モンテネグロでの身元確認
要約。モンテネグロは、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止に関する法律（Zakon o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorizma、2019年改正）によって統治され、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止庁（Uprava za sprječavanje pranja novca i finansiranja terorizma）によって監督されるAML/CFTフレームワークを持つ、MONEYVAL評価対象のEU候補国です
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
モンテネグロの人口は約62万人、GDPは約70億米ドルです。ポドゴリツァが行政首都であり、沿岸地域（ブドヴァ、コトル、ティヴァト）が観光と不動産投資を牽引しています。3つの分野がKYC需要を推進しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
モンテネグロのFIU、疑わしい取引報告の受理・分析、類型の発行、法執行機関との調整を担当
銀行、信用機関、決済機関、電子マネー発行者の健全性およびAMLコンプライアンスを監督
証券会社と投資ファンドを監督
内務省
制限付き
内務省は中央人口登録を維持し、国民IDカードとパスポートを発行しています。すべての市民に固有のマスター市民番号（JMBG）が割り当てられています。民事登録記録（出生、
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
APMLによる監督
- Zakon o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorizma (2019) — CDD、リスクベースアプローチ、実質的所有者、PEPスクリーニング、疑わしい取引報告を定義する包括的なAML/CFT法。EU第4次・第5次マネーロンダリング対策指令に準拠。- Zakon o platnom prometu (2014, as amended) — 決済サービス法。- Zakon o zaštiti podataka o ličnosti (2023) — GDPRに準拠した個人データ保護法。Agencija za zaštitu ličnih podataka i slobodan pristup informac
データ保護
国家DPAによる監督
モンテネグロの2023年データ保護法はGDPRに準拠しています。十分な保護を有する国（EU/EEA諸国および十分性決定を受けた国）への個人データの国境を越えた移転が許可されています。他の管轄区域への移転には標準契約条項またはその他の適切な保護措置が必要です
コンプライアンス違反に対する罰則
- 行政罰金およびライセンス取消
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 書類キャプチャ。ličnaカルタ（表裏）または生体認証パスポートのスキャンまたは写真撮影。2. 生体検知および生体認証マッチング。パッシブまたはアクティブ生体検知を用いたセルフィーを書類の肖像と照合。3. データ抽出。JMBG、氏名、生年月日、書類番号、有効期限
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
モンテネグロにはまだ専用のVASPライセンス制度がありません。仮想資産活動は一般的なAML義務の対象となります：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
オンラインギャンブルはZakon o igrama na sreću（ギャンブル法）の下で規制されています。事業者は以下を遵守する必要があります：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
モンテネグロの不動産業者、高額商品取扱業者、マーケットプレイス事業者は、15,000ユーロを超える取引についてCDD義務を負います：
生体認証ライブネス
モンテネグロの生体認証身分証明書およびパスポートには、チップに保存された顔画像が含まれています。NFCベースのチップ読み取りは技術的に可能ですが、商業的第三者アクセス用のPKIインフラはまだ展開されていません。書類肖像照合を伴う生体検知（ISO 30107-3準拠）がリモートオンボーディングの標準的なアプローチです。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。モンテネグロは国内AML制度の下で、書類確認、生体認証生体検知、規制により必要な場合のビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはモンテネグロで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、在留許可証、および国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類タイプを確認します。
Diditは1回の確認につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の確認につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、悪評メディアを含む1,000以上のグローバル監視リストに対してスクリーニングを行い、モンテネグロのすべてのAML義務をカバーしています。
モンテネグロのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証生体検知が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PADレベル2認定の生体検知を提供します。
はい。Diditは、該当する場合のEU Travel Rule コンプライアンスを含む、モンテネグロの暗号資産規制制度に準拠した書類確認、生体検知、AMLスクリーニング、継続的監視をサポートします。
はい。DiditはモンテネグロのiGaming規制要件に適した書類ベースの年齢確認および本人確認を提供します。
