世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ハイチ内.
- 不正行為の状況
- ハイチは、ディアスポラの送金口座アクセスによるCINの偽造、モバイルマネーのオンボーディングにおける合成ID詐欺、および下院ネットワークと地方政府当局からのPEPリスクの増大に直面しています。ハイチ国家警察の指名手配リストは、この管轄区域に特有の追加の執行スクリーニング次元を追加します。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号をスコアリングします — ディープフェイク、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報。
- コンプライアンスフレームワーク
- Loi Anti-Blanchiment — 資金洗浄に関する法律 (2001)
- BRH指令14 — 認可機関向けの本人確認およびAML要件
- 2020年6月21日の法律 — 資金洗浄およびテロ資金供与対策に関する法律
- 2013年11月8日の政令 — 個人データ保護について
- CFATF相互評価2022
- FATF方法論2022
本人確認を監督する機関 ハイチ内.
BRH
Banque de la République d'Haïti — 中央銀行であり、銀行および電子マネー機関の健全性監督機関。Loi Anti-Blanchiment (2001) およびBRH指令14に基づき、KYCおよびAMLのオンボーディング要件を定めています。
UCREF
Unité Centrale de Renseignements Financiers — ハイチの金融情報機関。疑わしい取引報告を受け取り、AML調査に関して法執行機関と連携します。
ONI
Office National d'Identification — 市民登録機関。Carte d'Identification Nationale (CIN) を発行し、ハイチ国民の権威ある身元データベースを維持しています。
CFATF
Caribbean Financial Action Task Force — カリブ海地域のFATF型地域機関。ハイチはメンバーであり、FATFの方法論に基づく相互評価とフォローアップの対象となります。
HNP
ハイチ国家警察（Police Nationale d'Haïti）— 全国指名手配者登録簿と法執行機関の監視リストを管理しています。AMLおよび不正防止スクリーニングに関連します。
4つのモジュール。1回の認証。
CINをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- Carte d'Identification Nationale (CIN)、Passeport（生体認証パスポートのチップ読み取り）、Carte de Séjour、Permis de Conduire。
- 返される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、国籍。
- Carte d'Identification Nationale (CIN) — ONI生体認証カード
- Passeport — 生体認証eパスポートのチップ読み取り
- Carte de Séjour
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）— ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにハイチのウォッチリストも含まれます。
- ハイチ下院 — PEPレベル1立法登録
- 控訴裁判所（ハイチ） — PEPレベル3司法登録
- ハイチ国家警察（HNP） — 指名手配者警告
- UCREF — 中央金融情報ユニット執行リスト
- BRH — ハイチ共和国銀行行政制裁
- CFATF — カリブ金融行動タスクフォース相互評価
- FATF — 金融活動作業部会統合リスト
- 国連安全保障理事会 — 統合制裁リスト
- OFAC SDN — 特別指定国民
- インターポール — カリブ地域赤手配書
- FinCEN — 金融犯罪取締ネットワーク勧告
- バーゼルAMLインデックス — ハイチの国別リスクティア
重要度スコア付き。継続的な監視（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックを行い、新しいヒットがあった場合にウェブフックを発火します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
ONI登録簿に対するデータベース検証.
- 現在、ハイチ向けの公開政府データベース検証APIは、スタンドアロンのDiditサービスとして公開されていません — 国家身分証明局（ONI）は現在、サードパーティのインテグレーターに公開された消費者向けAPIを提供していません。
ONI登録簿に対するデータベース検証 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。