マラウイでの身元確認
要約。マラウイは東南部アフリカマネーロンダリング対策グループ（ESAAMLG）のメンバーであり、金融情報機関（FIA）が監督するMoney Laundering, Proceeds of Serious Crime and Terrorist Financing Act（2006年、2017年改正）によって統治されるAML/CFT枠組みを持っています。ESAAMLGの2019年相互評価では、技術的コンプライアンスの両方で重大な欠陥が発見されました
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
マラウイの人口は約2,000万人、GDPは約130億米ドルです。リロングウェが首都、ブランタイヤが商業中心地です。経済は農業（タバコ、茶、砂糖）、サービス業、送金によって推進されています。3つの垂直市場がKYC需要を牽引します：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
CDD、内部統制、モバイルマネー代理店要件に関する拘束力のある指令
国内FIU、STRの受信、分析、配布を担当
銀行、マイクロファイナンス機関、モバイルマネー事業者を監督
会社登録を監督
国民登録局
制限
国民IDカードシステムが開始。NRBが国民登録とID発行を管理。生体認証登録は実施されているがデジタル確認インフラは限定的。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
RBM Directivesによる監督
- Money Laundering, Proceeds of Serious Crime and Terrorist Financing Act (2006, as amended 2017) — CDD、リスクベースアプローチ、実質的所有者、PEPスクリーニング、STR報告を定義。- Financial Crimes Act (2017) — FIAを設立し執行枠組みを強化。- RBM Directives — CDD、内部統制、モバイルマネー代理店要件に関する拘束力のある指令。- Electronic Transactions and Cyber Security Act (2016) — 電子身元とデータ保護に関する規定を含む。
データ保護
National DPAによる監督
マラウイのデータ保護枠組みは限定的です。電子取引法がいくつかの規定を提供。GDPRに匹敵する包括的な国境を越えたデータ転送制限はありません。金融データは銀行秘密規定の対象です。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。国民IDカードまたはパスポート。2. 生体検知と生体認証マッチング。生体検知付きセルフィーを書類の肖像と照合。3. データ抽出。国民ID番号、氏名、生年月日、住所。4. PEPおよび制裁リストスクリーニング。EU、UN、OFACリストおよびPEPデータベースに対して
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
マラウイにはVASP規制フレームワークがありません。仮想資産活動は一般的なAML義務の対象となります：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
ギャンブルはGaming Actの下で規制されています。ライセンス事業者は以下を遵守する必要があります：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
Eコマースおよびマーケットプレイスプラットフォームは、販売者オンボーディングにおいてCDD義務に直面します：
生体認証ライブネス
マラウイの国民IDカード（2017年以降）は、チップに顔画像と指紋が保存された生体認証カードです。NFCベースのチップ読み取りは技術的に実現可能ですが、商用展開は限定的です。ISO 30107-3準拠の生体検知と書類肖像マッチングが、リモートオンボーディングの適切な標準です。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。マラウイは国のAMLフレームワークの下で、書類確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、マラウイで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、および国境を越えた取引のために世界的に14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の確認につき0.30ドルを請求します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、マラウイのすべてのAML義務をカバーしています。
マラウイのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、マラウイの暗号資産規制フレームワークに合致した書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、マラウイのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
