わせにより、費用対効果を保証します。当社のモジュール式アーキテクチャは、必要なチェックから開始し、ニーズの進化に合わせてより高度な機能を簡単に拡張または追加できることを意味し、ブラジルでのすべての業務において継続的なコンプライアンスと強化されたセキュリティを保証します。

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