世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み パナマ内.
- 不正行為の状況
- パナマの身元詐欺を形成する3つの圧力は、SBPライセンス銀行および地元のレールを支配するYappy / Nequiスタイルの決済アプリに対するディープフェイクおよび合成Cédula攻撃、チップおよびレガシー形式全体にわたるCédula文書偽造、そしてFATFのグレーリスト掲載の歴史と継続的な改善作業を考慮したAML圧力です。Diditは、顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報など、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺信号をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- 2015年法23号 (PLA/FT)
- SBP合意10-2015 (CDD)
- 2019年法81号 (個人データ保護)
- 2020年法129号 (UBO登録)
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 パナマ内.
SBP
パナマ銀行監督庁 — 銀行、EMI、決済機関、金融協同組合の健全性監督機関。Acuerdo SBP 10-2015に基づき、リモートオンボーディング規則を定めています。
SMV
証券市場監督庁 — 証券および資本市場の監督機関。ブローカーディーラー、投資顧問、暗号資産仲介業者を登録します。
UAF
金融分析ユニット — パナマの金融情報機関。2015年法23号に基づき、疑わしい取引報告書を受領します。
ANPD
国家透明性情報アクセス庁 — 2019年法81号（個人データ保護）の監督機関。パナマ居住者に対するすべての身元確認を管轄します。
Tribunal Electoral
市民登録機関。すべてのCédula de Identidadを発行し、身元確認の権威ある情報源データベースとして使用されるSIB生体認証サービスを運営しています。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証済み。
- Cédula de Identidad (チップおよびレガシー)、Carné de Residente、Pasaporte (eパスポートのチップ読み取り機能付き)、運転免許証。
- 氏名、Cédula、生年月日、性別、有効期限を返します。
- Cédula de Identidad
- Carné de Residente
- Pasaporte — eパスポートのチップ読み取り機能付き
顔を照合する。本人であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ・ライブネス ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにパナマのウォッチリスト:
- PASSRP — パナマ保険再保険監督庁 (SIE) — 保険および再保険規制当局からの制裁。
- PAMP-MW — パナマ公安省、最重要指名手配 (SIP) — 公安省の最重要指名手配犯登録簿。
- パナマ国民議会 — PEP登録 — 国民議会議員および上級議会職員。
- パナマ証券市場監督庁 — 警告 — 証券および資本市場参加者に対するSMV規制警告。
- 金融分析ユニット (UAF) — 制裁登録 — UAF発行のPLA/FT執行措置および制裁。
- 選挙裁判所 — Cédula登録 — パナマの権威ある市民登録簿との相互参照。
- パナマ銀行監督庁 (SBP) — 制裁および執行措置 — 銀行、EMI、決済機関に対するSBP発行の執行措置。
重要度スコア付き。継続的なモニタリング ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にウェブフックを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
選挙裁判所との相互参照.
権威ある市民登録簿との相互参照。
- SIBチェック (
pan_cedula_sib、$0.75) は標準の生体認証ティアです — Cédula + 選挙裁判所のSIBサービスに対するセルフィー。 - SIBプラスチェック (
pan_cedula_sib_plus、$1.50) は上位ティアです — より強力な生体認証閾値と豊富な照合メタデータを持つ同じデータソース。SBPが強化された顧客デューデリジェンスを要求する場合に最適な選択です。
選挙裁判所との相互参照 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
すべて パナマのドキュメント Diditは受け入れます.
住民登録およびAMLカバレッジ パナマ向け.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
ソース: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier)。$0.75 per successful query。
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
ソース: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier)。$1.50 per successful query。
パナマでスクリーニングされたAMLリスト
1,300以上の制裁、政治的要人（PEP）、およびネガティブメディアリストに加え、各国の規制監視リストとPEP登録簿。