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Diditが750万ドルを調達、本人確認と不正対策のインフラを構築
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ブログ ・ 2026年3月13日

2026年AMLスクリーニングツール上位8選：コンプライアンスの簡素化

2026年の優れたAMLスクリーニングツール8選を、スクリーニング、継続的モニタリング、公開価格、1つのアカウントの対応範囲で比較。ランキング1位はDidit：スクリーニング$0.20、年間モニタリング$0.07、KYC、KYB、エージェント対応。

By Didit更新日
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要約

既存の業務フロー内にスクリーニングを1つのステップとして組み込み、明確な価格体系と監査人に提出可能な証跡を揃えることで、AMLコンプライアンスは簡素化されます。以下に挙げるAMLスクリーニングツール8選のランキングにおいて、Diditは第1位となっています。スクリーニング、継続的モニタリング、KYC、KYB、トランザクションモニタリングが1つのアカウントに集約され、それぞれ定価が公開されています。[1]

  • Didit：AMLスクリーニングは1件あたり$0.20、継続的モニタリングはユーザー1人あたり年間$0.07、完全なKYCは$0.33。[1]
  • 選出された8つのツールすべてにおいて、制裁リストおよびPEPスクリーニングと再スクリーニングの実施が文書化されています。相違点は価格モデルと、併せて購入が必要となる追加機能です。
  • 競合他社に関する情報は各社の公開ページ（2026年10月25日確認）に基づいており、すべて引用元を明記しています。

最終確認日：競合他社の情報源は2026年10月25日、Diditの対応範囲は2026年10月27日確認 · 法的助言ではありません

多くのチームにおいて、スクリーニングの呼び出しそのものに時間を取られることは稀です。時間を消費するのはその周辺業務です。別のスクリーニングベンダーをオンボーディングに接続し、その照合結果を本人確認記録と照合し、リスト更新時に同じ顧客を再調査し、それらすべてを監査人に説明する作業です。コンプライアンスをシンプルにするとは、そうした業務の継ぎ目を減らすことを意味します。

当社はDiditを開発しているため、本稿は独自のランキングとしてお読みください。他社7社に関するすべての事実は、2026年10月25日時点で確認された各社の公式ウェブサイトおよびドキュメントに依拠しています。機能がそれらのページに記載されていない場合は「公開ページに記載なし」と記し、それ以上の断定は避けています。

公的記録の証跡と不正シグナルを同一の記録に集約

Diditは各国の政府データベースへの直接接続を実現しました。Database Validation（データベース検証）は45カ国およびGlobalグループを対象としており、単独での実行も、書類検証、生体検知（ライブネス）、顔照合に追加するチェックとしても実行可能です。身分証書類とセルフィーは、公的記録とは異なる問いに答えるものです。追加の照会によって、選択された公的機関の情報源と身元情報フィールドを照合します。その政府機関水準の証跡を、デバイスフィンガープリンティング、IP分析、メールや電話のリスクシグナルと同一のワークフロー、記録、APIレスポンス内で統合します。

Non-document lookup（書類不要の身元照会）は、書類の撮影を行わずに、対象者が身元確認番号と該当国で必要とされる詳細情報を入力する独立した本人確認ルートです。Database Validationは単体で実行することも、先行するワークフローステップで収集されたデータを裏付けるために実行することも可能です。情報源、返却フィールド、同意要件、価格はサービスごとに異なります。アルゼンチンのRENAPERやパナマのSIBでは、セルフィーと公的台帳の写真の照合に対応しています。一致する台帳記録はお客様のポリシーに基づいて評価すべき証跡であり、なりすましに対する完全な保証を提供するものではありません。

国別の確認済み公的eID

現在のスキームドキュメントが、これらの稼働中ルートを確認しています。公的eIDページでは、ワークフローと書類フォールバックについて説明しています。発行機関が身元属性に署名し、Diditは同一の検証ワークフロー内でその結果を検証します。

公的eID確認済みの国
MitIDデンマーク
BankID Swedenスウェーデン
iDINオランダ
Finnish Trust Networkフィンランド
Smart-IDエストニア、ラトビア、リトアニア、ベルギー
Mobile-IDエストニア、リトアニア

署名された検証結果には、氏名、生年月日、スキーム識別子、およびスキームから提供される保証情報が含まれます。MitIDは仮名化されたCPRエイリアスを使用します。これらの稼働中ルートは顔写真を返却しないため、eID検証結果自体はセルフィー照合にはなりません。自社ポリシーで顔照合が必要な場合は、書類撮影または該当する照会を通じて有効な基準データを収集してください。eIDの結果単体ではそれらを提供しません。書類によるフォールバックと適切なワークフロー分岐を設定してください。eIDAS 2.0の枠組みにおけるEUDI Walletの受け入れは近日公開予定であり、広範なカタログが現在稼働中の国別対応範囲を意味するものではありません。

政府データベースサービスおよび公的eID検証には、それぞれ個別の料金が適用されます。これらは、フォールバックや追加で完了したモジュールと同様に、$0.33の書類KYCバンドルとは別料金です。公開されているモジュール価格により、チームは実際のワークフローにかかるコストを正確に見積もることができます。公的な身元証明と不正対策シグナルが常に結びつき、選択したチェック項目とその結果を1つの連携で利用できるという実用的なメリットが得られます。

2026年10月25日に調査した競合他社の中では、Sumsubが一部の法域におけるグローバルデータベース検証を文書化しており（Global database verification）、Truliooはグローバルな身元台帳チェックを提供しています（AML screening）。IDnowは一部の欧州向け検証方法に対応しています（Identity verification）。ただし、45カ国にわたる統合された直接データベース検証や、MitID、BankID Sweden、Finnish Trust Network、Smart-ID、Mobile-IDに対するネイティブ対応については、Jumio（Products）およびVeriff（AML screening）の公開情報では確認されていません。

主要AMLスクリーニングツール8選の概要

ベンダー位置付け公開価格継続的スクリーニングKYCおよびKYBトランザクションモニタリングウォレットスクリーニングエージェントまたはMCP
Didit同一の身元確認・不正防止アカウント内でのスクリーニングスクリーニング1回あたり$0.20[1]ユーザー1人あたり年間$0.07[1]登記データ、所有構造/UBO、役員、法人AMLを網羅するKYBに加え、紐付けられた所有者KYC[8]トランザクション1件あたり$0.02[1]従量課金制で1回あたり$0.15、または利用可能な自社プロバイダーキーの持ち込み[7]Investigator、Copilot、MCP[11][12]
Sumsub料金ページでは非規制企業向けにBasic、小規模で検証を実施する規制企業向けにComplianceを位置付け[20]Basicは検証1件あたり$1.35（月額最低利用料$149）、Complianceは$1.85（最低利用料$299）、Customは要問い合わせ、アドオン価格公開[20]対応；初回チェックおよびその後の確認された一致1件ごとに$0.08の個別料金。プランおよびアドオンの対象範囲はDiditのモジュール価格と異なります[19][20]対応；CustomプランでKYB対応[48][20]対応、Customプラン[20][21]対応[22]エージェントによるアカウント操作を可能にするMCPサーバー、Summy AI copilot[23][46]
Personaプラットフォーム向けの設定可能なオンボーディングEssentialは年払いで月額$250から[25]対応[24]対応；GrowthプランでKYB対応[25]早期アクセス[24]アドレスレポート、OFACのみ[26]2つのMCPサーバー[27]
Veriff中小企業向けのセルフサービス型検証月額最低利用料$49、検証1件あたり$0.80から；AMLは+$0.64[29]検証1件あたり+$0.09[29]対応[30]公開ページに記載なし[30]公開ページに記載なし[30]公開ページに記載なし[50]
Truliooクロスボーダー企業のオンボーディング公開ページに記載なし[31]対応[31]対応[32]公開ページに記載なし[51]公開ページに記載なし[52]MCP、まずはKYB向け、要問い合わせ[33]
Jumio規制業界の大企業向け公開ページに記載なし[53]メールまたはAPIによるアラート[34]KYC[35]；KYBは記載なし[35]公開ページに記載なし[34]公開ページに記載なし[54]公開ページに記載なし[55]
Entrust (Onfido)規制企業および大規模デジタルビジネス向け公開ページに記載なし[56]24時間ごと[37]KYC[43]；KYBは記載なし[57]公開ページに記載なし[38]公開ページに記載なし[37]MCPサーバーやエージェントツールキットの記載なし、llms.txtインデックス公開[57]
IDnow欧州の規制大企業向け公開ページに記載なし[58]対応[39]KYC[42]；フランス向けKYBはプレビュー版[41]公開ページに記載なし[39]公開ページに記載なし[59]公開ページに記載なし[60]

「公開ページに記載なし」は、2026年10月25日確認時点で各ベンダーの公式公開ページに見当たらなかった項目を示します。Diditの列：docs.didit.me。

ランキングの選定基準

本ランキングはDiditが公開しています。ここでの「シンプル」には明確な基準があり、Diditを含むすべてのベンダーに5つの評価基準を適用しました。本人確認と同一フロー内でのスクリーニングおよび再スクリーニングの可否、同一アカウントがカバーする範囲（法人確認、トランザクションおよびウォレット監視）、営業担当者と話す前に価格を確認できるか、エージェントが審査業務をどれだけ代行できるか、そして各判断に伴ってどれだけの証跡が返却されるかです。公開ページのみを調査対象としたため、ログインや営業への問い合わせが必要な情報は記載なしとして扱っています。Diditはこれらの基準で最も高い評価を得たため、当社の編集上の視点に基づき第1位に位置付けています。2位から8位は、各ベンダーが文書化している範囲と、価格が公開されているかどうかに基づいて順位付けされています。

ランキング一覧

1. Didit

Diditは身元確認と不正防止のためのインフラです。1つのアカウントでKYC、KYB、AMLスクリーニング、継続的モニタリング、トランザクションモニタリング、ウォレットスクリーニングを実行でき、チェックごとの料金設定となっています。[2][4]

最適な対象：AMLスクリーニングを別のベンダーの統合ではなく、オンボーディングの1ステップとして組み込みたいチーム。

継ぎ目のないスクリーニング。ワークフローにAMLステップを追加するだけで、検証直後の人物を1,300件以上のウォッチリストと照合してスクリーニングできます（1回あたり$0.20）。[1][2] 継続的モニタリングはユーザー1人あたり年間$0.07で、1回のAPI呼び出しで最大1,000人の顧客に対して有効化でき、実行前に見積費用を確認できます。[1][3] ワークフロービルダーでは構築中に各ステップの価格が表示され、分岐を1つのパスに再統合できるため、ポリシーで指定された箇所でのみスクリーニングを実行できます。[16]

照合に必要なすべての周辺機能。完全なKYCチェック（身元証明書の検証、パッシブ生体検知、顔照合、デバイスおよびIP分析）は220カ国・地域以上、14,000種類以上の書類を対象に$0.33で利用できます。[1] 政府機関および公的機関のデータベース照会は、45カ国およびGlobalグループにおいてサービスごとに仕様が文書化されています。[10] 法人確認は1社あたり$2.00から開始可能で（登記検索APIは無料、登記プランの階層は法域によって異なります）、申告された各所有者や役員を会社の公式書類と照合し、スクリーニングを実施したうえで、それぞれに連携されたKYCを送信します。[8][9] オンボーディング後、トランザクションモニタリングは150以上のプリセットルールを用いて法定通貨または暗号資産の取引を1件あたり$0.02でスコアリングします。サポート対象ブロックチェーンアドレスのウォレットスクリーニングは、従量課金制（1回あたり$0.15）、または利用可能な自社プロバイダーキーのオーケストレーション（本記事ではこのルートの価格を設定していません）により、署名付きPDFレポート付きで実行されます。[5][7] 案件の最終段階では、担当チームが提出するためのFIU報告書ドラフトとコンプライアンスPDFエクスポートが生成されます。[6]

審査キューを担当するエージェント。Diditはエージェント機能を備えています。Investigatorエージェントは、審査待ちの各検証、トランザクションアラート、案件を読み込み、根拠となった証跡を引用した推奨事項付きレポートを作成します。チームが設定したポリシーと自律性の範囲内でのみ自律的な判断を下し、規制当局への報告書を決して提出することはなく、すべての決定がログに記録されます。[11] Growthプラン以上で利用可能で、組織ごとに有効化され、審査対象項目1件あたり$0.20の費用がかかります。サポートエージェントはユーザーからの問い合わせ対応を1メッセージあたり$0.02から行います。Didit CopilotはBusiness Console内で動作し、指示内容から検証済みのドラフトワークフローを構築し、参照したドキュメントを引用します。[15] 公開にはユーザーの確認が必要であり、ワークフロー編集時には変更カードに変更内容が一覧表示され、「元に戻す」で元に戻すことができます。[14] 自社エージェントはOAuth 2.1経由でmcp.didit.meのホスト型MCPサーバーに接続し、検証、アラート、案件、証跡を調査できます。[12]

監査人が理解できる証跡。セッションごとの決定では、各チェックの結果、抽出されたフィールド、撮影された画像や動画、決定の背景にある警告が、1回のAPI呼び出しですべて返却されます。[17] アカウントは自身ですぐに開設でき、サンドボックスでテストし、プリペイドクレジットから定価で支払うことができます。[1]

2. Sumsub

Sumsubは、KYC、KYB、AMLスクリーニング、トランザクションモニタリング、暗号資産監視、トラベルルールを網羅する検証・コンプライアンスプラットフォームを提供しています。[19]

Sumsubの料金ページでは、Basicプランは非規制企業向け、Complianceプランは小規模で検証を実施する規制企業向けと位置付けられています。[20]

Sumsubは国、リスクレベル、その他の基準によって設定可能なノーコードワークフロー構築機能[44]、本番環境とサンドボックス環境を備えた公開REST API[45]、OpenAPI仕様、およびllms.txtドキュメントを公開しています。[46] セルフサービスのBasicプランおよびComplianceプランが用意されています。[20] Sumsubは220カ国・地域以上、14,000種類以上の身分証書類への対応を表明しています。[47]

Sumsubは制裁、PEP、否定的メディア情報に対するスクリーニングを継続的な再スクリーニングとともに実施します。[19] 同社の法人検証では商業登記チェックを実行し、同一フロー内で実質的支配者（UBO）および役員の検証を行います。[48] また、get-applicant APIにより審査結果やリスクラベルを含む申請者データが返却されます。[49] エージェントによるアカウント操作を可能にするMCPサーバーと、Summy AI copilotが文書化されています。[23][46]

料金ページには、Basicが検証1件あたり$1.35（月額最低利用料$149）、Complianceが$1.85（最低利用料$299）、Customは要問い合わせ、各種アドオン料金が公開されています。ComplianceカードにはAMLスクリーニング、継続的モニタリング、住所確認が記載されていますが、料金表では含まれる機能と有料アドオンが区別されています。法人確認とトランザクションモニタリングの条件は別途ご確認ください。[20][21] セルフサービスプランでの継続的AMLモニタリングは初回チェックおよび一致確認1件あたり$0.08となっており、Diditのユーザー1人あたり年間$0.07とは課金単位が異なります。[20] SumsubのBasicはID検証、生体検知、顔照合を対象とし、同社のComplianceプランおよび有料アドオンは機能の対象範囲が異なるため、Diditの$0.33バンドルとは構成が異なります。また、これらのプラン料金はDiditのスクリーニング1回$0.20に相当する単体のAMLスクリーニング料金ではありません。詳細はSumsubの代替ツール比較ページをご覧ください。

3. Persona

Personaは、KYC、KYB、スクリーニング、ケース管理モジュールを備えた設定自在な本人確認プラットフォームを提供しています。[25]

最適な対象：自社専用のオンボーディングフローを細かく設計したいマーケットプレイスやオンラインプラットフォーム。

Personaは個人および法人を対象に、制裁、PEP、否定的メディア情報に対する継続的なスクリーニングを実施します。[24] トランザクションモニタリングは早期アクセスとして記載されており、ヘルプセンターによると同社の暗号資産アドレスレポートが検索する対象はOFACリストのみとなっています。[24][26] 詳細はPersonaの代替ツール比較ページをご覧ください。

4. Veriff

Veriffは、書類およびセルフィーによる本人確認を提供し、データベース、AML、年齢確認、生体認証、法人確認のアドオンチェックを備えています。[29]

最適な対象：月額プランでセルフサービスの身元確認を導入したい小規模事業者。

VeriffはPEPや制裁リスト、否定的メディア情報に対するスクリーニングと継続的モニタリングを実施します。[28] セルフサービスプランは月額最低利用料$49、検証1件あたり$0.80から開始でき、AMLスクリーニングは+$0.64、継続的モニタリングは検証1件あたり+$0.09が加算されます。[29] トランザクションモニタリングおよびウォレットスクリーニングは公開ページに記載されていません（2026年10月25日確認）。[30] 詳細はVeriffの代替ツール比較ページをご覧ください。

5. Trulioo

Truliooは、身元情報および登記データソースのグローバルネットワークを基盤とした個人・法人確認を提供し、AMLスクリーニングや不正シグナルを備えています。[32]

最適な対象：国境を越えて多数の企業とその実質的支配者をオンボーディングするグローバル企業。

Truliooは個人、法人、UBO、重大な支配権を持つ個人（PSC）を対象に、制裁、PEP、ウォッチリスト、否定的メディア情報のスクリーニングを行い、オンボーディング後の継続的モニタリングも提供します。[31] 提供されるホスト型MCPサーバーは当初KYBに重点を置いており、アクセスは要問い合わせとなっています。[33] 価格、トランザクションモニタリング、ウォレットスクリーニングは公開ページに記載されていません（2026年10月25日確認）。[31][51][52] 詳細はTruliooの代替ツール比較ページをご覧ください。

6. Jumio

Jumioは、書類、生体認証、AMLスクリーニングチェックを備えたエンタープライズ向け本人確認を提供しています。[35]

最適な対象：規制業界の大手企業。

Jumioは制裁リスト、PEPリスト、否定的メディア情報に対するスクリーニングを行い、メールまたはAPI経由で継続的モニタリングアラートを送信し、一致カテゴリとともに合格または警告の結果を返却します。[34][36] 法人確認、トランザクションモニタリング、ウォレットスクリーニング、MCPサーバー、価格については公開ページに記載されていません（2026年10月25日確認）。[35][34][54][55][53] 詳細はJumioの代替ツール比較ページをご覧ください。

7. Entrust Identity Verification（旧Onfido）

Entrust Identity Verification（旧Onfido）は、Workflow Studioで統合された、データベースおよびウォッチリスト照会を伴う書類・生体認証による本人確認を提供しています。[37]

最適な対象：すでにEntrustの身元確認製品を導入している大規模な規制企業。

同社のウォッチリストスクリーニングは制裁、PEP、否定的メディア情報を対象とし、最低24時間ごとに更新され、継続的モニタリングは24時間ごとに再スクリーニングを実施します。[37] AMLページではオンボーディング時や取引時のチェック自動化について言及されていますが、具体的なモニタリング製品名は記載されていません。[38] 価格、KYB、ウォレットスクリーニングは公開ページに記載されていません（2026年10月25日確認）。[56][57][37] 詳細はOnfidoの代替ツール比較ページをご覧ください。

8. IDnow

IDnowは、ビデオベースの検証や電子署名を含む、欧州の規制企業向けの本人確認を提供しています。[42]

最適な対象：欧州の規制対象企業。

IDnowは顧客をPEP、制裁、否定的メディア情報リストと照合し、新たな一致がないか顧客ベースを監視します。[39] ドキュメントによると、プラットフォームのPEPおよび制裁ステップは設定されたサードパーティプロバイダーを通じて実行されます。[40] 価格、トランザクションモニタリング、ウォレットスクリーニングは公開ページに記載されていません（2026年10月25日確認）。[58][39][59] 詳細はIDnowの代替ツール比較ページをご覧ください。

シンプルなAML運用の流れ

1人物の検証

書類、生体検知、顔照合：定価$0.33。

2同一フロー内でスクリーニング

制裁、PEP、否定的メディア情報：1回あたり$0.20。

一致の可能性はあるか？

はい

審査へ回す

Investigatorが根拠を明記したレポートを作成。自律権限を付与していない限り、アナリストが判断します。

いいえ

承認して監視を継続

継続的モニタリング：ユーザー1人あたり年間$0.07。

初回のチェックから継続的モニタリングまでを1つのアカウントで完結。[1][3][11]

AMLスクリーニングツールの選び方

  • フロー全体のコストを見積もる：身元確認、スクリーニング、1年間の再スクリーニング、必要な法人確認。
  • 一致時に何が返却されるか確認する：単なるフラグか、アナリストや監査人が検証できる証跡か。
  • トランザクション監視やウォレット監視で同一の顧客記録が使用されるかを確認する。
  • エージェントに単独で任せる範囲を決め、キューごとに制限可能か確認する。

重要ポイント

  • Diditは、$0.33のKYCチェックと同一のフロー内で、スクリーニングを$0.20、継続的モニタリングをユーザー1人あたり年間$0.07で提供します。
  • 8社すべてが再スクリーニングを伴うスクリーニングを文書化していますが、費用の公開や同一アカウント内での資金モニタリングに対応しているベンダーは限られます。
  • Investigatorエージェント、Copilot、MCPサーバーにより、設定したポリシーの範囲内で審査や構成作業を効率化できます。

2026年10月25日時点の価格

Diditのプラン体系は2026年11月1日に改定されます。本稿に記載されているチェックあたりの定価は新プランでも変更されません。[18]

よくある質問

AMLスクリーニングツールは何をチェックしますか？

オンボーディング時、およびリストや顧客情報に変更が生じた際に、個人や法人を制裁リスト、政治的著名人（PEP）リスト、否定的メディア情報と照合します。Diditは1回あたり$0.20で1,300件以上のウォッチリストと照合します。[1]

料金を公開しているAMLプロバイダーはどこですか？

Diditはスクリーニングと継続的モニタリングの定価を公開しています。[1] SumsubはBasicプランとComplianceプランの料金、アドオン料金、継続的AMLモニタリングの料金を公開し、Customは要問い合わせとしています。PersonaとVeriffはプラン料金を公開しています。Trulioo、Jumio、Entrust、IDnowの価格は公開ページに記載されていません（2026年10月25日確認）。[20][25][29][31][53][56][58]

AMLスクリーニング単体で十分ですか？

通常は不十分です。規制対象企業も本人確認を実施し、法人顧客の所有者を確認し、オンボーディング後の取引を監視します。Diditはこれらすべてを1つのアカウントで処理するため、スクリーニングの一致結果を顧客に関する他の把握情報と並べて確認できます。[4][8]

本格導入の前にDiditを試すことはできますか？

はい。アカウントを開設してサンドボックスで直接テストでき、その後は定価のプリペイドクレジットによるチェックごとの支払いが可能です。[1]

2026年において最適なAMLスクリーニングツールはどれですか？

当社のランキングでは、スクリーニング、継続的モニタリング、KYC、KYB、トランザクションモニタリングを公開価格で1つのアカウントにまとめ、ポリシーに従って審査キューを処理するエージェントを求めるチームにとって、Diditが最適です。なお、当社はDiditの開発元であるため、その点をご考慮のうえ各ベンダーの最新情報をご確認ください。[1][11]

DiditでワークフローにAMLスクリーニングを追加

サンドボックスでワークフローを構築し、本番運用の前に各ステップの価格を事前に確認できます。

検証を開始するAMLのドキュメントを読む

Watch: AML Screening: Sanctions, PEPs & Adverse Media (Didit Academy)

AMLおよびオンボーディング機能の詳細比較

効果的なAMLコンプライアンスには、身元証明、名寄せ（エンティティ解決）、継続的モニタリング、取引監視の連携が必要です。以下の表では、大まかな要約では省略されがちな詳細機能を網羅し、Diditのモジュール式プラットフォーム（2026年10月27日確認）と、競合他社の公開情報（2026年10月25日確認）に記載された対応範囲を比較しています。

機能 / 導入タスクDiditのプラットフォーム機能競合他社の文書化された範囲
書類KYCおよび対応範囲220カ国・地域以上の14,000種類以上の書類に対応。完全な書類KYCバンドルは、身分証、パッシブ生体検知、顔照合、デバイス・IP分析を含め$0.33。再利用可能なKYCは無料、住所証明は$0.20、年齢推定は$0.10。ドキュメントSumsubは220カ国・地域以上の14,000種類以上の書類を文書化（ID verification）。Persona、Veriff、Jumio、Entrust、IDnowはグローバル書類KYCを文書化（Persona、Veriff、Jumio、Entrust、IDnow）
書類不要の身元照会国民識別番号および必要情報を国固有の信頼できる公的情報源と照合。サービスごとの項目と価格を参照。ドキュメントTruliooはデータソース経由の本人確認を文書化（AML screening）。Veriff（Know your business）やEntrust（Entrust llms.txt）の公開情報では未確認
NFCチップ検証NFC電子パスポートおよびeIDチップ検証を$0.15で提供。ドキュメントIDnowで文書化（Biometric verification）；Veriffの公開セルフサービスドキュメントでは未確認（Veriff pricing）
生体検知（Liveness）パッシブ生体検知（ワークフロー内$0.10、スタンドアロンAPI $0.05）およびアクティブ生体検知（$0.15）。ドキュメントSumsub（Sumsub）、Persona（Persona）、Veriff（Veriff）で文書化；引用されたページでは個別切り出しの単体生体検知価格は未確認
顔照合（1:1）1:1の生体顔照合を$0.05で提供。$0.33のKYCバンドルに含まれます。ドキュメントSumsub（Sumsub）、Persona（Persona）、Veriff（Veriff）で文書化；引用されたページでは単体での$0.05の顔照合料金は未確認
政府データベース検証45カ国およびGlobalグループでのDatabase Validation。書類、生体検知、顔照合に信頼できる公的証跡を追加。情報源、同意、フィールド、価格はサービスにより異なります。ドキュメントSumsubはグローバルデータベース検証を文書化（Global database verification）。Truliooは政府記録への接続を提供（KYB business verification）。IDnowの公開ドキュメントでは未確認（IDnow）
公的eIDおよびデジタルID公的eID：上記で確認された国のMitID、BankID Sweden、iDIN、Finnish Trust Network、Smart-ID、Mobile-ID。EUDI Wallet受け入れは近日公開予定。ドキュメントIDnowは一部の欧州eID方式を文書化（Identity verification）。MitID、BankID Sweden、Finnish Trust Network、Smart-ID、Mobile-IDへの対応はJumio（Jumio products）やVeriff（Veriff）の公開ページでは未確認
デバイスフィンガープリンティング・IP分析デバイスフィンガープリンティング、IPリスク、VPN/プロキシ/Tor検出、位置情報の一貫性判定。セッション内ユニットあたり$0.03、または$0.33のフルKYCバンドルに包含。ドキュメントPersonaはデバイスインテリジェンスを文書化（Anti-money laundering）。Sumsubは不正リスクスコアリングを提供（AML screening）。Truliooの公開ページでは単体価格は未確認（AML screening）
メールおよび電話番号の検証メール（$0.03）および電話（$0.04＋通信事業者費用）の所有権確認とリスクシグナルを同一ワークフロー内で提供。メール機能ドキュメント · 電話機能ドキュメントPersonaはメール・電話検証を文書化（Persona plans）。Sumsubはメール・電話チェックを包含（Sumsub pricing）。Truliooの公開セルフサービス価格では未確認（AML screening）
1:N顔検索・重複リスト照合自社ユーザーおよびブロックリストに対する1:N顔検索、さらにワークフロー横断のホワイトリストやカスタムリストに対応。ドキュメントSumsubは顔重複チェックを文書化（AML screening）。Personaはカスタムリストとの生体照合を提供（Persona pricing）。Veriffの公開セルフサービス機能では未確認（Veriff pricing）
AMLウォッチリストスクリーニング検証された人物と紐付けられた、スクリーニング$0.20および継続的AMLモニタリング（ユーザー1人あたり年間$0.07）。ドキュメントランクインした全ベンダーで文書化；SumsubはCompliance配下にAMLを記載し個別のアドオン料金を公開、$1.85の検証プランは単体のAML料金ではありません（Sumsub pricing）；Veriffは+$0.64のアドオン料金（Veriff pricing）
継続的AMLモニタリング検証済み人物に紐付けられ、新たなリスト該当を再スクリーニングする継続的AMLモニタリングをユーザー1人あたり年間$0.07で提供。ドキュメントSumsubはチェックおよび一致ごとに$0.08（Sumsub pricing）。Veriffは検証ごとに+$0.09（Veriff pricing）。Entrustは24時間ごとに再スクリーニング（Watchlist screening）。その他は公開価格なし
トランザクションモニタリング（KYT）リアルタイムルールエンジン、150以上のプリセットルール、検証済みユーザーと紐付くアラートを備えたトランザクションモニタリングを1件あたり$0.02で提供。ドキュメントSumsubはCustomプランで提供（AML transaction monitoring）。Personaは早期アクセスと記載（Anti-money laundering）。引用された公開ページではVeriff（Veriff KYB）、Trulioo（Trulioo llms.txt）、Jumio（Jumio screening）について未確認
暗号資産ウォレットスクリーニング対応ブロックチェーンアドレスのウォレットスクリーニングを、従量課金制で1回$0.15、または利用可能な自社プロバイダーキーの持ち込み（本記事ではこのルートの価格を設定していません）で提供。ドキュメントSumsubは暗号資産ウォレット監視を文書化（Crypto monitoring）。PersonaはOFACリストのみを検索（Crypto report）。引用された公開ページではVeriff（Veriff KYB）、Trulioo（Trulioo crypto）、Jumio（Jumio crypto）、Entrust、IDnowについて未確認
トラベルルール対応IVMS 101メッセージング、VASPディレクトリ、取引相手デューデリジェンス、ウォレットアドレス帳、所有権証明。トランザクションモニタリング概要Sumsubはトラベルルール対応を文書化（Crypto monitoring）。Persona（Persona）、Veriff（Veriff KYB）、Trulioo（Trulioo llms.txt）、Jumio（Jumio crypto）、Entrust、IDnowの公開情報には記載なし
法人確認（KYB）商業登記情報、所有構造、役員、法人AML、および各所有者ごとの紐付けられたKYC。KYBは1社あたり$2.00から開始可能。登記検索APIは無料。登記プランの階層は法域により異なります。ドキュメントTruliooは法人確認を文書化（KYB business verification）。SumsubはCustomプランでKYBを提供（Business verification）。PersonaはGrowthプランでKYBを提供（Persona pricing）。IDnowはフランス向けKYBをプレビュー提供（Company verification）。Jumioは未記載（Jumio products）
銀行口座確認オープンバンキングまたは口座確認による銀行検証、ワークフローフォールバック機能付き。対象範囲と必要な口座項目はルートにより異なります。ドキュメントTruliooは銀行口座検証を文書化（KYB business verification）。Veriff（Veriff pricing）やEntrust（Entrust llms.txt）の公開セルフサービスページでは未確認
電子署名オンボーディングワークフロー内で電子署名（AES、PAdES）を提供。ドキュメントIDnowは適格電子署名および高度電子署名を文書化（Identity verification）。Veriff（Veriff pricing）やPersona（Persona pricing）の公開セルフサービスページでは未確認
Document AIビジネス書類および身分証書類からのAI抽出・検証を書類1件あたり$0.20で提供。ドキュメントSumsub（Sumsub pricing）、Persona（Persona pricing）、Veriff（Veriff pricing）、Trulioo、Jumio、Entrust、IDnowにおいて、書類単位の公開単価によるスタンドアロンAI抽出としては記載なし
ワークフロー構成と透明性チェック項目、カスタム質問票、リスク別の分岐を組み合わせ、構築中に各ステップの価格を表示するノーコードワークフロービルダー。ドキュメントSumsubはノーコードワークフロービルダーを文書化（Workflow builder）。Personaはフローのカスタマイズを提供（Persona pricing）。ビルダー内でのリアルタイムなステップ別価格計算機能は競合他社には記載なし
ケース管理とAIエージェントチェックの証跡を一元管理するケース管理。Investigatorは審査対象1件あたり$0.20で根拠を引用した推奨事項を作成し、設定されたポリシーと自律性の範囲内でのみ行動。サポートは1メッセージ$0.02から。Copilotがワークフロー設定を支援。ドキュメントSumsubはSummy AI copilotを文書化（Build on Sumsub with AI）。Personaはケース管理を提供（Persona pricing）。審査ごとの価格設定を持つ自律型調査レポートエージェントは競合他社には記載なし
開発者プラットフォームとMCPOAuth 2.1経由のホスト型MCPにより、エージェントが検証、アラート、ケース、証跡を調査可能。Copilotがワークフロー、質問票、データベース検証ステップを構成。ドキュメントSumsubはMCPサーバーとREST APIを文書化（Sumsub MCP、Sumsub API）。PersonaはMCPサーバーを文書化（Persona MCP）。Truliooは要問い合わせでMCPを提供（Trulioo integrations）。Jumio、Veriff、IDnowのMCPは公開情報に記載なし（Veriff、Jumio、IDnow）
データ移行とSDK過去の検証データのインポートAPI、Web、iOS、Android、React Native、Flutter向けSDK、ホワイトラベル（$0.20）。ドキュメントSumsubはモバイル/Web SDKを文書化（Sumsub SDKs）。Personaはモバイル/Web SDKを提供（Persona pricing）。引用された公開ページでは移行インポートツールや単体ホワイトラベル価格はVeriff（Veriff pricing）、Trulioo、Jumio、Entrust、IDnowについて未確認

これらの機能を実務で評価するため、年間10,000人の顧客を処理し、継続的監視とトランザクション監視を実施する組織のAMLオンボーディングおよびコンプライアンス予算の試算例を以下に示します。

  • 完全なKYC検証 10,000件（身元確認 ＋ パッシブ生体検知 ＋ 顔照合 ＋ デバイスおよびIP分析、$0.33）＝ $3,300
  • AMLウォッチリストスクリーニング 10,000件（制裁、PEP、否定的メディア情報、$0.20）＝ $2,000
  • 継続的AMLモニタリングプロファイル 10,000件（12カ月間、ユーザー1人あたり年間$0.07）＝ $700
  • 監視対象トランザクション 100,000件（1件あたり$0.02）＝ $2,000
  • 小計：$8,000

この試算には、政府データベース検証、公的eID検証、KYB企業審査、暗号資産ウォレットスクリーニングなどのオプションモジュールや、個別契約条件は含まれていません。個別見積りの競合他社（Trulioo、Jumio、Entrust、IDnowなど）は公開ページで単価や契約最低利用料を公表していないため、個別の営業条件なしに検証可能な削減率を算出することはできません。

AMLコンプライアンス責任者や製品チームにとって、この統合アーキテクチャは運用上の明確なメリットをもたらします。すべての身元証明、不正シグナル、ウォッチリスト結果、トランザクションアラートが、単一のAPIからアクセス可能な1つの顧客記録に集約されます。これらの機能を一元化することで、複数のスクリーニングベンダーを調整・統合する負担が軽減され、完全な監査証跡が透明性の高い従量課金制のもとでアナリストの審査キューに直接届けられます。

情報源

  1. Pricing、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  2. AML screening overview、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  3. Ongoing AML monitoring for users、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  4. Transaction monitoring overview、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  5. Rules library、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  6. FIU reports、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  7. Wallet screening、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  8. Key people、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  9. KYB supported countries and data tiers、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  10. Database validation supported countries、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  11. Investigator agent、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  12. MCP server overview、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  13. MCP tools、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  14. September 2026 changelog、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  15. August 2026 changelog、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  16. Workflows、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  17. Retrieve session、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
  18. New pricing from 1 November 2026、Diditブログ、2026年10月25日確認。
  19. AML screening、Sumsub、2026年10月25日確認。
  20. Pricing、Sumsub、2026年10月25日確認。
  21. AML transaction monitoring、Sumsub、2026年10月25日確認。
  22. Crypto monitoring、Sumsub、2026年10月25日確認。
  23. MCP server、Sumsubドキュメント、2026年10月25日確認。
  24. Anti-money laundering、Persona、2026年10月25日確認。
  25. Plans and pricing、Persona、2026年10月25日確認。
  26. Crypto Address Watchlist report、Personaヘルプセンター、2026年10月25日確認。
  27. Persona MCP servers、Personaヘルプセンター、2026年10月25日確認。
  28. AML screening、Veriff、2026年10月25日確認。
  29. Pricing、Veriff、2026年10月25日確認。
  30. Know your business、Veriff、2026年10月25日確認。
  31. AML screening、Trulioo、2026年10月25日確認。
  32. KYB business verification、Trulioo、2026年10月25日確認。
  33. Integrations、Trulioo、2026年10月25日確認。
  34. Screening、Jumio、2026年10月25日確認。
  35. Products、Jumio、2026年10月25日確認。
  36. AML screening capability、Jumioドキュメント、2026年10月25日確認。
  37. Watchlist screening、Entrust、2026年10月25日確認。
  38. Anti-money laundering、Entrust、2026年10月25日確認。
  39. AML screening、IDnow、2026年10月25日確認。
  40. PEP and sanctions、IDnowドキュメント、2026年10月25日確認。
  41. Company verification、IDnowドキュメント、2026年10月25日確認。
  42. Biometric verification、IDnow、2026年10月25日確認。
  43. Quick start guide、Entrustドキュメント、2026年10月25日確認。
  44. Global database verification、Sumsub、2026年10月25日確認。
  45. About the Sumsub API、Sumsubドキュメント、2026年10月25日確認。
  46. Build on Sumsub with AI、Sumsubドキュメント、2026年10月25日確認。
  47. ID verification、Sumsub、2026年10月25日確認。
  48. Business verification、Sumsub、2026年10月25日確認。
  49. Get applicant data、Sumsubドキュメント、2026年10月25日確認。
  50. Developer documentation index (llms.txt)、Veriffドキュメント、2026年10月25日確認。
  51. Developer documentation index (llms.txt)、Trulioo、2026年10月25日確認。
  52. Crypto、Trulioo、2026年10月25日確認。
  53. Calculate TCO、Jumio、2026年10月25日確認。
  54. Crypto industry、Jumio、2026年10月25日確認。
  55. Overview of SDKs、Jumioドキュメント、2026年10月25日確認。
  56. Identity verification、Entrust、2026年10月25日確認。
  57. Documentation index (llms.txt)、Entrust Identity Verificationドキュメント、2026年10月25日確認。
  58. IDnow home page、IDnow、2026年10月25日確認。
  59. Crypto、IDnow、2026年10月25日確認。
  60. Identity verification、IDnow、2026年10月25日確認。

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