暗号資産のTST規則とグローバル・トラベル・ルール対応 (JA)

主なポイント

TST規則は、デジタル資産取引に対するFATFのトラベル・ルールの米国の実装方法です。

グローバル・トラベル・ルール（GTR）は、一定額を超える取引について、Virtual Asset Service Providers (VASPs) が顧客情報を共有することを義務付けることで、不正な資金調達を防止することを目的としています。

コンプライアンスの期限が急速に近づいています。対象となるVASPsの最初のコンプライアンス日は2024年5月30日で、他の事業体については段階的なロールアウトが行われます。

準備が重要です: 企業はコンプライアンスプログラムを更新し、データ共有ソリューションを実装し、スタッフをトレーニングしてこれらの新しい規制に対応する必要があります。

TST規則とグローバル・トラベル・ルールを理解する

暗号通貨規制の状況は常に変化しており、最近の重要な動向の1つは、金融犯罪執行機関（FinCEN）によるTST（価値の移転）規則策定です。この規則策定は、FATF（金融活動作業部会）のトラベル・ルールのデジタル資産移転への適用に直接対処しています。グローバル・トラベル・ルールとして知られるものは、マネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与（CTF）対策をデジタル資産の世界に拡大するための世界的な取り組みです。本質的に、TST規則策定は、これらのより広範な国際基準の米国の実装です。

これらの規則が施行される以前は、従来の金融機関は長年トラベル・ルールの対象となっており、一定の閾値を超える資金送金について、送信者と受益者の情報を送信することが義務付けられていました。FATFは、仮想資産（暗号通貨）が不正な目的で使用されることが増えていることを認識し、暗号通貨取引所、カストディアン、ブローカーなどのVASPsも同じ規制の傘下に置かれるべきであると判断しました。

TST規則策定の主な要件

TST規則策定は、対象となるVASPsが1,000ドルを超える仮想資産送金について、特定の送信者と受益者の情報を収集および送信することを義務付けています。この情報には、以下が含まれます:

• 名前
• 住所
• 生年月日
• 口座番号（または一意の識別子）

この情報は、受信するVASPに安全に送信する必要があり、両当事者がAML/CTF義務を果たすことができます。この規則は、2024年5月30日以降に行われる送金に適用されます。ただし、コンプライアンス義務は、以下に示すように段階的です。

コンプライアンスのタイムラインと段階的なロールアウト

TST規則策定は、VASPsの種類によって分類される段階的なアプローチを採用しています:

• フェーズ1（2024年5月30日）: FinCENにマネーサービス事業者（MSB）として登録されているVASPsは、TST規則全体に準拠する必要があります。これには、必要な送信者と受益者の情報を収集、送信、および保持することが含まれます。
• フェーズ2（2024年12月30日）: MSBとして登録されていないが、他人の代わりに仮想資産送金を促進するVASPsは、規則に準拠する必要があります。
• フェーズ3（2025年1月1日）: その他のすべてのVASPsは、規則に準拠する必要があります。

これらの日付は確定しており、変更できないことに注意することが重要です。コンプライアンスを怠ると、罰金や法的措置を含む重大なペナルティが発生する可能性があります。

VASPsの課題とソリューション

TST規則策定の実装は、VASPsにいくつかの課題をもたらします。これらには、以下が含まれます:

• データプライバシーに関する懸念: 機密性の高い顧客データを収集および送信すると、プライバシーに関する懸念が生じ、堅牢なデータセキュリティ対策が必要になります。
• 相互運用性: 異なるVASPs間で標準化されたデータ共有プロトコルがないため、シームレスな情報交換が妨げられます。
• 技術的な複雑さ: 必要なデータ収集および送信機能を既存のシステムに統合することは、技術的に困難な場合があります。

幸いなことに、これらの課題に対処するためにいくつかのソリューションが登場しています。これらには、以下が含まれます:

• トラベル・ルール報告ソリューション: TRISAやCipherTraceなどの企業は、VASPs間の安全なデータ共有を促進するソリューションを提供しています。
• ブロックチェーン分析: ブロックチェーン分析ツールを活用して、潜在的に疑わしい取引を特定してフラグを立てます。
• コラボレーションと標準化: 標準化されたデータ共有プロトコルを開発するための業界全体の取り組み。

Diditは、VASPsがTST要件を満たすための包括的なIDプラットフォームを提供し、ID検証、データエンリッチメント、および安全なデータ送信機能を提供します。

Diditのサポート

Diditは、次の機能を提供することで、VASPsのTSTコンプライアンスを簡素化します:

• 堅牢なID検証: KYC要件へのコンプライアンスを確保するための正確で信頼性の高いID検証。
• データエンリッチメント: 必要な送信者と受益者の情報を収集するための自動データエンリッチメント。
• 安全なデータ送信: コンプライアンスに準拠したデータ共有を促進するための安全なAPIとデータ送信プロトコル。
• ワークフローの自動化: TSTコンプライアンスプロセスを自動化するためのカスタマイズ可能なワークフロー。
• 継続的なモニタリング: 潜在的に疑わしいアクティビティを特定してフラグを立てるための継続的なトランザクションモニタリング。

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TST規則策定とグローバル・トラベル・ルールへの対応は複雑になる可能性がありますが、コンプライアンスのためには積極的な準備が不可欠です。 最後の瞬間まで待たないでください！

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