世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み タジキスタン内.
- 不正行為の状況
- タジキスタンの本人確認詐欺は、3つの要因によって形成されています。ロシアからの送金流入とモバイルバンキングの急速な成長を悪用したミュール口座攻撃、流通している古いラミネート形式のIDカード偽造、そして中央アジアの送金回廊を通じた国境を越えたAML（マネーロンダリング対策）への露出です。Diditは、顔のモーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IPジオロケーションなど、200以上のリアルタイム詐欺シグナルをすべてのセッションでスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法（2021年改正）
- タジキスタン国立銀行法
- タジキスタン共和国の銀行および銀行活動に関する法律
- 個人データ保護法2018
- EAG（ユーラシア・マネーロンダリング・テロ資金供与対策グループ）— 地域的なFATF型機関
- FATF 40の勧告
本人確認を監督する機関 タジキスタン内.
NBT
タジキスタン国立銀行（Бонки миллии Тоҷикистон）— 中央銀行、主要な金融監督機関、およびAML/CFT（マネーロンダリング・テロ資金供与対策）実施機関。すべての商業銀行、マイクロファイナンス機関、および決済事業者を監督します。マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法に基づき、国家のAML制裁リストとテロ犯罪で有罪判決を受けた個人のリストを維持しています。
FIU
タジキスタン金融情報機関 — タジキスタン国立銀行の組織内に組み込まれています。タジキスタンのAML/CFT法規に基づくすべての報告機関から疑わしい取引報告書を受け取り、エグモントグループを通じて国際的なFIUと連携しています。
MIA
内務省 — 国民IDカードと生体認証外国パスポートを発行します。市民登録を運営し、本人確認書類の規制を執行します。AMLスクリーニングで使用される行方不明者登録を維持しています。
TALCO
タジク・アルミニウム・カンパニー — タジキスタン最大の工業企業における国家の重要な実質的支配を反映し、PEPレベル3に分類される国営企業です。TALCOとの関連は、実質的支配およびAMLスクリーニング目的のPEP指標となります。
SCFS
タジキスタン政府下の金融監督国家委員会 — 非銀行金融機関、証券市場、保険会社を監督します。非銀行規制対象エンティティのAML/CFT監督に関してNBTと協力しています。
4つのモジュール。1回の認証。
IDをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- タジク国民IDカード（Шиноснома）、生体認証外国パスポート（e-PassportのNFCチップ読み取り）、運転免許証、外国人居住許可証。
- 返却される情報：氏名、個人識別番号、生年月日、書類番号、有効期限、MRZ。
- タジク国民IDカード（Шиноснома）
- タジク生体認証外国パスポート — NFCチップ読み取り
- 運転免許証 · 在留許可証
顔を照合します。本人であることを証明します。.
セルフィーはライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック: 既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブな生体認証 ($0.15) — ユーザーが顔を向けたり、まばたきをしたりします。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリストに加え、タジキスタンのウォッチリスト:
- タジキスタン国民議会 (Majlisi Namoyandagon) — 議員および上級政府職員向けのPEPレベル1登録。
- タジクアルミニウム会社 (TALCO) — タジキスタン最大の国営企業の上級職員向けのPEPレベル3登録。
- タジキスタン国立銀行 — マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法に基づき指定された個人および団体向けのAML/CFT制裁リスト。
- タジキスタン国立銀行 — タジクのテロ対策法に基づき管理されている、テロ犯罪で有罪判決を受けた個人のリスト。
- タジキスタン内務省 — 法執行機関の追跡のための行方不明者警告登録。
- タジキスタン金融情報機関 (FIU) — 国内のAML/CFT指定および疑わしい取引報告のインテリジェンス出力。
- EAG (ユーラシアマネーロンダリング対策グループ) — 中央アジアをカバーする地域的なFATFスタイルの機関指定。
- APG (アジア太平洋マネーロンダリング対策グループ) — 地域的な指定。
- FATF — 金融活動作業部会によるグローバルな指定および高リスク管轄区域。
- 国連安全保障理事会 — 統合制裁リスト。
- OFAC SDN — 米国特別指定国民リスト。
- インターポール — 国際手配中の人物に対する赤手配書。
重大度スコア付き。継続的なモニタリング ($0.07/ユーザー/年) は毎日再チェックし、新しいヒットがあった場合にWebhookを起動します。
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
グローバルなIDインフラストラクチャに対して入力を検証する.
- タジキスタンには、Diditのスタンドアロンサービスとして現在公開されている公的な政府データベース検証APIはありません。内務省の市民登録は、現在、サードパーティのインテグレーターに公開されている公的な消費者APIを提供していません。
グローバルなIDインフラストラクチャに対して入力を検証する — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。