タジキスタンでの身元確認
要約。タジキスタンはユーラシアマネーロンダリング・テロ資金供与対策グループ（EAG）のメンバーであり、マネーロンダリング・テロ資金供与対策法（2011年、改正版）によって統治されるAML/CFTフレームワークを持ち、タジキスタン国立銀行（NBT）内のマネーロンダリング・テロ資金供与対策部門によって監督されています。
サポートされているドキュメント
（220以上の国と地域の政府発行ID）
平均検証時間
対象国数
（政府発行IDの検証済み）
市場概要
タジキスタンの人口は約1,000万人、GDPは約110億米ドルです。ドゥシャンベが首都です。経済は農業（綿花、果物）、アルミニウム（TALCO）、水力発電、送金によって支えられています。3つの分野がKYC需要を牽引しています：
サポート書類
Diditテンプレートは国民ID、パスポート、居住許可証、地域書類をカバーし、さらに国境を越えた取引のために世界中の14,000以上の書類をサポートします。
規制当局
FIUはNBT内の部門で、STRの受信、分析、配布を担当しています
銀行、MFI、決済サービスプロバイダーを監督
テロ資金供与対策への関与
内務省 — パスポート・登録サービス
制限付き
すべての市民に発行される国民IDカード（shenasnomai）。市民登録は中央で管理されています。生体認証パスポートの展開が進行中です。デジタル検証インフラは限定的です。
市民登録事務所（ZAGS）
制限付き
出生、死亡、結婚の登録。ソビエト時代の遺産システムが近代化されています。
政府・規制データベース
コンプライアンスフレームワーク
AMLフレームワーク
NBT / FIU部門による監督
- マネーロンダリング・テロ資金供与対策法（2011年、改正版） — CDD、リスクベースアプローチ、実質的所有者、PEPスクリーニング、STR報告を定義。- 銀行業務法（2014年） — 銀行の健全性およびAML要件。- マイクロファイナンス機関法（2012年） — MFIのAML要件。- 個人データ保護法（2018年） — データ保護フレームワーク。- 決済サービス・決済システム法（2021年） — 決済サービスプロバイダーと電子マネーの規制
データ保護
国家DPAによる監督
2018年のデータ保護法は、適切な保護を持つ国への個人データの国境を越えた移転を制限しています。他の管轄区域への移転には同意または契約上の保護措置が必要です。特定のカテゴリーの個人データにはデータローカライゼーション要件があります。
ユースケース
ネオバンク、EMI、決済機関、貸金業者、証券会社。
1. 文書キャプチャ。内部パスポートまたは生体認証パスポート。2. ライブネスと生体認証マッチング。ライブネス検出付きセルフィー。3. データ抽出。PIN、フルネーム（キリル文字とラテン文字）、生年月日、住所。4. PEPと制裁スクリーニング。EU、UN、OFACリストとPEPデータベースに対して。5. 継続的監視
取引所、カストディアン、ウォレット、オン/オフランプ。
タジキスタンはVASPフレームワークを確立していません。NBTは仮想資産について警告を発しています。一般的なAML義務が適用されます：
スポーツベッティング、オンラインカジノ、年齢制限プラットフォーム。
タジキスタンのギャンブル規制は制限的です。ライセンスを受けたギャンブル事業者は以下を行う必要があります：
ギグプラットフォーム、配送、クリエイターエコノミー、Eコマース。
1. 販売者の身元確認 — パスポートとPIN。2. 税務識別 — 事業販売者のINN。3. 異常なパターンの継続的監視。
生体認証ライブネス
タジキスタンの生体認証パスポートは段階的に導入されており、NFCチップ読み取りをサポートしています。内部パスポートは生体認証ではありません。文書と肖像の照合を伴うライブネス検出（ISO 30107-3準拠）がリモートオンボーディングの標準です。---
認証
当社のプラットフォームは、情報セキュリティ、データプライバシー、および生体認証の精度に関する最高の国際基準を満たしています。
EU データ保護完全準拠
情報セキュリティ管理
PAD（ライブネス + 顔照合）
世界中で信頼されています
認証ニーズでDiditを信頼している何千もの企業に参加しましょう
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Diditは非常に価値のあるパートナーであり、安定した高度に適応可能なソリューションを提供しています。
Vuk Adžić
Crnogorski TelekomのEビジネス部門長
Diditは、簡単な実装と異なる市場への適応性を備えた堅牢な技術を提供してくれました。
Fernando Pinto
TucanPayのCEOおよび共同創設者
Diditのおかげで、手動プロセスを削減し、データ抽出の精度を向上させることができました。
Diana Garcia
Shiplyの信頼と安全性担当役員
Diditの統合により、検証時間とコストが削減され、他のプロジェクトのためのリソースが解放されました。
Guillem Medina
GBTC FinanceのCOO
DiditはKYCコストを削除し、高い検証基準と詐欺の少ない状態でより速くスケールアップできるようにしました。
Paul Martin
Bondexのマーケティングおよび成長担当副社長
Diditの安全でユーザーフレンドリーな検証は、顧客の信頼を高め、プロセスを最適化します。
Cristofer Montenegro
AdelantosのCEOエグゼクティブアシスタント
Diditは、交渉や顧客の時間を遅らせることなく、正確で安全なデジタルオンボーディングを保証します。
Ernesto Betancourth
CrediDemoのリスクマネージャー
FAQ
はい。タジキスタンは国家AMLフレームワークの下で、文書検証、生体認証ライブネス、規制で要求される場合のビデオ識別を含むリモートKYCオンボーディングを許可しています。
Diditはタジキスタンで発行されたすべての主要な国民ID、パスポート、居住許可証、さらに国境を越えたフローのために世界中の14,000以上の文書タイプを検証します。
Diditは1回の検証につき0.30ドルを請求し、月500回の無料チェックを提供します。契約や最低利用料金はありません。競合他社は通常、1回の検証につき1.00〜2.50ドル以上を請求します。
はい。DidditはPEPデータベース、制裁リスト（EU、UN、OFAC、OFSI）、ネガティブメディアを含む1,000以上のグローバルウォッチリストに対してスクリーニングを行い、タジキスタンのすべてのAML義務をカバーしています。
タジキスタンのほとんどの規制対象セクターでは、リモートオンボーディングに生体認証ライブネス検出が必要または強く推奨されています。DidditはISO 30107-3 PAD Level 2認定のライブネスを提供しています。
はい。Diditは文書検証、ライブネス、AMLスクリーニング、継続的モニタリングをサポートし、該当する場合はEU Travel Ruleコンプライアンスを含む、タジキスタンの暗号資産規制フレームワークに対応しています。
はい。Diditはタジキスタンのiゲーミング規制要件に適した文書ベースの年齢確認と身元確認を提供しています。
