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Diditが750万ドルを調達、本人確認と不正対策のインフラを構築
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ブログ ・ 2026年5月21日

2026年KYB・法人確認ソフトウェアおすすめ上位10選：代替サービス比較

2026年におけるKYB・法人確認ツール10製品の情報源に基づく比較と、Diditが1位に選出された理由。$2.00からのKYB、所有者ごとの連携KYC、法人・個人のAML、取引監視を1アカウントで網羅。

By Didit更新日
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概要

当社のランキングではDiditが1位となっています。1つのアカウントで法人確認、各実質的支配者のKYC、法人および関係者に対するAMLスクリーニング、オンボーディング後のモニタリングまで完結します。[2]

  • Diditの法人確認は1社あたり$2.00から利用可能で、申告された各所有者および役員がスクリーニングされ、連携したKYCリンクが送付されます。[1][2]
  • 取引モニタリング（1件あたり$0.02）はKYCレコードと同一コンソール内でアラートやケースを発行し、ウォレットスクリーニングは従量課金制で1回あたり$0.15、または自社プロバイダーキーでの接続が利用可能です。[1][7]
  • Investigatorエージェントは審査対象1件あたり$0.20で案件をレビューし、Copilotがワークフローを作成し、自社エージェントはDidit MCPサーバー経由で連携できます。[14][15][17]

最終確認日：2026年10月25日（競合情報源）および2026年10月27日（Didit対応範囲） · 本ランキングはDiditが公開しています · 法的助言ではありません

KYBソフトウェアは、法人顧客をオンボーディングする決済事業者、チャレンジャーバンク、融資事業者、マーケットプレイス、暗号資産プラットフォームなどのチームに導入されています。求められる業務は共通しています。企業の存在を確認し、所有者を特定し、その人物を検証し、関係者全員をスクリーニングし、資金移動後も継続して監視することです。

多くのKYBツールは法人確認には対応しているものの、個人の確認やモニタリングはパートナー企業に委託しています。本ランキングでは、各ベンダーが一連の業務をどの程度公開情報として文書化しているかを検証します。

本稿はDiditを開発する当社によるランキングです。競合他社の情報はすべて、2026年10月25日時点で確認された各社の公開公式ページに基づいています。

公的証明書と不正シグナルを同一レコードで管理

Diditは、各国の公的機関データベースとの直接接続に対応しています。データベース検証（Database Validation）は45カ国およびGlobalグループをカバーし、書類検証、ライブネス判定、顔照合に追加する追加チェックとして実行可能です。書類やセルフィーと公的記録とでは確認できる項目が異なります。追加の照会により、選択された信頼できる情報源と身元確認項目を直接照合します。この公的機関水準のエビデンスと、デバイスフィンガープリント、IP分析、メールや電話のリスクシグナルを、同一のワークフロー、レコード、APIレスポンス内で統合できます。

非書類照会（Non-document lookup）は独立した本人確認ルートです。対象者が身分証明書番号と該当国で求められる情報を入力することで、書類撮影を行わずに検証できます。また、データベース検証はワークフローの前段階で取得したデータを裏付ける手段としても利用できます。情報源、取得項目、同意要件、料金はサービスごとに異なります。アルゼンチンRENAPERおよびパナマSIBでは、登録写真とセルフィーの照合に対応しています。登記簿レコードとの一致は自社ポリシーに沿って評価すべきエビデンスであり、なりすましを絶対的に防止する保証ではありません。

国別：確認済みの公的eID

公的eID（National eIDs）ページおよびスキーム仕様書の両方で、以下の稼働中ルートが確認されています。発行機関が身元属性に電子署名を行い、Diditが同一の検証ワークフロー内でその結果を検証します。

公的eID確認済みの国
MitIDデンマーク
BankID Swedenスウェーデン
Finnish Trust Networkフィンランド
Smart-IDエストニア、ラトビア、リトアニア、ベルギー
Mobile-IDエストニア、リトアニア

署名済み検証結果には、スキームから提供される氏名、生年月日、スキーム識別子、保証レベル情報が含まれます。MitIDでは仮名化されたCPRエイリアスが使用されます。これらの稼働中ルートでは顔写真データは返却されないため、eID検証単体ではセルフィー照合にはなりません。自社ポリシーで顔照合が必要な場合は、書類撮影または該当する照会手段により有効な基準データを取得してください。eID単体では写真データは提供されません。必要に応じて書類へのフォールバックや適切な分岐を設定してください。なお、eIDAS 2.0の枠組みにおけるEUDI Walletの受け入れは近日対応予定であり、より広範なカタログを稼働中の国別カバレッジと解釈してはなりません。

政府データベース照会および公的eID検証には個別の料金が発生します。これらは、フォールバックや完了した追加モジュールと同様に、$0.33の書類KYCバンドルとは別料金です。公開されているモジュール料金表により、実際のワークフローに即したコスト算出が可能です。公的な本人確認エビデンスと不正シグナルが紐づいた状態で保持され、選択した検証項目とその結果を単一のインテグレーションで取得できるという実務上のメリットがあります。

2026年10月25日時点で調査したKYBベンダーのうち、Sumsubは複数の政府登録簿にわたるグローバルデータベース検証を文書化しており[75]、Truliooは公的機関および政府データソースにまたがるアイデンティティネットワーク検証を提供し[32]、Shufti Proは電子的本人確認（eIDV）を記載しています[66]。単体の直接的な政府データベース照会および公的eIDルートについては、Middesk[23]、Dotfile[28]、FrankieOne[35]の公開資料では確認されていません。

評価基準

各ベンダーが公開している公式情報に基づき、以下の6つの基準で評価しました。

  • KYB業務のカバレッジ：登記データ、所有者・役員の把握、およびそれら関係者の本人確認。
  • 本人確認と不正防止の幅：KYC、AMLスクリーニング、取引モニタリング、暗号資産ウォレットスクリーニングを同一アカウント内で網羅しているか。
  • 料金の公開：問い合わせを行う前に法人確認の費用を試算できるか。
  • 返却されるエビデンス：判定結果ごとにどのような裏付け情報が返却されるか。
  • エージェントと自動化：実務に対応可能なAIエージェントおよびMCPアクセスの有無。
  • セルフサーブ対応：営業担当者を介さずにアカウントを開設してテストできるか。

当社はDiditを含めたすべてのベンダーにこの基準を適用しました。その結果、これらの基準で最も高い評価を得たDiditを編集方針に基づき1位と位置付けています。なお、ベンダーのウェブサイト等で機能の記載が見当たらない項目については、「不可」ではなく「公開情報では未確認」と表記しています。

KYBソフトウェア一覧比較

ベンダーポジショニング料金公開の有無KYCKYBAML取引モニタリングウォレットスクリーニングエージェント/MCP
DiditKYB、所有者KYC、AML、モニタリングを1アカウントに統合あり、1チェック単位[1]対応、$0.33[1]対応、$2.00から[1]対応、$0.20[1]対応、$0.02[1]対応、$0.15[1]対応[14][17]
Middesk米国法人確認データ公開情報では未確認サードパーティプロバイダー経由の関係者確認[22]対応[23]OFACスクリーニング[25]公開情報では未確認公開情報では未確認あり、営業経由でアクセス[26]
DotfileKYBケースオーケストレーション公開情報では未確認パートナープロバイダー経由[29]対応[28]パートナー経由[30]公開情報では未確認公開情報では未確認対応[31]
Truliooグローバルデータネットワーク照会公開情報では未確認対応[32]対応[32]対応[33]公開情報では未確認公開情報では未確認対応、KYB優先、要リクエスト[34]
FrankieOneオーストラリアにおけるベンダーオーケストレーション公開情報では未確認（料金ページは問い合わせフォーム）[36]対応[35]対応[35]対応[35]対応[37]ブロックチェーン分析の記載あり[38]ドキュメント検索MCP[40]
Sumsub非規制事業者向けBasic、規制事業者向けCompliance[42]Basicは1件あたり$1.35（月額最低利用枠$149）、Complianceは$1.85（最低$299）、Customは要相談。KYBはCustomプラン[42]対応[42]対応[41]対応[43]対応[44]対応[45]アカウント操作を実行するMCPサーバー[47]
Persona柔軟な設定が可能な本人確認フローEssentialは月額$250から。KYBはGrowthプラン以上で見積もり対応[49]対応[48]対応[48]対応[50]早期アクセス[50]暗号資産アドレスウォッチリストレポート（OFAC）[51]対応[52]
iDenfy人的レビューを組み合わせたKYCBasicは$1.35から（月額最低利用料$135）。KYBはEnterpriseプラン[55]対応[53]対応[54]対応[56]対応[57]顧客独自のウォレットツールの利用を案内[58]対応[59]
Ondato本人確認、年齢確認、法人確認価格帯を開示。KYBはEUR 600から[62]対応[60]対応[61]対応[64]パートナープロバイダー経由[65]公開情報では未確認公開情報では未確認
Shufti ProeIDV対応の本人確認1件あたり$1.5から。モジュール別の個別料金は未記載[68]対応[66]対応[67]対応[69]対応（Enterpriseプラン）[68]対応[71]対応[72]

競合他社の各項目：2026年10月25日時点で確認された各社公式ページに基づく。Diditの項目：docs.didit.meに基づく。

2026年KYB・法人確認ツールおすすめ上位10選

1. Didit

DiditはKYBにおいて、法人確認、実質的支配者・役員ごとのKYC、双方に対するAMLスクリーニング、およびオンボーディング後の取引モニタリングを1つのアカウント内で提供し、それぞれ公開料金で利用できます。[1]

法人とその関係者の確認

KYBの登記簿カバレッジは管轄区域ごとに階層化されたデータレベルで提供されており、該当する登記階層が提供されていない場合は手動入力も可能です。法人確認は1社あたり$2.00からで、登記簿検索APIは追加料金なしで利用でき、国ごとに取得する登記データの深度（会社概要、株主情報、または登記簿に保持されている場合は実質的支配者（UBO））を選択できます。[3][1] また、Diditは法人確認の一環としてVIESを通じたEU VAT番号の照合にも対応しています。[5]

Diditは申告された各所有者および役員を法人の提出書類と照合し、スクリーニングを実施したうえで、それぞれに連携されたKYCリンクを送信します。[2] 本人確認が必要な実質的支配者には、DiditのKYC案内メールが自動的に送付されます。[4] 完全なKYC確認（ID検証、パッシブライブネス、顔照合、デバイス・IP分析）の料金は$0.33で、14,000種類以上の身分証に対応し、220以上の国や地域の対象者をカバーします。[1] Sumsubの公式ページにも、220以上の国や地域および14,000種類以上の書類タイプに対応している旨が記載されています。[73]

1法人確認

国ごとに登記概要、株主、UBOを選択。$2.00から。

2各所有者のスクリーニングと本人確認

AMLスクリーニングと連携KYC。完全KYCは1件あたり$0.33。

3オンボーディング後のモニタリング

継続的なAMLモニタリングと、KYCレコードと同一コンソールでの取引アラート。

登記照会から監視対象顧客の管理まで、1つのアカウントで完結。[2]

スクリーニングとモニタリング

AMLスクリーニングは1,300件以上のウォッチリストを対象に1件あたり$0.20で実施され、継続的なAMLモニタリングは1プロファイルあたり年額$0.07です。[1] 継続的モニタリングは1回のAPIコールで最大1,000件の顧客に対して有効化でき、確定前に概算費用を確認できます。[6]

オンボーディング後、Diditは法定通貨および暗号資産の取引をリアルタイムルールに照らして1件あたり$0.02でスコアリングし、KYCレコードと同じコンソール内でアラートやケースを生成します。[7] 150以上のプリセットルールが用意されています。[8] 有効化する前に、過去の自社データを用いてルールのバックテストを行うことも可能です。[9] ルールが取引にフラグを立てた場合、Diditは処理を一時保留し、すでに検証済みの顔データと照合する追加セルフィーの提出をユーザーに要求できます。[10] また、ケースからSAR、STRなどのFIU（金融情報機関）向けレポートの下書きを作成し、提出用のgoAML XMLやPDFとしてエクスポートできます。[11]

対応ブロックチェーンアドレスは、従量課金制の場合は1回あたり$0.15（署名付きPDFレポート付属）でオンデマンドでスクリーニングできるほか、利用可能なプロバイダーキーを持ち込む接続方式も選択できます。自社プロバイダーキーを利用するルートには本稿では価格が割り当てられていません。[12]

政府および公的機関のデータベース検証は、サービスごとに文書化されており、45カ国およびGlobalグループを対象としています。[13]

審査業務を担うエージェント

Investigatorエージェントの費用は審査対象1件あたり$0.20です。審査待ちの各検証、取引アラート、ケースを読み込み、使用したエビデンスを明記した推奨レポートを作成します。自律的な判断は、あらかじめ設定されたポリシーと自律性の範囲内でのみ実行されます。規制当局向けレポートを自動提出することはなく、すべての操作ログが記録されます。Growthプラン以上で提供され、組織ごとに有効化されます。[14] サポートエージェントはエンドユーザーからの問い合わせに対応し、1メッセージあたり$0.02から利用できます。

CopilotはBusiness Console内で動作します。必要なフローを自然言語で記述すると、参照したドキュメントを引用しながら検証済みのドラフトワークフローを作成します。アンケートやデータベース検証ステップの作成も可能です。[15] 公開には担当者の確認が必要であり、ワークフロー編集時には変更カードに変更内容が一覧表示され、元に戻す操作も可能です。[16]

自社製エージェントは、mcp.didit.meでホストされるDiditのMCPサーバーを通じてOAuth 2.1経由で接続できます。

Watch: Use Didit with MCP (Didit Academy)

APIキーを直接貼り付ける必要はありません。[17] エージェントは検証、取引アラート、ケース、エビデンスを調査できます。MCPツールは調査および診断用の読み取り操作に限定されており、取引ルールの作成、バックテスト、適用はコンソールおよびRules APIで管理されます。[9] セッションが不合格となった理由を尋ねると、Didit MCPは背後にある警告、ステータスルール、またはレビュアーによる上書き履歴を追跡して回答します。[18]

エビデンス、ワークフロー、価格

Diditの各セッションの判定では、各チェックの結果、抽出フィールド、撮影された画像や動画、判定理由となった警告が、1回のAPIコールで返却されます。[20] ワークフロービルダーでは構築中に各ステップの費用が表示され、分岐したフローを1つのパスに再統合することも可能です。[19] プリペイドクレジットからの利用実績に応じた支払いで、business.didit.meからアカウントを作成してサンドボックスでテストできます。見積もり依頼の手続きは不要です。[1]

2026年10月25日時点の料金

Diditの料金プランは2026年11月1日に改定されます。本稿に記載されている1チェックあたりの定価は、新プランでも維持されます。[21]

最適なユースケース：法人、所有者、その後の資金の流れを一元管理された1つのアカウントで検証したいチーム。

2. Middesk

Middeskは、法人顧客をオンボーディングする企業向けに法人確認および企業リスクデータを提供しています。

最適なユースケース：法人顧客の確認とリスク評価を行う米国のプラットフォーム。

Middeskで法人を作成すると、関連する所有者および役員が自動的に調査されます。[23] カナダ、欧州、アジア太平洋地域の30カ国以上に対応した国際法人確認も開始されました。[24] 個人向けのKYCについてはサードパーティのアイデンティティプロバイダー経由で実行され、契約締結後にMiddesk側で設定されます。[22] AIエージェント向けのMCPサーバーも提供されていますが、ドキュメントにはアクセス権についてアカウントマネージャーまたは営業への連絡が必要と記載されています。[26]

料金はMiddeskの公開ページには記載されていません（2026年10月25日確認）。利用にあたっては営業への問い合わせが案内されています。[23] 取引モニタリングおよび暗号資産ウォレットスクリーニングは公開ページでは確認されていません（2026年10月25日確認）。MiddeskとDiditの比較はこちら。

3. Dotfile

Dotfileは、登記所、スクリーニング、アイデンティティプロバイダーを統合・管理する法人確認（KYB）プラットフォームを提供しています。

最適なユースケース：複数のデータプロバイダーを活用したKYBケースワークフローを構築したいチーム。

Dotfileは200以上の法域のデータプロバイダーに接続します。[27] Unravelling機能により所有構造グラフを作成し、直接的・間接的な出資比率を算出します。[28] 本人確認はサードパーティプロバイダーに依存しており、AMLスクリーニングはパートナーのスクリーニングサービスを通じて行われます。[29][30] MCPコネクタによりAIツールから設定を読み取ることができますが、設定の変更自体はコンソール内で行う仕様となっています。[31]

1チェックあたりの料金はDotfileの公開ページには記載されていません（2026年10月25日確認）。サイト上の導線は営業への問い合わせとなっています。取引モニタリングおよび暗号資産ウォレットスクリーニングは公開ページでは確認されていません（2026年10月25日確認）。DotfileとDiditの比較はこちら。

4. Trulioo

Truliooは、本人確認データおよび登記データのグローバルネットワークを基盤とし、AMLスクリーニングや不正シグナルを備えた個人・法人確認を提供しています。

最適なユースケース：個人と企業を単一のデータネットワークで検証し、グローバル展開を進めるエンタープライズ企業。

TruliooのKYBは事業体を検証してその所有者へと紐づけ、政府登記所やサードパーティの情報源からKYBとKYCを連携して実行します。[32] AMLスクリーニングは、個人、企業、UBO、重大な支配権を有する個人（PSC）を対象に、制裁、PEPリスト、ウォッチリスト、有害メディアと照合します。[33] ホスト型Trulioo MCPサーバーを通じてエージェントから対応チェックを開始できます（当初はKYB中心）。利用には開発チームへの申請が必要です。[34]

料金はTruliooの公開ページには記載されておらず（2026年10月25日確認）、製品ページからは営業フォームへ誘導されます。取引モニタリングおよびウォレットスクリーニングは公開ページでは確認されていません（2026年10月25日確認）。TruliooとDiditの比較はこちら。

5. FrankieOne

FrankieOneは、単一のAPIを通じてKYC、KYB、AML、不正防止チェックをサードパーティベンダーにルーティングするオーケストレーションプラットフォームを提供しています。

最適なユースケース：単一のインテグレーションの背後で多数のベンダーを使い分けたいオーストラリアのチーム。

FrankieOneは、350以上のデータソースを通じて、165以上の登記所からの法人確認と50カ国での関連個人のKYCに対応していると記載しています。[35] ASICを通じて企業所有者を再帰的に特定し、UBOのKYCを連携します。[35] また、1,000以上の標準ルールを備えた取引・アクティビティモニタリングも提供しています。[37] 暗号資産ページには、インテグレーションがカバーするチェック項目としてブロックチェーン分析が記載されています。[38] 公開されているMCPサーバーはFrankieOneのドキュメント検索用途です。[40]

FrankieOneのドキュメントによれば、ユーザー側でAPIを通じてベンダーのルーティングルールを直接設定することはできず、FrankieOneへ設定変更を依頼する仕様となっています。[39] 料金ページには問い合わせフォームのみが表示され、価格は記載されていません。[36] FrankieOneとDiditの比較はこちら。

6. Sumsub

Sumsubは、KYC、KYB、AMLスクリーニング、取引モニタリング、暗号資産モニタリング、トラベルルールをカバーする確認・コンプライアンスプラットフォームを提供しています。

Sumsubの料金ページでは、非規制事業者向けにBasic、規制対象事業者向けにComplianceが設定されています。[42]

Sumsubは、サンドボックス環境を備えた公開REST API、ノーコードでのワークフロー構築、BasicおよびComplianceプランでのセルフサーブ対応を公開しています。[74][75][42] SumsubのKYBフローは企業登記チェックから始まり、同一フロー内でUBOや取締役の検証を行います。[41] AML取引モニタリングには600以上の作成済みルールが記載されており、Crypto Monitoringではウォレットリスクをスコアリングします。[44][45] 政府登記所および認可された企業データプロバイダーを通じて220以上の国や地域の登記に対応しているとし、データの深度は市場によって異なると記載されています。[46] また、AIエージェントがアカウント操作を実行できるMCPサーバーに加え、OpenAPI仕様、エージェントスキル、ダッシュボード内のSummy Copilotが文書化されています。[47][76] KYCプランの料金は、Basicが1検証あたり$1.35（月額最低利用料$149）、Complianceが$1.85（最低利用料$299）、Customは要相談となっており、アドオン料金も公開されています。BasicはID検証、ライブネス、顔照合を含み、ComplianceにはAMLスクリーニング、継続的モニタリング、住所確認が追加されます。これらは個人ごとのKYC料金であり、KYB自体の料金ではありません。法人確認はCustomプランでの契約となります。[42]

7. Persona

Personaは、KYC、KYB、スクリーニング、ケース管理モジュールを備えた設定自由度の高い本人確認プラットフォームを提供しています。

最適なユースケース：独自の本人確認フローを細かく構築したいマーケットプレイスやプラットフォーム。

PersonaのKYBは150カ国以上の政府および商業登記所に接続し、公的身分証とセルフィーによるUBO確認を含みます。[48] 料金ページには1つの基本価格のみが公開されており、Essentialプランは12カ月の最低契約期間付きで月額$250からとなっています。KYBサービスはGrowthプラン以上に記載されており、営業による見積もりが必要です。[49] 取引モニタリングは早期アクセスとして掲載されています。[50] 暗号資産アドレスウォッチリストレポートはウォレットアドレスを制裁リストと照合するもので、ヘルプセンターによると現時点で検索対象はOFACのみと記載されています。[51] 2つのMCPサーバーが文書化されています。[52] PersonaとDiditの比較はこちら。

8. iDenfy

iDenfyは、従量課金制サブスクリプションで、人的レビュー付き本人確認に加え、KYB、AMLスクリーニング、取引モニタリングを提供しています。

最適なユースケース：人手によるレビュー付きKYCを求める中小規模のオンライン事業者。

iDenfyのKYBは120カ国以上、180以上の企業登記所に接続し、所有構造の内訳表示、AMLモニタリング、株主向けのKYCセッションを提供します。[54] 料金ページにはBasicが1検証あたり$1.35（月額最低利用料$135）と記載されており、KYBはEnterpriseプランに分類されています。[55] カスタムSQLやベロシティルールを備えた取引モニタリングが文書化されています。[57] ステーブルコインに関するページでは、iDenfyと併せて既存のウォレットスクリーニングソフトウェアを併用することが推奨されています。[58] Claude用のアカウントMCPサーバーが文書化されています。[59]

KYBおよび取引モニタリングの料金はiDenfyの公開ページには記載されていません（2026年10月25日確認）。iDenfyとDiditの比較はこちら。

9. Ondato

Ondatoは、コンプライアンスプラットフォーム「Ondato OS」上で、本人確認、年齢確認、法人確認、AMLスクリーニングを提供しています。

最適なユースケース：規制業種や年齢制限のあるビジネスを展開する事業者。

OndatoのKYBは企業詳細、株主記録、役員情報を取得し、195カ国の登記データに対応しています。[61] 制裁ページには50カ国のUBOデータに対応している旨が記載されています。[64] KYB処理はEUR 600からとなっています。[62] 本人確認は利用規模に応じて1件あたりEUR 0.50からEUR 1.40の価格帯が公開されています。[63] Ondatoは完了した検証に対してのみ請求すると記載しており[62]、料金ページにはサンドボックスが明記されています。[63] 取引モニタリングはパートナーKYTプロバイダー経由で提供されます。[65]

暗号資産ウォレットスクリーニングおよびMCPサーバーは、Ondatoの公開ページでは確認されていません（2026年10月25日確認）。OndatoとDiditの比較はこちら。

10. Shufti Pro

Shuftiは、KYC、KYB、AMLスクリーニングおよび関連コンプライアンスモジュールをカバーする本人確認プラットフォームを提供しています。

最適なユースケース：身元確認とeIDVを単一のプロバイダーから調達したい規制対象事業者。

ShuftiのKYBは、事業体検証、UBOデューデリジェンス、AMLスクリーニングを統合しています。FATFの25%基準に沿ったUBOツリーを抽出し、取締役の身元を検証します。[67] 料金ページではEssentialsプランにKYBが含まれており、1件あたり$1.5からとなっていますが、1社あたりのKYB個別料金は記載されていません。取引モニタリングは個別見積もりのEnterpriseプランに含まれています。[68] 取引モニタリングでは、認証済みアイデンティティに紐づけられたAML・不正対策ルールに照らして入金、送金、出金をスコアリングします。[70] また、暗号資産ウォレットスクリーニングおよびMCPコネクタも文書化されています。[71][72]

Shuftiの料金ページではモジュールごとの価格は細分化されていません（2026年10月25日確認）。Shufti ProとDiditの比較はこちら。

KYBソフトウェアの選定基準

候補となる各ツールで同一の実在企業をテストし、以下の項目を確認してください。

  • ベンダー自身が所有者の本人確認を行っているか、それとも個人のKYCを他社に委託しているか。
  • 国ごとに登記取得の深度を選択でき、事前に料金を確認できるか。
  • 法人およびすべての所有者がスクリーニングされ、継続監視されているか。
  • 取引ルール、ケース、レポートドラフトが同一のコンソールで管理されているか。
  • ウォレットスクリーニングの料金が明示され、同一アカウントで利用可能か。
  • 判定ごとにその根拠となるエビデンスが返却されるか。
  • 営業を通さずに今すぐアカウントを開設してテストできるか。

重要なポイント

  • DiditはKYB、所有者全員のKYC、AML、取引モニタリングを1つのアカウントで提供し、1社あたり$2.00から利用できます。
  • 調査したページにおいて、個人のKYCやAMLをパートナー経由で提供しているベンダーや、料金を公開していないベンダーが複数存在します。
  • 取引モニタリングおよびウォレットスクリーニングは、Middesk、Dotfile、Truliooの公開ページでは確認されていません（2026年10月25日確認）。

Diditで法人とその関係者を確認

サンドボックスでKYBセッションを実行し、本番導入前に各ステップの料金をご確認ください。

検証を開始する連携ガイドを読む

よくある質問

KYBソフトウェアとは何ですか？

KYBソフトウェアは、企業の実在性を確認し、その所有者や管理者を特定するツールです。登記簿照会、株主、実質的支配者（UBO）、役員の確認、スクリーニングなどが含まれます。Diditでは、申告された各所有者および役員に連携KYCリンクが送信されます。[2]

DiditのKYB料金はいくらですか？

法人確認は1社あたり$2.00からで、国ごとに登記深度を選択できます。各所有者の完全KYCは$0.33、AMLスクリーニングは$0.20です。[1][3]

料金を公開しているKYBベンダーはどれですか？

Sumsub、Persona、iDenfy、Ondato、Shuftiがプランや価格帯を公開しています。ShuftiではEssentialsプランにKYBが含まれ、OndatoはEUR 600からの料金を公開しており、その他のベンダーでは上位プランまたは個別見積もりとなっています。[42][49][55][62][68] Middesk、Dotfile、Trulioo、FrankieOneの公開ページには具体的な価格は記載されていません（2026年10月25日確認）。

KYBツールは実質的支配者（UBO）を検証できますか？

多くのツールが対応していますが、その手法は異なります。Middeskにおける関連個人のKYCはサードパーティプロバイダー経由であり、Dotfileの本人確認もサードパーティプロバイダーに依存しています。[22][29] Diditでは、本人確認が必要な実質的支配者にDiditのKYC案内メールが自動送信されます。[4]

AIエージェントはKYB審査を支援できますか？

はい。DiditのInvestigatorエージェントは、審査対象1件あたり$0.20で根拠を明記したレポートを作成し、設定された自社ポリシーの範囲内でのみ自律判断を行います。[14]

2026年において最も優れたKYBソフトウェアはどれですか？

当社のランキングではDiditです。$2.00からのKYB、所有者全員の連携KYC、AMLスクリーニング、取引モニタリング、ウォレットスクリーニングを公開料金のもと1アカウントで完結でき、エージェントやMCPサーバーを備えている点を評価しています。本ランキングはDiditの開発元によるものであるため、各社の最新の公開ページも併せてご確認ください。[1][2][14][17]

包括的なKYBおよび本人確認機能一覧

KYBソフトウェアを評価する際は、法人登記データの網羅性だけでなく、関係役員やオンボーディング後のアクティビティに適用される不正対策・本人確認アーキテクチャ全体を検討する必要があります。以下の表は、Diditのモジュール構成と各競合の公表機能の詳細をまとめたものです。

機能Didit対応事項競合他社の公開対応範囲
法人確認（KYB）法人登記情報、所有権、役員、法人AML、および各所有者に対する連携KYC。KYBは1社あたり$2.00から、登記簿検索APIは追加料金なし。登記階層は管轄区域により異なります。仕様書各社で文書化。カバレッジモデルはMiddesk[23]、Dotfile[28]、Trulioo[32]、FrankieOne[35]、Sumsub[41]に記載あり。
所有者・役員KYC法人登記情報、所有権、役員、法人AML、各所有者への連携KYC。KYBは$2.00から。登記階層は管轄区域により異なります。仕様書Sumsub[41]およびTrulioo[32]は直接提供。Middesk[22]およびDotfile[29]はサードパーティプロバイダーに委託。
身分証撮影・OCR書類検証、非書類照会、NFC、パッシブまたはアクティブライブネス、顔照合。完全書類KYCは身分証、パッシブライブネス、顔照合、デバイス/IPを含み$0.33。追加モジュールは別料金。仕様書Sumsub（14,000種類以上）[73]、Shufti Pro[66]、Persona[48]で文書化。
非書類照会身分証番号と必要事項を各国の公的機関情報源と照合。サービスごとの項目と料金を参照。仕様書Trulioo[32]およびSumsub[75]で文書化。Dotfileの公開ページでは未確認（2026年10月25日）。[28]
NFCチップ検証書類検証、非書類照会、NFC、パッシブまたはアクティブライブネス、顔照合。完全書類KYCは身分証、パッシブライブネス、顔照合、デバイス/IPを含み$0.33。追加モジュールは別料金。仕様書iDenfy[53]およびShufti Pro[66]で文書化。Middeskの公開ページでは未確認（2026年10月25日）。[23]
政府DB検証45カ国およびGlobalグループでのデータベース検証。書類、ライブネス、顔照合に公的エビデンスを追加。情報源、同意要件、項目、料金はサービスにより異なります。仕様書Sumsub[75]およびTrulioo[32]で文書化。Dotfileの公開ページでは未確認（2026年10月25日）。[28]
公的eID公的eID：上記の確認済み各国でMitID、BankID Sweden、Finnish Trust Network、Smart-ID、Mobile-IDに対応。EUDI Walletの受け入れは近日対応予定。仕様書Shufti ProがeIDVを文書化[66]。Middeskの公開ページではスキームカバレッジ未確認（2026年10月25日）。[23]
デバイス・IP分析デバイスフィンガープリント、IPリスク、VPN/プロキシ/Tor検知、位置情報整合性チェック。単体で$0.03、または$0.33の完全KYCバンドルに含まれます。仕様書Sumsub[42]およびPersona[48]で文書化。FrankieOneはパートナー経由。[35]
メール・電話リスクシグナル同一ワークフロー内でのメールおよび電話の所有確認とリスクシグナル。メール検証は$0.03、電話料金は選択チャネルに応じる。仕様書Persona[48]およびSumsub[42]で文書化。Dotfileの公開ページでは未確認（2026年10月25日）。[28]
1:N顔検索・ブロックリスト登録ユーザーおよびブロックリストに対する1:N顔検索、ワークフロー横断のホワイトリスト・カスタムリスト。仕様書顔の重複検知としてSumsub[42]およびiDenfy[53]で文書化。
AMLスクリーニング・継続監視AMLスクリーニングは$0.20、認証済みユーザーに紐づく継続的AMLモニタリングは年額$0.07/ユーザー。仕様書全社がスクリーニングに対応。継続的モニタリングはSumsub[43]およびiDenfy[56]で文書化。
取引モニタリングリアルタイムルールエンジン、150以上のプリセットルール、認証ユーザーに紐づくアラートを備え、1取引あたり$0.02。仕様書FrankieOne[37]、Sumsub[44]、iDenfy[57]、Shufti Pro[70]で文書化。Personaは早期アクセス。[50]
暗号資産ウォレットスクリーニング利用可能なプロバイダーキーの持ち込み、またはDiditの従量課金（1チェックあたり$0.15）を利用。自社プロバイダーキーを利用するルートには本稿では価格が割り当てられていません。トラベルルールはIVMS 101メッセージングを使用。仕様書Sumsub[45]、FrankieOne[38]、Shufti Pro[71]で文書化。Personaは制裁対象のみのレポート。[51]
電子署名・Document AI電子署名（AES、PAdES）およびワークフロー内でのDocument AI抽出。Document AIは1文書あたり$0.20。仕様書各社で書類収集に対応。カスタム文書抽出はPersonaに記載。[48]
Investigatorエージェントケース管理により検証エビデンスを一元化。Investigatorはレビュー対象1件あたり$0.20で根拠付きの推奨案を作成し、設定された自律レベルの範囲内でのみ動作。サポートは1通$0.02から。Copilotがワークフロー設定を支援。仕様書AI CopilotおよびMCPツールがSumsub[47]、Persona[52]、Trulioo[34]で文書化。
エビデンスと移行インポートAPIを介して過去の検証データを取得し、移行前にフィールドマッピングと保持要件を検証。仕様書各社で包括的なケースエビデンスを文書化。APIアクセス権はプラン階層により異なります。

KYBコンプライアンスの試算モデル

年間1,000社の法人をオンボーディングし、1社あたり平均3名の実質的支配者（計3,000名）を検証し、全法人および個人に対する継続的AML監視を実施し、業務上の取引をモニタリングするプラットフォームを想定します。

  • 1,000件の法人確認（KYB）（$2.00）：$2,000
  • 3,000件の所有者完全KYC検証（身分証＋ライブネス＋顔照合＋デバイス/IP）（$0.33）：$990
  • 4,000件の初回AMLスクリーニング（法人1,000社＋所有者3,000名）（$0.20）：$800
  • 4,000件の継続的AMLモニタリングプロファイル（年額$0.07/プロファイル）：$280
  • 20,000件のオンボーディング後取引モニタリング（$0.02）：$400
  • 1,000件の暗号資産ウォレットスクリーニング（$0.15）：$150

小計：$4,620（公的データベース検証、公的eID利用料、Document AI、銀行口座照会、および組織ごとの個別条件を除く）。

Middesk、Dotfile、Trulioo、FrankieOneなどの競合他社は公開ページでモジュールごとのチェック単価を公開していないため、直接的なパーセンテージでの削減効果を数式で算出することはできません。KYBの導入担当者にとって明確な設計上の強みとなるのは、法人登記の確認、所有者の身元証明、AMLスクリーニング、決済監視を単一のAPIと統合レコード上に集約し、複数ベンダーのオーケストレーション契約や不透明な料金階層を排除できる点にあります。

情報源

  1. Pricing, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  2. Key people, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  3. KYB supported countries and data tiers, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  4. Business verification overview, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  5. KYB company data, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  6. Toggle ongoing AML monitoring, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  7. Transaction monitoring overview, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  8. Rules library, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  9. Transaction rules API and backtesting, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  10. SDK transaction submission and step-up, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  11. FIU reports, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  12. Wallet screening, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  13. Database validation supported countries, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  14. Investigator agent, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  15. August 2026 changelog, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  16. September 2026 changelog, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  17. MCP server overview, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  18. MCP tools, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  19. Workflows, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  20. Retrieve session, Didit docs, 2026年10月25日確認.
  21. New pricing from 1 November 2026, Didit blog, 2026年10月25日確認.
  22. KYC, Middesk docs, 2026年10月25日確認.
  23. Owners and officers, Middesk docs, 2026年10月25日確認.
  24. International business verification, Middesk, 2026年10月25日確認.
  25. Sanctions screening, Middesk docs, 2026年10月25日確認.
  26. MCP server, Middesk docs, 2026年10月25日確認.
  27. Dotfile home page, Dotfile, 2026年10月25日確認.
  28. Business data and UBO discovery, Dotfile, 2026年10月25日確認.
  29. Identity verification, Dotfile docs, 2026年10月25日確認.
  30. AML, Dotfile docs, 2026年10月25日確認.
  31. Dotfile MCP, Dotfile, 2026年10月25日確認.
  32. KYB business verification, Trulioo, 2026年10月25日確認.
  33. AML screening, Trulioo, 2026年10月25日確認.
  34. Integrations, Trulioo, 2026年10月25日確認.
  35. Business verification, FrankieOne, 2026年10月25日確認.
  36. Pricing, FrankieOne, 2026年10月25日確認.
  37. Transaction monitoring, FrankieOne, 2026年10月25日確認.
  38. Crypto, FrankieOne, 2026年10月25日確認.
  39. How FrankieOne selects vendors and data sources, FrankieOne docs, 2026年10月25日確認.
  40. FrankieOne MCP server, FrankieOne docs, 2026年10月25日確認.
  41. Business verification, Sumsub, 2026年10月25日確認.
  42. Pricing, Sumsub, 2026年10月25日確認.
  43. AML screening, Sumsub, 2026年10月25日確認.
  44. AML transaction monitoring, Sumsub, 2026年10月25日確認.
  45. Crypto monitoring, Sumsub, 2026年10月25日確認.
  46. Business registry coverage, Sumsub, 2026年10月25日確認.
  47. MCP server, Sumsub docs, 2026年10月25日確認.
  48. Know your business, Persona, 2026年10月25日確認.
  49. Plans and pricing, Persona, 2026年10月25日確認.
  50. Anti-money laundering, Persona, 2026年10月25日確認.
  51. Crypto Address Watchlist report, Persona help centre, 2026年10月25日確認.
  52. Persona MCP servers, Persona help centre, 2026年10月25日確認.
  53. iDenfy home page, iDenfy, 2026年10月25日確認.
  54. KYB, iDenfy, 2026年10月25日確認.
  55. Pricing plans, iDenfy, 2026年10月25日確認.
  56. AML screening, iDenfy, 2026年10月25日確認.
  57. Transaction monitoring software, iDenfy, 2026年10月25日確認.
  58. Stablecoin compliance, iDenfy, 2026年10月25日確認.
  59. AI assistants, iDenfy docs, 2026年10月25日確認.
  60. Ondato home page, Ondato, 2026年10月25日確認.
  61. Business verification services, Ondato, 2026年10月25日確認.
  62. Know your business pricing, Ondato, 2026年10月25日確認.
  63. Plans and pricing, Ondato, 2026年10月25日確認.
  64. Sanctions screening and monitoring, Ondato, 2026年10月25日確認.
  65. Transaction monitoring solutions, Ondato, 2026年10月25日確認.
  66. Identity verification, Shufti, 2026年10月25日確認.
  67. Know your business, Shufti, 2026年10月25日確認.
  68. Pricing, Shufti, 2026年10月25日確認.
  69. AML screening, Shufti, 2026年10月25日確認.
  70. Transaction monitoring, Shufti, 2026年10月25日確認.
  71. Crypto wallet screening, Shufti, 2026年10月25日確認.
  72. MCP connector, Shufti, 2026年10月25日確認.
  73. ID verification, Sumsub, 2026年10月25日確認.
  74. About the Sumsub API, Sumsub docs, 2026年10月25日確認.
  75. Global database verification, Sumsub, 2026年10月25日確認.
  76. Build on Sumsub with AI, Sumsub docs, 2026年10月25日確認.

関連比較

Middesk、Dotfile、Trulioo、FrankieOne、Sumsub、Persona、iDenfy、Ondato、Shufti Proおよびその商標は各所有者に帰属します。ここでの言及は特定および比較のみを目的としており、提携を示唆するものではありません。Sumsub®およびSumsubロゴはSum and Substance Ltd.の商標です。ここでの言及は特定および比較のみを目的としており、提携や推奨を示唆するものではありません。

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