本人確認
向けに構築 トリニダード・トバゴ

Diditは本人確認と不正対策のためのインフラです。私たちが自分たちで製品を開発していたときに「こんなプラットフォームがあれば」と願った、オープンで柔軟、そして開発者に優しいプラットフォームです。そのため、統合が難しいブラックボックスではなく、お客様のスタックの真の構成要素として機能します。

1つのAPIで、個人の確認（KYC、顧客確認）、企業の確認（KYB、企業確認）、暗号ウォレットのスクリーニング（KYT、トランザクション確認）、およびリアルタイムでのトランザクション監視をカバーします。このスタックは、以下の特徴を持つように構築されています。

• 高速：すべてのセッションでp99が2秒未満
• 信頼性：220以上の国で2,000以上の企業で本番稼働中
• 安全：SOC 2 Type 1 & Type 2、ISO 27001、GDPRネイティブ、スペインの金融規制当局によって対面での確認よりも安全であると正式に認定済み

その基盤となるフットプリント：48以上の言語で14,000以上のドキュメントタイプ、1,000以上のデータソース、そしてすべてのセッションで200以上の不正シグナル。Diditのインフラは、すべてのセッションから動的に学習し、日々改善されています。

Diditは、本人確認と不正対策のためのインフラレイヤーです。1つのApplication Programming Interface (API)で、4つの製品ラインにわたる25以上の構成可能なモジュールを提供します。

• ユーザー認証 (KYC, Know Your Customer): 本人確認書類の検証、ライブネス判定、顔認証、アンチマネーロンダリング (AML) スクリーニング、IPアドレス分析。フルバンドルで$0.33です。
• 企業認証 (KYB, Know Your Business): 登記情報、実質的支配者 (UBO) の確認、役員情報、企業AML、およびUBOごとのKYCセッション連携。
• トランザクションモニタリング: リアルタイムのルールエンジン、ケース管理、不審な取引報告書 (SAR) ワークフロー。
• ウォレットスクリーニング (KYT, Know Your Transaction): オンチェーンウォレットのリスクチェックを1回あたり$0.15で提供。または、お客様のスクリーニングプロバイダーをDidit内で実行することも可能です。

ビジュアルなノーコードビルダーで任意のモジュールを組み合わせてワークフローを構築し、5分で導入できます。毎月500件の検証が永続的に無料です。

ほとんどの本人確認ベンダーは、KYCチェック、アンチマネーロンダリング (AML) リスト、ウォレットスクリーニングといった単一の機能を提供しています。 Diditは、それらすべてを支えるインフラを提供しており、その違いは以下の6つの点で顕著です。

• 料金体系。 すべてのモジュールで料金を公開しており、フルKYCは$0.33、毎月500件の検証が無料で、最低利用料金や契約期間の縛りもありません。単一製品ベンダーは、営業担当者との商談の裏で高額な最低利用料金を隠しています。
• アクセス。 ワンクリックでサンドボックスを利用でき、登録後すぐに本番環境のキーを発行します。単一製品ベンダーは、サンドボックスの利用を契約で制限し、評価に数ヶ月かかる場合があります。
• 開発者体験。 公開ドキュメント、Claude CodeやCursor向けのModel Context Protocol (MCP) サーバー、Web、iOS、Android、React Native、Flutter向けのネイティブSoftware Development Kits (SDKs) を提供しています。AIエージェントを使えば5分で、手動でも半日で統合が完了します。
• ユーザー体験。 業界最高の通過率、エンドツーエンドで2秒未満の推論時間、国に特化したキャプチャフロー、48以上の言語に標準対応しています。
• 柔軟性。 1つの/v3/ Application Programming Interface (API) で、KYC、企業認証 (KYB)、トランザクションモニタリング、ウォレットスクリーニング (KYT) の25以上のモジュールを組み合わせることができます。KYBセッションから実質的支配者 (UBO) ごとにリンクされたKYCを生成したり、フラグが立てられたトランザクションからステップアップKYCの是正措置を同じセッション、同じWebhook契約、同じ監査証跡で実行したりできます。単一製品ベンダーは、特定のKYC形式のみを提供し、それ以上は対応しません。
• AI時代の不正対策。 すべてのセッションで200以上のリアルタイム不正シグナルをスコアリングし、ディープフェイク、インジェクション、合成ID、書類偽造、顔モーフィング、デバイスインテリジェンス、リプレイ攻撃などを検出します。単一製品ベンダーは、ディープフェイクやインジェクションの検出をロードマップ上の項目として扱い、標準機能とはしていません。

フィンテックや暗号資産分野で一般的ですが、このアーキテクチャはマーケットプレイス、iGaming、モビリティなど、誰が何をしているかを知る必要があるあらゆる業界に適しています。

トリニダード・トバゴの本人確認フローには、以下の5つの当局が関与しています。

• トリニダード・トバゴ中央銀行 (CBTT): 銀行、非銀行金融機関、信用組合の健全性監督機関です。Proceeds of Crime Act 2000およびFinancial Obligations Regulations (FOR)に基づき、KYCおよびAMLのオンボーディング要件を定めています。
• トリニダード・トバゴ金融情報機関 (FIU-TT): 不審な取引報告書を受領し、CFATFと連携してAMLの執行を調整します。
• トリニダード・トバゴ証券取引委員会 (TTSEC): 資本市場仲介業者を監督し、規制上の警告リストを管理しています。
• カリブ金融活動作業部会 (CFATF): FATF型の地域機関です。トリニダード・トバゴは相互評価と強化されたフォローアップの対象となっています。
• 選挙境界委員会 (EBC): 国民IDカードを発行する民事当局です。

Diditは、ホストされたフロー、監査ログ、ウォッチリストカバレッジを提供し、これら5つの当局すべてに同時に対応します。同じPOST /v3/session/ワークフロー、同じJSONレポート、同じSOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001の証拠パッケージで対応可能です。

はい。 Proceeds of Crime Act 2000 (2022年改正) および Financial Obligations Regulations (FOR) は、CBTTが監督するすべての機関（銀行、信用組合、送金サービス事業者）に対し、オンボーディング前に顧客の本人確認とAMLリスクのスクリーニングを義務付けています。

Diditは、1つのワークフローでフルスタックをカバーします。

• Tier-1オンボーディングチェックのための本人確認書類の検証 + パッシブライブネス判定 + 顔認証1:1。
• グローバルなプールとトリニダード・トバゴのウォッチリスト、FIU-TT SIPリスト、下院PEP登録、TTSEC警告に対するAMLスクリーニング（1回あたり$0.20）。
• FORの定期レビュー義務に対応するための継続的なAMLモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）。

はい、FIU-TTの執行リストとTTSECの警告リストは、すべてのAMLスクリーニングチェックに含まれています。 これらは、AMLモジュールを有効にしてPOST /v3/session/を呼び出す際にリアルタイムでスクリーニングされる1,300以上のグローバルソースのうちの2つです。

TTSECの警告リストは、トリニダード・トバゴのフィンテックおよび資本市場事業者にとって特に重要であり、証券取引委員会から規制上の警告を受けた事業体を特定します。スクリーニングは重要度に応じてスコアリングされ、継続的なモニタリング（ユーザーあたり年間$0.07）により毎日再チェックされます。

動作するサンドボックスまで5分、本番環境のフローまで週末1回です。

• business.didit.meでサインアップし、APIキーを取得します。ID検証 + パッシブライブネス + 顔認証 + AMLを連携するworkflow_idを指定してPOST /v3/session/を呼び出すだけで完了です。
• AIエージェントを利用する場合: docs.didit.me/integration/integration-promptにある統合プロンプトをClaude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider、またはReplit Agentに貼り付けます。
• Web、iOS、Android、React Native、Flutterの5つのSDKが同じセッションモデルを共有します。

毎月最初の500件の検証は永続的に無料です。本番環境に移行する前に、トリニダード・トバゴのフルスタックを無料で試用できます。

モジュールごとの公開料金で、セッションで実行された分のみお支払いいただきます。

• 本人確認書類の検証: 1件あたり$0.15。
• パッシブライブネス判定: $0.10。アクティブライブネス判定は$0.15。
• 顔認証1:1: $0.05。顔検索1:Nは無料。
• AMLスクリーニング: 1件あたり$0.20。継続的なAMLはユーザーあたり年間$0.07。

フルKYCバンドル（本人確認 + パッシブライブネス + 顔認証 + IP分析）は`$0.33`で、世界共通の基準価格です。毎月500件の検証が無料で、クレジットカードは不要です。無料枠を超えると、自動的にボリュームディスカウントが適用されます。