世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み モンテネグロ内.
- 不正行為の状況
- モンテネグロの金融ハブおよびゲーミングデスティネーションとしての急速な成長は、特にオンラインゲーミングおよび暗号セクターにおいて、ディープフェイク、文書偽造、および合成ID詐欺のリスクを高めています。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号（顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報）をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法2017年（2022年改正）
- FATF 40の勧告
- MONEYVAL評価フレームワーク
- 個人データ保護法（GDPR準拠）
- EU AMLD5/6準拠（加盟前交渉）
本人確認を監督する機関 モンテネグロ内.
CBCG
Centralna banka Crne Gore（モンテネグロ中央銀行） — 銀行および決済機関を監督。2017年マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法に基づき、顧客デューデリジェンス要件を設定。
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije（汚職防止庁） — 国のFIUおよびAML/CFT執行機関。疑わしい活動報告を受領。ASKの上級職員は、モンテネグロのPEPフレームワークに基づき、DiditのAMLスクリーニング層に表示されます。
CMA
モンテネグロ資本市場庁 — 証券ディーラー、投資会社、および資本市場参加者を監督。規制対象市場エンティティのAMLコンプライアンス要件を発行。
AZLP
個人データ保護および情報への自由なアクセス庁 — モンテネグロの国家DPA。GDPRに準拠した個人データ保護法に基づき、モンテネグロ居住者に対するすべての本人確認を管理。
ISA
モンテネグロ保険監督庁 — 保険会社と年金基金を監督します。AML/CFT規則に基づき、保険契約者オンボーディングにおけるKYCコンプライアンスを義務付けています。
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću — モンテネグロのゲームおよびiGaming事業者を規制します。すべての認可されたギャンブルプラットフォームでAML/CFT本人確認を施行します。
4つのモジュール。1回の認証。
モンテネグロのIDをキャプチャして読み取る.
どの電話でもキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- Lična karta（チップ付き生体認証国民ID）、Pasoš（ICAO 9303生体認証パスポート）、Vozačka dozvola、およびモンテネグロ非居住者向けのDozvola boravka。
- 返される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
- Lična karta（生体認証国民IDカード）
- Pasoš（生体認証パスポート） — NFCチップ読み取り
- Vozačka dozvola（運転免許証）
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブであることを確認し、IDのポートレートと照合します。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- 任意の電話またはラップトップカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル引き継ぎQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバル制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにモンテネグロのウォッチリスト。
- モンテネグロ下院 — PEPレベル1（議員および上級国家公務員）。
- モンテネグロ汚職防止庁（ASK） — 警告および執行通知。
- KK PARTIZAN MOZZART BET — SIP（モンテネグロ特別関心人物データベース）。
- CBCG（モンテネグロ中央銀行） — 認可された事業体に対する規制警告。
- MONEYVAL — 欧州評議会AML評価結果。
- FATF 40勧告 — リスク管轄区域の監視。
- 国連安全保障理事会統合制裁リスト — グローバル指定。
- OFAC特別指定国民（SDN） — 米国財務省指定。
- EU統合金融制裁リスト — 加盟前適用可能な執行。
- インターポール通知 — 国際法執行機関指定。
- ユーロポール最重要指名手配 — 欧州国境を越えた法執行機関指定。
- バーゼルAMLインデックス — モンテネグロの年間リスクスコアリング。
重大度スコア付き。継続的な監視（ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にWebhookを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
文書検証 — モンテネグロには公開レジストリAPIがありません.
文書検証 — モンテネグロには公開レジストリAPIがありません — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。