モルディブでの身元確認
要約。モルディブはアジア太平洋マネーロンダリング対策グループ（APG）のメンバーであり、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法（法律第10/2014号）によって管理されるAML/CFT枠組みを有し、モルディブ通貨庁（MMA）内の金融情報機関（FIU）によって監督されています。APGの2019年相互評価では、技術的c
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
モルディブの人口は約52万1千人（相当数の外国人労働者を含む）、GDPは約65億米ドルです。マレが首都および商業の中心地です。経済は観光（GDPの約30%）と漁業によって牽引されています。3つの分野がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
詳細なCDD要件、顧客リスク分類、記録保持
モルディブには包括的なデータ保護法制がありません
証券会社と資本市場参加者を監督
国民登録局（DNR）
規制
全国民に発行されるスマート国民IDカード。中央集権化された人口登録。少人口により高いカバレッジを実現。デジタル政府サービスが拡大中。
国民登録局（DNR）
規制
出生、死亡、婚姻登録。少数で集中した人口により高い登録率。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
MMA Regulations on AML/CFTによる監督
- Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law 10/2014) — CDD、リスクベースアプローチ、実質的所有者、PEPスクリーニング、STR報告を定義。- Banking Act (Law 24/2010) — 銀行の健全性およびAML要件。- MMA Regulations on AML/CFT — 詳細なCDD要件、顧客リスク分類、記録保持。- データ保護 — モルディブには包括的なデータ保護法制がありません。憲法上のプライバシー保証が一般的な枠組みを提供
データ保護
データ保護による監督
モルディブには包括的なデータ保護法制がありません。憲法上のプライバシー規定が一般的な枠組みを提供。正式な国境を越えたデータ転送制限は存在しませんが、銀行秘密義務が金融データに適用されます。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。NICまたは生体認証パスポート。2. 生体検知と生体認証マッチング。生体検知付きセルフィーを書類の肖像と照合。3. データ抽出。国民ID番号、氏名、生年月日、住所。4. PEPおよび制裁スクリーニング。EU、UN、OFAC制裁リストに対して
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
モルディブはVASPライセンス枠組みを確立していません。仮想資産活動は一般的なAML義務の対象となります：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
モルディブはイスラム共和国であり、シャリア法の下でギャンブルは禁止されています。iGamingライセンス枠組みはありません。
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
観光事業者、リゾート賃借人、マーケットプレイスプラットフォームはCDD義務に直面します：
生体認証ライブネス
モルディブの生体認証パスポートはNFCチップ読み取りをサポート。NICはスマートカードですが完全な生体認証ではありません。書類肖像マッチングによる生体検知（ISO 30107-3準拠）がリモートオンボーディングの標準です。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。モルディブは国内AML枠組みの下で、書類確認、生体認証生体検知、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはモルディブで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは月500回の無料チェック付きで1回の確認につき$0.30を請求します。契約なし、最低料金なし。競合他社は通常1回の確認につき$1.00〜$2.50以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪質メディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、モルディブのすべてのAML義務をカバーします。
モルディブのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認証済み生体検知を提供します。
はい。Diditは該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、モルディブの暗号通貨規制枠組みに合わせた書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。DiditはモルディブのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
