英国経済犯罪取締法への対応：コンプライアンスガイド (JA)
英国経済犯罪及び透明性法2023は、実質的受益者と企業の透明性に関する規制を大幅に強化します。コンプライアンスを確保するためのガイドです。.
英国経済犯罪取締法への対応：コンプライアンスガイド
英国はこれまでも経済犯罪対策のリーダー的存在でしたが、近年の法改正は、企業透明性を向上させ、不正な金融活動を抑止するための大きな転換点となります。英国経済犯罪及び透明性法2023は、2023年3月26日に施行（段階的導入）され、実質的受益者、企業登録、有限責任組合に関連する既存の規制を大幅に見直しました。この包括的なガイドでは、本法の主な条項と、企業がコンプライアンスを確保するために講じることができる具体的な手順についてわかりやすく解説します。
ポイント1 英国経済犯罪取締法2023は、Companies Houseおよび法執行機関の調査・処罰権限を大幅に強化します。
ポイント2 実質的受益者の理解と検証は、金融機関だけでなく、対象となるすべての企業にとって法的な要件となりました。
ポイント3 本法は、有限責任組合の登録と規制に大きな変更を加え、歴史的に悪用の脆弱性があった問題に対処します。
ポイント4 コンプライアンスを怠ると、罰金、禁固刑、将来の事業活動の制限など、多大なペナルティが科せられます。
英国経済犯罪及び透明性法とは？
英国経済犯罪法は、既存のアンチマネーロンダリング（AML）規制を基盤とし、犯罪者が資金を洗浄し、資産を隠蔽し、不正な活動を資金調達するために利用する抜け穴を埋めることを目的としています。本法以前は、Companies House（英国の企業登録機関）は、提出された情報について質問する権限が限られていました。新しい法律はこれを根本的に変えます。本法の主な目的は次のとおりです。
- 企業の所有権の透明性を高める。
- 法執行機関が経済犯罪を調査・訴追する能力を強化する。
- 英国が不正資金の避難場所として利用されるリスクを軽減する。
本法の範囲は広く、英国に登録された企業、有限責任組合、およびその管理に関与する個人など、幅広い事業者に影響を与えます。
本法の主な条項
英国経済犯罪法のいくつかの主要な条項は、企業が理解しておく上で特に重要です。
Companies Houseの権限強化
Companies Houseは、次の権限が大幅に拡大されました。
- 企業から提出された情報の妥当性に異議を申し立てる。
- 取締役および実質的な支配者（PSC）から情報を提供するよう要求する。
- 規制違反の疑いを調査する。
- コンプライアンス違反に対する金銭的制裁を科す。
これらの強化された権限は、虚偽または誤解を招く情報の提出を抑止し、英国の企業登録の正確性と信頼性を向上させることを目的としています。
実質的受益者要件
本法は、企業の実質的受益者の特定と検証を重視しています。企業は、その所有権が複雑な構造を通じて保有されている場合でも、最終的にエンティティを所有または支配する個人を合理的な範囲で特定する必要があります。これには、会社の株式または議決権の25%以上を保有する者、またはその他重要な支配権を行使する者が含まれます。 「支配」の定義は、所有権を超えて、取締役の任命または解任能力を含むものと解釈されます。
有限責任組合の変更
有限責任組合（LP）は、その透明性の欠如により、歴史的に悪用の脆弱性がありました。本法は、LPの登録と規制に関するより厳しい要件を導入し、英国の住所を持つ登録代理人を特定し、LPの受益者に関する情報を提供することが求められます。これらの変更は、LPがマネーロンダリングやその他の違法な目的で使用されるのを防ぐことを目的としています。
情報共有
本法は、法執行機関とCompanies House間の情報共有を促進し、経済犯罪の検出と調査能力を向上させます。この強化された協力は、犯罪ネットワークを混乱させ、不正な資産を回収するために不可欠です。国家犯罪機関の最近の報告書によると、経済犯罪は英国に年間推定1000億ポンドのコストをかけており、これらの対策の緊急性を浮き彫りにしています。
Diditは英国経済犯罪法コンプライアンスにどのように役立ちますか？
DiditのオールインワンのIDプラットフォームは、企業が英国経済犯罪法の複雑さに対応し、継続的なKYCコンプライアンスを確保できるように設計されています。その方法を以下に示します。
- 実質的受益者の検証： DiditのID検証およびドキュメント検証ツールは、最終的に会社を所有または支配する個人を正確に特定および検証するのに役立ちます。
- AMLスクリーニング： 強固なAMLスクリーニング機能は、個人を世界の制裁リスト、PEPデータベース、および有害なメディアに対してチェックし、AML規制へのコンプライアンスを確保します。
- ワークフローオーケストレーション： Diditのビジュアルワークフロービルダーを使用すると、特定のリスクプロファイルとコンプライアンス要件に合わせてカスタム検証フローを作成できます。
- 継続的なモニタリング： 継続的なAMLモニタリングは、リスクプロファイルの変更を特定し、潜在的な問題を積極的にフラグ付けします。
- 再利用可能なKYC： 返品顧客が検証済みのIDを再利用できるようにすることで、オンボーディングプロセスを簡素化します。
これらのプロセスを自動化および合理化することにより、Diditは企業がコンプライアンス違反のリスクを軽減し、不正を軽減し、業務の整合性を維持するのに役立ちます。
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英国経済犯罪及び透明性法は、英国が経済犯罪と闘う方法のパラダイムシフトを表しています。これらの変更に積極的に適応する企業は、進化する規制環境で成功を収めるための最適な立場にあります。
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FAQ
実質的な支配者（PSC）とは？
PSCとは、次のいずれかの者です。
- 会社の株式または議決権の25%以上を保有する者。
- 取締役の多数を任命または解任する権利を有する者。
- 会社に対して重要な影響力または支配力を行使する権利を有するか、実際にその影響力または支配力を行使する者。
コンプライアンス違反のペナルティは何ですか？
コンプライアンス違反のペナルティには、多額の罰金、取締役の禁固刑、将来の事業活動の制限が含まれる場合があります。Companies Houseは、最大5,000ポンドの民事制裁を科す権限を持っています。
本法は有限責任組合にどのように影響しますか？
本法は、有限責任組合が英国に拠点を置く登録代理人を登録し、Companies Houseにその受益者に関する情報を提供することを義務付けています。これは、透明性を高め、LPが違法な目的で使用されるのを防ぐことを目的としています。
本法に関する詳細情報はどこで入手できますか？
英国経済犯罪及び透明性法2023に関する詳細情報は、英国政府のウェブサイトで確認できます： https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023