DiditのAPIとApache Airflowで複雑なAMLワークフローを構築 (JA-1)

シームレスな統合DiditのAPIは、AMLスクリーニングをきめ細かく制御し、既存のデータパイプラインやビジネスロジックへの深い統合を可能にします。これは、複雑なコンプライアンス環境にとって不可欠です。

自動オーケストレーションApache Airflowは、初期スクリーニングから継続的なモニタリングまで、多段階のAMLプロセスのスケジューリング、監視、管理を可能にし、タイムリーで一貫したコンプライアンスアクションを保証します。

カスタマイズ可能なワークフローDiditのモジュール式アーキテクチャとAirflowの柔軟性を活用して、特定のリスクプロファイル、規制要件、運用ニーズに適応するオーダーメイドのAMLワークフローを設計し、画一的な制限を回避します。

コンプライアンス効率の向上DiditのAIネイティブAMLスクリーニングとAirflowのオーケストレーション機能を組み合わせることで、手作業が大幅に削減され、精度が向上し、規制当局の審査に対応できる包括的な監査証跡が提供されます。

現代のAMLコンプライアンスの課題

アンチマネーロンダリング（AML）コンプライアンスは、複雑で常に進化する分野です。金融機関、フィンテック企業、その他の規制対象事業体は、違法な金融活動を検出し防止するために多大なプレッシャーに直面しています。これには、初期の顧客スクリーニングだけでなく、継続的なモニタリング、リスク評価、報告も含まれます。従来のAMLシステムは硬直的で統合が難しく、多くの場合、かなりの手作業を必要とするため、非効率性、運用コストの増加、潜在的なコンプライアンスギャップにつながります。この複雑さを乗り越える鍵は、新しい脅威や規制の変更に適応できる、インテリジェントで自動化されたスケーラブルなワークフローを構築することにあります。

堅牢なデータのためのDiditのAMLスクリーニングAPIの活用

効果的なAMLプログラムの核心は、包括的で最新のデータへのアクセスです。DiditのAMLスクリーニング＆モニタリング製品は、制裁リスト（OFAC、国連、EU）、PEPs（政治的要人）、ネガティブメディア、犯罪記録を含む1300以上のグローバルウォッチリストへのアクセスを提供します。この広範なカバレッジは、潜在的なリスクを特定するために不可欠です。DiditのAPIファーストのアプローチは、この豊富なデータと強力なスクリーニング機能を既存のシステムにシームレスに統合できることを意味します。手動検索やバッチ処理に頼るのではなく、顧客のオンボーディングや取引監視プロセスの一環として、リアルタイムのAMLチェックをトリガーできます。APIは構造化されたIDデータを返し、自動意思決定と誤検出の削減を可能にします。このモジュール性により、必要なコンポーネントのみを使用し、オーケストレーションされたワークフローに完全に適合させることができます。

ワークフローオーケストレーションのためのApache Airflowの導入

Diditが強力なAMLスクリーニングエンジンを提供する一方で、データ取り込みから意思決定、報告に至るまで、コンプライアンスの全行程をオーケストレーションするには、堅牢なワークフロー管理システムが必要です。ここでApache Airflowが輝きます。Airflowは、ワークフローをプログラムで作成、スケジュール、監視するために使用されるオープンソースプラットフォームです。その有向非巡回グラフ（DAG）構造により、複雑なタスクシーケンスを定義し、依存関係を管理し、再試行や失敗を適切に処理できます。AMLの場合、Airflowは次のことができます。

• 定期チェックのスケジュール: 顧客ベースの更新されたウォッチリストに対する日次、週次、月次の再スクリーニングを自動化します。
• リアルタイムスクリーニングのトリガー: 新しい顧客のサインアップや高リスク取引時に、Didit AMLチェックを即座に開始します。
• データパイプラインの管理: さまざまなデータソースと統合して顧客情報を収集し、プロファイルを充実させ、これをDiditのAPIに供給します。
• 条件付きロジックの処理: DiditのAMLスクリーニング結果（例：一致が見つかった、一致が見つからない、部分一致）に基づいて、Airflowは手動レビューの開始、アカウントのフラグ付け、コンプライアンス担当者へのエスカレーションなどの後続のアクションをトリガーできます。
• 監視とアラート: すべてのAMLタスクのステータスを可視化し、失敗や重要なイベントについてアラートを送信します。

DiditとAirflowを統合したAMLワークフローの構築

DiditのAPIとApache Airflowを組み合わせることで、AMLコンプライアンスのための強力な相乗効果が生まれます。一般的な顧客オンボーディングのシナリオを考えてみましょう。

1. ユーザーオンボーディングのトリガー: 新しいユーザーがプラットフォームにサインアップします。
2. Airflow DAGの開始: Airflow DAGがトリガーされ、ユーザーの詳細が取得されます。
3. Diditによる本人確認: DAGはまずDiditの本人確認API（OCR、MRZ、パッシブ＆アクティブライブネスを含む）を呼び出し、ユーザーの本人確認書類を検証し、実在の人物であることを確認します。
4. DiditによるAMLスクリーニング: 本人確認が成功すると、DAGは抽出されたIDデータを使用してDiditのAMLスクリーニングAPIを呼び出します。
5. Airflowの決定ノード: AMLスクリーニング結果（例：is_flagged: trueまたはis_flagged: false）に基づいて、Airflowはワークフローの方向を決定します。
6. 条件付きアクション:
   • AMLフラグがない場合、ユーザーオンボーディングは続行されます。
   • 潜在的な一致が見つかった場合、Airflowは自動的にケース管理システムにケースを作成したり、コンプライアンスアナリストに通知したり、追加のデータ収集をトリガーしたりできます。
7. 継続的なモニタリング: 別個のAirflow DAGをスケジュールして、DiditのAPIを介して更新されたAMLデータベースに対してすべてのアクティブユーザーを定期的に再スクリーニングし、継続的なコンプライアンスを保証できます。

この統合アプローチにより、企業は非常に回復力があり、監査可能で自動化されたコンプライアンスフレームワークを構築でき、人為的ミスを最小限に抑え、効率を最大化できます。Diditのモジュール設計により、必要な検証ステップを正確に組み込むことができ、Airflowはデータフローと意思決定の複雑な連携を処理します。

Diditがどのように役立つか

Diditは、このような複雑なオーケストレーションを可能にする基盤となるAIネイティブのIDおよびAMLインフラストラクチャを提供します。ビジネスコンソール内のオーケストレーションされたワークフローを使用すると、AMLスクリーニングを含む多段階の本人確認ジャーニーをコードを1行も書かずに視覚的に設計できます。しかし、独自の要件やAirflowで構築された既存の高度なデータパイプラインを持つ組織にとって、DiditのクリーンなAPIは比類のない柔軟性を提供します。ホワイトラベル機能を提供し、シームレスなブランド体験を保証し、開発者ファーストのアプローチへのコミットメントは、即時のサンドボックスと包括的なドキュメントを意味します。無料のコアKYCと、セットアップ費用なしの成功チェックごとの従量課金モデルにより、Diditは、あらゆる規模の企業が高度なAMLコンプライアンスにアクセスでき、スケーラブルに利用できるようにし、法外なコストなしで堅牢なAI搭載システムを構築できるようにします。

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