コロンビアでの身元確認
コロンビアは約5,200万人の人口を持つティア1のラテンアメリカ市場で、同地域で最も成熟した身元インフラの一つを持ち、iGaming面では、LATAMで最も先進的なオンラインギャンブル制度を持っています。重要なスタック：Cédula de Ciudadanía（物理およびCédula Digital）、Registraduría Nacional del Estado CivilとそのANI（Autenticación Nacional de Identidad）バイオメトリックサービス
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
コロンビアはLATAMで4番目に大きな経済であり、ブラジルとメキシコに次ぐ同地域で3番目に大きなフィンテックハブです。人口は約5,200万人、Banca de las Oportunidadesによると正式な銀行包摂は成人の90%以上、スマートフォン普及率は約80%です。送金（Banco de la Repúblicaによると2024年に約110億米ドル）と2015年以降の280万人以上のベネズエラ移民の到着により、身元オーケストレーションが第一級の運営上の問題となっています。Finnovistaは2025年時点で約400のアクティブなフィンテックを数え、Nequi（Bancolombia、2,000万人以上のユーザー）、Daviplata（Davivienda、約1,800万人のユーザー）、Movii（国初のSEDPE）、Rappi / RappiPay、Nubank Colombia、Lulo Bank、Ualá Colombia、Bold、Sempliが主導しています。ボゴタに本社を置くRappiは、コロンビア唯一の民間テックユニコーンです。
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
Registraduría Nacional del Estado Civil (RNEC)
黄色ポリカーボネートカード（"amarilla con hologramas"）および2020年12月から発行された新しいCédula Digital：非接触チップ付きデュアルポリカーボネートカード＋コンパニオンモバイルアプリ
ほぼ普遍的な国民ID。NUIP（Número Único de Identificación Personal）が固有識別子です。Cédula Digitalは暗号化チップ、2Dバーコードを搭載し、RNECのバイオメトリックに連携されています
RNEC
ポリカーボネートカード
未成年者の青少年口座開設、ゲーミング年齢制限、学校身元フローに必要。
Migración Colombia
ポリカーボネートカード
主要な外国人居住者ID；NUIP形式の識別子を持つ。
Migración Colombia
紙/ポリカーボネート文書
ベネズエラ人向けレガシー許可証；PPTに置き換えられている。特定のフローでは依然として受け入れられる。
Migración Colombia
ポリカーボネートカード
約280万人のベネズエラ人人口の大部分の主要ID。SFCガイダンスにより金融オンボーディングで明示的に受け入れられる。
Cancillería / *Oficina de Pasaportes
ICAO-9303バイオメトリック冊子
BAC/PACEでチップ読み取り；海外の市民の主要フォールバック。
Runt / Ministerio de Transporte
ポリカーボネートカード
副次ID；主要KYC文書ではない。
DIAN
RUT（Registro Único Tributario）上の英数字識別子
KYBおよびPJ（persona jurídica）オンボーディングの基幹識別子、DIAN RUT登録を通じて取得。
規制当局
Empresa Industrial y Comercial del Estado Administradora del Monopolio Rentístico de los Juegos de Suerte y Azar
RNEC (Registraduría Nacional del Estado Civil)
規制対象
国民身分証明書。RNEC（国家市民登録）を通じて確認。コロンビア国民の主要身分証明書。
DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales)
オープン
統一税務登録。DIANポータル経由で公開照会可能。
Confecámaras (商工会議所連合会)
公開
統一企業・社会登録簿。企業確認のため公開アクセス可能。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Coljuegosによる監督
主要なAML法。コロンビアのAML体制は3つの法律に基づいて構築されています：Ley 526 de 1999（国の金融情報機関としてのUIAFを財務省の下に設立）、Ley 1121 de 2006（CFT義務とテロ資金供与の犯罪化）、Ley 1708 de 2014（Código de Extinción de Dominio、資産没収）。AML犯罪類型は刑法第323条（lavado de activos）です。
データ保護
国家DPAによる監督
Ley Estatutaria 1581 de 2012およびDecreto 1377 de 2013が個人データ処理を規制し、生体データはdato sensibleに分類されます。この制度では、国際移転は（a）SICによって適切な保護レベルを提供すると認められた国（declaración de conformidadによる）、（b）
コンプライアンス違反に対する罰則
- 2020-2023年：SFCは中規模銀行、協同組合、証券会社に対してセグメンテーション不備、PEPスクリーニングの欠陥、継続的監視の弱さによるSARLAFT制裁を繰り返し課しました（Relación de Sanciones、四半期毎）。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
SARLAFT 4.0の下でSFC監督対象事業者の標準的なリモートフロー：
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
コロンビアには専用のVASPライセンスがありません。仮想資産サービスプロバイダーは3つの構造のいずれかで運営されます：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
Coljuegosはラテンアメリカで最も成熟したオンラインギャンブル規制機関を運営しています。Acuerdo 04 de 2016およびその後継規則の下で、すべてのoperador de juegos de suerte y azar por internetは以下を行う必要があります：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
コロンビアのマーケットプレイス — Mercado Libre / Mercado Pago、Rappi、Linio、Falabella、Tpagaおよびギグ/配送プラットフォーム — は同時に2つの制度の下にあります。Mercado PayとRappiPay（EMI/SEDPE構造または銀行パートナーシップを通じて）はSFC監督下にあり、完全なSARLAFTを適用します。非金融マーケット
生体認証ライブネス
コロンビアはLey 1581第5条の下で生体データをdato sensibleとして扱い、明示的、事前かつ十分な情報に基づく同意と厳格な必要性/比例性テストを要求します。この制約内で、生体活性検知はSFC監督下のリモートオンボーディングで事実上必須です：- パッシブ活性検知付き顔生体認証（ISO/IEC 30107-3 PAD）がスマートフォンの普及とRNECでの全般的な顔登録を反映して主要な方式です。- 指紋は店舗内、公証人、Coljuegos関連で
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。コロンビアは国家AML枠組みの下で、書類確認、生体活性検知、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはコロンビアで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、在留許可証、および国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の確認につき$0.30を請求します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、コロンビアのすべてのAML義務をカバーしています。
コロンビアの規制対象セクターの大部分では、リモートオンボーディングに生体活性検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の活性検知を提供します。
はい。Diditは該当する場合のEU Travel Rule遵守を含む、コロンビアの暗号資産規制枠組みに沿った書類確認、活性検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditはコロンビアのiゲーミング規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
