本人確認
向けに構築 パナマ

Diditは本人確認と不正対策のためのインフラレイヤーです。単一のAPI（Application Programming Interface）で、4つの製品ラインにわたる25以上の構成可能なモジュールを提供しています。

• ユーザー検証（KYC、顧客確認）：本人確認書類検証、ライブネス、顔照合、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニング、インターネットプロトコル（IP）分析。フルバンドルで$0.33です。
• ビジネス検証（KYB、企業確認）：登記情報、最終的受益者（UBO）、役員、法人AML、さらにUBOごとのリンクされたKYCセッション。
• 取引モニタリング：リアルタイムのルールエンジン、ケース管理、疑わしい活動報告（SAR）ワークフロー。
• ウォレットスクリーニング（KYT、取引確認）：オンチェーンウォレットのリスクを1チェックあたり$0.15で評価します。または、独自のスクリーニングプロバイダーをDidit内で実行することも可能です。

ビジュアルなノーコードビルダーで任意のモジュールをワークフローに組み込み、5分で導入可能。毎月500件の検証が永年無料です。

ほとんどの本人確認ベンダーは、KYCチェック、AMLリスト、ウォレットスクリーニングといった一部の機能のみを提供しています。 Diditはそれらすべての基盤となるインフラを提供しており、その違いは以下の6つの点で顕著です。

• 料金体系。 すべてのモジュールで料金を公開しており、フルKYCで$0.33、毎月500件の検証が無料で、最低利用額や契約期間もありません。単一製品ベンダーは、営業担当とのやり取りの裏で高額な最低利用額を隠しています。
• アクセス。 ワンクリックでサンドボックスを利用でき、初日からセルフサービスで、サインアップと同時に本番環境のキーが発行されます。単一製品ベンダーは、契約を交わすまでサンドボックスへのアクセスを制限し、評価に数ヶ月かかる場合があります。
• 開発者体験。 公開ドキュメント、Claude CodeおよびCursor用のModel Context Protocol (MCP) サーバー、Web、iOS、Android、React Native、Flutter用のネイティブSDKを提供しています。AIエージェントを使えば5分で統合可能、手作業でも半日で完了します。
• ユーザー体験。 業界最高の通過率、エンドツーエンドで2秒未満の推論速度、国ごとの専門的なキャプチャフロー、48以上の言語に標準対応しています。
• 柔軟性。 単一の/v3/API（Application Programming Interface）で、KYC、KYB（企業確認）、取引モニタリング、ウォレットスクリーニング（KYT、取引確認）の25以上のモジュールを組み合わせることができます。KYBセッションは、すべての最終的受益者（UBO）に対してリンクされたKYCを生成し、フラグが立てられた取引は、同じセッション、同じWebhook契約、同じ監査証跡でステップアップKYCの是正措置を生成します。単一製品ベンダーは、KYCの単一の形式を販売し、そこで止まります。
• AI時代の不正対策。 すべてのセッションで200以上のリアルタイム不正信号をスコアリングし、ディープフェイク、インジェクション、合成ID、書類偽造、顔モーフィング、デバイスインテリジェンス、リプレイ攻撃に対応しています。単一製品ベンダーは、ディープフェイクやインジェクション検出をロードマップ上の項目として扱い、標準機能とはしていません。

フィンテックや暗号通貨で一般的ですが、このアーキテクチャは、マーケットプレイス、iGaming、モビリティ、その他、誰が誰であるか、何をしているかを知る必要があるあらゆる分野に適しています。

すべてのアカウントで、毎月500件の検証が永年無料です。クレジットカードは不要で、営業担当とのやり取りも、有効期限もありません。

無料枠を超えた場合、各モジュールにはdidit.me/pricingで公開されている成功報酬型料金が設定されています。フルKYCバンドルは$0.33、本人確認書類検証は$0.15、ウォレットスクリーニングは$0.15、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニングは$0.20、ライブネスは$0.10、顔照合は$0.05、インターネットプロトコル（IP）分析は$0.03です。

従量課金制で、最低利用額や予期せぬ追加料金はありません。利用量が増えるにつれて、ボリュームディスカウントが自動的に適用されます。

パナマの本人確認フローは、主に以下の3つの規制当局によって監督されています。

• Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP)：Acuerdo SBP 10-2015（顧客デューデリジェンス）および広範なLey 23 de 2015のマネーロンダリング防止フレームワークに基づき、銀行、EMI、決済機関、金融協同組合のリモートオンボーディング要件を定めています。
• Unidad de Análisis Financiero (UAF)：パナマの金融情報機関です。Ley 23 de 2015に基づき、Reportes de Operaciones Sospechosasを受け取ります。
• Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información (ANPD)：Ley 81 de 2019 (Protección de Datos Personales)を監督しています。検証データの取得、保存、開示方法を管理します。

Diditは、ホストされたフロー、監査ログ、ウォッチリストカバレッジを提供することで、これら3つの要件すべてを同時に満たします。POST /v3/session/ワークフロー、JSONレポート、SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001エビデンスパックはすべて共通です。

はい、`POST /v3/database-validation/`の2つのデータベース検証サービスを通じて照合します。

• `pan_cedula_sib` ($0.75)：標準SIBバイオメトリックティア。セドゥラとセルフィーをTribunal Electoral SIBサービスと照合します。
• `pan_cedula_sib_plus` ($1.50)：より強力なバイオメトリック閾値と豊富な照合メタデータを提供する、高度なSIB Plusティア。SBPが高リスク顧客に対して強化された顧客デューデリジェンスを要求する場合に最適です。

両サービスとも、Tribunal Electoralに登録されている写真とのバイオメトリック顔照合を含み、identification_numberと照合結果を返します。

はい、それがパナマのお客様がDiditを選ぶ理由の一つです。 パナマがFATFと継続的に改善作業を行っているため、SBPおよびUAFの監督下にある事業体は、顧客デューデリジェンス、資金源の文書化、実質的支配者の透明性、および継続的なモニタリングに関して強化された期待の下で運営されています。

Diditのスタックはこれらに直接対応しています。

• 本人確認書類検証 + アクティブ・ライブネス + 顔認証1:1 によるティア1オンボーディングチェック。
• `pan_cedula_sib_plus` データベース検証（上位ティア）。これは、強化されたデューデリジェンスのためにAcuerdo SBP 10-2015が求める、権威ある情報源である選挙裁判所（Tribunal Electoral）に対する生体認証チェックです。
• グローバルプールとパナマの規制監視リストに対するAMLスクリーニング（1チェックあたり$0.20）。
• 企業オンボーディングのための、完全なUBOチェーン抽出（Ley 129 de 2020）を含む事業体検証（KYB）。
• 定期的なレビュー義務のための継続的なAMLモニタリング（1ユーザーあたり年間$0.07）。

動作するサンドボックスまで5分、本番環境への移行まで週末1回です。

• business.didit.meでサインアップし、APIキーを取得します。workflow_idを指定してPOST /v3/session/を呼び出し、本人確認、アクティブ・ライブネス、顔認証、AML、Tribunal Electoral SIBのクロスチェックを連携させれば完了です。
• AIエージェントパス：docs.didit.me/integration/integration-promptにある統合プロンプトをClaude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider、またはReplit Agentに貼り付けます。エージェントがアプリケーションをプロビジョニングし、ワークフローを構築し、Webhookを連携させ、スモークテストを実行します。
• 5つのSDKが同じセッションモデルを共有します：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。

毎月最初の500件の検証は永年無料です。本番トラフィックに切り替える前に、パナマの全スタックを無料で試用できます。

ユーザーのブラウザ/デバイスのロケールから自動検出されるパナマ・スペイン語です。 ホスト型UIは48以上の言語に対応しており、パナマのユーザーはデフォルトでスペイン語のフローに誘導されます。パナマシティには英語を話す駐在員やオフショアコミュニティが多いため、国境を越えたユーザーや駐在員向けに同じフローで英語も利用できます。

書類認識レイヤーはUIレイヤーから分離されており、どの言語でもキャプチャが機能します。管理コンソールは、コンプライアンスチームが好む言語に個別に設定できます。

モジュールごとの公開価格で、セッションで実行された分のみお支払いいただきます。

• 本人確認、書類チェック1件あたり$0.15。
• パッシブ・ライブネス、$0.10。アクティブ・ライブネス、$0.15。
• 顔認証1:1、$0.05。顔検索1:N、無料。
• AMLスクリーニング、1チェックあたり$0.20。継続的なAML、1ユーザーあたり年間$0.07。
• `pan_cedula_sib`（標準ティア）、成功したクエリ1件あたり$0.75。
• `pan_cedula_sib_plus`（上位ティア）、成功したクエリ1件あたり$1.50。

フルKYCバンドル（本人確認 + パッシブ・ライブネス + 顔認証 + IP分析）は`$0.33`で、パナマでの追加料金なしで世界共通の基準価格です。毎月500件の検証が永年無料で、クレジットカードは不要です。無料ティアを超えるとボリュームディスカウントが自動的に適用され、エンタープライズプランではカスタムのMaster Services Agreement（MSA）とデータレジデンシーの選択肢が追加されます。