英国経済犯罪法：コンプライアンスガイド（その２） (JA)
英国経済犯罪法2023は、AML規制と企業の透明性を大幅に強化します。本ガイドでは、その主要な条項と、企業がコンプライアンスに向けて準備する方法を解説します。.
英国経済犯罪法：コンプライアンスガイド
英国経済犯罪法2023は、マネーロンダリング、制裁回避、企業詐欺を含む経済犯罪に対処するための英国のアプローチにおける画期的な変化を表しています。この新しい法律は、既存のAML規制に基づいて構築されており、企業の透明性を高め、法執行機関の権限を強化するための重要な変更を導入しています。英国経済犯罪法の影響を理解することは、特に金融サービスに関与している企業や複雑な所有構造を持つ企業にとって、あらゆる規模の企業にとって非常に重要です。このガイドでは、主要な条項を解説し、AMLコンプライアンスを達成するための実践的な手順を概説します。
重要なポイント1 英国経済犯罪法2023は、経済犯罪の防止に失敗することに関する企業の刑事責任の範囲を拡大します。
重要なポイント2 この法律は、海外企業の登録簿を大幅に改革し、より詳細な最終受益者情報を義務付けています。
重要なポイント3 金融犯罪捜査を強化するために、法執行機関による不正資産の押収および回収権限が強化されます。
重要なポイント4 この法律は、特に最終受益者情報に関して、デューデリジェンスに関する新しい要件を導入します。
英国経済犯罪法2023とは？
英国経済犯罪法は、遅延と修正を経て、2023年10月に王室の承認を得ました。これは単一の孤立した法律ではなく、犯罪者によって悪用された脆弱性に対処するために、既存の法律を修正し、新しい条項を導入するものです。この法律の主な目的は、英国の経済犯罪に対する防御を強化し、企業の透明性を高め、犯罪者が不正資金を隠すことをより困難にすることです。この法律は、金融犯罪の事例の増加と犯罪ネットワークの高度化を踏まえ、AML基準を改善するための国際的な圧力を受けています。
法律の主要な条項
防止義務違反の拡大
以前は、企業が従業員による経済犯罪に対して責任を問われるのは、経営幹部が直接関与している場合に限られていました。この法律は、新しい「防止義務違反」を導入することにより、これを大幅に拡大します。企業は、その事業に関連する者が関連する経済犯罪を犯した場合、企業自体が直接関与していなくても、刑事責任を問われる可能性があります。関連する犯罪には、詐欺、マネーロンダリング、賄賂、制裁回避が含まれます。重要なのは、企業が犯罪を防ぐための合理的な手続きを備えていなかったかどうかです。これには、特に新規顧客およびパートナーをオンボーディングする際に、堅牢な身元確認プロセスが必要です。
海外企業登録簿の改革
海外企業登録簿（ROE）は、2022年に設立され、英国に不動産を所有する外国企業に最終受益者を公開することを義務付けています。英国経済犯罪法は、コンプライアンス違反に対する罰則を強化し、Companies Houseに規則を調査および施行する権限を拡大することにより、ROEを強化します。この法律は、Companies Houseがコンプライアンス違反に対して日額の罰金を科す権限を与え、不正確な情報を提供した場合、刑事訴追につながる可能性があります。このセクションは、最終受益者の透明性を確保するために重要です。
法執行機関の権限強化
この法律は、法執行機関に経済犯罪を調査および起訴するための拡大された権限を与えます。これには、複雑な企業構造で保有されている場合でも、不正資産を押収および回収する権限の強化が含まれます。説明責任命令（UWO）制度も改革され、法執行機関がUWOを取得および施行しやすくなり、個人に財産の出所を説明することを義務付けるようになりました。
これはビジネスにどのような影響を与えますか？
英国経済犯罪法は、企業に新たな重要な義務を課します。主要な分野の内訳は次のとおりです。
- リスク評価：企業は、経済犯罪に対する脆弱性を特定するために、定期的なリスク評価を実施する必要があります。
- デューデリジェンス：特に高リスクの顧客や取引の場合、強化されたデューデリジェンスが必要です。これには、企業の最終受益者の検証が含まれます。
- 堅牢な手続き：企業は、従業員のトレーニングと明確な報告メカニズムを含む、経済犯罪を防止するための堅牢な手続きを実施する必要があります。
- コンプライアンスプログラム：包括的なAMLコンプライアンスプログラムは、継続的な監視と報告を含めて不可欠です。
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- 身元確認：個人および企業の身元を迅速かつ正確に確認します。
- 最終受益者開示：最終受益者の識別および検証プロセスを簡素化します。
- AMLスクリーニング：グローバルな制裁リスト、PEPデータベース、およびウォッチリストに対してスクリーニングします。
- ワークフローオーケストレーション：特定のコンプライアンス要件を満たすカスタム検証フローを構築します。
- 継続的な監視：リスクプロファイルとコンプライアンス状況の変化を継続的に監視します。
Diditのオールインワンプラットフォームは、複雑さを軽減し、効率を向上させ、企業が進化する規制要件に先んじるのに役立ちます。
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FAQ
防止義務違反において、「合理的な手続き」とは何を意味しますか？
HMRCは、合理的な手続きを構成するものについてガイダンスを発行しますが、一般的には包括的なリスク評価、堅牢なデューデリジェンスプロセス、および継続的な監視が含まれることが予想されます。ビジネスの規模と複雑さによって、必要な手順のレベルが決まります。
この法律は、すでにAMLコンプライアンスプログラムを持っている企業にどのように影響しますか？
既存のAMLプログラムは良い出発点ですが、英国経済犯罪法では、防止義務違反の拡大とROEのより厳しい要件を適切に対処できるように、レビューと更新が必要です。
コンプライアンス違反に対する罰則は何ですか？
コンプライアンス違反に対する罰則は、多額の罰金から、個人および企業に対する刑事訴追まで多岐にわたります。罰則の重さは、違反の種類と責任の程度によって異なります。
英国経済犯罪法2023に関する詳細情報はどこで入手できますか？
法律の全文と関連するガイダンスは、英国政府のウェブサイトで確認できます：https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023