世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
国別概要
本人確認の仕組み トリニダード・トバゴ内.
統合を検討する前に、エンジニアリングまたはコンプライアンスの責任者が必要とする不正行為の表面とフレームワーク。
- 不正行為の状況
- トリニダード・トバゴは、エネルギー部門に関連する国際的な組織犯罪による本人確認詐欺の圧力、フィンテックおよび送金オンボーディングにおける合成ID詐欺、および議会およびエネルギー部門の国営企業ネットワークを通じたPEPリスクの増大に直面しています。TTSEC警告リストは、この管轄区域に固有の資本市場に特化した詐欺スクリーニング層を追加します。Diditは、すべてのセッションで200以上のリアルタイム詐欺シグナル（ディープフェイク、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報）をスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- 2000年犯罪収益法（2022年改正）
- 金融義務規制（FOR） — CBTT 2010
- 2009年トリニダード・トバゴ金融情報ユニット法
- 2012年証券法
- 2011年データ保護法
- CFATF相互評価2016（強化されたフォローアップ継続中）
- FATF手法2022
規制当局
本人確認を監督する機関 トリニダード・トバゴ内.
これらは監督者です。 トリニダード・トバゴ 本人確認フローは、これらすべてに対応する必要があります。Diditがホストする1つのフローと1つの監査ログで、これらすべてをカバーします。機関ごとに個別の統合は必要ありません。
CBTT
トリニダード・トバゴ中央銀行 — 銀行、非銀行金融機関、保険会社、信用組合の健全性監督機関。2000年犯罪収益法および金融義務規制に基づき、KYCおよびAMLオンボーディング要件を設定します。
FIU-TT
トリニダード・トバゴ金融情報ユニット — 2000年犯罪収益法に基づき疑わしい取引報告を受け取り、AML執行に関してCFATFと連携します。国家金融犯罪情報ウォッチリストを維持します。
TTSEC
トリニダード・トバゴ証券取引委員会 — 資本市場仲介業者、投資ディーラー、集合投資スキームを監督します。証券部門のAMLスクリーニングに関連する規制警告リストを維持します。
CFATF
カリブ金融活動作業部会 — FATF形式の地域機関。トリニダード・トバゴはメンバーであり、FATFの手法に基づく相互評価とフォローアップの対象となります。
EBC
選挙境界委員会 — 国民識別カードを発行し、トリニダード・トバゴ国民の権威ある有権者および身元登録簿を維持する民事当局。
本人確認フロー · 1つのAPI
4つのモジュール。1回の認証。
ID、生体認証、AML、およびトリニダード・トバゴデータベースのクロスチェック — 1つのワークフローで構成され、成功ごとに課金され、1つのレポートで返されます。
01 · ID
国民IDまたはパスポートをキャプチャして読み取る.
あらゆる電話でキャプチャ可能 — 自動分類、OCR解析、テンプレート検証。
- 国民識別カード（EBC）、パスポート（生体認証パスポートのチップ読み取り）、登録証明書、運転免許証。
- 返却される情報：氏名、生年月日、書類番号、有効期限、国籍。
ステージ01国民IDまたはパスポートをキャプチャして読み取る
- 国民識別カード — EBC発行
- パスポート — 生体認証eパスポートのチップ読み取り
- 登録証明書（永住者）
02 · 生体認証
顔を照合する。実在の人物であることを証明する。.
セルフィーがライブで確認され、IDのポートレートと照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブ・ライブネス（$0.15） — ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりする。
ステージ02顔を照合する。実在の人物であることを証明する。
- あらゆる電話またはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイルハンドオフQR
03 · AML
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、およびネガティブメディアリスト — さらにトリニダード・トバゴのウォッチリスト:
- トリニダード・トバゴ下院 — PEPレベル1立法登録
- FIU-TT — 金融情報ユニット不審者（SIP）執行リスト
- TTSEC — トリニダード・トバゴ証券取引委員会警告
- CBTT — トリニダード・トバゴ中央銀行行政制裁
- CFATF — カリブ金融活動作業部会相互評価
- FATF — 金融活動作業部会統合リスト
- 国連安全保障理事会 — 統合制裁リスト
- OFAC SDN — 特別指定国民
- インターポール — カリブ地域赤手配書
- FinCEN — 金融犯罪取締ネットワーク勧告
- CARICOM IMPACS — 地域犯罪および治安情報
- バーゼルAMLインデックス — トリニダード・トバゴ国別リスクティア
重要度スコア付け。継続的なモニタリング（$0.07/ユーザー/年）は毎日再チェックされ、新しいヒットがあった場合はウェブフックを起動します。
ステージ03制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング
制裁、PEP、およびネガティブメディアのスクリーニング — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
04 · レジストリ
EBC登録簿に対するデータベース検証.
- 現在、トリニダード・トバゴには、Diditのスタンドアロンサービスとして公開されている公的な政府データベース検証APIはありません。選挙境界委員会（EBC）は現在、サードパーティのインテグレーターに公開されている消費者向けAPIを提供していません。
ステージ04EBC登録簿に対するデータベース検証
EBC登録簿に対するデータベース検証 — モジュール全体の詳細についてはドキュメントを参照してください。
対象となる書類
すべて トリニダード・トバゴのドキュメント Diditは受け入れます.
承認された資格情報ごとに1行 — フラグ、書類名、書類タイプ。Didit Business Consoleからライブで確認できます。
信頼できるデータセット
住民登録およびAMLカバレッジ トリニダード・トバゴ向け.
Diditがクロスチェックするデータセットごとに1枚のカード — Database Validation APIの住民登録と、グローバルなAMLウォッチリストプール。各カードは技術ドキュメントにリンクしています。
設計によるコンプライアンス
ワンクリックで新しい国を開拓。 私たちは大変な作業を行います。
私たちは現地の子会社を開設し、ライセンスを確保し、侵入テストを実施し、認証を取得し、すべての新しい規制に準拠します。新しい国で検証を出荷するには、トグルを切り替えるだけです。220以上の国が稼働しており、四半期ごとに監査と侵入テストが行われています — EU加盟国の政府が対面検証よりも安全だと正式に認めた唯一のIDプロバイダーです。
セキュリティ＆コンプライアンスの書類を読むEU金融サンドボックス
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
情報セキュリティ · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
設計によりEUに準拠
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