世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み モルディブで.
- 不正行為の状況
- モルディブは、群島の大きな観光・ホスピタリティ産業に起因する本人確認詐欺の圧力に直面しています。これには、外国人による不正な身元主張、季節的な出稼ぎ労働者の流入を悪用した合成ID攻撃、インド・スリランカ・モルディブ間の貿易回廊を介した国境を越える文書偽造などが含まれます。Diditは、ディープフェイク、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報など、すべてのセッションで200以上のリアルタイム不正シグナルをスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法（法律第4/2014号）
- 銀行法（法律第24/2010号）
- モルディブ金融庁法（法律第6/81号）
- モルディブ証券法
- APG相互評価フレームワーク
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 モルディブで.
MMA
モルディブ金融庁, 中央銀行であり、銀行、金融機関、両替業者、決済サービスプロバイダーの健全性監督機関です。銀行法（法律第24/2010号）に基づき、顧客デューデリジェンス要件を発行しています。
FIU-Maldives
金融情報機関（FIU）, モルディブ金融管理局（MMA）の傘下で運営されています。疑わしい取引報告書を受領し、マネーロンダリング・テロ資金供与対策法（法律第4/2014号）に基づき、AML/CFT規制を執行します。
CMDA
資本市場開発庁（CMDA）, モルディブ証券法に基づき、資本市場参加者、証券ディーラー、投資会社を監督します。
Department of National Registration
国民IDカードを発行し、モルディブの住民登録を管理しています。これは、NICベースの本人確認における信頼できる情報源です。
Ministry of Home Affairs and Land
国民登録局および入国管理局を監督しています。モルディブ法に基づき、本人確認フローにおけるデータ保護要件を執行します。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆるスマートフォンでキャプチャ可能, 自動分類、OCR解析、テンプレート検証が行われます。
- 国民IDカード（生体認証スマートカード）、生体認証パスポート（NFCチップ読み取り対応）、労働許可証/雇用ビザ、運転免許証に対応しています。
- 返却される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
顔を照合し、実在する人物であることを証明します。.
セルフィーがライブであることを確認し、IDの顔写真と照合します。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料です。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）, ユーザーが顔を動かしたり、まばたきしたりします。
制裁対象者、PEP、ネガティブ情報スクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、ネガティブ情報リストに加え、モルディブのウォッチリストに対応しています。
- モルディブ国会, PEPレベル1（国会議員）。
- モルディブ国家計画・インフラ省, PEPレベル3（省庁高官）。
- モルディブ進歩党, PEPレベル3（主要政党関係者）。
- モルディブ財務省, 警告（規制および執行に関する通知）。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト, グローバル指定。
- OFAC特別指定国民（SDN）, 米国財務省指定。
- EU統合制裁リスト, 欧州連合指定団体。
- 英国財務省制裁リスト, 英国財務省金融制裁。
- APG（アジア太平洋マネーロンダリング対策グループ）, 相互評価ウォッチリスト。
- FATF 40の勧告, 高リスク管轄区域モニタリング。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックを行い、新たなヒットがあった場合にWebhookを送信します。
モルディブの本人確認のためのデータベース検証.
- 現在、モルディブの公的政府データベース検証APIは、Diditのスタンドアロンサービスとして公開されていません。国民登録局の住民登録は、現在、サードパーティのインテグレーターに公開された消費者向けAPIを提供していません。
すべての モルディブの書類 Diditが対応しているのは.
住民登録およびAMLカバレッジ モルディブ向け.
ワンクリックで新しい国に進出。 面倒な作業は私たちにお任せください。
モルディブに関するよくある質問。
Diditが提供するものは何ですか？
Diditは本人確認と不正対策のためのインフラレイヤーです。1つのApplication Programming Interface (API)で、4つの製品ラインにわたる25以上の構成可能なモジュールを提供します。
- ユーザー認証 (KYC, know your customer): 本人確認書類検証、ライブネス、顔認証、アンチマネーロンダリング (AML) スクリーニング、インターネットプロトコル (IP) 分析。フルバンドルで$0.33。
- 企業認証 (KYB, know your business): 登記情報、最終的実質所有者 (UBO)、役員、企業AML、およびUBOごとのリンクされたKYCセッション。
- 取引モニタリング: リアルタイムルールエンジン、ケース管理、不審な取引報告書 (SAR) ワークフロー。
- ウォレットスクリーニング (KYT, know your transaction): オンチェーンウォレットのリスクチェックを1チェックあたり$0.15で提供。または、独自のスクリーニングプロバイダーをDidit内で実行することも可能です。
ビジュアルなノーコードビルダーで任意のモジュールをワークフローに組み込み、5分で導入、毎月500件の検証が永年無料です。
Diditは、単一製品の本人確認（KYC）ベンダーとどう違うのですか？
ほとんどの本人確認ベンダーは、KYCチェック、アンチ・マネーロンダリング（AML）リスト、ウォレットスクリーニングなど、機能の一部のみを提供しています。 Diditは、それらすべてを支えるインフラを提供しており、その違いは以下の6つの点で顕著です。
- 料金体系。 すべてのモジュールで料金を公開しており、フルKYCは$0.33、毎月500件の検証が無料で、最低利用料金や契約期間の縛りもありません。単一製品ベンダーは、数百万ドル規模の最低利用料金を営業担当者との商談の裏に隠しています。
- アクセス。 ワンクリックでサンドボックスを利用でき、初日からセルフサービスで、サインアップ後すぐに本番環境のキーを発行します。単一製品ベンダーは、契約締結までサンドボックスへのアクセスを制限し、評価に数ヶ月を要します。
- 開発者体験。 公開ドキュメント、Claude CodeおよびCursor用のModel Context Protocol（MCP）サーバー、Web、iOS、Android、React Native、Flutter向けのネイティブSoftware Development Kits（SDKs）を提供しています。AIエージェントを使えば5分で統合でき、手作業でも半日で完了します。
- ユーザー体験。 市場最高水準の通過率、エンドツーエンドで2秒未満の推論時間、国別のキャプチャフロー、48以上の言語に標準対応しています。
- 柔軟性。 1つの
/v3/Application Programming Interface（API）で、KYC、Know Your Business（KYB）、トランザクションモニタリング、ウォレットスクリーニング（KYT、Know Your Transaction）の25以上のモジュールを組み合わせることができます。KYBセッションでは、すべてのUltimate Beneficial Owner（UBO）に対してリンクされたKYCが生成され、フラグが立てられたトランザクションでは、同じセッション、同じWebhook契約、同じ監査証跡で、ステップアップKYCの是正措置が生成されます。単一製品ベンダーは、KYCの単一の形式を販売するだけで、それ以上は提供しません。 - AI時代の不正対策。 すべてのセッションで200以上のリアルタイム不正信号をスコアリングし、ディープフェイク、インジェクション、合成ID、文書偽造、顔モーフィング、デバイスインテリジェンス、リプレイ攻撃に対応しています。単一製品ベンダーは、ディープフェイクやインジェクションの検出をロードマップ上の項目として扱い、標準機能とはしていません。
フィンテックや暗号資産分野で一般的ですが、このアーキテクチャは、マーケットプレイス、iGaming、モビリティなど、個人の身元と行動を把握する必要があるあらゆる業界に適用できます。
費用はいくらですか？本当に無料のものはありますか？
すべてのアカウントで、毎月500件の検証が永久に無料です。クレジットカードは不要で、営業担当者との商談も不要、有効期限もありません。
無料枠を超えた場合、すべてのモジュールにはdidit.me/pricingで公開されている成功報酬型料金が設定されています。フルKYCバンドルは$0.33、本人確認書類検証は$0.15、ウォレットスクリーニングは$0.15、アンチ・マネーロンダリング（AML）スクリーニングは$0.20、ライブネスチェックは$0.10、顔照合は$0.05、IPアドレス分析は$0.03です。
従量課金制で、最低利用料金や予期せぬ追加料金はありません。利用量が増えるにつれて、自動的にボリュームディスカウントが適用されます。
モルディブでは、デジタルオンボーディングにおける本人確認をどの規制当局が管轄していますか？
モルディブの本人確認フローには、以下の3つの規制当局が関与しています。
- モルディブ金融庁（MMA）：中央銀行であり、銀行、金融機関、両替業者、決済プロバイダーの健全性監督機関です。銀行法（Law No. 24/2010）に基づき、顧客デューデリジェンス要件を定めています。
- 金融情報ユニット（FIU-Maldives）：MMAの傘下で運営されています。疑わしい取引報告書を受領し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法（Law No. 4/2014）に基づき、AML/CFT規制を執行しています。
- 資本市場開発庁（CMDA）：資本市場参加者を監督し、モルディブ証券法に基づき、証券オンボーディングにおけるKYCコンプライアンス要件を発行しています。
Diditは、ホスト型フロー、監査ログ、ウォッチリストカバレッジを提供し、これら3つの要件を同時に満たします。同じPOST /v3/session/ワークフロー、同じJSONレポート、同じSOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001エビデンスパックで対応可能です。
Diditはモルディブの国民IDカードに対応していますか？
はい。 モルディブの国民IDカード（国民登録局発行の生体認証スマートカード）に完全対応しています。
- どのスマートフォンのカメラでもOCR解析とテンプレート検証が可能です。
- 生体認証パスポート（NFCチップ読み取り対応のICAO 9303準拠）も同じセッションで受け入れられます。
- 観光業や建設業で働くモルディブの多数の外国人労働者向けに、労働許可証/雇用ビザも受け入れられます。
モルディブの国際的な駐在員や観光客に対応するため、220以上の国の外国パスポートおよび国民IDも受け入れられます。
Diditは、モルディブのMMAライセンスを持つフィンテック企業や両替業者のオンボーディングに対応していますか？
はい。 MMAライセンスを持つ銀行、金融機関、両替業者は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法（Law No. 4/2014）に基づき、完全な顧客デューデリジェンスを実施する必要があります。
Diditは、1つのワークフローでフルスタックをカバーします。
- Tier-1オンボーディングチェックのための本人確認書類検証 + パッシブライブネス + 顔照合1:1。
- グローバルなデータベースとモルディブのウォッチリスト（国会PEP登録、財務省警告、UN/OFAC/EU/UK制裁リスト）に対するAMLスクリーニング（1件あたり$0.20）。
- Law No. 4/2014に基づく定期的なレビュー義務のための継続的なAMLモニタリング（1ユーザーあたり年間$0.07）。
- 毎月500件の検証が無料で、モルディブのフルスタックをゼロコストで試用できます。
モルディブでDiditを統合するのにどれくらい時間がかかりますか？
サンドボックスの稼働まで5分、本番環境のフロー構築まで週末1日です。
business.didit.meでサインアップし、APIキーを取得します。workflow_idを指定してPOST /v3/session/を呼び出し、本人確認 + パッシブライブネス + 顔照合 + AMLを連携させれば完了です。- AIエージェントパス：
docs.didit.me/integration/integration-promptにある統合プロンプトをClaude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider、またはReplit Agentに貼り付けます。エージェントがアプリケーションをプロビジョニングし、ワークフローを構築し、Webhookを連携させ、スモークテストを実行します。 - Web、iOS、Android、React Native、Flutterの5つのSDKが同じセッションモデルを共有しています。
毎月最初の500件の検証は永久に無料です。本番環境のトラフィックを切り替える前に、モルディブのフルスタックをゼロコストで試用できます。
モルディブでの検証にかかる費用はエンドツーエンドでいくらですか？
モジュールごとの公開料金で、セッションで実行された分だけお支払いいただきます。
- 本人確認書類検証、1件あたり$0.15。
- パッシブライブネス、$0.10。アクティブライブネス、$0.15。
- 顔照合1:1、$0.05。顔検索1:Nは無料です。
- AMLスクリーニング、1件あたり$0.20。継続的なAMLは、1ユーザーあたり年間$0.07です。
フルKYCバンドル（本人確認 + パッシブライブネス + 顔照合 + IP分析）は$0.33で、世界共通の基準価格です。毎月500件の検証が無料で、クレジットカードは不要です。無料枠を超えると自動的にボリュームディスカウントが適用され、エンタープライズプランではカスタムのMaster Services Agreement（MSA）とデータレジデンシーの選択肢が追加されます。