モルドバでの身元確認
要約。モルドバはMONEYVAL評価国であり、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止・対策に関する法律第308/2017号を基盤とするAML/CFTフレームワークを持ち、国家汚職防止センター傘下の国家FIUであるOficiul Prevenirea Spălării Banilor（OPŞB — マネーロンダリング防止局）が監督。MONEYVALの2019年相互評価では
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
モルドバの人口は約250万人（沿ドニエストル地方を除く）、GDPは約150億米ドル。キシナウが商業中心地。経済は農業、サービス業、送金（GDPの約15%を占める）によって牽引。3つの分野がKYC需要を牽引：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
公共サービス庁（ASP — Agenția Servicii Publice）
制限付き
ASPは国家人口登録、民事身分登録、身分証明書（IDカード、パスポート）の発行を管理しています。IDNP（個人識別番号）は全市民に割り当てられます。ASPはまた
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
MONEYVALメンバー。AML/CFT法は国際基準に準拠。マネーロンダリング防止・対策事務所による監督
- 法律第308/2017号 — マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止・対策に関する法律。CDD要件、リスクベースアプローチ、実質的所有者、PEPスクリーニング、疑わしい取引の報告を定義。- 法律第114/2012号 — 決済サービスおよび電子マネーに関する法律、EU PSD原則に準拠。- 法律第133/2011号 — 個人データ保護に関する法律、EU個人データ保護指令（95/46/EC）をモデルとし、GDPRへの段階的な整合を図る。- 法律第202/2017号 — 法律について
データ保護
国家DPAによる監督
モルドバのデータ保護法（法律133/2011）は、適切な保護レベルを持つ国への個人データの国境を越えた移転を制限しています。EU/EEA諸国は適切とみなされます。他の管轄区域への移転には契約上の保護措置または同意が必要です。EU候補国として、モルドバは進歩
コンプライアンス違反に対する罰則
- 行政罰金およびライセンス取消
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。buletin de identitate（表裏）またはバイオメトリックパスポートのスキャンまたは撮影。2. 生体検知およびバイオメトリック照合。パッシブまたはアクティブな生体検知を伴うセルフィーを、書類の肖像と照合。3. データ抽出。IDNP、氏名、生年月日、書類番号、
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
専用のVASPフレームワークがない中、モルドバで仮想資産サービスを提供する事業者は、法律308/2017の下で一般的なAML義務に従わなければなりません：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
オンラインギャンブルは、偶然のゲームの組織・実施に関する法律第291/2016号の下で規制されています。運営者は以下を行わなければなりません：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
モルドバで運営するマーケットプレイス運営者およびギグエコノミープラットフォームは、主に販売者のオンボーディングおよび高額取引においてCDD義務に直面します：
生体認証ライブネス
モルドバのバイオメトリック身分証明書（2014年以降）およびパスポートには、チップに保存された顔画像が含まれており、NFCベースのチップ読み取りをサポートしています。第三者チップ読み取りのためのPKIインフラストラクチャは初期段階です。ISO 30107-3準拠の生体検知と書類肖像照合の組み合わせが、リモートKYCオンボーディングの標準です。銀行セクターでは対面確認が依然として一般的です。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。モルドバは国家AMLフレームワークの下で、書類確認、バイオメトリック生体検知、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditは、モルドバで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、モルドバのすべてのAML義務をカバーしています。
モルドバのほとんどの規制セクターでは、リモートオンボーディングにバイオメトリック生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、モルドバの暗号資産規制フレームワークに準拠した書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。Diditは、モルドバのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認と本人確認を提供します。
