パナマでの身元確認
パナマで事業を行う企業向けの文書検証、生体認証ライブネス、AMLスクリーニング — 1回の検証につき0.30ドル。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
パナマの人口は約450万人で、完全にドル化された経済（バルボアは硬貨として流通しているが、米ドルが法定通貨）を持ち、GDPは運河、物流、銀行業、保険業、再保険業、海事登録、コロンやパナマ・パシフィコSEZなどの自由貿易地域によって牽引されています。国際銀行センターには約60の認可銀行があり、証券市場は数百の規制対象仲介業者と発行体を監督しています。これらのセクターは、約500,000の活動中の匿名会社と私的利益財団と共に、パナマをラテンアメリカにおける国境を越えた資金フローの体系的に重要なノードにしており、歴史的には不正な資金フローの磁石でもありました。政治的には、パナマは設立以来GAFILATの（ラテンアメリカのFATF型地域機関）メンバーであり、
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
AML監督機関
Tribunal Electoral
制限あり
個人身分証明書と民事登録を管理。限定的なオンライン照会；本人確認のための商用APIなし。
DGI
規制あり
RUCを管理する税務当局。オンライン照会利用可能。
Registro Público de Panamá
規制あり
法人の公的登録。オンライン検索利用可能。パナマの国際金融センターとしての地位を考慮すると、実質的所有者の確認に重要。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
Ley 23 de 2015による監督
2016年4月3日、国際調査報道ジャーナリスト連合はパナマ文書を公表しました — パナマの法律事務所モサック・フォンセカからの1,150万件の文書で、複数の管轄区域のペーパーカンパニーが実質的所有者の隠蔽、脱税、汚職収益のマネーロンダリング、制裁対象個人の資金移動にどのように使用されたかを暴露しました。モサック・フォンセカは多くの顧客に対して表面的なKYCのみを実施し、危険信号を無視していました；同社は2018年に破綻し閉鎖されました。
データ保護
国家データ保護機関による監督
コンプライアンス違反に対する罰則
6. UN、OFAC、EU、GAFILAT関連リスト、およびパナマ独自のリストに対する制裁およびPEPスクリーニング。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
2019年6月、FATFはパナマを「監視強化対象管轄区域」リスト — 「グレーリスト」 — に追加し、実質的所有者の透明性、高リスクセクター（不動産、居住代理人、DNFBP）の監督、AML執行の有効性における戦略的欠陥を理由に挙げました。パナマは
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
2020年3月17日のLey 129は、法人の最終受益者の私的・統一登録システムを創設しました。SSNFによって管理され、すべての居住代理人（実際にはパナマで認可された弁護士）に対し、法的
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
2017年5月10日のLey 21は、非金融義務対象者およびLey 23 de 2015の銀行業務範囲外での違反に対する特定の行政制裁制度を確立しました。これにより監督機関に権限が与えられました：罰金の賦課、施設の閉鎖、ライセンスの停止、制裁の公表の権限です
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
パナマの個人データ保護法はLey 81 de 26 de marzo de 2019で、2年間の猶予期間を経て2021年3月29日に完全施行されました。これはDecreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021（Gaceta Oficial 29296-Aに公表）によって規制されています。
生体認証ライブネス
Tribunal ElectoralはServicio de Verificación de Identidad (SVI)を運営しており、これはLey 18 de 2 de junio de 2005およびTribunal Electoral自身が発行したDecreto No. 28 de 25 de octubre de 2006に基づくインターネットベースの本人確認サービスです。SVIは加入事業者がRegistro CivilおよびRegistro de Cedulaciónに対して個人身分証明書を確認することを可能にし、氏名、ID番号、生年月日と出生地、性別、両親の氏名、発行日と有効期限、写真を返します
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。パナマは国家AMLフレームワークの下で、規制により要求される場合の文書検証、生体認証ライブネス、ビデオ本人確認を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはパナマで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回まで無料チェックが可能です。契約なし、最低利用料なし。競合他社は通常1回の検証につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DiditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、パナマでのすべてのAML義務をカバーしています。
パナマのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングにおいて生体認証liveness検出が必要または強く推奨されています。DiditはISO 30107-3 PAD Level 2認定のlivenessを提供しています。
はい。Diditは文書検証、liveness、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートし、該当する場合はEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、パナマの暗号資産規制フレームワークに対応しています。
はい。DiditはパナマのiGaming規制要件に適した文書ベースの年齢確認と本人確認を提供しています。
