世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
How identity verification works in モルドバ.
- Fraud landscape
- モルドバは、国境を越えた移住回廊、EUディアスポラからの送金、国境を越えたeコマースプラットフォームによって、書類偽造や本人確認詐欺のリスクが高まっています。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナル（顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、書類改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーション）をスコアリングします。
- Compliance frameworks
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止および対策に関する法律No. 308/2017
- 個人データ保護に関する法律No. 133/2011（GDPR準拠）
- EU連合協定2016
- FATF 40勧告
- MONEYVAL評価フレームワーク
Who supervises identity verification in モルドバ.
NBM
Banca Națională a Moldovei（モルドバ国立銀行）, 中央銀行であり、銀行および決済機関の健全性監督機関。AML/CFTに関する法No. 308/2017に基づき、CDD要件を設定します。
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare（国家金融市場委員会）, 非銀行金融機関、保険、証券、リースを監督します。規制対象事業体に対するAMLコンプライアンス要件を発行します。
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor（マネーロンダリング防止・テロ資金供与対策サービス）, モルドバの国家FIU。疑わしい取引報告書を受領し、モルドバの経済事業者禁止リストを管理します。
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal（国家個人データ保護センター）, モルドバのDPA。GDPR準拠の法No. 133/2011に基づき、モルドバ居住者に対するすべての本人確認を管轄します。
Consiliul Audiovizualului
Audiovisual Council of Moldova, PEPレベル3の規制機関。国家PEPフレームワークに基づき、DiditのAMLスクリーニング層で指定された上級職員。
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră, DiditのAMLおよびネガティブメディアスクリーニング層で使用される指名手配者データベース（SIP分類）を維持しています。
Four modules. One verification.
モルドバのIDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能, 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- Buletin de identitate（チップ付き生体認証国民ID）、Pașaport（ICAO 9303生体認証パスポート）、Permis de conducere、およびモルドバ以外の居住者向けのPermis de ședereに対応。
- 返却される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
- Buletin de identitate（生体認証国民IDカード）
- Pașaport（生体認証パスポート）, NFCチップ読み取り
- Permis de conducere（運転免許証）
顔を照合し、実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブであることを確認し、IDのポートレートと照合します。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）, ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、ネガティブメディアリストに加え、モルドバのウォッチリストも対象。
- モルドバ視聴覚評議会, PEPレベル3（上級規制当局者）。
- モルドバ国境警察, 指名手配者リスト（SIP）。
- モルドバ経済事業者禁止リスト, 規制上の除外および警告。
- SPCSB, マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策サービスSAR由来のAML指定。
- NBM（モルドバ国立銀行）, 規制上の警告および執行通知。
- MONEYVAL, 欧州評議会AML評価結果。
- FATF 40の勧告, リスク管轄区域の監視。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト, グローバル指定。
- OFAC特別指定国民（SDN）, 米国財務省指定。
- EU統合金融制裁リスト, 協定適用可能な執行。
- インターポール通知, 国際法執行機関指定。
- バーゼルAMLインデックス, モルドバの年間リスクスコアリング。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックを行い、新しいヒットがあった場合はWebhookを送信します。
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングする , see the docs for the full module surface.
書類検証, モルドバには公開レジストリAPIがありません.
書類検証, モルドバには公開レジストリAPIがありません , see the docs for the full module surface.
Every モルドバ document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for モルドバ.
ワンクリックで新しい国に進出。 面倒な作業は私たちにお任せください。
モルドバに関するよくある質問。
Diditとは何ですか？
Diditは本人確認と詐欺対策のためのインフラです。私たちが製品を開発していたときに「こんなプラットフォームがあれば」と願った、オープンで柔軟、そして開発者に優しいプラプラットフォームです。ブラックボックスとしてではなく、スタックの真の構成要素として機能します。
1つのAPIで、個人の確認（KYC、顧客確認）、企業の確認（KYB、企業確認）、暗号ウォレットのスクリーニング（KYT、取引確認）、およびリアルタイムでの取引監視をカバーします。このスタックは以下のように構築されています。
- 高速, すべてのセッションでp99が2秒未満
- 信頼性, 220以上の国で1,500以上の企業で本番稼働中
- 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPRネイティブ、スペインの金融規制当局によって対面での確認よりも安全であると正式に証明済み
その基盤には、14,000以上のドキュメントタイプ、48以上の言語、1,000以上のデータソース、そしてすべてのセッションで200以上の詐欺シグナルがあります。Diditのインフラは、すべてのセッションから動的に学習し、日々進化しています。
Diditは何を提供しますか？
Diditは本人確認と詐欺対策のためのインフラ層です。1つのAPI（Application Programming Interface）で、4つの製品ラインにわたる25以上の構成可能なモジュールを提供します。
- ユーザー認証（KYC, 顧客確認）, 身分証明書認証、ライブネス、顔照合、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニング、IP（Internet Protocol）分析。フルバンドルで$0.33。
- ビジネス認証（KYB, 企業確認）, 登記、最終受益者（UBO）、役員、法人AML、さらにUBOごとのリンクされたKYCセッション。
- 取引監視, リアルタイムルールエンジン、ケース管理、疑わしい活動報告書（SAR）ワークフロー。
- ウォレットスクリーニング（KYT, 取引確認）, オンチェーンウォレットのリスクを1チェックあたり$0.15で、または独自のスクリーニングプロバイダーを持ち込んでDidit内で実行することも可能です。
ビジュアルなノーコードビルダーで任意のモジュールをワークフローに組み込み、5分でデプロイし、毎月500件の認証が永年無料です。
費用はいくらですか？本当に無料のものはありますか？
すべてのアカウントで、毎月500件の認証が永年無料です。クレジットカードは不要。営業電話もなし。有効期限もありません。
無料枠を超えた場合、すべてのモジュールにはdidit.me/pricingで公開されている成功報酬型価格が設定されています。フルKYCバンドルは$0.33、身分証明書認証は$0.15、ウォレットスクリーニングは$0.15、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニングは$0.20、ライブネスは$0.10、顔照合は$0.05、IP（Internet Protocol）分析は$0.03です。
従量課金制で、最低料金や予期せぬ追加料金はありません。成長に合わせてボリュームディスカウントが自動的に適用されます。
モルドバのどの規制当局がデジタルオンボーディングにおける本人確認を管轄していますか？
モルドバの本人確認フローには、3つの規制当局が関与しています。
- NBM（モルドバ国立銀行）, マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止および対策に関する法No. 308/2017に基づき、顧客デューデリジェンス要件を設定します。
- SPCSB（マネーロンダリング防止・テロ資金供与対策サービス）, モルドバの国家FIU。疑わしい取引報告書を受領し、モルドバの経済事業者禁止リストを管理します。
- CNPDCP（国家個人データ保護センター）, モルドバのDPA。GDPR準拠の法No. 133/2011に基づき、モルドバ居住者に対するすべての本人確認を管轄します。
Diditは、これら3つの要件を同時に満たすホスト型フロー、監査ログ、ウォッチリストカバレッジを提供します。
モルドバの本人確認のための政府データベース検証APIはありますか？
いいえ。現在、モルドバには、市民登録のクロスチェックを行うためのサードパーティインテグレーターに公開されている政府の一般消費者向けAPIはありません。
Diditは、以下の3つの補完的な検証レイヤーを並行して実行することでこれを補っています。
- 書類のOCR + チップ読み取り, Buletin de identitateまたはPașaportのすべてのフィールドが抽出され、ISO/ICAOテンプレートに対して検証されます。
- 生体認証ライブネス + 顔照合1:1, セルフィーがライブであることを確認し、書類のポートレートと照合します。
- AMLスクリーニング, 抽出された名前は、1,300以上のグローバルおよびモルドバのウォッチリスト（SPCSB、NBM、モルドバ国境警察指名手配リスト、MONEYVAL、OFAC、UN、Interpol）でスクリーニングされます。
Diditは、モルドバ法No. 308/2017に基づくAML準拠のオンボーディングに対応していますか？
はい。 モルドバのマネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止と対策に関する法律No. 308/2017は、NBMが監督するすべての銀行およびCNPFが規制する金融機関に適用されます。
Diditは、以下のフルスタックをカバーしています。
- Tier-1オンボーディングのための本人確認書類検証 + パッシブライブネス + 顔照合1:1。
- SPCSB指定、モルドバ国境警察指名手配リスト、MONEYVAL調査結果、OFAC SDN、国連制裁を含む1,300以上のリストに対するAMLスクリーニング（1チェックあたり$0.20）。
- 定期的な顧客レビュー義務のための継続的なAMLモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）。
モルドバ向けにDiditを統合するのにどれくらい時間がかかりますか？
5分でサンドボックスが動作し、週末には本番環境のフローが完成します。
business.didit.meでサインアップし、APIキーを取得し、workflow_idを指定してPOST /v3/session/を呼び出すだけです。- AIエージェントパス：
docs.didit.me/integration/integration-promptにある統合プロンプトをClaude Code、Cursor、または任意のコーディングエージェントに貼り付けます。 - 5つのSDKはすべて同じセッションモデルを共有しています：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
毎月最初の500回の検証は永久に無料です。
モルドバでの検証にかかる費用はエンドツーエンドでいくらですか？
モジュールごとの公開価格, セッションで実行された分だけお支払いください。
- 本人確認, 書類チェック1回あたり
$0.15。 - パッシブライブネス,
$0.10。アクティブライブネス,$0.15。 - 顔照合1:1,
$0.05。顔検索1:N, 無料。 - AMLスクリーニング, 1チェックあたり
$0.20。継続的なAML,ユーザーあたり年間$0.07。
フルKYCバンドルは`$0.33`で、世界中どこでも同じ価格です。毎月500回の検証が無料で、クレジットカードは不要です。