2026年のAMLスクリーニングソフトウェア トップ:最良の代替製品を比較
2026年のAMLスクリーニングツールのベスト10を、スクリーニング、継続モニタリング、公開価格、エージェントで評価。Diditは$0.20のスクリーニング、年間$0.07のモニタリング、KYC、KYB、取引モニタリングを一つのアカウントで提供し首位です。

要点
2026年の最良のAMLスクリーニングソフトウェアは、登録時に人物をスクリーニングし、その後もスクリーニングを続け、照合結果に文脈を与える本人確認と取引データのすぐ隣で動作します。Diditがここで首位なのは、そのすべてを一つのアカウントで、チェックごとの公開価格で行い、エージェントがチームのレビュー作業を引き受けるからです。[1][13]
- Didit:AMLスクリーニングはチェックごとに$0.20、継続モニタリングは監視対象プロファイルごとに年間$0.07、フルKYCは$0.33、取引モニタリングは取引ごとに$0.02です。[1]
- 以下のベンダーの多くは、制裁、PEP、ネガティブメディアのスクリーニングと再スクリーニングを文書化しています。違いは、価格が公開されているかどうかと、スクリーニングの周辺に何があるかです。
- 競合に関する事実はすべて各ベンダー自身の公開ページに基づき、2026年10月25日に確認しました。そこに機能が記載されていない場合は、その旨を明記しています。
スクリーニングのヒットだけで決まることはほとんどありません。アナリストは、その人物が本人であることを確認し、照合結果を読み、その顧客がその後お金をどう動かすかを見守る必要があります。私たちは業務全体で市場をランク付けしました。
私たちはDiditを開発しているため、これは私たちのランキングとしてお読みください。2位から10位は、各ベンダー自身のウェブサイトとドキュメントの事実のみを使用し、2026年10月25日に確認しました。そこに機能が見当たらない場合は「公開ページに記載なし」と記しており、それ以上の意味はありません。
AMLスクリーニングツール トップ10の一覧
| ベンダー | ポジショニング | 公開価格 | 継続スクリーニング | KYCとKYB | 取引モニタリング | ウォレットスクリーニング | エージェントまたはMCP |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Didit | アイデンティティと不正対策を一つのアカウントで | チェックごと:スクリーニング$0.20[1] | 監視対象プロファイルごとに年間$0.07[1] | はい。所有者ごとにKYCを実施[10] | 取引ごとに$0.02[1] | チェックごとに$0.15[9] | Investigator、Copilot、MCP[13][14] |
| Sumsub | SumsubはBasicを非規制事業者向け、Complianceを規制対象事業者向けと位置づけています[25] | Basicは認証ごとに$1.35、最低月額コミットメント$149。Complianceは$1.85、最低$299。Customは要問い合わせ。アドオン料金は公開[25] | はい。初回チェックごとおよび確認した一致ごとに$0.08[24][25] | はい。KYBはCustomプラン[25] | はい、Customプラン[26][25] | はい[27] | 操作実行が可能なMCPサーバー、Summyコパイロット[28][63] |
| Shufti | 規制対象の銀行、暗号資産、ゲーミング企業[64] | Essentialsは認証ごとに$1.5から[43] | はい[42] | はい[43] | Enterpriseプラン[43] | はい[44] | MCPコネクタ[45] |
| SEON | オンラインビジネスの不正対策チーム | Starterは月額$699[30] | スケジュール実行[29] | IDV[57] | はい[31] | 決済スクリーニング内[32] | 読み取り専用MCP[33] |
| Unit21 | 不正対策およびAML業務チーム | 記載なし | はい[34] | インテグレーション経由[36] | はい[35] | インテグレーション経由[56] | AIエージェント、MCP[37] |
| Sardine | 銀行やフィンテック向けのデバイス主導の不正対策とAML | 確認したページには記載なし[40] | はい[39] | はい[41] | はい[39] | 記載なし | Agent Hub[41] |
| iDenfy | 中小企業と中堅企業向けのセルフサービス | Basicは認証ごとに$1.35[50] | Enterpriseプラン[50] | はい。KYBはEnterprise[50] | はい[51] | 製品としての記載なし | アカウントMCP[52] |
| LexisNexis Risk | ウォッチリストデータをライセンス利用する大企業 | 記載なし。ライセンスとして販売[21] | はい[21] | 別製品[23] | はい、RiskNarrative経由[22] | 記載なし | 自然言語による設定[58]。MCPサーバーは公開ページに記載なし |
| Ondato | 規制対象および年齢制限のある事業者 | 価格帯を公開[54] | ユーザーごとに月額[54] | はい[53] | パートナープロバイダー経由[55] | 記載なし | 記載なし |
| Trulioo | KYB中心の越境オンボーディング | 記載なし | はい[46] | はい[47] | 記載なし | 記載なし | MCP、KYBを優先、要申請[48] |
「記載なし」とは、2026年10月25日に確認した時点でベンダーの公開ページに見当たらなかったことを意味します。Didit列の出典:docs.didit.me。
ランキングの方法
私たちはDiditを開発しているため、これは私たちのランキングとしてお読みください。Diditを含むすべてのベンダーを、コンプライアンス責任者が最初に尋ねる五つの点で評価しました。オンボーディング後の再スクリーニングを含む制裁、PEP、ネガティブメディアのスクリーニング、スクリーニングの周辺にあるもの(本人確認、法人確認、取引とウォレットのモニタリング)、価格が公開されているかどうか、エージェントがどれだけのレビュー作業を担えるか、そして各結果にどれだけの証跡が返されるか、です。公開ページのみを読んでいるため、ログインや営業との通話の先にある機能は記載なしとして扱います。2位から10位は、各ベンダーがその業務のうちどれだけを一つの製品で文書化しているか、次に価格が公開されているかどうかの順に並べています。これらの基準をDiditを含むすべてのベンダーに適用し、編集上の判断としてDiditが首位なのは、これらの基準で最も高い評価を得たからです。これは上記の考慮事項に基づく編集上の順位であり、測定された性能ベンチマークではありません。
ランキング
1. Didit
Diditはアイデンティティと不正対策のためのインフラです。AMLスクリーニングはKYC、KYB、取引モニタリング、ウォレットスクリーニングと同じアカウントで動作するため、照合結果は、確認済みの書類、セルフィー、その人物が属する法人、そして動かしたお金とともに届きます。[2][4]
最適な対象:同じアイデンティティに対してスクリーニング、継続モニタリング、取引モニタリングをチェックごとの価格で行いたいチーム。
スクリーニングと継続モニタリング。AMLスクリーニングは1,300+のウォッチリストを対象にチェックごとに$0.20、継続モニタリングは監視対象プロファイルごとに年間$0.07です。[1] 一回のAPI呼び出しで最大1,000人の顧客の継続モニタリングを有効にでき、確定前に費用の見積もりが表示されます。[3]
プラットフォームのその他の機能。フルKYCチェック(ID確認、パッシブライブネス、顔照合、デバイスとIPの分析)は$0.33で、220+の国と地域、14,000+の書類タイプに対応しています。[1] 政府および公的データベースによる確認は、45か国とグローバルグループについてサービスごとに文書化されています。[12] 法人確認は$2.00から。Diditは申告された各所有者と役員を会社自身の書類と照合し、そのうえでスクリーニングを行い、一人ひとりに紐づいたKYCを送ります。[10][11] 取引モニタリングは法定通貨と暗号資産の取引をそれぞれ$0.02でスクリーニングし、150を超えるプリセットルールを備えています。ルールを有効にする前に、自社の履歴でバックテストできます。[5][6] ルールが取引にフラグを立てると、Diditはその取引を保留し、ユーザーにセルフィーを一枚求め、すでに確認済みの顔と照合できます。[7] ウォレットスクリーニングは接続されたブロックチェーン分析プロバイダーを通じてチェックごとに$0.15で実行され、署名付きPDFレポートが付きます。[9] ケースは、チームが提出するためのSARおよびSTRの下書きとして、goAML XMLとPDFで出力されます。[8]
レビュー作業を行うエージェント。Diditはエージェント型です。Investigatorエージェントは、レビュー待ちの各本人確認、取引アラート、ケースを読み、推奨事項を含むレポートを作成し、使用した証跡を引用します。単独で判断するのはチームが設定したポリシーと自律性レベルの範囲内に限られ、規制当局への報告書を提出することはなく、すべての判断は記録されます。[13] Growthプラン以上で利用でき、Diditが組織ごとに有効化し、レビュー対象の項目ごとに$0.20です。サポートエージェントは、ユーザーのサポート会話にメッセージごとに$0.02から回答します。Didit CopilotはBusiness Console内で動作し、説明文から検証済みのワークフロー下書きを作成し、使用したドキュメントを引用します。[17] 公開にはお客様の確認が必要で、ワークフローを編集すると変更カードに変更点が一覧表示され、「元に戻す」(Undo)で復元できます。[16] お客様自身のエージェントは、mcp.didit.meのホスト型MCPサーバーにOAuth 2.1で接続でき、APIキーを貼り付ける必要はありません。テストモードで取引ルールを作成、バックテスト、インストールし、承認を待つことができます。[14][15]
証跡、ワークフロー、購入。すべてのセッション判定は、一回のAPI呼び出しで、各チェックの結果、抽出された項目、取得した画像と動画、判定の根拠となった警告を返します。[19] ワークフロービルダーは構築中に各ステップの価格を表示するため、リスクポリシーが必要とする箇所にだけスクリーニングを追加できます。[18] アカウントを開設し、サンドボックスでテストし、公開されている定価でプリペイドクレジットから支払います。[1]
2. Sumsub
Sumsubは自社サイトで、KYC、KYB、AMLスクリーニング、取引モニタリング、暗号資産モニタリング、トラベルルールをカバーする認証およびコンプライアンスプラットフォームについて説明しています。[59][24][26][27]
Sumsubの価格ページは、Basicを非規制事業者向け、Complianceを規制対象事業者向けと位置づけています。[25]
Sumsubは、継続的な再スクリーニングを伴う制裁、PEP、ネガティブメディアに対するスクリーニングを行います。[24] その価格ページには、Basicは認証ごとに$1.35で最低月額コミットメント$149、Complianceは$1.85で最低$299、Customは要問い合わせ、アドオン料金は公開と記載されています。[25] SumsubのBasicはID確認、ライブネス、顔照合をカバーし、ComplianceはAMLスクリーニング、継続モニタリング、住所確認を追加するため、その内容はDiditの$0.33のバンドルや$0.20のスクリーニングチェックとは異なります。継続的なAMLモニタリングは初回チェックごとおよび確認した一致ごとに$0.08と記載されており、Diditの監視対象プロファイルごとに年間$0.07とは課金単位が異なります。[25] Sumsubは220+の国と地域、14,000+の書類タイプへの対応を表明しています。[60] Sumsubは、サンドボックス環境を備えた公開REST API、ノーコードのワークフロー構築、セルフサービスのBasicおよびComplianceプランを文書化しています。[61][62][25] そのMCPサーバーにより、AIエージェントは申請者の作成、認証リンクの生成、取引の一覧表示などのアカウント操作を実行でき、Summy AIコパイロットはダッシュボード内で動作します。[28][63] Sumsubの代替ページをご覧ください。
3. Shufti
Shuftiは、KYC、KYB、AMLスクリーニングおよび関連するコンプライアンスモジュールをカバーする本人確認プラットフォームを販売しています。[43]
最適な対象:銀行、フィンテック、暗号資産、ゲーミング分野の規制対象事業者。[64]
Shuftiによると、4,000+のウォッチリストを対象にスクリーニングし、15分ごとに更新し、API、Webhook、メールで継続モニタリングのアラートを送ります。[42] Essentialsは認証ごとに$1.5から。取引モニタリングとトラベルルールは、価格が要問い合わせのEnterpriseプランに含まれます。[43] Shuftiの代替ページをご覧ください。
4. SEON
SEONは、デジタルフットプリントとデバイスのシグナルに基づく不正防止およびAMLコンプライアンスプラットフォームを、本人確認とともに販売しています。[29]
最適な対象:デバイスとデジタルフットプリントのシグナルの隣でスクリーニングを行いたい、オンラインビジネスの不正対策チーム。
SEONは、制裁、PEP、犯罪リスト、ネガティブメディアに対して名前をスクリーニングし、お客様が選ぶスケジュールで継続モニタリングを実行します。[29] Starterプランは月額$699で2,500件の不正チェックが含まれ、ケース管理とAMLコンプライアンスはカスタム価格のPremiumプランに含まれます。[30] SEONの代替ページをご覧ください。
5. Unit21
Unit21は、取引モニタリング、スクリーニング、ケース管理、規制当局への報告のためのAIエージェント型の不正対策およびAMLプラットフォームを販売しています。[35]
最適な対象:モニタリングと報告を一か所で行うフィンテックやスポンサー銀行のコンプライアンスチーム。
Unit21は、オンボーディング時に制裁、PEP、ネガティブメディアのリストに対してスクリーニングし、ウォッチリストが変わると顧客基盤を再スクリーニングします。[34] 本人確認と法人確認は統合しているサードパーティプロバイダーが提供し、暗号資産ウォレットのデータはブロックチェーン分析のインテグレーションを通じて取得します。[36][56] 価格は公開ページに記載されていません(2026年10月25日に確認)。Unit21の代替ページをご覧ください。
6. Sardine
Sardineは、デバイスと行動のシグナルに基づくAI主導の不正防止およびAMLコンプライアンスプラットフォームを販売しています。[41]
最適な対象:不正対策チームとAMLチームが一つのリスクプラットフォームを求める銀行やフィンテック。
Sardineは、PEP、SDN、グローバルウォッチリスト、ネガティブメディアに対してユーザーをスクリーニングし、顧客を継続的に再スクリーニングします。[38][39] 確認したページには価格が記載されておらず、Custom Risk Agentsは従量課金と説明されています。[40] 顧客向けのMCPサーバーは公開ページに記載されていません(2026年10月25日に確認)。Sardineの代替ページをご覧ください。
7. iDenfy
iDenfyは、人によるレビューを伴う本人確認に加え、KYB、AMLスクリーニング、取引モニタリングを、認証ごとの従量課金のサブスクリプションで販売しています。[50]
最適な対象:セルフサービスで始める中小規模のオンラインビジネス。
iDenfyは、制裁、四段階のPEP、ウォッチリスト、ネガティブメディアに対してスクリーニングします。[49] Basicプランは認証ごとに$1.35で毎月最低$135、継続的なAMLモニタリングとKYBはEnterpriseパートナーシップに記載されています。[50] iDenfyの代替ページをご覧ください。
8. LexisNexis Risk Solutions
LexisNexis Risk Solutionsは、アイデンティティ、法人、ウォッチリストのデータを、リスク判定製品とともに販売しています。[23]
最適な対象:自社のスクリーニング基盤のためにウォッチリストデータベースをライセンス利用する大企業。
Bridger Insight XGのページには、8M+のリスクプロファイル、1,700の執行リスト、180のグローバル制裁リストが記載されており、ポートフォリオやリストが変わると自動的に再スクリーニングし、製品はライセンスとして販売されると説明されています。[21] 本人確認、法人確認、取引モニタリングはそれぞれ別ブランドの製品で、モニタリングはRiskNarrativeプラットフォーム上で動作します。[22][23] 価格とウォレットスクリーニングは公開ページに記載されていません(2026年10月25日に確認)。[21] LexisNexisの代替ページをご覧ください。
9. Ondato
Ondatoは、アイデンティティ、年齢、法人の確認を、コンプライアンスプラットフォームOndato OS上のAMLスクリーニングとともに販売しています。[53]
最適な対象:規制対象および年齢制限のある事業者。
Ondatoは価格帯を公開しています。AMLスクリーニングはチェックごとに EUR 0.45 から EUR 0.04 まで、AMLモニタリングはユーザーごとに月額 EUR 0.32 から EUR 0.04 までで、量に応じて変わります。[54] 取引モニタリングはパートナープロバイダーを通じて提供されます。[55] MCPサーバーは公開ページに記載されていません(2026年10月25日に確認)。Ondatoの代替ページをご覧ください。
10. Trulioo
Truliooは、アイデンティティと登記のデータソースによるグローバルネットワークに基づく個人と法人の確認を、AMLスクリーニングと不正シグナルとともに販売しています。[47]
最適な対象:国境を越えて拡大し、多くの法人とその所有者を確認するグローバル企業。
Truliooは、個人、法人、UBO、PSCを制裁、PEP、ウォッチリスト、ネガティブメディアに対してスクリーニングし、オンボーディング後も継続モニタリングを行います。[46] ホスト型MCPサーバーは当初KYBに重点を置いており、利用は申請制です。[48] 価格、取引モニタリング、ウォレットスクリーニングは公開ページに記載されていません(2026年10月25日に確認)。Truliooの代替ページをご覧ください。
選ぶ前に確認すべきこと
- 実際のフローで価格を算出してください。スクリーニング、年間の再スクリーニング、そして照合の前提となる本人確認です。
- 照合結果が監査人の必要とする証跡とともに返されるのか、フラグだけなのかを確認してください。
- 取引とウォレットのモニタリングが同じ顧客レコード上で動くのか、別のツールで動くのかを確認してください。
- エージェントにどれだけのレビュー作業を任せたいか、そしてエージェントが単独で判断する範囲をどう制限するかを決めてください。
重要なポイント
- DiditはAMLスクリーニングを$0.20、継続モニタリングを監視対象プロファイルごとに年間$0.07としており、$0.33のKYCと$0.02の取引モニタリングも併せて提供しています。
- ここで取り上げたベンダーの多くは再スクリーニングを文書化していますが、その価格を公開しているベンダーは少数です。
- Investigatorエージェント、Copilot、MCPサーバーは、お客様のポリシーの範囲内で、レビュー、設定、ルールの作業をチームから引き受けます。
2026年10月25日時点の価格
Diditのプランは2026年11月1日に変更されます。ここに記載したチェックごとの定価は、新しいプランでも変わりません。[20]
よくある質問
AMLスクリーニングソフトウェアとは何ですか?
個人や法人を、制裁リスト、重要な公的地位にある者(PEP)のリスト、ネガティブメディアに対して、オンボーディング時と、リストが変わったときに改めて確認するものです。優れたツールは各照合の根拠となる証跡を返し、アナリストが判断できるようにします。
AMLスクリーニングの費用はいくらですか?
Diditはスクリーニングごとに$0.20、継続モニタリングは監視対象プロファイルごとに年間$0.07を請求します。[1] 上記のベンダーのうち、Sumsubはプラン料金とアドオン料金を公開し、Customは要問い合わせです。Shufti、SEON、iDenfy、Ondatoはプラン価格または価格帯を公開しており、その他のベンダーは公開ページに価格を記載していません。[25][30][43][50][54]
継続的なAMLモニタリングは必要ですか?
顧客はオンボーディング後に制裁リストやPEPリストに追加される可能性があるため、登録時だけのスクリーニングでは抜け漏れが生じます。Diditでは、一回のAPI呼び出しで最大1,000人の顧客のモニタリングを有効にでき、先に費用の見積もりが表示されます。[3]
AIエージェントはAMLの照合結果をレビューできますか?
Diditでは、Investigatorエージェントがレビュー対象の各項目について出典付きのレポートを作成し、単独で判断するのはお客様のポリシーと設定した自律性レベルの範囲内に限られます。規制当局への報告書を提出することはなく、すべての判断は記録されます。[13]
2026年の最良のAMLスクリーニングソフトウェアはどれですか?
私たちのランキングではDiditです。スクリーニング、継続モニタリング、KYC、KYB、取引モニタリング、ウォレットスクリーニングを一つのアカウントで、チェックごとの公開価格で、レビュー作業を行うエージェントとともに利用したいチーム向けです。私たちはDiditを開発しているため、その点を考慮し、各ベンダーの最新ページをご確認ください。[1][13]
出典
- 料金、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- AMLスクリーニングの概要、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- ユーザー向けの継続的なAMLモニタリング、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- 取引モニタリングの概要、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- ルールライブラリ、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- 取引ルールAPIとバックテスト、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- SDKによる取引送信とステップアップ、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- FIUレポート、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- ウォレットスクリーニング、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- 主要人物、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- KYBの対応国とデータ階層、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- データベース検証の対応国、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- Investigatorエージェント、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- MCPサーバーの概要、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- MCPツール、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- 2026年9月の変更履歴、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- 2026年8月の変更履歴、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- ワークフロー、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- セッションの取得、Diditドキュメント、2026年10月25日確認。
- 2026年11月1日からの新料金、Diditブログ、2026年10月25日確認。
- Bridger Insight XG、LexisNexis Risk Solutions、2026年10月25日確認。
- AML取引モニタリング、LexisNexis Risk Solutions、2026年10月25日確認。
- InstantID Business、LexisNexis Risk Solutions、2026年10月25日確認。
- AMLスクリーニング、Sumsub、2026年10月25日確認。
- 料金、Sumsub、2026年10月25日確認。
- AML取引モニタリング、Sumsub、2026年10月25日確認。
- 暗号資産モニタリング、Sumsub、2026年10月25日確認。
- MCPサーバー、Sumsubドキュメント、2026年10月25日確認。
- 顧客スクリーニング、SEON、2026年10月25日確認。
- 料金、SEON、2026年10月25日確認。
- AML取引モニタリング、SEON、2026年10月25日確認。
- 決済スクリーニング、SEON、2026年10月25日確認。
- SEON MCP、SEONドキュメント、2026年10月25日確認。
- 制裁スクリーニングとモニタリング、Unit21、2026年10月25日確認。
- AML取引モニタリング、Unit21、2026年10月25日確認。
- インテグレーション、Unit21、2026年10月25日確認。
- Unit21 MCPと8月のリリース内容、Unit21ブログ、2026年10月25日確認。
- アカウントリスク、Sardineドキュメント、2026年10月25日確認。
- 取引モニタリング、Sardine、2026年10月25日確認。
- カスタムリスクエージェント、Sardine、2026年10月25日確認。
- Sardineホームページ、Sardine、2026年10月25日確認。
- AMLスクリーニング、Shufti、2026年10月25日確認。
- 料金、Shufti、2026年10月25日確認。
- 暗号資産ウォレットスクリーニング、Shufti、2026年10月25日確認。
- MCPコネクタ、Shufti、2026年10月25日確認。
- AMLスクリーニング、Trulioo、2026年10月25日確認。
- KYB法人確認、Trulioo、2026年10月25日確認。
- インテグレーション、Trulioo、2026年10月25日確認。
- AMLスクリーニング、iDenfy、2026年10月25日確認。
- 料金プラン、iDenfy、2026年10月25日確認。
- 取引モニタリングソフトウェア、iDenfy、2026年10月25日確認。
- AIアシスタント、iDenfyドキュメント、2026年10月25日確認。
- 制裁スクリーニングとモニタリング、Ondato、2026年10月25日確認。
- プランと料金、Ondato、2026年10月25日確認。
- 取引モニタリングソリューション、Ondato、2026年10月25日確認。
- 暗号資産およびWeb3プラットフォーム、Unit21、2026年10月25日確認。
- 本人確認、SEON、2026年10月25日確認。
- RiskNarrative、LexisNexis Risk Solutions、2026年10月25日確認。
- ホームページ、Sumsub、2026年10月25日確認。
- ID確認、Sumsub、2026年10月25日確認。
- Sumsub APIについて、Sumsubドキュメント、2026年10月25日確認。
- グローバルデータベース確認とWorkflow Builder、Sumsub、2026年10月25日確認。
- AIでSumsub上に構築する、Sumsubドキュメント、2026年10月25日確認。
- 開発者向け、Shufti、2026年10月25日確認。
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