ボリビアでの身元確認
国：ボリビア（BO / BOL）・地域：南米・人口：約1,200万人・ティア：2 規制機関：ASFI・UIF Bolivia・BCB・SEGIP・AJ・FATF状況：2025年6月よりグレーリスト Didit価格：$0.30/認証・月500回無料・14,000以上の書類タイプ・220以上の国
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
ボリビアのAML/CFTアーキテクチャは、金融サービス法律顧問（Ferrere Bolivia、Guevara & Gutiérrez、Moreno Baldivieso、Bufete Aguirre）が一貫して引用する短いスタックの法律に基づいています：- Ley N° 004 de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito e Investigación de Fortunas "Marcelo Quiroga Santa Cruz"（2010年3月31日）— enriquecimiento ilícitoを刑法に組み込み、Consejo Nacional de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito y Legitimación de Ganancias Ilícitasを創設した汚職防止法。- Ley N° 393 de Servicios Financieros（2013年8月21日）— 基本的な銀行法で、ASFIがentidades de intermediación financieraを監督し、Recopilación de Normas para Servicios Financieros（RNSF）を発行する根拠となっている。RNSFのTítulo XVは
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
氏名、cédula de identidad（非居住者はパスポート
EBR
Reporte de Operaciones Sospechosas、ROS
Oficial de Cumplimiento
SEGIP
制限付き
cédula de identidadを管理。オンライン予約とステータス確認は利用可能だが、本人確認のための商用APIはなし。生体認証データ収集が進行中。
TSE（Tribunal Supremo Electoral）
制限付き
出生、結婚、死亡の民事登録。選挙裁判所が管理。デジタルアクセスは限定的。
SIN
規制対象
NIT（Número de Identificación Tributaria）を管理する税務当局。オンラインNIT確認が利用可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
オンボーディング時および定期的な顧客確認による監督
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero（ASFI）は、銀行、協同組合、entidades financieras de vivienda、貯蓄貸付、保険会社（APSと共同）、sociedades administradoras de fondos de inversión、sociedades de titularizaciónの技術規制機関です。ASFIはRNSFのTítulo XV（"Legitimación de Ganancias Ilícitas y Financiamiento del Terrorismo"）を通じてKYCを執行しており、`servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/T15.p`の公開Circularリポジトリからアクセス可能です。
データ保護
国家DPAによる監督
- Sumsub、Jumio、Veriff、Onfido、Persona — スペイン語サポートとボリビアのcédulaカバレッジを持つ国際IDVプラットフォーム。コミット契約での典型的な価格は認証あたり$1.50〜$3.00；スポット価格ではより高額。- Truora（コロンビア）— 地域展開、書類確認とWhaに焦点
コンプライアンス違反に対する罰則
- 認証あたり$0.30、毎月500回無料、契約なし、最低利用なし。ボリビアで唯一のフリーミアムIDVプラットフォーム。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
Banco Central de Boliviaは、Resolución de Directorio N° 144/2020（2020年12月15日）を発行し、国家決済システムにおける暗号資産の使用を事実上禁止しました。約4年間、ボリビアは暗号資産レールに対する厳格な禁止を持つ唯一のラテンアメリカの管轄区域でした。
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
賭博、宝くじ、スポーツベッティングは、Ley N° 060（2010年11月25日、Ley de Juegos de Lotería y de Azar）およびその実施規則DS 781/2011によって規制されています。経済・公共財政省の下の分権化機関であるAutoridad de Fiscalización del Juego（AJ）が
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
2011年のLey N° 145によって創設されたSEGIP（Servicio General de Identificación Personal）は、cédula de identidad（CI）およびlicencia de conducirの唯一の発行機関です。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
- SERECI（Servicio de Registro Cívico）、Tribunal Supremo Electoralが運営 — 出生、結婚、死亡の民事登録。本人確認のエッジケースの確認に使用されるが、商用APIはなし。- SIN（Servicio de Impuestos Nacionales）— Número de Identificación Tributaria（NIT）を発行。公開
生体認証ライブネス
| 方法 | 利用可能 | 備考 | |---|---|---| | 政府データベースID検証 | いいえ | SEGIPには商用APIがない；CIのQRは所有者による照会用であり、B2B検索用ではない。| | 規制対象民間データベース | いいえ | 消費者レベルでの本人照合APIを持つ国家信用情報機関に相当するものはない。| | 書類確認 + 生体認証 | はい | 唯一のスケーラブルな方法。CI / pasaporte / licenciaの取得、OCR + MRZ解析、テンプレートマッチング、ホログラム、マイクロテキスト、QR抽出
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。ボリビアは国家AMLフレームワークの下で、書類確認、生体認証liveness、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはボリビアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えた取引のためのグローバルな14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは認証あたり$0.30で、月500回の無料チェックがあります。契約なし、最低利用なし。競合他社は通常認証あたり$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DidditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、ボリビアのすべてのAML義務をカバーしています。
ボリビアのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングにおいて生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DidditはISO 30107-3 PAD Level 2認証のlivenessを提供しています。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、ボリビアの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートしています。
はい。Diditはボリビアのiゲーミング規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供しています。
