本人確認
向けに構築 モルドバ

Diditは本人確認と詐欺対策のためのインフラです。私たちが製品を開発していたときに「こんなプラットフォームがあれば」と願った、オープンで柔軟、そして開発者に優しいプラプラットフォームです。ブラックボックスとしてではなく、スタックの真の構成要素として機能します。

1つのAPIで、個人の確認（KYC、顧客確認）、企業の確認（KYB、企業確認）、暗号ウォレットのスクリーニング（KYT、取引確認）、およびリアルタイムでの取引監視をカバーします。このスタックは以下のように構築されています。

• 高速, すべてのセッションでp99が2秒未満
• 信頼性, 220以上の国で1,500以上の企業で本番稼働中
• 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPRネイティブ、スペインの金融規制当局によって対面での確認よりも安全であると正式に証明済み

その基盤には、14,000以上のドキュメントタイプ、48以上の言語、1,000以上のデータソース、そしてすべてのセッションで200以上の詐欺シグナルがあります。Diditのインフラは、すべてのセッションから動的に学習し、日々進化しています。

Diditは本人確認と詐欺対策のためのインフラ層です。1つのAPI（Application Programming Interface）で、4つの製品ラインにわたる25以上の構成可能なモジュールを提供します。

• ユーザー認証（KYC, 顧客確認）, 身分証明書認証、ライブネス、顔照合、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニング、IP（Internet Protocol）分析。フルバンドルで$0.33。
• ビジネス認証（KYB, 企業確認）, 登記、最終受益者（UBO）、役員、法人AML、さらにUBOごとのリンクされたKYCセッション。
• 取引監視, リアルタイムルールエンジン、ケース管理、疑わしい活動報告書（SAR）ワークフロー。
• ウォレットスクリーニング（KYT, 取引確認）, オンチェーンウォレットのリスクを1チェックあたり$0.15で、または独自のスクリーニングプロバイダーを持ち込んでDidit内で実行することも可能です。

ビジュアルなノーコードビルダーで任意のモジュールをワークフローに組み込み、5分でデプロイし、毎月500件の認証が永年無料です。

すべてのアカウントで、毎月500件の認証が永年無料です。クレジットカードは不要。営業電話もなし。有効期限もありません。

無料枠を超えた場合、すべてのモジュールにはdidit.me/pricingで公開されている成功報酬型価格が設定されています。フルKYCバンドルは$0.33、身分証明書認証は$0.15、ウォレットスクリーニングは$0.15、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニングは$0.20、ライブネスは$0.10、顔照合は$0.05、IP（Internet Protocol）分析は$0.03です。

従量課金制で、最低料金や予期せぬ追加料金はありません。成長に合わせてボリュームディスカウントが自動的に適用されます。

モルドバの本人確認フローには、3つの規制当局が関与しています。

• NBM（モルドバ国立銀行）, マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止および対策に関する法No. 308/2017に基づき、顧客デューデリジェンス要件を設定します。
• SPCSB（マネーロンダリング防止・テロ資金供与対策サービス）, モルドバの国家FIU。疑わしい取引報告書を受領し、モルドバの経済事業者禁止リストを管理します。
• CNPDCP（国家個人データ保護センター）, モルドバのDPA。GDPR準拠の法No. 133/2011に基づき、モルドバ居住者に対するすべての本人確認を管轄します。

Diditは、これら3つの要件を同時に満たすホスト型フロー、監査ログ、ウォッチリストカバレッジを提供します。

いいえ。現在、モルドバには、市民登録のクロスチェックを行うためのサードパーティインテグレーターに公開されている政府の一般消費者向けAPIはありません。

Diditは、以下の3つの補完的な検証レイヤーを並行して実行することでこれを補っています。

• 書類のOCR + チップ読み取り, Buletin de identitateまたはPașaportのすべてのフィールドが抽出され、ISO/ICAOテンプレートに対して検証されます。
• 生体認証ライブネス + 顔照合1:1, セルフィーがライブであることを確認し、書類のポートレートと照合します。
• AMLスクリーニング, 抽出された名前は、1,300以上のグローバルおよびモルドバのウォッチリスト（SPCSB、NBM、モルドバ国境警察指名手配リスト、MONEYVAL、OFAC、UN、Interpol）でスクリーニングされます。

はい。 モルドバのマネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止と対策に関する法律No. 308/2017は、NBMが監督するすべての銀行およびCNPFが規制する金融機関に適用されます。

Diditは、以下のフルスタックをカバーしています。

• Tier-1オンボーディングのための本人確認書類検証 + パッシブライブネス + 顔照合1:1。
• SPCSB指定、モルドバ国境警察指名手配リスト、MONEYVAL調査結果、OFAC SDN、国連制裁を含む1,300以上のリストに対するAMLスクリーニング（1チェックあたり$0.20）。
• 定期的な顧客レビュー義務のための継続的なAMLモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）。

5分でサンドボックスが動作し、週末には本番環境のフローが完成します。

• business.didit.meでサインアップし、APIキーを取得し、workflow_idを指定してPOST /v3/session/を呼び出すだけです。
• AIエージェントパス：docs.didit.me/integration/integration-promptにある統合プロンプトをClaude Code、Cursor、または任意のコーディングエージェントに貼り付けます。
• 5つのSDKはすべて同じセッションモデルを共有しています：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。

毎月最初の500回の検証は永久に無料です。

モジュールごとの公開価格, セッションで実行された分だけお支払いください。

• 本人確認, 書類チェック1回あたり$0.15。
• パッシブライブネス, $0.10。アクティブライブネス, $0.15。
• 顔照合1:1, $0.05。顔検索1:N, 無料。
• AMLスクリーニング, 1チェックあたり$0.20。継続的なAML, ユーザーあたり年間$0.07。

フルKYCバンドルは`$0.33`で、世界中どこでも同じ価格です。毎月500回の検証が無料で、クレジットカードは不要です。